¿Seguis alguna estrategia de fondos indexados?

He estado leyendo sobre estrategias de indexación y la verdad es que estoy muy convencido, lo que no tengo claro es cuál seguir he incluso me planteo simultánear varias estrategias. Algunas meten oro, otras no, bonos y renta variable americana y/o mundial.

También voy hacer market timing con gráficos semanales y una media movil y media de 200 sesiones con fondos indexados.

Ahora sólo espero una muy probable caída para conseguir buen precio de entrada

Ya he abierto cuenta en un broker y abriré cuenta en otro distinto. Quiero entrar fuerte y prefiero tener un buen precio de entrada espero un catalizador tipo brexit, la escusa ideal para las manos fuertes tiren para abajo el mercado.

¿Porque elegiste esa frente a la cartera permanente, four seasion o la de Bernstein?

Yo no esperaría a comprar barato sino que promediaría mediante DCA.
Lo principal es tener claro cuanta RV quieres llevar. Para mí oro es fundamental, pero entiendo que haya quien no lo entienda. Lo mismo que REITS, global VS separar por regiones, etc. Es accesorio. Los bonos sí que creo que es mejor que sean locales para ahorrar costes y no pensar en cambios de moneda.
Y luego, tratar de dormir tranquilo y tener costes bajos, lo cual no sé si compatibiliza bien con market timing. Yo debo reconocer que hago algo de market timing pero no me hace tener que mirar la cotización más de una vez al mes, e incluso ni siquiera eso.

tastas dijo:

Yo no esperaría a comprar barato sino que promediaría mediante DCA.
Lo principal es tener claro cuanta RV quieres llevar. Para mí oro es fundamental, pero entiendo que haya quien no lo entienda. Lo mismo que REITS, global VS separar por regiones, etc. Es accesorio. Los bonos sí que creo que es mejor que sean locales para ahorrar costes y no pensar en cambios de moneda.
Y luego, tratar de dormir tranquilo y tener costes bajos, lo cual no sé si compatibiliza bien con market timing. Yo debo reconocer que hago algo de market timing pero no me hace tener que mirar la cotización más de una vez al mes, e incluso ni siquiera eso.

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La idea es hacer 3 carteras....una bogle, otra permanente y otra con sp500 y bonos con market timing donde como tu dices puede dar una o dos entradas al año o ni eso..
El tema es el momento de entrada el cual no puedo obviar que parece un techo claro....sería entrar caro a las puertas de una caída, nada raro despues de 8/9 años de ciclo alcista.
DCA una vez constituidas las carteras ya que parto con capital para ello.

¿Por qué operar con fondos indexados que te cobran una comisión cuando te los puedes hacer tú fácilmente desde casa sin apenas coste?

MIP dijo:

¿Por qué operar con fondos indexados que te cobran una comisión cuando te los puedes hacer tú fácilmente desde casa sin apenas coste?

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Explicamos más, como réplicas índices a bajo coste?

ako dijo:

Explicamos más, como réplicas índices a bajo coste?

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¿Con ETFs por ejemplo? ¿Donde habeis estado en los ultimos 15 años, en una cueva?

MIP dijo:

¿Con ETFs por ejemplo? ¿Donde habeis estado en los ultimos 15 años, en una cueva?

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Más o menos...el tema de los ETF como sabrás es que pagas un 19% en plusvalías, en el tema de rebalanceos. También pagas supongo por dividendos cuando con fondos pagas el1%

ako dijo:

Más o menos...el tema de los ETF como sabrás es que pagas un 19% en plusvalías, en el tema de rebalanceos. También pagas supongo por dividendos cuando con fondos pagas el1%

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Si rebalanceas ya estás entrando en una estrategia más activa.

Con fondos también pagas el 19% en plusvalías (o más según la cantidad) pero si que es cierto que estás exento en caso de traspaso a otro fondo.

Por otro lado con ETFs tienes posibilidad de acceder a futuros y opciones sobre las participaciones lo cual te da un plus para hacer tus propias estrategias de cobertura.

Los ETF también te dan mas facilidades para comprar y vender a margen, cosa que no puedes hacer con mutual funds.

La cosa está en hacer números y ver si sumando y restando los factores te sale mejor una cosa o la otra.

a largo plazo los mayores costes de los fondos pueden comerse parte del beneficio pero si consigues saltar de uno a otro con acierto puede que lo compenses con la exención.

ako dijo:

La idea es hacer 3 carteras....una bogle, otra permanente y otra con sp500 y bonos con market timing donde como tu dices puede dar una o dos entradas al año o ni eso..
El tema es el momento de entrada el cual no puedo obviar que parece un techo claro....sería entrar caro a las puertas de una caída, nada raro despues de 8/9 años de ciclo alcista.
DCA una vez constituidas las carteras ya que parto con capital para ello.

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Veo tres carteras muy solapadas. Yo ante la duda he hibridado estrategias. tengo oro pero menos de un 25% y hago market timing pero si preveo bajadas en RV en vez de vender todo, me quedo con un 20% en vez del 80% que llevo en supuestos mercados alcistas.

Teniendo miedo a caídas yo lo que haría es o comenzar comprando solo bonos o bien comprar poco a poco. Yo también espero caídas pero no sé si tardarán en llegar un año o un mes.

ako dijo:

He estado leyendo sobre estrategias de indexación y la verdad es que estoy muy convencido, lo que no tengo claro es cuál seguir he incluso me planteo simultánear varias estrategias. Algunas meten oro, otras no, bonos y renta variable americana y/o mundial.

También voy hacer market timing con gráficos semanales y una media movil y media de 200 sesiones con fondos indexados.

Ahora sólo espero una muy probable caída para conseguir buen precio de entrada

Ya he abierto cuenta en un broker y abriré cuenta en otro distinto. Quiero entrar fuerte y prefiero tener un buen precio de entrada espero un catalizador tipo brexit, la escusa ideal para las manos fuertes tiren para abajo el mercado.

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Como ya te han dicho por ahí arriba, yo me decanté por Boglehead. Empecé hace 6 años y de forma muy conservadora, en el sentido de ir metiendo pasta periodicamente y rebalanceando una sola vez al año. Sin intervenir absolutamente para nada más. LLevo un 21% de rendimiento ahora mismo. No está nada mal para no dedicarle ni 2 horas en total al año.

Por si te sirve, mi cartera es como sigue:

% Renta fija (mi edad - 10), un bono indexado mundial.

Renta variable. Un fondo indexado a cada uno con ese porcentaje sobre el total de RV:
Norteamerica 30%
PAcifico 10%
Emergentes 10%
Europa 50%

Añadele algo de oro/plata y ya está.

Voy metiendo pasta de mes en mes y una vez al año rebalanceo para corregir desviaciones a esos porcentajes.

Si yo fuera tú, en vez de esperarme a que baje el mercado para entrar con mucha pasta, lo haría de poco a poco, mensual, trimestral o como veas. Más que nada porque no sabes cuando, ni como, ni hasta donde se podría producir esa hipotética bajada. ¿quien te dice que no va a seguir bajando una vez entres porque piensas que ya bajó? ¿quien te dice que no vas a ver suficiente bajada en los próximos, no se, 3 años? ¿te vas a quedar esperando meses y meses porque no te apaña lo que ves?

La faena de todo esto es que nunca sabes lo que va a pasar así que en mi opinión, la mejor estrategia es promediar entrando periodicamente y rebalancear a tus % targets 1 vez al año como poco.


Por otro lado, hay por ahí un fondo dirigido por un fanatico de Bogle, que está funcionando de querida progenitora y que lleva una estrategia bastante prometedora. te dejo enlace por si te interesa:

Yo.
Vanguard Global All Cap de acumulacion.
Todos los meses pongo unos 1500 euros ( que actualizo cada año con la inflacion)
Pase lo que pase no cambiare eso. De hecho no suelo mirarlo, ya lo hare dentro de 20años, momento en el cual cambiare a 60% ese indice y 40% a bonos del estado.
Te recomiendo el libro: “La gueera financiera asimetrica”.
Con eso no te hace falta mas.