¿que os parece esta cartera para empezar con fondos de inversion?

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K

keko

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3 Mar 2013
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Hola a todos,
voy a aprovechar un dinero extra que ha caido para invertirlo en fondos y asi ir moviendo un poco el dinero. He ido revisando distintas comercializadoras y fondos y he hecho una primera selección con lo que creo que puede ser interesante para un horizonte de 5 años, asumiendo riesgos pero sin ser un kamikaze.
NombreISINPonderacion
Vanguard US 500 Stock Index Inst EUR HgdIE00B1G3DH73
0,14084507​
Vanguard US Government Bond Index Inv USDIE0007471695
0,070422535​
Franklin Technology W (acc) EURLU0923958473
0,14084507​
Allianz Gl Artificial Intelligence RT (H2-EUR)LU1677195031
0,112676056​
Allianz China A-Shares RT-USDLU1997245508
0,084507042​
Schroder ISF Asian Opportunities EUR C AccLU0248183658
0,084507042​
Schroder ISF Glo Climate Change Eq EUR C AccLU0302447452
0,084507042​
Morgan Stanley Asia Opportunity I USDLU1378878869
0,084507042​


Muchas gracias de antemano por vuestros comentarios.

Un saludo,
Keko
 
Parlakistan dijo:
Bien, lo único que me sobran son los bonos.
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Yo el 7% en bonos lo veo bien si se lo toma como un "líquido" en USD, para no tener todo el líquido en EUR.

Tiene poco riesgo. Cuando hay pánico (por ejemplo febrero-marzo de 2020) hay movimientos enormes. Se vende RV (cae mucho) y se compra RF (aguanta o incluso sube un poco). Como fondo de emergencia en USD lo veo bien.
 
Última edición:
FeministoDeIzquierdas dijo:
Me gusta mucho tal cual.

Sencilla y distribuida. Eso si, necesitarás tiempo para que te dé toda su lechita 🙂
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En principio voy a dejarla años, igual con algún cambio o incluyendo algún fondo más. También a ver que pasa con el tiempo, nunca se sabe esto da muchas vueltas y mas en los tiempos que corren. Aparte de estos fondos iba a coger alguno nacional viendo que el el ibex ha bajado bastante, VI uno de mapfre en concreto para coger dividendos y ver si se recuperan un poco las empresas patrias ahora que van a coger la pasta de europa, la tierra que me tira .
Gracias por los comentarios
 
Me parece una cartera bien construida y diversificada
Por poner algún pero cambiaría los bonos por el Robeco Global Consumer Trends (LU0187079347)
Si quieres tener algo de renta fija europea yo le echaría un ojo tambien al NB Euro Bond (LU0062574610), un fondo con unas rentabilidades sorprendentes para ser de renta fija
 
Yo tengo este; Morgan Stanley Asia Opportunity pero en Euros. De momento un 14% desde verano creo. Eso si las comisiones son altas creo (1,6%)
 
Lo mejor que puedes hacer es tener dinero para cuando caiga todo y al menos el 20% de su dinero tenerlo en alguna inversión como oro/plata
 
Si las aguantas 5 años ...no le ganaras nada ( nos vemos en cinco años)
AHORA!....... en 15 si le tendras ganancias y si las aguantas mas ...mas dulce
pd: los trenes no se pillan en marcha, no porque no se pueda...sino porque primero hay q pillar billete o lo que dice el refrán: para recoger hay que sembrar...... y a fecha de hoy el periodo de siembra ha pasado ( en mi humilde opinión)
 
Veo que llevas algún fondo de RV cubriendo dólar contra euro, y luego bonos en dólares sin cubrir divisa... Personalmente a mi me convence más hacer lo contrario.

Si lo quieres hacer más fácil con un fondo de RV global indexado y otro de bonos globales (aggregate o con duración intermedia) tienes más q suficiente para sacar unos rendimientos interesantes..
 
Tal y como te han dicho, te la juegas a dos cartas.
El 50 o 75% en un global con bajas comisiones. Algún indexado de Vanguard o similar.
En mi opinión, lo de cubrir moneda en el largo plazo muchas veces solo supone gastos.
Puedes aprender mucho sobre fondos en el blog de Rankia.
 
keko dijo:
Hola a todos,
voy a aprovechar un dinero extra que ha caido para invertirlo en fondos y asi ir moviendo un poco el dinero. He ido revisando distintas comercializadoras y fondos y he hecho una primera selección con lo que creo que puede ser interesante para un horizonte de 5 años, asumiendo riesgos pero sin ser un kamikaze.
NombreISINPonderacion
Vanguard US 500 Stock Index Inst EUR HgdIE00B1G3DH73
0,14084507​
Vanguard US Government Bond Index Inv USDIE0007471695
0,070422535​
Franklin Technology W (acc) EURLU0923958473
0,14084507​
Allianz Gl Artificial Intelligence RT (H2-EUR)LU1677195031
0,112676056​
Allianz China A-Shares RT-USDLU1997245508
0,084507042​
Schroder ISF Asian Opportunities EUR C AccLU0248183658
0,084507042​
Schroder ISF Glo Climate Change Eq EUR C AccLU0302447452
0,084507042​
Morgan Stanley Asia Opportunity I USDLU1378878869
0,084507042​


Muchas gracias de antemano por vuestros comentarios.

Un saludo,
Keko
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Aquí mis comentarios:

El Franklin Technology clase W que pones tiene un mínimo de entrada de 500.000 euros
La clase N tiene un TER de 2,56%
La clase A que tiene un TER de 1,81% que es la que se suele contratar, está soft close desde hace unos meses y cobran un 5,25% de acceso.

Ahora mismo hay que buscar otras opciones.

Los fondos que has puesto con cobertura de moneda, sabes lo que implica? El coste de cobertura se detrae del VL además que es "jugar" a que la cobertura te va a favorecer (por eso la pagas, si no, no tiene sentido).

Los fondos de Asia en USD? Sabes lo que implica? Aparte de la volatilidad vs moneda local, tienes la volatilidad USD vs EUR + el coste implícito que no viene en el TER pero sí se detrae del VL.

Meter esos Vanguard con esa ponderación, con el resto de la cartera, no tiene ni pies ni cabeza.
 
orbeo dijo:
Aquí mis comentarios:

El Franklin Technology clase W que pones tiene un mínimo de entrada de 500.000 euros
La clase N tiene un TER de 2,56%
La clase A que tiene un TER de 1,81% que es la que se suele contratar, está soft close desde hace unos meses y cobran un 5,25% de acceso.

Ahora mismo hay que buscar otras opciones.

Los fondos que has puesto con cobertura de moneda, sabes lo que implica? El coste de cobertura se detrae del VL además que es "jugar" a que la cobertura te va a favorecer (por eso la pagas, si no, no tiene sentido).

Los fondos de Asia en USD? Sabes lo que implica? Aparte de la volatilidad vs moneda local, tienes la volatilidad USD vs EUR + el coste implícito que no viene en el TER pero sí se detrae del VL.

Meter esos Vanguard con esa ponderación, con el resto de la cartera, no tiene ni pies ni cabeza.
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Y alguno de temática tecnológica con unos costes bajos o normales para sustituir el franklintechmology? Respecto a las coberturas pensaba en cubrirme del dólar si bien es cierto como comentais que a largo plazo son más costes que cobertura. Buscaré fondos asia en euros para evitar el problema divisa. Muchas gracias por los comentarios a todos.
 
keko dijo:
Y alguno de temática tecnológica con unos costes bajos o normales para sustituir el franklintechmology? Respecto a las coberturas pensaba en cubrirme del dólar si bien es cierto como comentais que a largo plazo son más costes que cobertura. Buscaré fondos asia en euros para evitar el problema divisa. Muchas gracias por los comentarios a todos.
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Temáticos tecnológicos con mínimos de entrada accesibles baratos no hay. Todos rondan el 1,80% aprox.
 
keko dijo:
Y alguno de temática tecnológica con unos costes bajos o normales para sustituir el franklintechmology? Respecto a las coberturas pensaba en cubrirme del dólar si bien es cierto como comentais que a largo plazo son más costes que cobertura. Buscaré fondos asia en euros para evitar el problema divisa. Muchas gracias por los comentarios a todos.
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Buenas tardes.

Yo llevo estos dos:

LU1861216510
Tienes que estar registrado para ver este contenido

LU0171310443
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Yo estoy con ellos con myInvestor y sin mínimo de entrada.

Un saludo.
 
Francaco dijo:
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El bankinter nasdaq 100 tengo yo. La verdad es que los tuyos rinden mejor...no me he parado a mirar el porqué.
 
Francaco dijo:
Buenas tardes.

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En Openbank también está. El límite de entrada, si lo hay, es bajo.
 
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