Pensando en los pepitos me viene la imagen de la bandera de Japón,..... 
No me extrañar que la banca intente cambiar las reglas del juego a mitad de partido una vez que el euribor ya no le es rentable. La banca se está financiando mucho mas caro que los niveles que pone el euribor, y tiene que hacer emisiones caras que en el caso de SAN son del 4,5-5%, y en el caso de otros bancos mas pequeños del 6-7% y en cambio cobran de los pepitos el 3%, resulta que los tochos y sus refinanciaciones están resultando ser ruinosos para la banca, que tanto negocio sin fin se prometía con los pisos a 40 años.
Veremos como cuelan ese cambio, lo mas gracioso es que la circular del BE dice que es en defensa del consumidor
Hasta ahora el incremento de coste del capital lo están asumiendo la banca, veremos como pasan la pelota a los pepitos. Un incremento de ese coste se llevaría por delante muchas hipotecas que serían insolventes pues ya están al limite de pago, y podrían crear una cadena de impagos como pasó en el 2008 cuando subió el euribor.
No me extrañar que la banca intente cambiar las reglas del juego a mitad de partido una vez que el euribor ya no le es rentable. La banca se está financiando mucho mas caro que los niveles que pone el euribor, y tiene que hacer emisiones caras que en el caso de SAN son del 4,5-5%, y en el caso de otros bancos mas pequeños del 6-7% y en cambio cobran de los pepitos el 3%, resulta que los tochos y sus refinanciaciones están resultando ser ruinosos para la banca, que tanto negocio sin fin se prometía con los pisos a 40 años.
Veremos como cuelan ese cambio, lo mas gracioso es que la circular del BE dice que es en defensa del consumidor
Hasta ahora el incremento de coste del capital lo están asumiendo la banca, veremos como pasan la pelota a los pepitos. Un incremento de ese coste se llevaría por delante muchas hipotecas que serían insolventes pues ya están al limite de pago, y podrían crear una cadena de impagos como pasó en el 2008 cuando subió el euribor.
