Hilo del inversor por dividendos: Construyendo tu cartera a largo plazo

IBM PAGA DIVIDENDOS

Un clásico que no falla. $1.63 por acción, que ya nos dió muchas alegrías en 2020 superando con tranquilidad la barrera del 4% y que ahora parece ser que podría hasta superar la del 5% (al ser trimestral no lo sabremos hasta que recibamos los siguientes dividendos en Junio, Septiembre, y Diciembre).

El caso de IBM ha sido especialmente positivo pues en 2020 tuvimos la oportunidad de comprarla, pillar dividendos, venderla arriba, y cuando cayó de nuevo en 2021 volver a comprarla a un precio aún inferior al de 2020 para de nuevo volver a recibir dividendos que ya son superiores a los del 2020.

Así que doble beneficio: Compra-venta y dividendos.
 
yo me estoy iniciando en este mundo de los dividendos. La verdad es que puse un 80% de mis miseros ahorros a EXXON cuando estaba a 42, 40 y 34 aprox. Ahora está a 60. Así que de momento me van pagando dividendos y si me diera por vender entonces tendría beneficio por la subida de las acciones.

Es un mundo interesante pero entiendo que si no evalúas bien la empresa puedes comprar algo a un sobrecoste y tenerlo a -15% durante mucho tiempo, aunque mientras genere dividendos...

Yo os sigo leyendo, a ver si se me pega algo!
 
Escribo de nuevo para preguntarte, @FeministoDeIzquierdas , y si quieres responde que entiendo que te deben llover las consultas.

Cuales son las REIT's que te estan resultando más interesantes a día de hoy? Es que investigando he visto desde REIT's tiradas de precio con un yield altisimo (Orchid Isla $ORC tiene un yield del 13-15% y la accion esta a 6 dollares), Realty income ($O con yield del 4,5% y accion a 63$), AGNC Invest ($AGNC con yield del 8,7% y precio de 16,5$)... Hay tantas para elegir que me resultaría interesante saber cuales ves tu más interesantes.

Gracias y os voy siguiendo por aqui!
 
Yo tengo Realty Income pero estoy pensando salirme. Me metí en Enero, cuando sacaron acciones nuevas al mercado y el preció cayó a 57 altos. Ahora ha subido un 12% y me parece que están caras (el PER es de 50+).

Yo también ando buscando alguna REIT relativamente barata. Hace unos días miré Shinoken, muy barata y pegando subidón, su dividendo no es gran cosa. Hamborner que gusta por aquí no me convence por el tema impuestos alemanes.
 
anikii dijo:
Escribo de nuevo para preguntarte, @FeministoDeIzquierdas , y si quieres responde que entiendo que te deben llover las consultas.

Cuales son las REIT's que te estan resultando más interesantes a día de hoy? Es que investigando he visto desde REIT's tiradas de precio con un yield altisimo (Orchid Isla $ORC tiene un yield del 13-15% y la accion esta a 6 dollares), Realty income ($O con yield del 4,5% y accion a 63$), AGNC Invest ($AGNC con yield del 8,7% y precio de 16,5$)... Hay tantas para elegir que me resultaría interesante saber cuales ves tu más interesantes.

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Pobre chico...
 
anikii dijo:
yo me estoy iniciando en este mundo de los dividendos. La verdad es que puse un 80% de mis miseros ahorros a EXXON cuando estaba a 42, 40 y 34 aprox. Ahora está a 60. Así que de momento me van pagando dividendos y si me diera por vender entonces tendría beneficio por la subida de las acciones.

Es un mundo interesante pero entiendo que si no evalúas bien la empresa puedes comprar algo a un sobrecoste y tenerlo a -15% durante mucho tiempo, aunque mientras genere dividendos...

Yo os sigo leyendo, a ver si se me pega algo!
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Yo lo veo de la siguiente manera:

En primer lugar no es "solo" que la empresa reparta dividendos, es también que la empresa sea sólida, lleve tiempo en el mercado, un PER lógico para su tipo de negocio, y sus dividendos sean asumibles, entre otras cosas. Ésto lógicamente deja fuera empresas que son buenísimas (¿quién no hubiera querido compra Tesla hace 5 años?) pero es un modelo de inversión para gente que busca beneficios en el tiempo con un riesgo reducido.

A partir de ahí, el valor de la acción de una empresa es secundario. Yo he tenido en cartera empresas que han caido hasta un 20% pero que me han dado un 5% de dividendos. En todos los casos al final se han recuperado. Y aunque no lo hicieran, aqui entramos en la otra pata de la mesa: Diversificación. No creo que haya tenido nunca mas de 50 empresas, pero desde luego tampoco menos de 20.

Si una empresa te cuesta un -15% y te da un 5% de dividendos, acabas ganándole dinero. No veo el problema...
 
anikii dijo:
Escribo de nuevo para preguntarte, @FeministoDeIzquierdas , y si quieres responde que entiendo que te deben llover las consultas.

Cuales son las REIT's que te estan resultando más interesantes a día de hoy? Es que investigando he visto desde REIT's tiradas de precio con un yield altisimo (Orchid Isla $ORC tiene un yield del 13-15% y la accion esta a 6 dollares), Realty income ($O con yield del 4,5% y accion a 63$), AGNC Invest ($AGNC con yield del 8,7% y precio de 16,5$)... Hay tantas para elegir que me resultaría interesante saber cuales ves tu más interesantes.

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La clave la tienes en lo de "a día de hoy".

En general las REITs son buenas inversiones y siempre llevo alguna en cartera. El problema es que "a dia de hoy" cambia según ocurren eventos mundiales. Por eso, a la hora de elegir un REIT es bueno pegarse 5 minutos estudiando su composición.

Lo bueno de las REITs (o SICAVs, en Español) es que tienen que obligatoriamente repartir un mínimo % entre sus accionistas, y suelen ser mas elevados que la media de otras dividenderas. Pero repito, tienes que encontrar la REIT que se adapte al momento en el que vivimos.

Hubo un tiempo en el que los bancos crecían como setas. Una REIT que tuviera locales comerciales céntricos sería lo ideal. En 2020-21 las REITs ideales son aquellas que tienen locales que no cierran, osea, supermercados. Por eso yo llevo todo el 2020 con Hamborner y encantado con ella.

Entiendo que no quieres pagar impuestos alemanes y liarte con la doble imposición, así que miraría alguna REIT de UK como por ejemplo Supermarket Income REIT (no esta en mi cartera pero si en observación). En USA miraría Store Capital (estoy esperando a que caiga un poco aunque no ha tocado el precio que a mi me gustaría para meterme). AGNC también la tengo en el punto de mira aunque también me sigue pareciendo algo cara (si baja un par de euros me meto seguro).

En cualquier caso el consejo que me gustaría que entendieras bien es que debes alinear la REITs que elijas al momento en el que vivamos. Por ejemplo, ya estuve tiempo jugando con la idea de meterme en Coima pero no lo hice por tener mucho en oficinas. Ahora mismo vale mas que cuando empecé a pensarlo así que, con datos en la mano, a día de hoy fue una mala idea no haberse metido PERO sigo pensando que no es aconsejable meterse en una REIT de oficinas cuando es muy posible que las oficinas, tal y como las conocemos hoy en dia, pudieran desaparecer para siempre. Pero claro ahí entramos en un plano Nostradamus en el que no me gustaría entrar.
 
aquilaris dijo:
Yo tengo Realty Income pero estoy pensando salirme. Me metí en Enero, cuando sacaron acciones nuevas al mercado y el preció cayó a 57 altos. Ahora ha subido un 12% y me parece que están caras (el PER es de 50+).

Yo también ando buscando alguna REIT relativamente barata. Hace unos días miré Shinoken, muy barata y pegando subidón, su dividendo no es gran cosa. Hamborner que gusta por aquí no me convence por el tema impuestos alemanes.
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Métele un stop loss por si acaso pero según parece van a hacer inversiones aprovechando las rebajas, así que podría ser un buen valor a futuros.
 
DEUTSCHE TELEKOM ENTREGA DIVIDENDOS

Me los esperaba en Mayo pero no le voy a hacer angustia en Abril. Una acción de las primeras que compré tras la caida del 2020, a un precio que se ha revalorizado en mas de un 30%, y que por segundo año entrega sus beneficios.

0.60 euros por acción, considerando la subida del 30% se me pone en un 4.2% real, que para una empresa de telecomunicaciones no esta nada mal.

Mas munición para mi interés compuesto 🙂
 
GSK DANDO SUS ACCIONES Y DIVIDENDOS TRIMESTRALES (SEGUNDOS DEL AÑO)

Glaxo ha sido una empresa controvertida y arriesgada en mi portfolio. Lo ha pasado muy mal e incluso la hemos tenido en rojo pero, como suele pasar con las empresas en problemas, sus dividendos aumentan para no bajar el nivel de confianza del inversor. Éste trimestre nos entregan un 6.05% anualizado o 0.27 euros por acción.

En mi caso, y tras mirar sus balances y aceptar sus promesas, sigo aceptando su opción de entrega de acciones. Recojo pues varias de ellas y un par de eurillos de dividendos, que se unen a mis acciones actuales aumentando así mis dividendos futuros. Una forma de aplicación del interés compuesto si así lo prefieres ver, ya que así no pago comisión alguna al broker.

Si me preguntaras hoy si, sabiendo lo que se, invertiría en GSK, yo diría que si. Entiendo que es una empresa con sus riesgos y que será el año 2022 el decisivo para ella, pues tienen proyectos que pueden salir bien o mal y de éstos dependerá en gran medida el futuro de la empresa, pero considero que es una apuesta razonable aunque solo para estómagos pacientes.

Aún nos quedan dos repartos de dividendos y o mucho me equivoco o cada uno de ellos nos entregará no menos de 0.20 euros (a las malas) o incluso 0.29 (a las muy buenas) por acción, lo cual nos mantiene en el rango deseado del 4-7%.
 
MONDELEZ DANDO DIVIDENDOS (15.04.2021)

Se me pasó poner ésta y me he dado cuenta esta mañana.

La multinacional del dulce no solo hace chocolatines sino también euritos. Aunque no esté entre mis límites requeridos de un 4% (suele entregar algo mas de un 2%), por el tipo de producto y la antiguedad de la empresa se ha ganado un puesto en mi porfolio.

Nos entrega un dividendo de 0.315 USD, pero desde que la compré ha subido casi un 10% así que como defensiva y para complementar mi cartera me la quedo.

Os recuerdo que para hacer una cartera equilibrada he tenido a bien tener un tercio de mi porfolio en valores que entregan entre un 2-4%, dejando un 50% a valores entre un 4-7%, un 10% a valores a partir de un 7%, y finalmente un 15% (que debería ser un 10%) a valores que no entregan dividendos.

El motivo por el cual mis valores sin dividendos son casi un 15% y no un 10% es debido a que tengo empresas que históricamente han dado dividendos pero en la actualidad, y por motivos esperemos temporales, no los dan. Entre ellas la grandes protagonistas son Airbus (+64% de crecimiento) y Walt Disney (+57% de crecimiento). Mis expectativas para ámbas es que vuelvan a dar dividendos en 2022 y rebajen ese 15% para que se ajuste a mis objetivos.
 
KingJorge dijo:
Una pregunta: esas empresas USA que te dan dividendos ¿cuánto te retiene el fisco de USA por los dividendos cobrados? ¿Te retiene algo en España cuando repatrías el dividendo? Creo haber leído que los de USA te retienen un 34% si no haces W8BEN... ¿Si haces W8BEN cuanto te retienen en USA y en España? ¿Te puedes deducir por convenios internacionales TODO lo que te retiene el fisco de USA en la declaración del IRPF en España?
Saludos.
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En mi caso particular éste año soy residente fiscal en Alemania, pero para el caso es lo mismo porque en España me ha pasado lo mismo.

La retención con USA es del 15%, y efectívamente si no haces el W8BEN es el 34%. Así que cada año haces tu W8BEN (a mi me lo hace mi gestor, yo solo firmo) y santas pascuas.

Mi broker Alemán me hace la retención del 15% diréctamente cuando cobro dividendos. Así no me llevo sustos a finales de año.
 
CISCO: SEGUNDA ENTREGA DE DIVIDENDOS

Siguiendo el modelo típico americano (y de otros paises) de pago trimestral, Cisco nos vuelve a alegrar la mañana entregándonos 0.37USD por acción. Como desde que la compré me ha subido casi un 30%, ésta subida anula los impuestos y tasas y hasta rozo el 3% (siendo su yield oficial un 2.88%). No cumple mis reglas del mínimo del 4%, tampoco es "utilities", pero es una acción que por su historia y por lo que vende me gusta tenerla. Desde luego un 3% anual es bastante mejor de lo que me daría cualquier banco.

Aprovecho para indicar que quizás haya otra empresa que entregue dividendos mañana pero si no es así ya hemos cerrado el aburrido mes de Abril.

Mayo dará el pistoletazo de salida a la lluvia de dividendos que nos durará éste trimestre y el que viene, así que a partir de la semana que viene vais a ver bastante actividad en éste hilo.
 
BAYER REPARTIENDO DIVIDENDOS

Creía que íbamos a cerrar Abril con Cisco pero se nos ha colado ésta.

Monsanto no ha ayudado a ésta empresa (empresón en el pasado) así que ahora toca repartir buenos dividendos para que no se les escapen los accionistas. A 2 euros por acción, con un solo reparto anual, Bayer es, a día de hoy, quien mejores dividendos (en total) me ha entregado por el momento.

Una empresa que, según mis cálculos, podría seguir a la baja e incluso meterme en el rojo, así que me planteo quizás soltarla, pero mientras me lo pienso no me desagrada este dulcecito 🙂
 
FeministoDeIzquierdas dijo:
BAYER REPARTIENDO DIVIDENDOS

Creía que íbamos a cerrar Abril con Cisco pero se nos ha colado ésta.

Monsanto no ha ayudado a ésta empresa (empresón en el pasado) así que ahora toca repartir buenos dividendos para que no se les escapen los accionistas. A 2 euros por acción, con un solo reparto anual, Bayer es, a día de hoy, quien mejores dividendos (en total) me ha entregado por el momento.

Una empresa que, según mis cálculos, podría seguir a la baja e incluso meterme en el rojo, así que me planteo quizás soltarla, pero mientras me lo pienso no me desagrada este dulcecito 🙂
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Buenas!! Ha sido una muy buena noticia para los que estábamos dentro, a ver si siguen así...parece que es la línea de años anteriores, ya que han pagado un dividendo de entorno al 2,8 desde los últimos cuatro años y 2020 ha sido un año "complejo".

Respecto a lo que comentas de que te planteas soltarla, dónde ves los riesgos? (Lo pregunto desde la humildad de inversor amateur), Considero que es una empresa con potencial que se ha visto penalizada por monsanto, pero que el sector en sí va a más en el futuro por el envejecimiento de la población y el consumo de medicamentos. Los resultados no han sido malos, y han recortado bastantes gastos y 2021 tienen pinta de que serán bastante buenos si la actividad no se frena como en 2020.
 
Verdes dijo:
Buenas!! Ha sido una muy buena noticia para los que estábamos dentro, a ver si siguen así...parece que es la línea de años anteriores, ya que han pagado un dividendo de entorno al 2,8 desde los últimos cuatro años y 2020 ha sido un año "complejo".

Respecto a lo que comentas de que te planteas soltarla, dónde ves los riesgos? (Lo pregunto desde la humildad de inversor amateur), Considero que es una empresa con potencial que se ha visto penalizada por monsanto, pero que el sector en sí va a más en el futuro por el envejecimiento de la población y el consumo de medicamentos. Los resultados no han sido malos, y han recortado bastantes gastos y 2021 tienen pinta de que serán bastante buenos si la actividad no se frena como en 2020.
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Mi opinión: Bayer lleva cagándola desde hace tiempo (el escándalo del sida, lo de monsanto, etc...). Además, se le acaba la exclusividad de sus patentes y hasta Yara (que la tengo en cartera) se la ha trinc en el tema del "crop nutrition". Para el tamaño que tiene no veo demasiadas cosas nuevas y poca innovación. Y encima ni se ha montado en el carro del ELbichito, al menos no en primera fila.

En realidad mas que soltarla quiero afeitarla. Quiero quitarme entre un 30% y un 50% y sentarme a esperar a que su precio baje para ir recomprando los paquetes soltados. Mi opinión es que su valor objetivo debería estar entre los 32-37 euros. Si ahora se pone alrededor de los 56-60 me plantearé el afeitado, y luego a esperar.

Le haré un "China Mobile" pero a largo plazo.
 
FeministoDeIzquierdas dijo:
Mi opinión: Bayer lleva cagándola desde hace tiempo (el escándalo del sida, lo de monsanto, etc...). Además, se le acaba la exclusividad de sus patentes y hasta Yara (que la tengo en cartera) se la ha trinc en el tema del "crop nutrition". Para el tamaño que tiene no veo demasiadas cosas nuevas y poca innovación. Y encima ni se ha montado en el carro del ELbichito, al menos no en primera fila.

En realidad mas que soltarla quiero afeitarla. Quiero quitarme entre un 30% y un 50% y sentarme a esperar a que su precio baje para ir recomprando los paquetes soltados. Mi opinión es que su valor objetivo debería estar entre los 32-37 euros. Si ahora se pone alrededor de los 56-60 me plantearé el afeitado, y luego a esperar.

Le haré un "China Mobile" pero a largo plazo.
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Muchas gracias por compartir el análisis!! A ver este año como viene que vaticinan todos los indicadores que habrá fiesta dentro de poco..
 
Verdes dijo:
Muchas gracias por compartir el análisis!! A ver este año como viene que vaticinan todos los indicadores que habrá fiesta dentro de poco..
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El inversor por dividendos siempre gana en rios revueltos. Cuando el mercado esta arriba se sienta a recoger lo sembrado, afeitando un poco si va muy cargado. Y cuando el mercado esta abajo aprovecha para comprar mas.

Bayer es una empresa que a la larga siempre saldrá adelante ya que es una "joya alemana". Pero si yo no tuviera nada de Bayer me sentaría a esperarla a 40 euros y a partir de ahí me lo pensaría. ¿Me perdería la oportunidad? Puede ser, pero para eso esta la diversificación.

Nunca he tenido una cartera de mas de 50 valores. Ahora mismo andaré por los 30. Perderme una oportunidad no es un gran problema, pero ver que los números te dicen que algo malo puede pasar y aun así comprar es jugar al casino, algo que trato de evitar.

Un saludo.
 
EMPIEZA LA FIESTA DE MAYO: RWE DANDO DIVIDENDOS

Mi broker no me deja tranquilo ni en domingo, asi que si me dan caña a mi, yo os la doy a vosotros.

RWE, a la que entré en el 2020, suelta dividendos. Al ser utilities no se ha revalorizado demasiado (no llega al 4%) pero sus dividendos (0.85 por acción), teniendo en cuenta impuestos y su revalorización, si que han superado ese 4% aunque solo con la puntita.

Una buena acción que ahora mismo sigue estando en un buen precio y que no descarto acumular mas si acusa algua bajada puntual.
 
MAYO MÁGICO: AT&T, VERIZON, Y BRISTOL-MYERS SQUIBB.

Tres valores como tres soles dándome toda su fuerza.

AT&T ya va por el segundo regalito. 0.52USD por acción. Teniendo en cuenta su revalorización desde que está en cartera y quitando impuestos nos sale mas de un 5% anual, nada mal.

Bristol-Myers nos entrega 0.49USD por acción. Ésta se ha revalorizado poco y cuando le metes impuestos no llega al 3%.

Finalmente, Verizon nos devuelve 0.6275USD, que viene a ser un 3.3% anualizado después de impuestos.

Todos estos pequeños gladiadores monetarios se incorporan a la batalla para seguir aumentando mi cartera. Que sean bienvenidos.
 
CLOROX, DANDO DIVIDENDOS POCO LIMPIOS

Clorox nos proporciona dividendos (los segundos de su año, los primeros para nosotros) a una tasa del 2.41%. Cuando le quitas todos los impuestos no nos tocan ni un 2%, lo cual nos obliga a bajarla de nuestro particular quesito. Dicho ésto, es una empresa en la que confiamos y vamos a mantenerla en cartera, incrementando incluso su posición si sus acciones pegan algún bajonazo.

El dinero bueno es, aunque este regimiento aún no nos dé toda su fuerza.
 
ABBVIE, SEGUNDO TRIMESTRE LIGERAMENTE FLOJETE

El segundo trimestre de la farmacéutica nos entrega 1.30USD por acción. Es algo inferior a su primer trimestre, pero también algo a lo que nos tiene acostumbrados (2018, 2020). Son cosas que pasan.

Aún asi, y aún descontando impuestos, seguimos con un 3.75% de dividendos anualizados, suficientes y permitidos para mi cartera de farmacéuticas. Mi cartera de pharma, que junto con utilities son las que menos dividendos (pero mas seguros) entregan, ya se ha visto ligéramente recortada con el merecidísimo afeitado a Bayer, pero entre las dos (pharma+utilities) siguen teniendo un peso combinado del 30%, lo cual se me hace "bastante pesado". Esperemos que en los próximos meses podamos igualar la cartera dando mas peso a otras empresas mas dividenderas.

Dicho todo lo de arriba, a nadie le amarga una pastilla de dividendos, y AbbVie los dá 🙂
 
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