Viviendo de alquiler en cualquier zona del país y siendo el responsable de todos los gastos (persona soltera) no te da para ahorrar la entrada de un piso, a menos que seas un ermitaño y no tengas caprichos de ningún tipo, sin coche o moto y prescindas de cosas banales como viajar por ejemplo...
Entonces si, puedes tener un buen montante de dinero a los 35 o 40 como para poder dar ese 20% o 30% de la entrada de un piso de 150.000, pero a costa de no haber disfrutado de la vida ni de lo que ganas por unos cuantos años.
Yo nunca he entendido esas mentes de ahorrar por tener mogollón por si acaso, por tener, por el futuro o para la entrada de un piso que no va acorde con los sueldos ni con el coste de vida, es como nadar contra corriente; te tiras 5 años ahorrando por un piso que valía xx para que después de esos 5 años ya no te valga xx, si no xxx. Claro que, es mejor ir con un montante que sin nada, pero a lo que me refiero, es ir contra corriente, y es algo que hemos normalizado hasta el punto de que una parte de la sociedad te echa en cara el que no hayas podido ahorrar un 20% del precio de la vivienda para que te puedan prestar... claro, pero es que a algunos nos cuesta mas que a otros porque hemos salido del nido pronto y alquiler+gastos+ahorro no son conceptos muy compatibles entre si para abordar ciertos proyectos como la compra de una vivienda con la que encima, se ha especulado de forma brutal.
Está claro que hay que tener un colchón para imprevistos, para una avería grave en el coche y cosas del estilo, y a mayores, ahorrar para un capricho, un viaje o escapada, o cualquier otra cosa que no sea una necesidad, por dos motivos;
el primero es que no siempre vamos a tener 20, 30 o 40 años. La vida corre y a partir de los 40 va a toda ostra, y todo lo que puedas disfrutar y aprovechar de lo que ganas siempre es mejor que tenerlo guardado en el banco a costa de tener que haberte quitado de todo, y mas sabiendo que todo lo que sube, nunca va acorde al sueldo, al igual que cuando baja, tampoco lo hace en la medida en la que subió.
el otro motivo es que te pase como a un familiar mío, que le tocó la lotería y a los pocos meses le entró un cáncer que le llevó al hoyo en 4 meses después de haber comprado coche nuevo, reformado toda la casa, cenas y viajes varios. No llegó a disfrutar mucho tiempo de algunas de esas cosas, como por ejemplo el coche o la inversión en mejoras de la vivienda, pero al menos no se privó de nada a la hora de visitar lugares y cenar con su pareja.
Es mi opinión personal, ojo, cada uno tiene unas expectativas de la vida muy distintas, pero la mía es la que digo, no voy a tener 40 toda la vida, al igual que se pasaron los 20 y los 30, y no estoy aquí para amargarme la vida ahorrando todo lo que pueda para tener un futuro que ni yo voy a saber como me va a venir. Y extrapolo el caso de mi tío con el de otros compañeros que ha caído por lo mismo a los pocos meses de jubilarse, unos aprovechando el tiempo y otros habiéndose quitado de todo. ¿Cual es la conclusión? la mía la tengo muy clara.
Entonces si, puedes tener un buen montante de dinero a los 35 o 40 como para poder dar ese 20% o 30% de la entrada de un piso de 150.000, pero a costa de no haber disfrutado de la vida ni de lo que ganas por unos cuantos años.
Yo nunca he entendido esas mentes de ahorrar por tener mogollón por si acaso, por tener, por el futuro o para la entrada de un piso que no va acorde con los sueldos ni con el coste de vida, es como nadar contra corriente; te tiras 5 años ahorrando por un piso que valía xx para que después de esos 5 años ya no te valga xx, si no xxx. Claro que, es mejor ir con un montante que sin nada, pero a lo que me refiero, es ir contra corriente, y es algo que hemos normalizado hasta el punto de que una parte de la sociedad te echa en cara el que no hayas podido ahorrar un 20% del precio de la vivienda para que te puedan prestar... claro, pero es que a algunos nos cuesta mas que a otros porque hemos salido del nido pronto y alquiler+gastos+ahorro no son conceptos muy compatibles entre si para abordar ciertos proyectos como la compra de una vivienda con la que encima, se ha especulado de forma brutal.
Está claro que hay que tener un colchón para imprevistos, para una avería grave en el coche y cosas del estilo, y a mayores, ahorrar para un capricho, un viaje o escapada, o cualquier otra cosa que no sea una necesidad, por dos motivos;
el primero es que no siempre vamos a tener 20, 30 o 40 años. La vida corre y a partir de los 40 va a toda ostra, y todo lo que puedas disfrutar y aprovechar de lo que ganas siempre es mejor que tenerlo guardado en el banco a costa de tener que haberte quitado de todo, y mas sabiendo que todo lo que sube, nunca va acorde al sueldo, al igual que cuando baja, tampoco lo hace en la medida en la que subió.
el otro motivo es que te pase como a un familiar mío, que le tocó la lotería y a los pocos meses le entró un cáncer que le llevó al hoyo en 4 meses después de haber comprado coche nuevo, reformado toda la casa, cenas y viajes varios. No llegó a disfrutar mucho tiempo de algunas de esas cosas, como por ejemplo el coche o la inversión en mejoras de la vivienda, pero al menos no se privó de nada a la hora de visitar lugares y cenar con su pareja.
Es mi opinión personal, ojo, cada uno tiene unas expectativas de la vida muy distintas, pero la mía es la que digo, no voy a tener 40 toda la vida, al igual que se pasaron los 20 y los 30, y no estoy aquí para amargarme la vida ahorrando todo lo que pueda para tener un futuro que ni yo voy a saber como me va a venir. Y extrapolo el caso de mi tío con el de otros compañeros que ha caído por lo mismo a los pocos meses de jubilarse, unos aprovechando el tiempo y otros habiéndose quitado de todo. ¿Cual es la conclusión? la mía la tengo muy clara.
