paseoaleatorio
Madmaxista
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"The ratio of household debt to disposable income in France is a modest 65pc, compared with 115pc in Spain, 146pc in Britain, 171pc in Holland, and 190pc in Ireland.
Even so, Mr Six said France was vulnerable to an emerging glut of houses after record contruction of 420,000 new homes last year."
No lo acabo de comprender. El Six este del S&P (que aparece en el artículo del Telegraph) dice que están preocupados por Francia, donde:
1. Tipos de interés hipotecarios son en su mayoría fijos. LTV 70%
2. deuda/renta disponible = 65%
3. se han construido 420.000 viviendas para una población de 64 millones.
¿Y entonces con Celtiberia que hacemos?:
1. Tipos hipotecarios variables (con un par de millones de hipotecados 2004-2005 con un tipo a la mitad del de hoy). Y donde el LTV 100% o más no es la excepción.
2. deuda/renta disponible = 118% (más 2,5 veces en 10 años).
3. se han construido 585.000 viviendas para una población de 44 millones.
¡VENDO, VENDO: MONARQUÍA BANANERA AL SUR DE LOS PIRINEOS!
Even so, Mr Six said France was vulnerable to an emerging glut of houses after record contruction of 420,000 new homes last year."
No lo acabo de comprender. El Six este del S&P (que aparece en el artículo del Telegraph) dice que están preocupados por Francia, donde:
1. Tipos de interés hipotecarios son en su mayoría fijos. LTV 70%
2. deuda/renta disponible = 65%
3. se han construido 420.000 viviendas para una población de 64 millones.
¿Y entonces con Celtiberia que hacemos?:
1. Tipos hipotecarios variables (con un par de millones de hipotecados 2004-2005 con un tipo a la mitad del de hoy). Y donde el LTV 100% o más no es la excepción.
2. deuda/renta disponible = 118% (más 2,5 veces en 10 años).
3. se han construido 585.000 viviendas para una población de 44 millones.
¡VENDO, VENDO: MONARQUÍA BANANERA AL SUR DE LOS PIRINEOS!