Forrarnos con los tipos negativos

[Coronel Kurtz]

No se puede engañar a todo el mundo, todo el tiempo.
Los guano diciendo que los intereses son negativos, que vas a pagar menos por el crédito, pero los bancos clavándote el 10% de interés.
Se que algunos , con no defecarse encima, ya usan mucho su cerebro. De otros, una buena cantidad, espero que espabilen de una fruta vez.

 

[ggd84]

Buena respuesta aunque con tipos negativos no me refiero a la inversión de la curva de tipos corto/ largo sino que yo me refiero a esa intención que parece que tienen los bancos centrales de seguir bajando tipos hasta llevarlos a terrenos claramente negativos. Esto sería un entorno desconocido en el que seguro que hay algún sector que sale muy muy beneficiado y surgen oportunidades de inversión.

Tres cosas
1- Tienes que pensar en "global" y en el universo de activos. Ni siquiera te hace falta tanta granularidad como para pensar en sectores.

Si tienes un % fijo de Equities, podrìas pensar en algun factor como el de baja volatilidad o el sector de bienes de consumo que es menos volatil que el S&P 500 y tiene un drawdown bastante màs bajo.

2- Si estamos en un periodo de deflaciòn tienes 2 activos muy claros que se pueden beneficiar. Treasuries y Crèdito.
Dependiendo de tu perfil de riesgo y % de Equities, necesitaras asumir màs o menos riesgo llendote a duraciones cortas, medias o largas. Estos activos van a tener una correlaciòn negativa con el mercado de renta variable, especialmente Treasuries.

3- ¿ Cual es tu objetivo de inversiòn y perfil?

No es lo mismo tener 1000 o 5000€ para especular que si estamos hablando de tu fondo para el retiro.

Te voy a dar el mejor consejo en tema de inversiones, invierte en una estrategia multiactivo acorde a tu perfil de riesgo.

El tìtulo del post es "forrarse", si estamos hablando de gestionar un patrimonio de x€ , el forrarse no serìa un objetivo, olvidate de eso y menos en el corto plazo y sin usar derivados.

Por eso te decia de lo de los ETFs apalancados o CFDs.
Yo por ejemplo con CFDs tengo 2 posiciones largas, una pequeña en el ETF USMV que es el factor de baja volatilidad y una grande con futuros de los treasuries de 10y. Es una cuenta pequeña muy apalancada que està apostando a que sigamos en un entorno de bajo crecimiento y sobretodo con deflaciòn. Aunque la cuenta gane un 300% tampoco me voy a forrar , màs que nada porque no invertirìa un % grande de mi patrimonio en ese tipo de productos. Lo grueso està en una estrategia multiactivo con un target constante de volatilidad.

Para forrarse con la bolsa yo creo que hace falta 3 cosas, dinero, tiempo e interes compuesto.


Te recomiendo este libro:
Me lo compre y aùn no lo leì pero estoy seguro de que vale la pena, realmente son 3 libros

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[v4vendetta]

Tres cosas
1- Tienes que pensar en "global" y en el universo de activos. Ni siquiera te hace falta tanta granularidad como para pensar en sectores.

Si tienes un % fijo de Equities, podrìas pensar en algun factor como el de baja volatilidad o el sector de bienes de consumo que es menos volatil que el S&P 500 y tiene un drawdown bastante màs bajo.

2- Si estamos en un periodo de deflaciòn tienes 2 activos muy claros que se pueden beneficiar. Treasuries y Crèdito.
Dependiendo de tu perfil de riesgo y % de Equities, necesitaras asumir màs o menos riesgo llendote a duraciones cortas, medias o largas. Estos activos van a tener una correlaciòn negativa con el mercado de renta variable, especialmente Treasuries.

3- ¿ Cual es tu objetivo de inversiòn y perfil?

No es lo mismo tener 1000 o 5000€ para especular que si estamos hablando de tu fondo para el retiro.

Te voy a dar el mejor consejo en tema de inversiones, invierte en una estrategia multiactivo acorde a tu perfil de riesgo.

El tìtulo del post es "forrarse", si estamos hablando de gestionar un patrimonio de x€ , el forrarse no serìa un objetivo, olvidate de eso y menos en el corto plazo y sin usar derivados.

Por eso te decia de lo de los ETFs apalancados o CFDs.
Yo por ejemplo con CFDs tengo 2 posiciones largas, una pequeña en el ETF USMV que es el factor de baja volatilidad y una grande con futuros de los treasuries de 10y. Es una cuenta pequeña muy apalancada que està apostando a que sigamos en un entorno de bajo crecimiento y sobretodo con deflaciòn. Aunque la cuenta gane un 300% tampoco me voy a forrar , màs que nada porque no invertirìa un % grande de mi patrimonio en ese tipo de productos. Lo grueso està en una estrategia multiactivo con un target constante de volatilidad.

Para forrarse con la bolsa yo creo que hace falta 3 cosas, dinero, tiempo e interes compuesto.


Te recomiendo este libro:
Me lo compre y aùn no lo leì pero estoy seguro de que vale la pena, realmente son 3 libros

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El libro se puede descargar gratuitamente

 

[grom]

No creo que se pueda mantener prolongadamente algo tan absurdo como alguien pagando por prestar dinero, es un disparate.
Si piensan mantener ese tinglado los bancos centrales, va a ser a costa del ciudadano, cuando las ovejas hayan sido exprimidas del todo, caerá el consumo y ahí puede empezar el desastre. No veo escapatoria, pero no sabemos hasta dónde puede llegar el ciclo.

Respecto a las energéticas no tengo nada analizado, Iberdrola es buena empresa, pero no se como anda de deuda. Empresas de agua, gas, también pueden ser buenas.

Yo tambien creo que es inestable.
Con un tipo negativo generico NADIE tendria que trabajar, todos podriamos sacar un sueldo de pedir prestado.

Como eso no es posible, deben controlarlo de alguna forma, supresion del efectivo, limitacion de actores que pueden optar a ello..... no se.
Me parece muy inestable

 

[Parlakistan]

Yo tambien creo que es inestable.
Con un tipo negativo generico NADIE tendria que trabajar, todos podriamos sacar un sueldo de pedir prestado.

Como eso no es posible, deben controlarlo de alguna forma, supresion del efectivo, limitacion de actores que pueden optar a ello..... no se.
Me parece muy inestable

Pero ya verás como a nosotros no nos dan crédito a interés negativo...
Si la gente entendiera todo este tipo de mamoneo mañana rodaban cabezas... Pero están al sálvame.

 

[Humim]

Como decía André Kostolany, hay que comprar panceta!!

 

[needmoney]

Lo mejor,ve abriendo varias cuentas offshore para asi asegurarse tener repartida la money por todos los lados,algo de bitcoin y oro-plata...

haz un tutorial paso por paso de como abrir una cuenta of shore

como pasas la pasta de tu banco español afuera sin dar todo el cante?

 

[vacutator]

Si quieres forrarte con los tipos negativos, escribe un libro sobre cómo forrarse con los tipos negativos.

Y que no se olvide tatuarse todo el cuerpo para la foto de portada

 

[un pringao]

En serio, unos abogados han demandado a los bancos porque con tipos negativos tienen que pagar intereses a los hipotecados y no los estan pagando, si eres un hipotecado a tipo variable apuntate a la demanda

 

[Paradise_man]

haz un tutorial paso por paso de como abrir una cuenta of shore

como pasas la pasta de tu banco español afuera sin dar todo el cante?

Jajajaja es bastante facil y para pasarla puedes hacerlo a traves de transferwise o depositando en un broker y despues a la cuenta offshore

 

[uliseswise]

Fácil.

Si el interés de un crédito es del -1% en diez años, pides 100 millones, guardas 99 en una caja fuerte, y con el millón que te sobra vives estupendamente esos diez años.

Plan infalible, si existieran los créditos al -1%.

La cosa es que esos 99 que guardas, al guardarlos tendras que pagar tambien un interes por guardarlos, ya que hay tipos negativos, y probablemente lo que cobren por guardar sea superior a lo que den por prestar, no dejaria de ser el mismo escenario pero invertido.

 

[elKaiser]

La forma evidente de forrarse con tipos negativos es ir largo en los bonos. Los tipos negativos representan que los bonos son alcistas y el cero ya no es una frontera.

You must be registered for see images

Los gráficos, son una burbuja de bonos de libro.

Cuando uno se adentra en el terreno de los intereses negativos, cada vez incrementandose más (-0,5%, -1%, -2%, ....) para mantener la rentabilidad de los bonos, más pronto que tarde va a explotar y la explosión se va a oir hasta en Plutón.

 

[needmoney]

Jajajaja es bastante facil y para pasarla puedes hacerlo a traves de transferwise o depositando en un broker y despues a la cuenta offshore

pero como

si los bancos hoy en dia reportan todo

si ven que has movido pasta a una cuenta estrangera lo veran

y mas si eres autonomo te controlan todo

 

[Paradise_man]

pero como

si los bancos hoy en dia reportan todo

si ven que has movido pasta a una cuenta estrangera lo veran

y mas si eres autonomo te controlan todo

Depende de donde,te doy una pista....Puerto Rico es un territorio dependiente de USA y no reporta nada

 

[Burgues]

Tres cosas
1- Tienes que pensar en "global" y en el universo de activos. Ni siquiera te hace falta tanta granularidad como para pensar en sectores.

Si tienes un % fijo de Equities, podrìas pensar en algun factor como el de baja volatilidad o el sector de bienes de consumo que es menos volatil que el S&P 500 y tiene un drawdown bastante màs bajo.

2- Si estamos en un periodo de deflaciòn tienes 2 activos muy claros que se pueden beneficiar. Treasuries y Crèdito.
Dependiendo de tu perfil de riesgo y % de Equities, necesitaras asumir màs o menos riesgo llendote a duraciones cortas, medias o largas. Estos activos van a tener una correlaciòn negativa con el mercado de renta variable, especialmente Treasuries.

3- ¿ Cual es tu objetivo de inversiòn y perfil?

No es lo mismo tener 1000 o 5000€ para especular que si estamos hablando de tu fondo para el retiro.

Te voy a dar el mejor consejo en tema de inversiones, invierte en una estrategia multiactivo acorde a tu perfil de riesgo.

El tìtulo del post es "forrarse", si estamos hablando de gestionar un patrimonio de x€ , el forrarse no serìa un objetivo, olvidate de eso y menos en el corto plazo y sin usar derivados.

Por eso te decia de lo de los ETFs apalancados o CFDs.
Yo por ejemplo con CFDs tengo 2 posiciones largas, una pequeña en el ETF USMV que es el factor de baja volatilidad y una grande con futuros de los treasuries de 10y. Es una cuenta pequeña muy apalancada que està apostando a que sigamos en un entorno de bajo crecimiento y sobretodo con deflaciòn. Aunque la cuenta gane un 300% tampoco me voy a forrar , màs que nada porque no invertirìa un % grande de mi patrimonio en ese tipo de productos. Lo grueso està en una estrategia multiactivo con un target constante de volatilidad.

Para forrarse con la bolsa yo creo que hace falta 3 cosas, dinero, tiempo e interes compuesto.


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Me lo compre y aùn no lo leì pero estoy seguro de que vale la pena, realmente son 3 libros

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un resumen para vaguetes a los que el inglés le sigue sonando a chino, no tendrás ?? no??

 

[orbeo]

un resumen para vaguetes a los que el inglés le sigue sonando a chino, no tendrás ?? no??

Sabes eso de "hablar mucho sin decir nada?" Pues eso.

 

[racional]

Los tipos negativos significan bonos alcistas. Hay que estar en bonos y metales.
Petroleo ni de coña.

Eso no es para nada seguro.
Los tipos negativos podrian quedarse asi de por vida.

 

[MIP]

El problema de los bonos es que el día que empiecen a bajar fuerte, que lo harán y antes de lo que muchos piensan, van a dejar muchos pandero rotos por el camino.

 

[javiwell]

Buenas,

Me falta un poquillo para el yate lleno de chortinas. ¿Como sugeris aprovechar el nuevo paradigma con tipos negativos?

No tengo clara la hoja de ruta pero hablan de primero eliminar todo el dinero físico para asegurar el control de todas las transacciones y después aplicar tipos negativos.

Bitcoin y demas artilugios para escapar al control deberían chutar para arriba pero sospecho que para que el plan funcione intentaran eliminarlo o controlarlo de algun modo.

¿Que otras cosas podrian ir bien? Metales y petroleo como lo veis? Entiendo que primero vendrá la primera oleada en modo recesion que debería tirar el petroleo para abajo, sin embargo los tipos negativos deberian ser favorables para metales y petroleo que ya estan bastante bajos.

La bolsa tb deberia ir bien con tipos negativos,aunque esperaria a que se desplome para entrar.

Mas cosas? Algo que no sea tan evidente y que de verdad pueda beneficiarse de tipos de interes negativos?

Si está usted viviendo de alquiler hágase una hipoteca a tipo variable, el interés real, es decir, el 1% de interés que le costará su hipoteca menos la inflación de precios de la vivienda (4% aprox dependiendo de la casa) está en negativo, de tal modo que mientras viva en su casa se estará capitalizando y lo que le deba al banco cada vez tendrá un valor real más pequeño mientras duren los intereses reales negativos.

Eso sí, necesitará usted pagar una entrada del 20%, y asumir unas gastos iniciales de notaría, IVA y quizá acondicionamiento de la vivienda.

 

[needmoney]

Depende de donde,te doy una pista....Puerto Rico es un territorio dependiente de USA y no reporta nada

PR

ahi no hay maleantes regetoneros chungos?

y la zona de blancos evasores valdra una pasta

que requisitos hay? se puede cobrar adsense desde alli? :

 

[Ayios]

Pues está claro, contrata una hipoteca y que te devuelvan dinero y al final tienes un bien que puedes hacer líquido.

2. Repeat.

 

[Paradise_man]

PR

ahi no hay maleantes regetoneros chungos?

y la zona de blancos evasores valdra una pasta

que requisitos hay? se puede cobrar adsense desde alli? :

Hay de todo como aquí tenemos a los segarro macheteros allí tienen a la guano que vive en los caseríos

 

[Paradise_man]

Ese es el tema. Para vivir en Puerto Rico como vivimos aquí hay que tener un pastizal . Y para vivir aquí y tener la pasta allí, también. Yo ni me lo planteo porque no tengo nivel y me da la risa floja

No tanto pastizal,los alquileres son caros (600-700 dólares) pero por 30K tienes casas grandes en zonas tranquilas..... La comida y demás sí es algo más cara pero la gasolina mucho más barata