frankiruli
Madmaxista
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- 18 Oct 2018
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Hola a todos,
mi pregunta es algo básica, pero soy bastante ignorante en tema de inversiones. Disculpad si mi lenguaje no es muy técnico.
Tengo un familiar que hizo últimamente una operación de venta de una cantidad considerable de títulos para comprar otros. El problema es que ese familiar está diagnosticado de Alzheimer leve/moderado, y me cuesta creer que haya sido por iniciativa propia.
Concretamente, vendió participaciones de Naturgy, Repsol y Telefónica que están en su poder desde hace varias décadas (cosas de familia) para comprar participaciones de CaixaBank.
Cuando pregunté a su gestor de La Caixa (tengo poderes del familiar, firmados pocos días después de esa operación, y tengo acceso a su historial bancario), me respondió esto:
Por lo que he preguntado en mi entorno, ni Repsol ni Naturgy son acciones de las que desprenderse actualmente. Y mucho menos para la compra de títulos de CaixaBank. Aunque me parece una operación innecesaria, no tengo conocimientos suficientes para estar seguro de mis temores. Y, por lo tanto, no tengo argumentos suficientes para rebatir esas afirmaciones.
¿Podéis orientarme al respecto? ¿Realmente era un cambio tan necesario o, como desde mi desconocimiento pienso, es una burda acción comercial y, lo que es peor, con aprovechamiento de una persona enferma?
Muchas gracias a todos.
mi pregunta es algo básica, pero soy bastante ignorante en tema de inversiones. Disculpad si mi lenguaje no es muy técnico.
Tengo un familiar que hizo últimamente una operación de venta de una cantidad considerable de títulos para comprar otros. El problema es que ese familiar está diagnosticado de Alzheimer leve/moderado, y me cuesta creer que haya sido por iniciativa propia.
Concretamente, vendió participaciones de Naturgy, Repsol y Telefónica que están en su poder desde hace varias décadas (cosas de familia) para comprar participaciones de CaixaBank.
Cuando pregunté a su gestor de La Caixa (tengo poderes del familiar, firmados pocos días después de esa operación, y tengo acceso a su historial bancario), me respondió esto:
El movimiento que comenta de acciones fue precisamente para reducir riesgo en renta variable en su patrimonio global.
Lo que se hizo fue vender parte de su cartera de renta variable para entrar en un vehículo más defensivo vinculado al Eurostoxx (por lo tanto, reducimos riesgo país y volatilidad, teniendo una posición no tanto agresiva como tenía hasta ahora). Y en esta venta de valores, se compensar plusvalías con minusvalías para que este movimiento no le suponga ningún tipo de agravio fiscal.
El espesor que queda de acciones de Naturgy, ella las quiere mantener, más que nada por temas "sentimentales" al haber una vinculación más allá de ser un simple accionista. Aún así, nuestro consejo hubiera sido otro ya que tenemos una gran concentración de riesgo allí. No deja de ser una buena acción y con buen dividendo, pero normalmente cuando nos encontramos con clientes de elevada edad que no necesitan el dividendo "para vivir", recomendamos diluir riesgos / volatilidad (no quiere decir que dejemos de estar en Naturgy sino simplemente tenerlo más diversificado).
Lo que se hizo fue vender parte de su cartera de renta variable para entrar en un vehículo más defensivo vinculado al Eurostoxx (por lo tanto, reducimos riesgo país y volatilidad, teniendo una posición no tanto agresiva como tenía hasta ahora). Y en esta venta de valores, se compensar plusvalías con minusvalías para que este movimiento no le suponga ningún tipo de agravio fiscal.
El espesor que queda de acciones de Naturgy, ella las quiere mantener, más que nada por temas "sentimentales" al haber una vinculación más allá de ser un simple accionista. Aún así, nuestro consejo hubiera sido otro ya que tenemos una gran concentración de riesgo allí. No deja de ser una buena acción y con buen dividendo, pero normalmente cuando nos encontramos con clientes de elevada edad que no necesitan el dividendo "para vivir", recomendamos diluir riesgos / volatilidad (no quiere decir que dejemos de estar en Naturgy sino simplemente tenerlo más diversificado).
Por lo que he preguntado en mi entorno, ni Repsol ni Naturgy son acciones de las que desprenderse actualmente. Y mucho menos para la compra de títulos de CaixaBank. Aunque me parece una operación innecesaria, no tengo conocimientos suficientes para estar seguro de mis temores. Y, por lo tanto, no tengo argumentos suficientes para rebatir esas afirmaciones.
¿Podéis orientarme al respecto? ¿Realmente era un cambio tan necesario o, como desde mi desconocimiento pienso, es una burda acción comercial y, lo que es peor, con aprovechamiento de una persona enferma?
Muchas gracias a todos.
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