Es que para mi la clave esto último que comentas, aquí vienen cientos de foreros (y los que sólo leen) hablando de que no pueden comprar porque la vivienda esta cara, a ver si baja ahora con la crisis...
Yo lo que digo es que para que la vivienda caiga tenemos que estar muy mal en general y eso incluye a toda esta gente que está esperando comprar, si alguien que no puede comprar una vivienda espera estar mejor que alguien que ya la posee (o incluso más de 1) esperando a que llegue una crisis y él no se vea afectado pero el que tiene viviendas si pues va apañado...
En el momento que toda esa gente que está esperando que baje la vivienda para comprar escriba aquí que la cosa está jodida porque se ha quedado en paro o su pareja o varios familiares... y que tiene algo de ahorros pero le da miedo gastarlos, entonces será el momento en el que de verdad caerá la vivienda.
Honestamente, todos salvo funcionarios nos podemos ir a la calle. También todos, salvo los muertos, pueden morirse de un día para otro. El asunto está en coger las menos papeletas posibles.
Me puedo morir de cancer de pulmon, pero si no fumo, tengo menos papeletas de pillarlo. Lo de arruinarse comprando es lo mismo. Por supuesto que me puedo ir mañana al paro. Pero a largo plazo veo mi trayectoria, la capacidad de ahorro que tengo (y los ahorros que ya tengo). Y es simplemente echar cuentas y lanzarse con una operación que encaje en esa trayectoria de mis últimos 10 años laborales. Lo he dicho alguna vez por aquí, pero básicamente aspiro a comprar una casa con piscina y tener una cuota de 550 EUR a 20 años. O sea que salvo que no me contraten ni de camarero en el burguer king tras haber agotado 2 años de paro + indemnización de despido tras 10 años en una empresa, esa operación la podré afrontar. Por no hablar de que en algún momento heredaré de mis padres (no son ricos, pero todos los nacidos en 50/60 a poco que prosperaran un poco tienen un patrimonio que es un pellizcito que seguramente pocos podamos dejar a nuestros herederos). Vamos, que en mi caso, salvo que este realmente dolido (donde la hipoteca parece que sería el menor de mis problema), es una operación a todas luces racional. Luego la vida tendrá como tenga que venir, pero desde luego no me hago castillos en el aire.
El que lleva 3 años en el mercado laboral, gana 2000 EUR, tiene 15 mil EUR ahorrados y quiere empepitarse por 800 al mes, pues tiene toda la pinta de pasarlo regular en algunas etapas de la vida del préstamo por buen sueldo que tenga. Es bueno antes estabilizarse, ver que esos 2000 al mes son una norma y no una excepción.
Cabeza, cabeza y más cabeza a la hora de comprar. Una vez sabes lo que quieres y cuales son los limites a los que llega tu cartera (y lo que te permite dormir tranquilo por las noches), a buscar lo mejor dentro de ese precio.
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