interesante video ,nos refresca la memoria de jhon law-1790,imperio frances,creacion del papel moneda y especulacion con la compañia del misissipi
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John Law (1671-1729) fue un economista y tahúr escocés que diseñó el primer sistema de papel moneda y banca central en Europa. Su trágico experimento en 1720, conocido como la Burbuja del Misisipi, demuestra cómo la creación de dinero fiduciario sin respaldo real genera ciclos de euforia y colapso financiero.
Wikipedia +4
El Mecanismo del Desastre
Para salvar a Francia de la bancarrota tras el reinado de Luis XIV, Law propuso una ambiciosa fusión entre el Banco Central y la Compañía del Misisipi. Su plan desencadenó un mecanismo que se ha repetido en innumerables crisis generacionales:
Medium·Pablo Alonso +1
- Emisión descontrolada: Law imprimió papel moneda a un ritmo vertiginoso. El dinero inundó la economía, pero se desvinculó rápidamente del crecimiento real de las colonias (el delta del Misisipi, que era un pantano).
- Fiebre especulativa: El valor de las acciones de la compañía se disparó artificialmente, impulsado por la promesa de dividendos imposibles y una liquidez desbordante. [1, 2]
- El colapso (1720): Los inversores más astutos, como el financista Richard Cantillon, comenzaron a cambiar su papel moneda por oro y plata reales. El banco de Law no tenía suficiente metal para respaldar todos los billetes en circulación, lo que provocó una estampida, la prohibición de canjes, motines callejeros y, finalmente, la ruina total. [1, 2, 3, 4]
La Historia que se Repite
La lección principal de John Law es que confundir liquidez con riqueza real es un error cíclico. En cada generación, la tentación de "imprimir dinero" para enmascarar problemas estructurales resurge en distintas formas, desde la crisis de los Mares del Sur en 1720, pasando por la burbuja puntocom de los años 90, hasta la especulación moderna con activos digitales y criptomonedas. [1, 2, 3]
Para profundizar en cómo los mecanismos financieros de Law se relacionan con las políticas económicas actuales, puedes consultar artículos especializados sobre la Burbuja de Mississippi de Mises Institute. [1]
Si te interesa explorar la evolución histórica de las finanzas, dime si prefieres que analicemos:
- Las diferencias y similitudes con la Burbuja de los Mares del Sur en la Inglaterra de 1720.
- Cómo el modelo de Law sentó las bases de la banca central moderna.
Vi en su dia este video y es el ultimo que veo y escucho de estos sobreactuados actores enfaticos, son agotadores no solo por el contenido en el que ofrecen unos agujeros gigantes con algo de queso y que venden como gruyere si no tambien por las formas (lo de la musiquita de fondo en las “conclusiones” de traca)
y que malos pinta John Law ahi? Un misterio, supongo hay jeconomistas que si no dicen al menos una vez al dia la palabra impresora no se siente jeconomistas, sepan o no lo que estan diciendo
No son muy comprensibles todas las alaracas y fabulaciones que hace con los ahorradores y el colchon cerca-lejos, pero supongo que si hubiera comenzado el video diciendo: esto que voy a contar solo afecta a los depositantes en filiales de bancos extranjeros en tu pais, y ademas de manera muy parcial, pues no podria organizar el todo-revuelto que hace
por que para el depositante en un banco del pais en caso de quiebras, incluidas las filiales, el asunto esta ya resuelto, y con resuelto solo quiero decir legislado actualmente, este mismo año, meses antes del comunicado de la comision que comenta, a traves del CMDI (Crisis Management and Deposit Insurance), los fondos de garantia de deposito nacionales seguiran siendo los responsables de la reintegracion de los depositos en una quiebra
Y el video sin duda insiste en una ceremonia de la confusion entre fondos de garantia de depositos y lo que pretende modificar la comision que es como funcionan los LCR
los LCR se le llama al ratio de cobertura de liquidez, activos liquidos de alta calidad para aguantar, teoricamente, 30 días de fuga masiva de depósitos, ese “colchon” no esta hecho para la devolucion de los depositos tras una quiebra si no que es un colchon adicional para salvar problemas de liquidez, no es un fondo de garantia de depositos, ni forma parte de las reservas del 1%
Es un asunto que solo afecta las filiales bancarias en pais extranjero, y, sí, ese “colchon” lo pretenden mover y tambien adelgazar,
con un ejemplo muy simplificado si un banco frances tiene filiales en españa y en italia, y tiene 100e en españa y otros 100 en italia como LCR, se pretende que esos 200e pasen a ser 50e y que esten a libre disposicion de la casa progenitora francesa de ahi saldrian esos 230 mil millones “liberados”
Continuare en otro post y en otro momento para no escribir un super tocho
