Abrir una cuenta en el extranjero y declararla al BDE ¿No es absurdo?

He leido en varios hilos como abrir cuentas en luxemburgo, suiza, alemania, pero veo que se declaran al Banco de España, aun las inferiores a 50.000 € ¿No es un sinsentido?
¿No es decirle a la astuta donde están los bemoles?

Para eso ¿No es mejor sacar el dinero en euros/dolares/libras y guardarlo en casa o en una caja de un banco?

Si el BDE sabe donde tenemos las cuentas tiene muchas formas de reclamarnos una parte de nuestro dinero.

¿no es preferible arriesgarse y no declararlas a ponérselo en bandeja?
Hablo de dinero limpio,

Sólo por aclarar conceptos:
- La declaración DD1 que se hace al Banco de España es obligatorio presentarla aún cuando la cuenta esté vacía. En la declaración se indica el número de cuenta, pero no se indica el importe que haya en la misma.
- La declaración 720 que se hace a Hacienda es obligatorio presentarla cuando la suma de los importes en cualquiera de las 3 categorias que luego describo supere los 50K euros, o bien a fin de año, o bien como saldo medio del ultimo trimestre del año? Categoria1: Cuentas de ahorro, depósitos y similares. Categoría2: acciones, fondos de inversion y similares. Categoría3: vehículos, pisos, terrenos, y similares. En ésta declaración SI que hay que indicar los importes de cada elemento patrimonial.

Llevarse el dinero al extranjero en principio no tiene como finalidad ocultarlo, sino meterlo en un banco con mayor seguridad.
Efectivamente, la otra opción es bancolchon, pero tiene también sus inconvenientes.

Opiniones varias, pero no creo que ninguno diga que los bancos españoles no están quebrados. Así que de entrada, guarda tu dinero en un banco asfixiado. Pues como que no.
Mientras vivas en España, la astuta sabe donde vives, y sabe como inflarte a impuestos.

tema1: ¿pero entonces que sentido tiene sacarlo fuera si saben donde lo tienes y lo estas poniendo en sus manos..?
no estoy seguro que no pueda obligar a bancos extranjeros a cobrarte un impuesto, o cobrartelo en tu pais.

¿no es mejor meterlo debajo del colchon?

tema2: no veo claro la obligacion de la dd1, si leemos la norma:

http://www.moreraasesores.com/pdf/00074_transacciones_economicas.pdf

No obstante, cuando el importe no supere el millón de euros la declaración solo se enviará al Banco de España a requerimiento expreso de este, en un plazo máximo de dos meses a contar desde la fecha de solicitud.

Hacer clic para expandir...

contraser dijo:

tema1: ¿pero entonces que sentido tiene sacarlo fuera si saben donde lo tienes y lo estas poniendo en sus manos..?
no estoy seguro que no pueda obligar a bancos extranjeros a cobrarte un impuesto, o cobrartelo en tu pais

Hacer clic para expandir...

A los bancos extranjeros no pueden obligarles a nada.

Si pretenden freírte a impuestos por tener dinero fuera, entonces sería el momento de abandonar España con lo que puedas llevarte en tu coche.

Mi consejo general después de lo de Chipre es liquidar todo lo liquidable en España y ponerlo en un país seguro. Que en el peor de los casos sólo puedan incauntarte la casa en la que vives.

Si no declaras las cuentas extranjeras:

contraser dijo:

tema2: no veo claro la obligacion de la dd1, si leemos la norma: ...

Hacer clic para expandir...

Por favor, buscate la norma en la web del banco de españa, y no busques una web extraña. Creo que a estas alturas todos sabemos usar los buscadores.

----

Puedes presentar el modelo DD1 y no el 720 para cantidades menores de 100K, poner hasta 50K en depósitos y/o cuentas, y otros 50K en valores.

Para cantidades mayores a 100K, ya tendrías que declararlo con el 720 y quizá a no mucho tardar pongan un impuesto sobre el patrimonio tanto dentro de España como fuera de España.

Con más de 100K entiendo que es aconsejable ir a un buen asesor fiscal a que recomiende opciones: crear empresas (dentro y/o fuera de España), IBCs, fundaciones, etc.

de donde sacas esa informacion?

no se que tiene raro una web que reproduce el BOE:
SIMPLEMENTE QUE visualmente es mas claro.
BOE.es - Documento BOE-A-2012-5920

Norma tercera. Periodicidad y excepciones de la información.

− Periodicidad anual, y no más tarde del 20 de enero del año siguiente, si los importes de las transacciones durante el año inmediatamente anterior, o los saldos de activos y pasivos el 31 de diciembre del año anterior, resultan inferiores a 100 millones de euros. No obstante, cuando el importe no supere el millón de euros la declaración solo se enviará al Banco de España a requerimiento expreso de este, en un plazo máximo de dos meses a contar desde la fecha de solicitud.

Hacer clic para expandir...

Repito:No obstante, cuando el importe no supere el millón de euros la declaración solo se enviará al Banco de España a requerimiento expreso de este

Lo que tienes que buscar no es la normativa de las transacciones con el exterior, sino la de APERTURA de cuentas en el exterior.
Espero que no necesites que te lo busque yo.

Ya salio el listo de turno,

Antes era que la web no era fiable, ahora que el boe esta equivocado...

creo que estas mezclando al bde con hacienda.

Se resume en una sola frase...

tener una cuenta, por ejemplo, en Suiza NO ES ILEGAL... lo ilegal "puese ser" ese dinero y de donde venga. asique, por que no comunicárselo!

musu19 dijo:

Se resume en una sola frase...

tener una cuenta, por ejemplo, en Suiza NO ES ILEGAL... lo ilegal "puese ser" ese dinero y de donde venga. asique, por que no comunicárselo!

Hacer clic para expandir...

por que te pueden cobrar un 30% con algún impuesto que se saquen de la manga.
Piensa que hoy pueden embargar cualquier bien dentro de la UE sin despeinarse

si incautan dinero en depositos extranjeros... es el momento de hacer las maletas y marcharse, porque eso significa que te lo van a quitar todo.

No lo veo para tanto,
Ahora mismo si tienes que pagar por los rendimientos aunque sean fuera de España.

y hacienda puede embargarte cualquier bien en la UE y no por eso te vas de España.

¿que sentido tiene sino la obligación de declarar que han puesto este año aunque no pagues nada a hacienda?
http://www.boe.es/boe/dias/2013/01/31/pdfs/BOE-A-2013-954.pdf

contraser dijo:

por que te pueden cobrar un 30% con algún impuesto que se saquen de la manga.
Piensa que hoy pueden embargar cualquier bien dentro de la UE sin despeinarse

Hacer clic para expandir...

abre una cuenta en las caiman... no esta en europa y no te la pueden embargar. eso si, el dinero legal y el bde notificado

AYN RANDiano2 dijo:

A los bancos extranjeros no pueden obligarles a nada.

Si pretenden freírte a impuestos por tener dinero fuera, entonces sería el momento de abandonar España con lo que puedas llevarte en tu coche.

Mi consejo general después de lo de Chipre es liquidar todo lo liquidable en España y ponerlo en un país seguro. Que en el peor de los casos sólo puedan incauntarte la casa en la que vives.

Si no declaras las cuentas extranjeras:

1. Estas incumpliendo la ley.

2. Eres fair game si te pillan.​

Hacer clic para expandir...

AYN, tú la tienes declarada? Yo todavía no, y me debato entre el miedo a que me sancionen si no lo hago, y el miedo a que si la notifico puedan intentar "expropiarme" algún día.

contraser dijo:

Ya salio el listo de turno,

Antes era que la web no era fiable, ahora que el boe esta equivocado...

creo que estas mezclando al bde con hacienda.

Hacer clic para expandir...

El link que enlazas tú se refiere a una variación en los requisitos de notificación al BDE de las transacciones en el extranjero, la Circular
4/2012. La notificación de apertura, que se exige por lo que parece a TODAS las cuentas, independientemente de su saldo, está regulada por la Circular 3/2006, que a falta de corrección o derogación, creo que es la vigente (no hay ninguna otra normativa que verse al respecto), corregidme si me equivoco, por favor.