Trabajo en prevencion de blanqueo de capitales y respondo preguntas

[Durden]

Tu no previenes nada y lo sabes.

Solo paras alguna transaccion cuando un paki envia dinero desde su kiosko a Syria o algun emprendedor intenta hacer un business con empresas iranis aunque sea venta de calcetines.

Cuando estan blanqueando dinero de verdad ni las hueles, ya saldran las sentencias a tu banco dentro de 15 anos y palante.

No te creas. Tenemos muy buenos sistemas de prevencion. Obviamente sigue ocurriendo. Y mucho. Nosotros solo hacemos que sea algo mas dificil

 

[ACICUETANO]

Perdona la broma, pero si trabajas en prevención de blanqueo de capitales de una entidad bancaria, ¿ trabajas en asuntos internos?.

No me contestes a esta estupidez que ahora vendrán las preguntas serias

 

[Arson]

Qué conductas hacen saltar las alarmas? Con el máximo detalle que puedas, por favor

 

[Pirro]

¿Teneis algún tipo de trato con exchangers de criptomonedas? ¿Mirais con lupa cada transacción entrante o saliente hacia esos exchangers?

 

[Durden]

¿Qué pasa si alguien recibe una transferencia de un país sometido a la ley de prevención de blanqueo de capitales y no os justifican y/o aportan algo que le pidáis? ¿Devolvéis la transferencia al que la hizo o directamente os ponéis en contacto con Hacienda?

Y otra.. ¿¿Las transferencias provenientes de EE.UU. también se miran con lupa o casualmente sólo se da por trastero a las que vienen de China, Rusia, Venezuela..??

Es para un amigo..

El cierre de la cuenta es casi seguro. Ademas se reporta a la NCA
Las transferencias solo se bloquean en ciertos casos ( si se devuelve a origen o se congela depende tambien de muchas cosas, entre ellas el pais de origen, el tipo de sospecha que genera o el perfil del destinatario)

En general se escrutan pagos de todos los paises, pero hay medidas mas extremas para ciertas jurisdicciones ( pasies de alto riesgo como los que mencionas)

 

[Ele]

Muchas empresas europeas tienen sedes en paises con fiscalidad ventajosa, con el objeto de focalizar el beneficio de las actividades desarrolladas en otros paises a través de estas y eludir impuestos.
Hasta qué punto se es riguroso con las empresas o es que realmente no es punible ese método?

 

[Durden]

¿Eres consciente que trabajas para los malos?

No estoy seguro de ello amijo

 

[Durden]

Con el brexit se va a imponer la barra libre, que recomendaciones estáis recibiendo?

Veremos a ver que pasa

 

[Durden]

¿Teneis algún tipo de trato con exchangers de criptomonedas? ¿Mirais con lupa cada transacción entrante o saliente hacia esos exchangers?

No tratamos con exchangers.
Transacciones en este sector las miramos con 4 lupas. Especialmente las que vienen de Europa del Este

 

[Durden]

Qué conductas hacen saltar las alarmas? Con el máximo detalle que puedas, por favor

Cada cliente tiene un perfil de riesgo. Los parametros que hacen saltar la alarma son diferentes para cada sector/perfil. Hay muchisimos.
Especifica un poco mas

 

[Durden]

Muchas empresas europeas tienen sedes en paises con fiscalidad ventajosa, con el objeto de focalizar el beneficio de las actividades desarrolladas en otros paises a través de estas y eludir impuestos.
Hasta qué punto se es riguroso con las empresas o es que realmente no es punible ese método?

En la mayoria de los casos hay muy poco que podamos hacer. Lo que hacen, es por desgracia legal y no se puede impedir. El problema no es el banco, es el marco legal.

 

[Durden]

Para empezar eres un CM con un guión, segundo sabes que si hablas de esto, estás prevaricando.

Estás avisado.

No CM
No guion
No prevaricacion

 

[Hic Svnt Leones]

No
De hecho me consta de algun intento de algo parecido por parte de un politico en activo y con mucha elegancia, tacto y diplomacia se le mando a tomar por trastero.

Por hacer un ejercicio teórico con ánimo lúdico, ¿qué tácticas serían las empleadas por un defraudador que tuviera pongamos 100.000 euros de origen no criminal pero no declarado, cómo se podría detectar y cómo se evitaría esa detección?