sociedadponzi
never settle
bueno, aquí la pregunta no es para lo que os preparan, la pregunta es si os lo vais a tragar, que parece ser que sí
*Tema mítico* : Esto va a explotar en cualquier momento. Estáis avisados.
- Autor del tema Erio-Eleuterio
- Fecha de inicio
Es llamativa la postura de los bancos centrales, gobiernos y reguladores.
Resulta que las criptos, si son las que emite y promueven los bancos centrales, sí son una buena cosa.
Es tan contradictorio todo, que cualquier persona con dos dedos de frente tendría que darse cuenta del engaño que pretenden. Van a crear criptos cuya oferta van a controlar de una forma aún más directa que el dinero-deuda, ya que este depende también de la política bancaria sobre el crédito, así que van a poder falsificar a su entera discreción.
Y la realidad es que estas criptos estatales van a adolecer de las mismas características que hacen del dinero estatal una engaña:
- no van a ser depósito de valor, porque van a inflactarlo como quieran.
- va a ser incluso más fácil de confiscar, porque los usuarios no tendrán las claves privadas, o dichas claves serán conocidas por el emisor.
- van a poder emitir de acuerdo a absurdos como la TMM, toda la liquidez necesaria para la cantidad de gasto previsto por el gobierno. Lo que deriva en una nula responsabilidad monetaria y fiscal del gobierno. Ríete tú ahora de la corrupción y el malgasto en AVEs sin pasajeros, aeropuertos sin aviones, ONGs, genaros, observatorios, fundaciones y demás entes que absorben la sangre de todos los creadores reales de bienes y servicios.
Pero todos estos intentos de impedir la creación de dinero fuera del estado (como Libra, que sin ser algo perfecto y anclarse en una cesta de monedas fiat, al menos tenía la decencia de pretender en algún momento ser propiedad de sus usuarios), van a resultar ineficaces.
La invención de BTC tuvo que ver precisamente por las propiedades fallidas del dinero estatal, por lo que su extensión a una cripto estatal no va a modificar un ápice las causas que motivaron su aparición.
En la medida en que los estados sigan empeñados en falsificar y envilecer la moneda, cuanto más intensamente se dirijan en esa dirección, más poderosa y decididamente la libertad se abrirá paso con objeto de devolver a los individuos sus cuotas de paz y prosperidad, fuera del estado.
Gordinfla_el_que_te_infla
Madmaxista
- Desde
- 26 Feb 2009
- Mensajes
- 10.647
- Fruta
- 26.036
Pero esto qué más da? Significa que los remeros no pueden comprar y mantener un recolector de impuestos como es el coche, pero los papeles impresos siguen en "circulación" en manos de castas como los curas funcionariales que los invierten en zulos.
Más dinero de coña, en menos manos, burbujeando todo para tener que importar remeros frescos que caigan en la trampa e hipotequen sus vidas hasta la gloria para que las burbujas no pint y los castuzos no caigan.
Falla en dar por buena la premisa mayor de que el BCE quiere crear una criptomoneda.
En el momento en que no es abierta, privada, incensurable y auditable por cualquiera no es una criptomoneda.
A partir de ahí hay que preguntarse qué interés tiene el BCE en oficializar la digitalización del dinero que emite y hacerlo pasar por una criptomoneda.
JESUS-VIENE
Madmaxista
- Desde
- 25 Oct 2019
- Mensajes
- 639
- Fruta
- 897
Las sociedades del siglo XXI avanzan con buen ritmo hacia el fin del
efectivo
El auge de los pagos móviles en China está eliminando casi por completo el
efectivo de las calles y en Suecia tocar una moneda se ha vuelto una
excepción. La desaparición del efectivo parece cada día más evidente pero
aún queda un largo camino que recorrer.
Carteras móviles, monedas digitales, pagos ‘peer to peer’, códigos QR… las alternativas al dinero en
efectivo proliferan, y cada vez tienen más importancia: según el World Payments Report 2018, las
transacciones sin efectivo alcanzaron en 2016 los 482.600 millones de dólares, con un crecimiento
medio anual en el periodo 2012-2016 del 9,8%.
Estas alzas no son solo consecuencia de la digitalización económica. En muchos países hay un claro
impulso político para acabar con el efectivo, lo que permitiría, además de un ahorro de costes para
los bancos centrales, luchar con más eficacia contra el lavado de dinero de dinero y la corrupción.
Pero acabar con un mecanismo ―el dinero en efectivo― que la humanidad empezó a utilizar hace
casi 3.000 años en Asia Menor no es sencillo, como se puso de manifiesto en dos ponencias sobre
pagos digitales del reciente BBVA Open Summit.
Chris Skinner, el fruta experto en ‘fintech’, autor de varios libros al respecto, recalcó que algunas
alternativas, como la implantación de microchips en la mano para fomentar el pago sin contacto,
generan dudas en asuntos clave como la seguridad, ante posibles ‘hackeos’, y la privacidad. También
se lamentó de que incluso en sociedades tan tecnificadas como Reino Unido se sigan usando
cheques: “¿Cómo vamos a librarnos del efectivo si no somos capaces de librarnos de los cheques,
que nos obligan a ir a un banco?”, exclamó.
En su opinión, China marca el camino, gracias en parte al empuje de grandes empresas como Ant
Financial, considerada la mayor ‘fintech’ del mundo, y Tencent, propietaria de la aplicación
WeChat, que usan 1.000 millones de personas. Pero, como explicó Skinner, también juega un papel
fundamental su enorme poder demográfico ―con la consiguiente creación de economías de escala―
y el relativamente escaso peso de las estructuras financieras basadas en el efectivo, que sin embargo
sí actúan como contrapeso en países de la Unión Europea y en Estados Unidos.
El caso de los países nórdicos
La otra gran referencia en los avances hacia una sociedad sin efectivo son los países escandinavos, y
BBVA Open Summit contó con dos destacadas representantes de soluciones para pagos sin efectivo
que están teniendo éxito en esos países.
De izquierda a derecha, Chris Skinner, Aditya Menon, Danielle Neben y Gunilla Garpas durante su intervención en el BBVA
Open Summit.
Hacia una sociedad sin efectivo
“No he tocado dinero sueco en dos años”, dijo casi con orgullo al inicio de su intervención Gunilla
Garpas, ejecutiva del banco Nordea Bank y responsable de su solución Swish, una plataforma de
pagos P2P (‘peer to peer’) que ha contribuido en gran medida a la caída del uso del efectivo en
Suecia (en el periodo 2009-2015 su circulación cayó un 25%). En su opinión, para que las
alternativas digitales se impongan “es clave la asociación y la colaboración con los bancos”, además
de adoptar estructuras flexibles, predispuestas al cambio y rápidas.
Por su parte, Danielle Neben, directora de marketing de la empresa finlandesa ePassi, el mayor
proveedor de pagos móviles en los países nórdicos, explicó cómo a través de su acuerdo con Alipay
(la plataforma de pagos de Ant Financial) han tenido un “enorme éxito con el turismo chino, un tipo
de mercado emisor que interesa especialmente por su alto valor adquisitivo”. Esos visitantes pagan
en Finlandia como en cualquier ciudad china, y tantas facilidades aumentan la facturación de los
comercios. En España BBVA también tiene un acuerdo con Alipay para atender al turismo chino.
China marca el camino de los pagos sin efectivo, pero también ahí existen problemas por solucionar.
Skinner comentó la paradoja de que en un mundo que avanza hacia la inclusión financiera se esté
produciendo también el fenómeno inverso: la exclusión financiera de los que no acceden a la
tecnología. “Doscientos millones de chinos no tienen móvil, y en algunos casos empiezan a tener
problemas para pagar”, aseguró. Las sociedades del siglo XXI avanzan con buen ritmo hacia el fin del
efectivo, pero de momento todavía necesitan unas cuantas monedas en los bolsillos.
FUENTE
efectivo
El auge de los pagos móviles en China está eliminando casi por completo el
efectivo de las calles y en Suecia tocar una moneda se ha vuelto una
excepción. La desaparición del efectivo parece cada día más evidente pero
aún queda un largo camino que recorrer.
Carteras móviles, monedas digitales, pagos ‘peer to peer’, códigos QR… las alternativas al dinero en
efectivo proliferan, y cada vez tienen más importancia: según el World Payments Report 2018, las
transacciones sin efectivo alcanzaron en 2016 los 482.600 millones de dólares, con un crecimiento
medio anual en el periodo 2012-2016 del 9,8%.
Estas alzas no son solo consecuencia de la digitalización económica. En muchos países hay un claro
impulso político para acabar con el efectivo, lo que permitiría, además de un ahorro de costes para
los bancos centrales, luchar con más eficacia contra el lavado de dinero de dinero y la corrupción.
Pero acabar con un mecanismo ―el dinero en efectivo― que la humanidad empezó a utilizar hace
casi 3.000 años en Asia Menor no es sencillo, como se puso de manifiesto en dos ponencias sobre
pagos digitales del reciente BBVA Open Summit.
Chris Skinner, el fruta experto en ‘fintech’, autor de varios libros al respecto, recalcó que algunas
alternativas, como la implantación de microchips en la mano para fomentar el pago sin contacto,
generan dudas en asuntos clave como la seguridad, ante posibles ‘hackeos’, y la privacidad. También
se lamentó de que incluso en sociedades tan tecnificadas como Reino Unido se sigan usando
cheques: “¿Cómo vamos a librarnos del efectivo si no somos capaces de librarnos de los cheques,
que nos obligan a ir a un banco?”, exclamó.
En su opinión, China marca el camino, gracias en parte al empuje de grandes empresas como Ant
Financial, considerada la mayor ‘fintech’ del mundo, y Tencent, propietaria de la aplicación
WeChat, que usan 1.000 millones de personas. Pero, como explicó Skinner, también juega un papel
fundamental su enorme poder demográfico ―con la consiguiente creación de economías de escala―
y el relativamente escaso peso de las estructuras financieras basadas en el efectivo, que sin embargo
sí actúan como contrapeso en países de la Unión Europea y en Estados Unidos.
El caso de los países nórdicos
La otra gran referencia en los avances hacia una sociedad sin efectivo son los países escandinavos, y
BBVA Open Summit contó con dos destacadas representantes de soluciones para pagos sin efectivo
que están teniendo éxito en esos países.
De izquierda a derecha, Chris Skinner, Aditya Menon, Danielle Neben y Gunilla Garpas durante su intervención en el BBVA
Open Summit.
Hacia una sociedad sin efectivo
“No he tocado dinero sueco en dos años”, dijo casi con orgullo al inicio de su intervención Gunilla
Garpas, ejecutiva del banco Nordea Bank y responsable de su solución Swish, una plataforma de
pagos P2P (‘peer to peer’) que ha contribuido en gran medida a la caída del uso del efectivo en
Suecia (en el periodo 2009-2015 su circulación cayó un 25%). En su opinión, para que las
alternativas digitales se impongan “es clave la asociación y la colaboración con los bancos”, además
de adoptar estructuras flexibles, predispuestas al cambio y rápidas.
Por su parte, Danielle Neben, directora de marketing de la empresa finlandesa ePassi, el mayor
proveedor de pagos móviles en los países nórdicos, explicó cómo a través de su acuerdo con Alipay
(la plataforma de pagos de Ant Financial) han tenido un “enorme éxito con el turismo chino, un tipo
de mercado emisor que interesa especialmente por su alto valor adquisitivo”. Esos visitantes pagan
en Finlandia como en cualquier ciudad china, y tantas facilidades aumentan la facturación de los
comercios. En España BBVA también tiene un acuerdo con Alipay para atender al turismo chino.
China marca el camino de los pagos sin efectivo, pero también ahí existen problemas por solucionar.
Skinner comentó la paradoja de que en un mundo que avanza hacia la inclusión financiera se esté
produciendo también el fenómeno inverso: la exclusión financiera de los que no acceden a la
tecnología. “Doscientos millones de chinos no tienen móvil, y en algunos casos empiezan a tener
problemas para pagar”, aseguró. Las sociedades del siglo XXI avanzan con buen ritmo hacia el fin del
efectivo, pero de momento todavía necesitan unas cuantas monedas en los bolsillos.
FUENTE
Fausto1880
Madmaxista
"Y hacía que a todos, pequeños y grandes, ricos y pobres, libres y esclavos, se les pusiese una marca en la mano derecha, o en la frente; y que ninguno pudiese comprar ni vender, sino el que tuviese la marca, o el nombre de la bestia, o el número de su nombre."
Por ahí van los tiros... Aunque, en mi opinión, eres demasiado optimista.
Vengo de escribir esto en otro hilo:
"La jugada maestra de la banca ha consistido en que primero confiemos en sus instituciones para que avalen la moneda, por tanto, habiendo prescindido del oro por el camino ya sólo nos queda la confianza en dichas instituciones.
Es decir. La banca, es el dinero."
...
Sí, realmente es una pregunta a sabiendas de cuál será la respuesta. Es más por abrir debate ya que no hay nada escrito y la experiencia de estos años me ha hecho entender que por más análisis, datos y razones que pongamos encima de la mesa, la realidad siempre nos sorprende.
Como no soy creyente del crecimiento infinito, me debato entre caída y bajada del nivel de vida paulatina o caída brusca.
En el 2008 también yo creía en la caída abrupta y aquí estamos, con un nivel de vida peor, eso sí, pero no pasó lo que augarabamos.
visaman
principe de los bichitoes
me da ami que deberíamos juntarnos y crear un anillo para gobernarlas a todas, solo así sobreviviremos al holocausto caníbal que se va a desatar
visaman
principe de los bichitoes
que dices lo protegen de la codicia del exdirector genral de Nissan que le ha ansioso la fuga cara y necesita cash sano
Acabo de escuchar en Radio Euskadi que el año pasado hubo récord de pasajeros en el aeropuerto de Loiu y que van a ampliar las instalaciones en previsión de superar la cifra este año... 
¿Será cosa de toda la gente que llega en manadas?
¿Será cosa de toda la gente que llega en manadas?
species8472
Madmaxista
- Desde
- 4 Feb 2009
- Mensajes
- 4.392
- Fruta
- 10.475
Si tienes un activo de 200k y una deuda de 10k, salvo que sea la vivienda habitual el juez da un tiempo prudencial y si no procede al embargo y subasta
Basicamente porque es un engañabobos.
Que más da si lo llaman dia sin iva, ciber-january o black winter. Es lo mismo.
mira que es bonito sobre el papel. Y sería lo justo. No lo he visto en un plazo inferior a 4 años desde que se solicitó liquidar el embargo. La justicia en España es muy lenta. Y ojo, desde que se solicitó liquidar el embargo, no desde que se anotó.
Faltan datos de otros países y cuál fue el crecimiento en otros años, pero el dato parece bueno
Central Bankers Are Quietly Freaking Out About How To Fight The Next Recession
Hay miedo, no saben que hacer además de bajar los tipos de interés.
Estos son los escenarios que se plantea la fed para los próximos años:
(adjunto visible para usuarios registrados)
Hay miedo, no saben que hacer además de bajar los tipos de interés.
Estos son los escenarios que se plantea la fed para los próximos años:
(adjunto visible para usuarios registrados)
sociedadponzi
never settle
60 billions se han cascao hoy
Repo and Reverse Repo Operations - Federal Reserve Bank of New York
Repo and Reverse Repo Operations - Federal Reserve Bank of New York