Veo pisos Paco por un gritón de dinero.
no es una tonteria, yo empezaria mas a hablar de porcentaje de gente expulsada del sistema que de hiperinflaciones. obviamente para salvar a los desfavorecidos, sin voz, y con sus neuronas en netflix, que cada dia seran mas, no van a imprimir
Sí, muy de acuerdo, creo que es lectura muy correcta. El shock va a llegar a los autopercibidos como “clase media” a dos nóminas de la indigencia que aún están en fase de negación al no poder acceder a acceder a determinados bienes y servicios.
Yo diria quel vedadero precio de una onza de oro visto su disponibilidad real y visto en numerito de onzas vendidas en papel mojado, su precio deberia situarse ya por encima de los 40 000 dolares la onza
Yo de ti me quedaba si puedes...
Solo se muere una vez, no hay qie tener tanto miedo
Parece mentira, en 2026 con estas historias...
La banca en el sistema fiat funciona siempre de la misma manera:
- Descalces sin límites
- Mecanismos de corrección inexistentes
- Rescates garantizados
Ya que lo pregunta y hemos hablado de los 2 primeros puntos vamos con los rescates.
En 2023 los otrps 4000 bancos no colapsaron porque trás la caída del Silicon Valley, la FED creó el Bank Term Funding Program (BTFP) en horas, permitiendo a cualquier banco depositar bonos y MBS como colateral a valor nominal, no a valor de mercado.
Es decir, los otros 4000 bancos tenían el mismo problema de descalce. La diferencia es que banco Silicon Valley colapsó antes de que llegara el rescate, y los demás fueron rescatados antes de que colapsaran.
Pérdidas no realizadas en el sistema bancario USA (Q1 2023): $620 mil millones
Uso del BTFP en su pico: $165 mil millones
El Silicon Valley tenía una mezcla de MBS y bonos pero da igual, para MBS el mecanismo es idéntico a los bonos, activos largos a tipo fijo financiados con depósitos a la vista. Que sean MBS o Bonos del Tesoro cambia el riesgo de crédito pero no el riesgo de tipos que es lo que los mató.
First Republic no se salvó porque la mayoría de sus activos a largo plazo estaban en bonos municipales, y no pudo hacer uso completo del BTFP al no calificar como colateral elegible.
La historia de siempre.
En 2008 el mega rescate con el TARP y facilidades de la FED, en 2020 con el CARES y QE del ELbichito.
A día de hoy el balance de la FED sigue siendo SIETE veces el nivel pre-crisis de 2008.
El BCE en cifras similares.
Insisto, si el sistema bancario es tan sólido, ¿por qué necesita intervenciones de emergencia para no colapsar?
Si es un problema estructural inevitable, que quiebren y se reestructuren como cualquier otra industria.
Yo se lo digo, porque el negocio bancario depende del respaldo implícito del Estado.
Hace tiempo que la banca dejó de ser un negocio privado que asume sus riesgos para convertirse en una franquicia pública que privatiza beneficios y socializa pérdidas.
Pero claro, reconocerlo implicaría aceptar que el sector bancario vive de privilegios, y no de una competencia superior como quieren hacernos creer.
Aquí le dejo unos datos, porque ¿sabe una cosa? todavía hay muchos contribuyentes de mala […] a los que nos importa donde va nuestro dinero.
2023 United States banking crisis - Wikipedia
en.wikipedia.org
de eso nada
Parece mentira, en 2026 con estas historias...
La banca en el sistema fiat funciona siempre de la misma manera:
- Descalces sin límites
- Mecanismos de corrección inexistentes
- Rescates garantizados
Ya que lo pregunta y hemos hablado de los 2 primeros puntos vamos con los rescates.
En 2023 los otrps 4000 bancos no colapsaron porque trás la caída del Silicon Valley, la FED creó el Bank Term Funding Program (BTFP) en horas, permitiendo a cualquier banco depositar bonos y MBS como colateral a valor nominal, no a valor de mercado.
Es decir, los otros 4000 bancos tenían el mismo problema de descalce. La diferencia es que banco Silicon Valley colapsó antes de que llegara el rescate, y los demás fueron rescatados antes de que colapsaran.
Pérdidas no realizadas en el sistema bancario USA (Q1 2023): $620 mil millones
Uso del BTFP en su pico: $165 mil millones
El Silicon Valley tenía una mezcla de MBS y bonos pero da igual, para MBS el mecanismo es idéntico a los bonos, activos largos a tipo fijo financiados con depósitos a la vista. Que sean MBS o Bonos del Tesoro cambia el riesgo de crédito pero no el riesgo de tipos que es lo que los mató.
First Republic no se salvó porque la mayoría de sus activos a largo plazo estaban en bonos municipales, y no pudo hacer uso completo del BTFP al no calificar como colateral elegible.
La historia de siempre.
En 2008 el mega rescate con el TARP y facilidades de la FED, en 2020 con el CARES y QE del ELbichito.
A día de hoy el balance de la FED sigue siendo SIETE veces el nivel pre-crisis de 2008.
El BCE en cifras similares.
Insisto, si el sistema bancario es tan sólido, ¿por qué necesita intervenciones de emergencia para no colapsar?
Si es un problema estructural inevitable, que quiebren y se reestructuren como cualquier otra industria.
Yo se lo digo, porque el negocio bancario depende del respaldo implícito del Estado.
Hace tiempo que la banca dejó de ser un negocio privado que asume sus riesgos para convertirse en una franquicia pública que privatiza beneficios y socializa pérdidas.
Pero claro, reconocerlo implicaría aceptar que el sector bancario vive de privilegios, y no de una competencia superior como quieren hacernos creer.
Aquí le dejo unos datos, porque ¿sabe una cosa? todavía hay muchos contribuyentes de mala […] a los que nos importa donde va nuestro dinero.
2023 United States banking crisis - Wikipedia