El software de auditoría para temas de lavado de dinero tiene varios "red flags" que saltan automáticamente.
1) Ingresos superiores a XXX (creo que es 3000 euros, puede que sea 1000).
2) Suma de ingresos pequeños y reiterados (50 + 150 + 200 + 150) siempre que no sean habituales en la cuenta.
3) Suma de ingresos pequeños cuando superen el límite del punto 1) al mes.
4) Movimientos superiores al 30% promedio normal y habitual de la cuenta.
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Puede haber más o menos "red flags" y no ser iguales de un Banco o país al otro, pero en términos generales los que te indico son los que se usan en EE.UU.
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¿ Mejor uso para 6000 euros ?
1) Pagar en efectivo compras (con eso te vas gastando 200-300 o más al mes y en un año o dos ya no existe más)
2) Si tienes que cambiar el coche/moto, pagar la diferencia en "B" (el vendedor no tendrá problemas en recibir 1000 o 2000 euros en B). Esto si compras un usado obviamente.
3) Comprar las famosas "criptomonedas" (si te gusta el riesgo de que suban o bajen un 50% o más al año). En este caso las comprarás "en la calle" ya que no podrás transferir vía bancaria a un exchange.
4) Poner "a la venta" un caro reloj en algún sitio y luego justificar que "vendiste el reloj" regalo de tu padre en la herencia. Te queda como prueba el aviso de venta, las fotos del reloj, etc. (el comprador era un etniano que no te dió más datos... o te dió datos que ahora descubres que eran falsos).
4.a.) En vez de un "caro reloj", que sean 4 o 5 "ventas" más pequeñas (reloj, equipo musical, videojuego de colección, etc.)
CUIDADO!, por las "ventas" quizás toque declararlas y pagar impuestos con lo que el tema no te convenza... aunque, como el total no es muy grande no es de las cosas que Hacienda persigue.