a ver que opinais sobre lo ultimo que me han ofrecido

Període de Subscripció:
Fins al 17.03.2011 o fins
que s’esgoti l’emissió:
Durant aquest període el fons
invertirà en actius del mercat
monetari.
Subscripció: diària
Inversió mínima:
600 euros (mínim fons)
Venciment:
31.01.2014
Comissió de gestió (*):
0,625% durant la subscripció
0,825% aprox. durant la
garantía.
Comissió de dipòsit:
0,075%
(*) La comissió de gestió del fons que s'indica
més amunt es reparteix entre la gestora i el
comercialitzador ("la Caixa"), aquest darrer en
concepte d'honoraris per distribució, en
compliment dels acords establerts entre tots
dos.
Finestres de Liquiditat
trimestrals: podran fer-se
reemborsaments sense
comissió els dies 17/06/11,
16/09/11, 16/12/11, 16/03/12,
15/06/12, 17/09/12, 17/12/12,
15/03/13, 17/06/13, 17/09/13 i
17/12/13, amb un preavís
mínim de 2 dies hàbils.
El Valor Liquidatiu que
s’aplicarà serà el corresponent
a la data de reemborsament en
cada cas, i no estarà garantit.
Fora d’aquestes dates
s’aplicarà una comissió de
reemborsament del 4%.
Codi ISIN:
ES0137655009
Data registre CNMV:
23.12.2010
Nº registre CNMV:
4.302

Garantits Nivell de risc:
Garantia
FonCaixa Estabilidad, FI
Descripció del risc
El fons reflectirà l’evolució dels tipus d’interès. A mesura que s’apropi la
data de la garantia, el risc de tipus d’interès es reduirà fins aconseguir o
superar el valor liquidatiu mínim garantit. Al venciment es garanteix el
100% de la inversió més un mínim del 9,65% (3,25% TAE), per tant al
venciment el risc es nul.
S’admeten traspassos externs directes al FC Estabilidad fins al 10
de març.
Avantatges comercials
● Capital 100% garantit.
● Inversió a 2 anys i 11 mesos amb finestres de liquiditat
trimestrals des de l’inici.
● Remuneració mínima coneguda a venciment.
● Adequat per a diversificar una cartera d’inversions i com a fons
refugi per a evitar grans oscil.lacions de rendibilitat.
● Adreçat a clients que vulguin assegurar la seva rendibilitat
mantenint la seva inversió en fons.
● A venciment, el 100% del capital i el rendiment obtingut podran reinvertir-se en qualsevol altre fons sense cap cost fiscal,
permetent ajornar la tributació i rendibilitzar-la fins el
reemborsament.
● El traspàs de fons pot ser una eina útil de planificació fiscal.
1
Enllaç a la informació legal
Amb la tranquilitat de tenir el 100% del capital garantit
9,65% a 2 anys i 11 mesos
(TAE mínima:3,25%)
Una inversió segura que permet ajornar la tributació fins el moment
del reemborsament:
Garantit per “la Caixa”
+
Aquest informe no constitueix una oferta per comprar participacions del Fons. Les subscripcions o reemborsaments hauran de realitzar-se en base al Reglament del Fons o al Fullet Explicatiu.
Fitxa per entregar a clients
1
Última actualización del trinc: 23/12/2010
Trinc Simplificado Nº Registro Fondo CNMV: 4302
FONCAIXA ESTABILIDAD, FI
El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las
fluctuaciones de los mercados, pudiendo obtenerse tanto rendimientos positivos como pérdidas.
El trinc simplificado es parte separable del trinc completo, que contiene el Reglamento de Gestión y un mayor detalle
en la información. El trinc simplificado debe ser entregado, previa la celebración del contrato, con el último informe semestral
publicado. Todos estos documentos, con los últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser
consultados por medios telemáticos en la Sociedad Gestora o en las entidades comercializadoras, así como en los Registros de la
CNMV. Para aclaraciones adicionales diríjase a dichas entidades.
DATOS GENERALES DEL FONDO
Fecha de constitución Fondo: 16/12/2010 Fecha registro en la CNMV: 23/12/2010
Gestora: INVERCAIXA GESTION, S.A., SGIIC Grupo Gestora: LA CAIXA
Depositario: CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE
BARCELONA
Grupo Depositario: LA CAIXA
Auditor: DELOITTE, S.L.
POLÍTICA DE INVERSIÓN
Perfil de riesgo del fondo y del inversor: Bajo.
Categoría: Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO FIJO.
El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento de la garantía
Plazo indicativo de la inversión: Hasta el 31 de enero de 2014, inclusive.
Objetivo de gestión, política de inversión y riesgos:
"la Caixa" garantiza al Fondo que el 31/01/14 el Valor Liquidativo del Fondo sea como mínimo igual al 100% del Valor Liquidativo
del 17/03/11, incrementado en un 9,65%, lo que supondrá una TAE mínima del 3,25% para el periodo 17/03/11 al 31/01/14,
inclusive, aunque la TAE de cada partícipe dependerá del momento en que cada uno suscriba.
Si el partícipe reembolsa sus participaciones con anterioridad al 31/01/14 el valor liquidativo a aplicar será el correspondiente a
la fecha de reembolso, no estando éste sujeto a garantía y se le aplicarán las comisiones de reembolso correspondientes.
Hasta el 17/03/11 inclusive, invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses
y elevada calidad crediticia (rating AA). A partir del 1/02/14 inclusive, invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos
del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de
calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-).
Entre el 18/03/11 y el 31/01/14, inclusive, se estima que el Fondo invertirá en una cartera de Renta Fija, comprada a plazo, que
supondrá un 96,5% del patrimonio del Fondo, así como un 3,5% en liquidez. Dicha cartera estará compuesta por un 30% en
Renta Fija Pública y un 70% en Renta Fija Privada avalada por Estados miembros de la Unión Europea. No obstante, por
circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se podrá invertir hasta un máximo del 20% en Renta Fija
privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros
de la OCDE sujetos a supervisión prudencial. Las emisiones de Renta Fija tanto públicas como privadas (así como las entidades
con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra); serán de
emisores de países de la UE, denominadas en euros y estarán cotizadas en mercados OCDE.
La cartera de Renta Fija tendrá una duración similar a la del vencimiento de la garantía. La cartera de Renta Fija privada no
incluye titulizaciones. Si alguna emisión no ha sido calificada, se tendrá en cuenta la calificación crediticia del emisor.
Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea, una
Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con
calificación de solvencia no inferior a la del Reino de España.
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de
cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura, de inversión y de
conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea
perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación.
Podrán superarse los límites generales a la utilización de instrumentos financieros derivados por riesgo de mercado y de
contraparte establecidos en la normativa, al llevarse a cabo una gestión encaminada a la consecución de un objetivo concreto de
rentabilidad garantizado a la Institución por CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA, "la Caixa". Por tanto, los
riesgos señalados pueden verse incrementados.
INFORMACIÓN SOBRE PROCEDIMIENTO DE SUSCRIPCIÓN Y REEMBOLSO
Frecuencia de cálculo del valor liquidativo: Diaria.
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Última actualización del trinc: 23/12/2010
Valor liquidativo aplicable: El del mismo día de la fecha de solicitud.
Lugar de publicación del valor liquidativo: en el Boletín Oficial de Cotización de la Bolsa de Valores de Barcelona y en la
página web

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Tramitación de las órdenes de suscripción y reembolso: Las órdenes cursadas por el partícipe a partir de las 17:00 horas o en
un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte
distintas y anteriores a la establecida con carácter general por la Sociedad Gestora, debiendo ser informado el partícipe al
respecto por el comercializador.
La Sociedad Gestora exigirá un preaviso de hasta 10 días para reembolsos superiores a 300.000,00 euros.
INFORMACIÓN COMERCIAL
Inversión mínima inicial: 600 euros, hasta el 17 de marzo de 2011, inclusive. No obstante, esta inversión no será de aplicación
si la suscripción se produce como consecuencia de una operación de fusión entre Fondos gestionados por la Gestora en la que
este sea absorbente, a los partícipes de los Fondos Absorbidos. Inversión mínima a mantener: 6 euros.
Principales comercializadores: Red de oficinas de CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA "la Caixa"
COMISIONES Y GASTOS
Comisiones Aplicadas Porcentaje Base de cálculo Tramos / plazos
Gestión (anual)
Aplicada directamente al fondo
0,625% Patrimonio Hasta el 17 de marzo de 2011,
inclusive
0,825% Patrimonio A partir del 18 de marzo de 2011,
inclusive
Depositario (anual)
Aplicada directamente al fondo 0,075% Patrimonio
Suscripción 4% Importe suscrito A partir del 18 de marzo de 2011,
inclusive
Reembolso 4% Importe reembolsado A partir del 18 de marzo de 2011,
inclusive (*)
(*)No obstante, dicha comisión no se aplicará los días 17/6/11, 16/9/11, 16/12/11, 16/3/12, 15/6/12, 17/9/12, 17/12/12,
15/3/13, 17/6/13, 17/9/13 y 17/12/13. La Gestora exigirá un preaviso de 2 días hábiles. El valor liquidativo a aplicar será el de
la fecha del reembolso en cada caso, no estando sujeto a garantía. El Depositario estará exento de comisión de reembolso en todo
momento.
Desde el 30/1/14, inclusive, y hasta que se determine una nueva garantía o se modifique la política (mínimo 1mes) no habrá
comisiones ni descuentos por suscripción ni reembolso.
Con independencia de estas comisiones, el fondo podrá soportar los siguientes gastos: intermediación, liquidación, tasas de la
CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos.
INFORMACIÓN SOBRE RENTABILIDAD Y GASTOS
Se adjunta como anexo al presente trinc la información recogida en el último informe semestral publicado del fondo sobre la
evolución histórica de la rentabilidad de la participación y sobre la totalidad de los gastos expresados en términos de porcentaje
sobre su patrimonio medio. Se advierte que la evolución histórica de la rentabilidad no es un indicador de resultados futuros.
OTRA INFORMACIÓN
Régimen de información periódica
La Gestora remitirá con carácter gratuito a los partícipes los sucesivos informes anuales y semestrales, salvo que expresamente
renuncien a ello, y además los informes trimestrales a aquellos partícipes que expresamente lo soliciten.
Fiscalidad
La tributación de los rendimientos obtenidos por partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. En
caso de duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. Los rendimientos obtenidos por los Fondos de Inversión tributan
al 1% en el Impuesto sobre Sociedades.

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