Bases de la Formación e Inversión en el mercado Cripto

[ilustrado]

Inversión a largo plazo: inversión en valor. No trading.

Ciclos Bitcoin (alcista y bajista): Surfear la ola

+ 100.000-> 2024/2025 (gráfica)

Altcoins siguen a BTC

Coinmarketcap.com

Dominancia Bitcoin cayendo: Alt Season



Bitcoin: Ahorro / Depósito de valor / Refugio contra inflación

Ethereum: Inversión. Smart Contracts / Dapps / Tokens

Altcoins: Inversión de mayor riesgo/rentabilidad



Ejemplo criptocartera muy conservadora (bajo riesgo):

BTC: 70%

ETH: 30%



Ejemplo criptocartera conservadora (diversificada):

BTC: 50%

ETH: 30%

ALTS: 20%



Ejemplo cartera alto rendimiento / DeFi:

BTC: 30%

ETH: 40%

ALTS: 30%






Altcoins:

• Red Blockchain propia: Litecoin / Monero
• Tokens de Ethereum: ERC-20 (tokens) / ERC-721 (NFT)

ETHEREUM

Es una red mundial de ordenadores, que funcionan juntos como si fuese uno solo, y que además de ejecutar programas que procesan información, puede transferir valor (ether) de forma automática entre las partes

Se la considera “El ordenador Universal”

Los programas que se ejecutan en Ethereum son Contratos inteligentes (Smart Contracts) y Aplicaciones descentralizadas (Decentralized Apps) DAPPS

Ethereum:

- Ether

- Proyecto 1

- Token 1

- Proyecto 2

- Token 2

- Proyecto 3

- Token 3

…

Competencia Ethereum: Polkadot, Tezos, Cardano, Avalanche, Solana, etc,

ETH 2.0 / Soluciones de escalabilidad: transición progresiva



CHAINLINK: Oráculos descentralizados

Datos del mundo real sin punto único de fallo

Pieza imprescindible.

Líder indiscutible. Competencia mala.

Asociación con proyectos DeFi y proyectos empresariales.

Problemas en DeFi: necesitan Chainlink.

Token: LINK



Stablecoins (1$):

USDT-Tether (Bitfinex) – Liquidez: horquilla de precios / slippage

USDC (Coinbase) - Seguridad

DAI (Descentralizada) - Descentralización



Criptos banca:

Ripple XRP “Shitcoin”

Stellar “Shitcoin”

Competencia:

DLT privadas (Hyperledger / Corda)

CBDC (Central Bank Digital Coin) (offline)



Criptos Exchange:

BNB (Binance)

CRO (Crypto.com)

LEO (Bitfinex)



Criptodivisas:

Bitcoin (Lightning Network)

Litecoin (Charlie lee)

Bitcoin Cash / Fork (Roger Ver)

Bitcoin SV (Satoshi Vision) “Shitcoin”

(Craig Wright) (Faketoshi)

CBDC (offline)



Criptodivisas privacidad:

Monero (XMR/WXMR)

Zcash

Dash



Plataformas Smart Contracts y Dapps:

Ethereum (Vitálik Buterin)

Ethereum Classic (ETC)

Tezos (Staking fácil)

Polkadot (Gavin Wood)
Cardano (Charles Hoskinson)
EOS (centralizada)
NEM/NEO (Ethereums chinos)
TRON (Justin Sun) “Shitcoin”


POLKADOT

Relay chain (principal) Asegura la red.

Parachains: Blockchain de proyectos construidas con Substrate (multilenguaje)

Bridges to Ethereum, Bitcoin…

Multi parallelized transactions

Proyectos Defi

Proyectos Ethereum empiezan a construir en Polkadot

Proyectos construidos en ambas plataformas simultáneamente: centrifuge.io


Proyectos Mid Cap (DeFi)

Exchanges:

Variables sobre centralización: Centralizado vs Descentralizado

Variables sobre liquidez: Libro de órdenes vs Pooles de liquidez

4 tipos de proyectos:

1. Centralizados por pooles (Coinbase)
2. Centralizados por libro de órdenes P2P (Coinbase Pro)
3. Descentralizado por pooles AMM (Uniswap)
4. Descentralizado por libro de órdenes P2P (En desarrollo)


UNISWAP
Automated Market Maker (AMM)
Plataforma descentralizada y automatizada con Smart Contracts (sin custodia)
- Los traders (cambian una cripto por otra) y pagan una comisión a la plataforma.
- Los que aportan liquidez a la plataforma ganan las comisiones pagadas por los traders (ingresos pasivos)
Uniswap mayor número de usuarios, liquidez, volumen y criptos.

OTRAS
Sushiswap
1Inch (agregador)
Balancer (pooles flexibles)
Loopring (ZKRollups)
Kyber
0x
Atomic Swap DEXs


LENDING / BORROWING (préstamos):
Préstamos con colateral
Los que piden prestado aportan colateral y pagan interés
Los que aportan liquidez a la plataforma ganan interés (ingresos pasivos)

Funcionan con pooles de liquidez (No son P2P)

Ejemplo: Alguien que tiene Ethereum lo deposita como colateral y pide prestados 10.000 USDC en AAVE
El motivo podría ser uno de estos:
- tiene que pagar un gasto inesperado (en dólares o euros) pero no quiere dejar de estar invertido en ETH (y perderse la subida)
- con esos 10.000 USDC compra más ETH y se apalanca (gana más que antes de pedir el préstamo si ETH sube de precio)
- deposita esos 10.000 USDC en otra plataforma que le den más interés del que le cobran en AAVE (ganando la diferencia)

Colateral 10.000$ (en ETH). Ratio 75%. Préstamo hasta 7.500$ (en USDC)
Depositar 100 LINK (75% en USDC)

AAVE
Compound (COMP)
Curve CRV (stablecoins)

CREAM
Liquidity Mining (Yield farming)
Si dan mayor rentabilidad (Yield): Consiguen más usuarios / más presión a la baja del precio
Cuando dan una mayor rentabilidad (Yield): Proyecto más nuevo / más riesgo/ menor éxito


Práctica Metamask / Uniswap / AAVE / Compound
Metamask instalación y SWAP:

• Mac o PC con antivirus actualizado (Windows 10 lo trae de serie)
• Navegador Chrome o Brave
• Instalar plugin para el navegador desde la web oficial (metamask.io)
• Seguir las instrucciones de instalación y apuntar/guardar las palabras clave en lugar seguro
• Copiar la dirección de tu Wallet Metamask (pinchando en ella)
• Mandar ether a tu dirección de Metamask (lo necesitas para pagar las comisiones de GAS)
• Mandar Stablecoins (USDC o DAI o USDT) a tu dirección de Metamask
• Comprar con la opción “SWAP”
• Podría no aparecer el token comprado y habría que añadirlo manualmente

Otros Proyectos Mid Cap

Synthetix (SNX)
Derivados sintéticos: Emular en Blockchain cualquier otro activo. Replican su valor (Chainlink)
Se generan con colateral
Especulación financiera en su Exchange
sUSD / sBTC / sXAU (oro) / sXAG (plata) / petróleo /… índices y acciones Wall Street
ETH 2.0: Optimistic Rollups


Yearn Finance (YFI)

30.000 emitidos
Automatización de estrategias
Muchas copias de YFI
Asociación con proyectos de segundo nivel
Ecosistema Yearn (asociaciones)



YETI Power Index (YETI)

Defi Pulse Index (DPI)


UNI / AAVE / SNX

DPI (índice)

YETI (Yearn Ecosystem Token Index): índice del ecosistema Yearn

Farming CVP

Coingecko
Metamask Swaps
Uniswap swaps (Metamask)
Etherscan.io



Proyectos Low Cap


The Graph (GRT)

Chainlink de dentro hacia afuera
Google de la Blockchain descentralizado
Proyectos ya usando sus componentes: Uniswap, AAVE, Synthetix, CoinMarketCap…



Kusama (KSM)

Red de pruebas de Polkadot (Preproducción con consecuencias económicas)
Paso previo obligatorio antes de Polkadot
Demanda de KSM similar a DOT



Ocean Protocol (OCEAN)

Océano de datos (Marketplace de datos descentralizado)
Compra/venta de datos preservando la privacidad y cumpliendo GDPR
Algoritmos que analizan los datos sin revelarlos



iExec (RLC)

Blockchain para computo de datos en la nube descentralizado
Compra/venta (alquiler) de la capacidad de cómputo
Golem



Energy Web Token (EWT)

Red Blockchain propia + token ERC20 en Ethereum (EWTB)
Mercado de compra/venta de energía eléctrica de fuentes renovables
Empresas grandes del sector energético

 

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[desev]

Por qué Ethereum es más fuerte que todas las demás -obviamente sin incluir btc-, ¿Es su tecnología la mejor?

 

[ilustrado]

CICLO DE UNA BURBUJA

 

[ilustrado]

Por qué Ethereum es más fuerte que todas las demás -obviamente sin incluir btc-, ¿Es su tecnología la mejor?

Dentro de las Altcoins, es decir activos criptos alternativos al Btc, es la más fuerte con diferencia al resto. Su tecnología es la mejor.

Volvamos a mi exposición inicial:
[Ethereum es una red mundial de ordenadores, que funcionan juntos como si fuese uno solo, y que además de ejecutar programas que procesan información, puede transferir valor (ether) de forma automática entre las partes.]

Es decir, que es la segunda mayor red de cómputo mundial detrás de la de Btc. Su función principal es la de formalizar "smart contracts", contratos inteligentes para negocios, pagos, inversiones, etc, entre las partes implicadas. Los acuerdos contractuales quedan grabados en su blockchain como si fuesen ley, y se autoejecutan de forma automática tranfiriendo el valor mediante su token Ether.

Se la considera el ordenador Universal, o la gran autopista por la que no solo circulan los contratos inteligentes, sino la gran plataforma que alberga multitud de proyectos sobre finanzas descentralizadas (tokens ERC20), además de otros nuevos como NFTs.

Repetimos:
[Los programas que se ejecutan en Ethereum son Contratos inteligentes (Smart Contracts) y Aplicaciones descentralizadas (Decentralized Apps) DAPPS]

Y añado, que su blockchain está basada en Prueba de Participación (Proof of Staking), que es la fase 2 de su evolución (Ethereum2.0), por tanto, no es la Prueba de Trabajo de Bitcoin (Proof of Work). Eth2.0 incorpora soluciones de escalabilidad.

Aunque en algunos momentos haya marchado algo lenta y con comisiones (fees) un poco altas, estos problemas se están solventado con la puesta en práctica de la fase 2. Esto fue debido a su intenso tráfico de tantos tokens circulando por esta super autopista congestionada.

En un principio, fueron varios sus programadores fundacionales. Algunos se marcharon y montaron su proyecto por su cuenta como Charles Hoshkinson (Cardano) o Gavin Wood (Polcadot). En la actualudad está liderado por Vitalik Buterin. Además, estos años atrás, han aparecido otros proyectos competidores de Ethereum como Solana o Avalanche. Pero todos estos Ether-killers deben evolucionar mucho en su tecnología si quieren luchar para ser la mejor red inteligente de blockchain del mundo, les queda mucho desarrollo. Otros proyectos de smart contracts han quedado rezagados como Eos, Neo o Tron.