Que opinión os merece este fondo de BNP Parribas?

[Perturbado]

¿Que opinión os merece este fondo de BNP Parribas?


Rinde muy poco pero es para hacer una apuesta ultraconservadora. Evitar cualquier sorpresa con Spain y el Eypo. 😛ienso:

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[perlenbacher_borrado]

Pues tu mismo te respondes, sirve para refugiarse en francos suizos con una rentabilidad que viene del cambio €\CHF porque el fondo en sí mismo no renta nada. Si quieres diversificar en francos suizos puede ser una buena opción, desconozco si algún banco permite comprar o abrir una cuenta en divisas con unas comisiones que lo hagan más interesantes que este fondo, sería cuestión de preguntar.

Otra opción similar y muy comentada en el foro es apostar por la corona noruega, para ello mira los fondos de Nordea.

 

[Perturbado]

El fondo en cuestión esta disponible desde Bankinter.


En el PDF del fondo habla de un horizonte de inversión de 3 meses.

¿Que significa exactamente? Es como un deposito a 3 meses?

 

[perlenbacher_borrado]

El fondo en cuestión esta disponible desde Bankinter.


En el PDF del fondo habla de un horizonte de inversión de 3 meses.

¿Que significa exactamente? Es como un deposito a 3 meses?

El horizonte de inversión de un fondo es la recomendación que hace la gestora sobre el tiempo mínimo para mantener la inversión.

 

[hinka]

Pues tu mismo te respondes, sirve para refugiarse en francos suizos con una rentabilidad que viene del cambio €\CHF porque el fondo en sí mismo no renta nada. Si quieres diversificar en francos suizos puede ser una buena opción, desconozco si algún banco permite comprar o abrir una cuenta en divisas con unas comisiones que lo hagan más interesantes que este fondo, sería cuestión de preguntar.

Otra opción similar y muy comentada en el foro es apostar por la corona noruega, para ello mira los fondos de Nordea.

¿Eso de "rentabilidad que viene del cambio €\CHF" viene a ser que ganas más cuanta más diferencia exista entre el € y el CHF?

 

[bullish consensus]

Jugar con divisas es la leche, puede darte un meneo que te defecas tambien.
Ahora todo el mundo esta contra el EURO
pero suele suceder amenudo que sucede todo lo contrario
no se sabe que sera mejor, tu tienes una idea y si se cumple ganas y si no te joroba, ahora la situacion es muy jodia la mires como la mires
incluso con un deposito en el banco, a grandes rasgos parece una buena idea pero.... Quien sabe.

 

[Jsn]

¿Que opinión os merece este fondo de BNP Parribas?


Rinde muy poco pero es para hacer una apuesta ultraconservadora. Evitar cualquier sorpresa con Spain y el Eypo. 😛ienso:

<!-- /* ***** Definitions */ p.MsoNormal, li.MsoNormal, div.MsoNormal {mso-*****-parent:""; margin:0mm; margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:12.0pt; font-family:"Times New Roman"; mso-fareast-font-family:"Times New Roman";} a:link, span.MsoHyperlink {tonalidad:blue; text-decoration:underline; text-underline:single;} a:visited, span.Msohyperlinktrincmsohyperlink {tonalidad😛urple; text-decoration:underline; text-underline:single;} @page Section1 {size:612.0pt 792.0pt; margin:70.85pt 30.0mm 70.85pt 30.0mm; mso-header-margin:36.0pt; mso-footer-margin:36.0pt; mso-paper-source:0;} div.Section1 {page:Section1;} --> <!--*****--><!--[if gte mso 10]> <*****> /* ***** Definitions */ table.MsoNormalTable {mso-*****-name:"Tabla normal"; mso-t*****-rowband-size:0; mso-t*****-colband-size:0; mso-*****-noshow:yes; mso-*****-parent:""; mso-padding-alt:0mm 5.4pt 0mm 5.4pt; mso-para-margin:0mm; mso-para-margin-bottom:.0001pt; mso-pagination:widow-orphan; font-size:10.0pt; font-family:"Times New Roman"; mso-ansi-language:#0400; mso-fareast-language:#0400; mso-bidi-language:#0400;} </*****> <![endif]--> Teniendo en cuenta las rentabilidades trimestrales de los últimos 5 años (

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) he realizado 5.000 simulaciones montecarlo para determinar la distribución de probabilidad de las diferentes rentabilidades anuales posibles, si todo siguiera igual que como hasta ahora. En la tabla siguiente puedes comprobar que hay un 30% de posibilidades de perder dinero y que la pérdida máxima anual no debiera superar el 7%. En el 50% de las ocasiones ganarías un 2,38%. Creo que con esos datos el riesgo de perder es demasiado alto (dista mucho de ser ultraconservador) y no compensa lo poco que puedes ganar (que en el 90% de los casos estará por debajo del 10%).

<table x:str="" *****="border-collapse: collapse; width: 119pt;" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="159"><col *****="width: 47pt;" width="63"> <col *****="width: 72pt;" width="96"> <tbody><tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl24" *****="height: 12.75pt; width: 47pt;" height="17" width="63">percentil</td> <td class="xl24" *****="width: 72pt;" width="96">rentabil anual</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" height="17">min</td> <td class="xl27" x:num="-6.8278771938370397E-2">-6,83%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">1</td> <td class="xl27" x:num="-5.0189711630452938E-2">-5,02%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">5</td> <td class="xl27" x:num="-3.5402452572699916E-2">-3,54%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A4+5" height="17">10</td> <td class="xl27" x:num="-2.7035585995144329E-2">-2,70%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A5+5" height="17">15</td> <td class="xl27" x:num="-1.9319475349233506E-2">-1,93%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A6+5" height="17">20</td> <td class="xl27" x:num="-1.3726302939930046E-2">-1,37%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A7+5" height="17">25</td> <td class="xl27" x:num="-7.3324719879359623E-3">-0,73%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A8+5" height="17">30</td> <td class="xl27" x:num="-1.7129531329385106E-3">-0,17%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A9+5" height="17">35</td> <td class="xl27" x:num="4.5361946060460401E-3">0,45%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A10+5" height="17">40</td> <td class="xl27" x:num="1.0264847971812818E-2">1,03%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A11+5" height="17">45</td> <td class="xl27" x:num="1.6624499429989781E-2">1,66%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A12+5" height="17">50</td> <td class="xl27" x:num="2.3788493760110718E-2">2,38%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A13+5" height="17">55</td> <td class="xl27" x:num="3.130894802043982E-2">3,13%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A14+5" height="17">60</td> <td class="xl27" x:num="3.8024189251844476E-2">3,80%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A15+5" height="17">65</td> <td class="xl27" x:num="4.5718516775213214E-2">4,57%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A16+5" height="17">70</td> <td class="xl27" x:num="5.2880909104606744E-2">5,29%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A17+5" height="17">75</td> <td class="xl27" x:num="6.1428971007725375E-2">6,14%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A18+5" height="17">80</td> <td class="xl27" x:num="7.159507561416012E-2">7,16%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A19+5" height="17">85</td> <td class="xl27" x:num="8.3643771855621107E-2">8,36%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A20+5" height="17">90</td> <td class="xl27" x:num="9.97175897696847E-2">9,97%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A21+5" height="17">95</td> <td class="xl27" x:num="0.12426358160316187">12,43%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">99</td> <td class="xl27" x:num="0.1703129072574916">17,03%</td> </tr> <tr *****="height: 13.5pt;" height="18"> <td class="xl26" *****="height: 13.5pt;" height="18">max</td> <td class="xl28" x:num="0.26682160342637928">26,68%</td> </tr> </tbody></table><table class="MsoNormalTable" u1:str="" *****="width: 119.25pt;" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="159"><tbody><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="width: 47.25pt; padding: 0mm; height: 12.75pt;" width="63">
</td><td *****="width: 72pt; padding: 0mm; height: 12.75pt;" width="96">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-6.8278771938370397E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-5.0189711630452938E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-3.5402452572699916E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A4+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-2.7035585995144329E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A5+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-1.9319475349233506E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A6+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-1.3726302939930046E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A7+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-7.3324719879359623E-3">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A8+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-1.7129531329385106E-3">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A9+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="4.5361946060460401E-3">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A10+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="1.0264847971812818E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A11+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="1.6624499429989781E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A12+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="2.3788493760110718E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A13+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="3.130894802043982E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A14+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="3.8024189251844476E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A15+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="4.5718516775213214E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A16+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="5.2880909104606744E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A17+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="6.1428971007725375E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A18+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="7.159507561416012E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A19+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="8.3643771855621107E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A20+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="9.97175897696847E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A21+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="0.12426358160316187">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="0.1703129072574916">
</td></tr><tr *****="height: 13.5pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 13.5pt;">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 13.5pt;" u1:num="0.26682160342637928">
</td> </tr> </tbody></table>

 

[Perturbado]

Gracias Sr. JSN

Entonces recomienda usted alguna alternativa similar con menos posibilidades de perder dinero?

 

[Dolmen]

Gracias Sr. JSN

Entonces recomienda usted alguna alternativa similar con menos posibilidades de perder dinero?

Solo monetarios en euros de grandes casas y comisiones meio-razonables: ahora tienen una rentabilidad de 0. La RentaFija tradicional, con la que se puede sacar un 3 o 4% anual, tiene ahora también riesgo. Hay que arriesgar más (RentaVariable o Mixtos) o meter el dinero en monetarios (si se trata de no perder, pero de sacar el dinero del banco).


Selfbank

SGam Money Market Euro A
LU011957437
CG 0,30%
mínimo inversión 1000 E
4* MS
----

Inversis

BNP Paris Inticash EUR C
LU0167237543
CG 0,35%
mínimo inversión 10000
3* MS

SGam Money Market Euro F
LU0146288435
CG 0,50%
mínimo inversión 300
3* MS

JPM Euro Liquid Market A ac E
LU0072211437
mínimo inversión 25000
CG 0,4 %; depósito 0,25%
3* MS


----

Renta 4

SGam Money Market Euro F
LU0146288435
CG 0,50%
mínimo inversión 300
3* MS

SGam Money Market Euro A
LU011957437
CG 0,30%
mínimo inversión 30000
4* MS

SGam Money Market Euro B
LU0145851332
CG 0,15%
mínimo inversión 30000
5* MS

JPM Euro Liquid Market A ac E
LU0072211437
mínimo inversión 33000
CG 0,65%
3* MS

 

[bracat]

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) he realizado 5.000 simulaciones montecarlo para determinar la distribución de probabilidad de las diferentes rentabilidades anuales posibles, si todo siguiera igual que como hasta ahora. En la tabla siguiente puedes comprobar que hay un 30% de posibilidades de perder dinero y que la pérdida máxima anual no debiera superar el 7%. En el 50% de las ocasiones ganarías un 2,38%. Creo que con esos datos el riesgo de perder es demasiado alto (dista mucho de ser ultraconservador) y no compensa lo poco que puedes ganar (que en el 90% de los casos estará por debajo del 10%).

<table x:str="" *****="border-collapse: collapse; width: 119pt;" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="159"><col *****="width: 47pt;" width="63"> <col *****="width: 72pt;" width="96"> <tbody><tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl24" *****="height: 12.75pt; width: 47pt;" height="17" width="63">percentil</td> <td class="xl24" *****="width: 72pt;" width="96">rentabil anual</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" height="17">min</td> <td class="xl27" x:num="-6.8278771938370397E-2">-6,83%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">1</td> <td class="xl27" x:num="-5.0189711630452938E-2">-5,02%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">5</td> <td class="xl27" x:num="-3.5402452572699916E-2">-3,54%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A4+5" height="17">10</td> <td class="xl27" x:num="-2.7035585995144329E-2">-2,70%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A5+5" height="17">15</td> <td class="xl27" x:num="-1.9319475349233506E-2">-1,93%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A6+5" height="17">20</td> <td class="xl27" x:num="-1.3726302939930046E-2">-1,37%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A7+5" height="17">25</td> <td class="xl27" x:num="-7.3324719879359623E-3">-0,73%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A8+5" height="17">30</td> <td class="xl27" x:num="-1.7129531329385106E-3">-0,17%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A9+5" height="17">35</td> <td class="xl27" x:num="4.5361946060460401E-3">0,45%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A10+5" height="17">40</td> <td class="xl27" x:num="1.0264847971812818E-2">1,03%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A11+5" height="17">45</td> <td class="xl27" x:num="1.6624499429989781E-2">1,66%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A12+5" height="17">50</td> <td class="xl27" x:num="2.3788493760110718E-2">2,38%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A13+5" height="17">55</td> <td class="xl27" x:num="3.130894802043982E-2">3,13%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A14+5" height="17">60</td> <td class="xl27" x:num="3.8024189251844476E-2">3,80%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A15+5" height="17">65</td> <td class="xl27" x:num="4.5718516775213214E-2">4,57%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A16+5" height="17">70</td> <td class="xl27" x:num="5.2880909104606744E-2">5,29%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A17+5" height="17">75</td> <td class="xl27" x:num="6.1428971007725375E-2">6,14%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A18+5" height="17">80</td> <td class="xl27" x:num="7.159507561416012E-2">7,16%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A19+5" height="17">85</td> <td class="xl27" x:num="8.3643771855621107E-2">8,36%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A20+5" height="17">90</td> <td class="xl27" x:num="9.97175897696847E-2">9,97%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A21+5" height="17">95</td> <td class="xl27" x:num="0.12426358160316187">12,43%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">99</td> <td class="xl27" x:num="0.1703129072574916">17,03%</td> </tr> <tr *****="height: 13.5pt;" height="18"> <td class="xl26" *****="height: 13.5pt;" height="18">max</td> <td class="xl28" x:num="0.26682160342637928">26,68%</td> </tr> </tbody></table><table class="MsoNormalTable" u1:str="" *****="width: 119.25pt;" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="159"><tbody><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="width: 47.25pt; padding: 0mm; height: 12.75pt;" width="63">
</td><td *****="width: 72pt; padding: 0mm; height: 12.75pt;" width="96">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-6.8278771938370397E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-5.0189711630452938E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-3.5402452572699916E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A4+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-2.7035585995144329E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A5+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-1.9319475349233506E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A6+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-1.3726302939930046E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A7+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-7.3324719879359623E-3">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A8+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="-1.7129531329385106E-3">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A9+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="4.5361946060460401E-3">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A10+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="1.0264847971812818E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A11+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="1.6624499429989781E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A12+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="2.3788493760110718E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A13+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="3.130894802043982E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A14+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="3.8024189251844476E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A15+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="4.5718516775213214E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A16+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="5.2880909104606744E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A17+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="6.1428971007725375E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A18+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="7.159507561416012E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A19+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="8.3643771855621107E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A20+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="9.97175897696847E-2">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="" u1:fmla="=A21+5">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="0.12426358160316187">
</td></tr><tr *****="height: 12.75pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 12.75pt;" u1:num="0.1703129072574916">
</td></tr><tr *****="height: 13.5pt;"><td *****="padding: 0mm; height: 13.5pt;">
</td><td *****="padding: 0mm; height: 13.5pt;" u1:num="0.26682160342637928">
</td> </tr> </tbody></table>

Jorobar tío, que respuesta más vacía. Solo expresas generalidades, sin ningún tipo de fundamento ni base real!!!! Te basas sólo en especulaciones e interpretaciones😱:😱:😱:

 

[Jsn]

Gracias Sr. JSN

Entonces recomienda usted alguna alternativa similar con menos posibilidades de perder dinero?

No tengo ideas en esa línea, pero usando las propuestas de Dolmen te puedo indicar sus distribuciones de probabilidad de rentabilidad anual tras 5.000 simulaciones, basándome en las rentabilidades trimestrales de lo últimos 5 años. Como se ve, se trata de fondos muy conservadores, destacando los de SGAM A y B que no hubieran perdido en el 99% de las ocasiones. Estos dos últimos parecen la mejor opción para todos los intervalos de probabilidad.

<table x:str="" *****="border-collapse: collapse; width: 245pt;" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="327"><col *****="width: 47pt;" width="63"> <col *****="width: 35pt;" span="2" width="47"> <col *****="width: 43pt;" span="2" width="57"> <col *****="width: 42pt;" width="56"> <tbody><tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl24" *****="height: 12.75pt; width: 47pt;" height="17" width="63">percentil</td> <td class="xl24" *****="width: 35pt;" width="47">BNP-C</td> <td class="xl24" *****="width: 35pt;" width="47">JPM-A</td> <td class="xl24" *****="width: 43pt;" width="57">Sgam-A</td> <td class="xl24" *****="width: 43pt;" width="57">Sgam-B</td> <td class="xl24" *****="width: 42pt;" width="56">Sgam-F</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" height="17">min</td> <td class="xl27" x:num="2.8019504760377067E-3">0,28%</td> <td class="xl27" x:num="1.9006400599999029E-3">0,19%</td> <td class="xl27" x:num="4.1062141320202805E-3">0,41%</td> <td class="xl27" x:num="4.8086469140737886E-3">0,48%</td> <td class="xl27" x:num="1.8010802700239026E-3">0,18%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">1</td> <td class="xl27" x:num="8.1189699834913753E-3">0,81%</td> <td class="xl27" x:num="6.7140604265751858E-3">0,67%</td> <td class="xl27" x:num="1.0435760368445957E-2">1,04%</td> <td class="xl27" x:num="1.1845429444288014E-2">1,18%</td> <td class="xl27" x:num="8.3212536899017753E-3">0,83%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">5</td> <td class="xl27" x:num="1.2034722477201276E-2">1,20%</td> <td class="xl27" x:num="1.0634705383772092E-2">1,06%</td> <td class="xl27" x:num="1.4340210283879218E-2">1,43%</td> <td class="xl27" x:num="1.5954970014326664E-2">1,60%</td> <td class="xl27" x:num="1.1948753970526527E-2">1,19%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A4+5" height="17">10</td> <td class="xl27" x:num="1.4368377188550108E-2">1,44%</td> <td class="xl27" x:num="1.325025022487214E-2">1,33%</td> <td class="xl27" x:num="1.6493108263176515E-2">1,65%</td> <td class="xl27" x:num="1.8321670519337641E-2">1,83%</td> <td class="xl27" x:num="1.4471568624676578E-2">1,45%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A5+5" height="17">15</td> <td class="xl27" x:num="1.598368930664007E-2">1,60%</td> <td class="xl27" x:num="1.485612489306809E-2">1,49%</td> <td class="xl27" x:num="1.8311775082173076E-2">1,83%</td> <td class="xl27" x:num="2.014160661988651E-2">2,01%</td> <td class="xl27" x:num="1.6166521124348909E-2">1,62%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A6+5" height="17">20</td> <td class="xl27" x:num="1.7302117106903214E-2">1,73%</td> <td class="xl27" x:num="1.6183425397870321E-2">1,62%</td> <td class="xl27" x:num="1.9822811234416093E-2">1,98%</td> <td class="xl27" x:num="2.1557118390953756E-2">2,16%</td> <td class="xl27" x:num="1.7488743844659815E-2">1,75%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A7+5" height="17">25</td> <td class="xl27" x:num="1.831982985002889E-2">1,83%</td> <td class="xl27" x:num="1.7389039913558779E-2">1,74%</td> <td class="xl27" x:num="2.0844326131542967E-2">2,08%</td> <td class="xl27" x:num="2.2674121240982004E-2">2,27%</td> <td class="xl27" x:num="1.8700730411554511E-2">1,87%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A8+5" height="17">30</td> <td class="xl27" x:num="1.9231236939847518E-2">1,92%</td> <td class="xl27" x:num="1.8494019983458898E-2">1,85%</td> <td class="xl27" x:num="2.1857283410566364E-2">2,19%</td> <td class="xl27" x:num="2.3684986964631394E-2">2,37%</td> <td class="xl27" x:num="1.9716084836996828E-2">1,97%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A9+5" height="17">35</td> <td class="xl27" x:num="2.0133130718978043E-2">2,01%</td> <td class="xl27" x:num="1.9532131302932187E-2">1,95%</td> <td class="xl27" x:num="2.2882023976551036E-2">2,29%</td> <td class="xl27" x:num="2.4601844320542909E-2">2,46%</td> <td class="xl27" x:num="2.0755293383268869E-2">2,08%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A10+5" height="17">40</td> <td class="xl27" x:num="2.1158295161510354E-2">2,12%</td> <td class="xl27" x:num="2.0430022353200128E-2">2,04%</td> <td class="xl27" x:num="2.3979522750075422E-2">2,40%</td> <td class="xl27" x:num="2.5527306568223995E-2">2,55%</td> <td class="xl27" x:num="2.1755369482773901E-2">2,18%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A11+5" height="17">45</td> <td class="xl27" x:num="2.1971685258188156E-2">2,20%</td> <td class="xl27" x:num="2.1246933562047765E-2">2,12%</td> <td class="xl27" x:num="2.488769428829829E-2">2,49%</td> <td class="xl27" x:num="2.6433339723209714E-2">2,64%</td> <td class="xl27" x:num="2.2686128596485222E-2">2,27%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A12+5" height="17">50</td> <td class="xl27" x:num="2.2780838108935608E-2">2,28%</td> <td class="xl27" x:num="2.2154882952963195E-2">2,22%</td> <td class="xl27" x:num="2.5719741887785252E-2">2,57%</td> <td class="xl27" x:num="2.7409532615964682E-2">2,74%</td> <td class="xl27" x:num="2.3600472460907795E-2">2,36%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A13+5" height="17">55</td> <td class="xl27" x:num="2.3573881466725011E-2">2,36%</td> <td class="xl27" x:num="2.3089826736869545E-2">2,31%</td> <td class="xl27" x:num="2.6649590891701269E-2">2,66%</td> <td class="xl27" x:num="2.8292981971039799E-2">2,83%</td> <td class="xl27" x:num="2.4413145768429123E-2">2,44%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A14+5" height="17">60</td> <td class="xl27" x:num="2.4411577982268451E-2">2,44%</td> <td class="xl27" x:num="2.3900627865378166E-2">2,39%</td> <td class="xl27" x:num="2.754658880759786E-2">2,75%</td> <td class="xl27" x:num="2.9237422487749631E-2">2,92%</td> <td class="xl27" x:num="2.530963844940759E-2">2,53%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A15+5" height="17">65</td> <td class="xl27" x:num="2.5326523462891659E-2">2,53%</td> <td class="xl27" x:num="2.4801293441098604E-2">2,48%</td> <td class="xl27" x:num="2.8385779962556423E-2">2,84%</td> <td class="xl27" x:num="3.0210901176743743E-2">3,02%</td> <td class="xl27" x:num="2.6140254961918075E-2">2,61%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A16+5" height="17">70</td> <td class="xl27" x:num="2.6452599630888862E-2">2,65%</td> <td class="xl27" x:num="2.5836264699453215E-2">2,58%</td> <td class="xl27" x:num="2.9401256524639985E-2">2,94%</td> <td class="xl27" x:num="3.1128920507623947E-2">3,11%</td> <td class="xl27" x:num="2.7266964436617469E-2">2,73%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A17+5" height="17">75</td> <td class="xl27" x:num="2.736998686377734E-2">2,74%</td> <td class="xl27" x:num="2.6941068559678261E-2">2,69%</td> <td class="xl27" x:num="3.0430681928915959E-2">3,04%</td> <td class="xl27" x:num="3.2074365985207853E-2">3,21%</td> <td class="xl27" x:num="2.8280619709074806E-2">2,83%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A18+5" height="17">80</td> <td class="xl27" x:num="2.8471743398907901E-2">2,85%</td> <td class="xl27" x:num="2.7978370264328145E-2">2,80%</td> <td class="xl27" x:num="3.165804890943158E-2">3,17%</td> <td class="xl27" x:num="3.3188052146596148E-2">3,32%</td> <td class="xl27" x:num="2.9399143692588225E-2">2,94%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A19+5" height="17">85</td> <td class="xl27" x:num="2.9713751881782491E-2">2,97%</td> <td class="xl27" x:num="2.9306498724577912E-2">2,93%</td> <td class="xl27" x:num="3.3193422964868269E-2">3,32%</td> <td class="xl27" x:num="3.432220632009253E-2">3,43%</td> <td class="xl27" x:num="3.0736165591462639E-2">3,07%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A20+5" height="17">90</td> <td class="xl27" x:num="3.1356575093747896E-2">3,14%</td> <td class="xl27" x:num="3.0738125133778826E-2">3,07%</td> <td class="xl27" x:num="3.4832203503230241E-2">3,48%</td> <td class="xl27" x:num="3.6064638833494866E-2">3,61%</td> <td class="xl27" x:num="3.2482370283214657E-2">3,25%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" x:fmla="=A21+5" height="17">95</td> <td class="xl27" x:num="3.3511443562415977E-2">3,35%</td> <td class="xl27" x:num="3.2890778370808116E-2">3,29%</td> <td class="xl27" x:num="3.6903882597746573E-2">3,69%</td> <td class="xl27" x:num="3.8433317018358393E-2">3,84%</td> <td class="xl27" x:num="3.4932275471388108E-2">3,49%</td> </tr> <tr *****="height: 12.75pt;" height="17"> <td class="xl25" *****="height: 12.75pt;" x:num="" height="17">99</td> <td class="xl27" x:num="3.6897097305352844E-2">3,69%</td> <td class="xl27" x:num="3.669421005844975E-2">3,67%</td> <td class="xl27" x:num="4.0706157170475432E-2">4,07%</td> <td class="xl27" x:num="4.2457141358229311E-2">4,25%</td> <td class="xl27" x:num="3.9159801393851668E-2">3,92%</td> </tr> <tr *****="height: 13.5pt;" height="18"> <td class="xl26" *****="height: 13.5pt;" height="18">max</td> <td class="xl28" x:num="4.1427985404364209E-2">4,14%</td> <td class="xl28" x:num="3.9677045085562579E-2">3,97%</td> <td class="xl28" x:num="4.5661489112520881E-2">4,57%</td> <td class="xl28" x:num="4.659225291925928E-2">4,66%</td> <td class="xl28" x:num="4.2665958855225394E-2">4,27%</td> </tr> </tbody></table>

 

[Jsn]

Jorobar tío,

<link rel="File-List" href="file:///C:%5CDOCUME%7E1%5CJAIBAE%7E1%5CCONFIG%7E1%5CTemp%5Cmsohtml1%5C01%5Cclip_filelist.xml"><!--[if gte mso 9]><xml> <w:WordDocument> <w:View>Normal</w:View> <w:Zoom>0</w:Zoom> <w:HyphenationZone>21</w:HyphenationZone> <w😛unctuationKerning/> <w:ValidateAgainstSchemas/> <w:SaveIfXMLInvalid>false</w:SaveIfXMLInvalid> <w:IgnoreMixedContent>false</w:IgnoreMixedContent> <w:AlwaysShowPlaceholderText>false</w:AlwaysShowPlaceholderText> <w:Compatibility> <w:BreakWrappedTables/> <w:SnapToGridInCell/> <w:WrapTextWithPunct/> <w:UseAsianBreakRules/> <w😀ontGrowAutofit/> </w:Compatibility> <w:BrowserLevel>MicrosoftInternetExplorer4</w:BrowserLevel> </w:WordDocument> </xml><![endif]--><!--[if gte mso 9]><xml> <w:Latent*****s DefLockedState="false" Latent*****Count="156"> </w:Latent*****s> </xml><![endif]-->> que respuesta más vacía Solo expresas generalidades
-Hombre, una tabla de probabilidades es algo muy concreto.

<o></o>
> sin ningún tipo de fundamento ni base real
Las rentabilidades trimestrales de los últimos 5 años son un fundamento bastante sólido y real. ¡Ojo!, de ninguna manera los próximos 5 años habrán de parecerse a los pasados 5, pero al menos sirven para estimar la calidad del historial de rendimiento.
<o></o>
>Te basas sólo en especulaciones e interpretaciones
Más bien son simulaciones numéricas, en las que no interviene la sesgada mente humana. Las interpretaciones vienen después.


Antes de jugar a la ruleta podemos decidir nuestra apuesta en base a las experiencias de los demás o en base a la estadística de todos los resultados posibles que pueden tener lugar


Las inversiones en activos financieros no están exentas de la influencia del azar, la lástima es que no conocemos todos los resultados posibles para saber cómo apostar y sólo nos queda realizar simulaciones con datos caducos.

Edito: tampoco hemos de perder de vista que las matemáticas sólo sirven para reflexionar acerca de la realidad, y que ésta no ha de tener lugar en el futuro como la hallamos calculado (ni como deseemos que sea).

 

[Pretensado]

Ese fondo va p'arriba

 

[bracat]

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-Hombre, una tabla de probabilidades es algo muy concreto.

<o></o>
> sin ningún tipo de fundamento ni base real
Las rentabilidades trimestrales de los últimos 5 años son un fundamento bastante sólido y real. ¡Ojo!, de ninguna manera los próximos 5 años habrán de parecerse a los pasados 5, pero al menos sirven para estimar la calidad del historial de rendimiento.
<o></o>
>Te basas sólo en especulaciones e interpretaciones
Más bien son simulaciones numéricas, en las que no interviene la sesgada mente humana. Las interpretaciones vienen después.


Antes de jugar a la ruleta podemos decidir nuestra apuesta en base a las experiencias de los demás o en base a la estadística de todos los resultados posibles que pueden tener lugar


Las inversiones en activos financieros no están exentas de la influencia del azar, la lástima es que no conocemos todos los resultados posibles para saber cómo apostar y sólo nos queda realizar simulaciones con datos caducos.

Edito: tampoco hemos de perder de vista que las matemáticas sólo sirven para reflexionar acerca de la realidad, y que ésta no ha de tener lugar en el futuro como la hallamos calculado (ni como deseemos que sea).

Hombre JSN, intentaba ser irónico. Me ha parecido una respuesta completísima que, sinceramente, me ha encantado. Enhorabuena.
(usease, todo lo contrario de lo que ponía en mi post)

 

[Perturbado]

Ese fondo va p'arriba

No es necesario que vaya que pa arriba, sino que se quede como esta 😀