No se ...dejarlo unos años y sacarle algo....
A ver, el tema es que ese fondo es relativamente nuevo (registrado en 2018) por lo que no tienes histórico de cómo se ha comportado en momentos anteriores, seguramente sea una caja negra a nivel de gestión por lo que te sea difícil averiguar cómo cachopo gestiona el gestor, o si quiera quién es.
Del folleto:
Fondo Ético. Se sigue criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno corporativo) - según el mandato ASG del Fondo (la mayoría de la cartera los cumple). Se invertirá entre 0% - 100% del patrimonio (en condiciones normales de mercado será inferior al 50%) en IICs financieras (activo apto), armonizadas o no (máximo 30% en IICs no armonizadas) del grupo o no de la Gestora. El Fondo tendrá exposición a renta fija y liquidez (mínimo 75%) y renta variable (máximo 25%). En condiciones normales de mercado tendrá 80% en renta fija y 20% renta variable. La renta fija será pública y/o privada sin predeterminación (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos y depósitos) y sin duración predeterminada.
* Es un fondo que se suma a la modita ASG de los narices. Tú verás.
* La parte de RV se invierte en otros fondos de inversión (por lo que aparte del 1,25% de comisiones del fondo, del VL se detrae la comisión de cada uno de los fondos que lleve en cartera así que te vas a ir fácil a un 3% de comisión total)
* La parte de RV la tiene a Per 20 que para no ganar una hez, pues ya me dirás.
* La parte de RF será normalmente del 80%... supongo que sabes que la renta fija no es fija, que la parte de corporativos se puede despeñar cuando cae el mercado, y que la pública de aquí en adelante sólo te va a dar pérdidas.
La calidad crediticia de las emisiones será al menos media (rating mínimo Baa3/BBB-) o si fuera inferior, el rating del reino de España en cada momento, y máximo el 15% de la exposición total del fondo en baja calidad (inferior a BBB-/Baa3) o sin rating
Y con todo, los botarates se lo han colocado a casi 35.000 "inversores" jijiji
Te pongo la parte de RV (la de RF mejor que no la veas...)
High Yield como RV, Emergentes, Materias primas, etc...
En resumen, fondo de fondos (calcula de la pasta que tengas ahí metida, pues un 3-3,5% aprox que le vas a pagar al banco cada año para que te gestione esto), que lleva un 80% de RF de calidad media-baja y un 20% de RV que vaya tela. Que va a ser de todo menos estable, y que tiene que asumir MUCHO riesgo en la parte de RV para cubrir comisiones y que te quede algo a tí (
con un 20% de RV tiene que generar un 5-6% mínimo en el total del fondo para cubrir costes y que te queden unas migajas).
