Degiro verlangt von Langzeitkunden die Deklaration ihres gesamten Vermögens

Degiro verlangt Vermögensnachweis: Welche Dokumente akzeptiert werden

Ein Konto, das über zehn Jahre alt ist, seit März 2020 ohne Bewegungen und mit angesammelten Gewinnen aus dem Kauf von Goldminenaktien zum genau richtigen Zeitpunkt. Das ist das Profil des Anlegers, von dem Degiro eine vollständige Erklärung seines gesamten Vermögens bis zum kommenden Monat verlangt hat. Die Aufforderung kommt, obwohl es keine neuen Einzahlungen gab: keine verdächtigen Überweisungen und keine großen Geldbewegungen.

Finanzinstitute, darunter auch ausländische Broker mit europäischem IBAN, führen regelmäßige Kontrollen zur Geldwäscheprävention durch. Was bei einer herkömmlichen Bank mit einer eingescannten Gehaltsabrechnung erledigt ist, wird bei einem Konto mit ausländischem IBAN zu einem Verhör über die Herkunft des gesamten Ersparten. Der Widerspruch ist offensichtlich: Dieses Geld ist bereits über eine spanische Bank gelaufen und damit auf dem Radar der spanischen Steuerbehörde Hacienda.

Welche Dokumente zur Antwort an Degiro genügen

Die gesammelte Erfahrung zeigt, dass Gehaltsabrechnungen, Screenshots historischer Kontostände und Nachweise über konkrete Einzahlungen in der Regel ausreichen. In manchen Fällen erledigt ein einziges Dokument, das die Transaktion erklärt, die den Alarm ausgelöst hat, den ganzen Vorgang. Eine andere Möglichkeit ist, die Aufforderung zu ignorieren und abzuwarten, wobei gewarnt wird, dass Schwierigkeiten beim Abheben des Geldes auftreten können.

Die eigentliche Frage bleibt offen: Wenn eine spanische Bank die Herkunft dieser Gelder bereits der Hacienda gemeldet hat, welchen Sinn hat es, dass ein europäischer Broker denselben Nachweis erneut verlangt? Die Aufforderung wird als Übergriff empfunden, wer jedoch nicht antwortet, riskiert Probleme, wenn er seine Position abziehen will.