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Cuando abres la cuenta de Savings y entras en la plataforma tienes que aceptar otros dos "contratos" ya que esa cuenta lleva asociada la apertura de cuentas para trading (a lo que realmente se dedica el banco aunque tu no hagas uso de ello). Tienes una cuenta de custodia de fondos, divisas, etc. dónde se quedan depositados todo aquello con lo que negocies.
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¿Y qué más da eso de cerrar la cuenta? Si te es incómodo, la dejas abierta y ya está. ¡Anda que no hace años ni nada que tengo mi cuenta Uno-E a 0€...!
De momento no tenias porque declarar nada a nadie si no pasas de 600 K (DD!).
Al menos hasta que no salga el decreto pertinente.
La DD1 si es obligatoria
El DD1 es una declaración informativa no obligatoria (por el momento). Mira el hilo
El DD1 es una declaración informativa no obligatoria (por el momento). Mira el hilo
Cuando abres la cuenta de Savings y entras en la plataforma tienes que aceptar otros dos "contratos" ya que esa cuenta lleva asociada la apertura de cuentas para trading (a lo que realmente se dedica el banco aunque tu no hagas uso de ello). Tienes una cuenta de custodia de fondos, divisas, etc. dónde se quedan depositados todo aquello con lo que negocies.
Eso viene a ser que ellos tienen potestad para vender cualquier activo tuyo que tengan en custodia (acciones, fondos, divisas...) para saldar las deudas que existan contra tí desde los fondos en los que participas o desde la propia swissquote en caso de coberturas. Esto sólo ocurrirá si no pagas tus comisiones de fondos o etf o si operas con préstamo y necesitas coberturas.
Exacto. Será como cerrar cualquier cuenta en España tipo online. ¿Cómo cierras la de ING, o la de IBanesto?¿o aparece en sus contratos? porque en los que yo tengo con estos bancos online os aseguro que no y tampoco tienen un botón que diga "cerrar cuenta". Pues tendrás que llamar, hablarlo y enviar una solicitud. Digo yo que nada más 🙂pienso🙂
Bueno, si alguien tiene más información es bienvenida...
Saludos.
De todas formas yo tampoco he mandando aún la documentación. No sé por qué me da que a todos los que mandemos el dinero fuera, nos va a mirar Hacienda hasta en los calzoncillos, y como descubran que has defraudado un euro, te van a poner una multa de 10.000! Voy a esperar, a ver si aprueban la guano de ley esa contra el embeleco o algo así, que van a aprobar supuestamente la semana q viene. Me extraña que puedan imponer una multa de 10.000 euros por ejemplo por no rellenar un DD1, pero si desde luego va a ser así, me parece que el mensaje es claro: OS VAMOS A QUITAR EL DINERO DE TODAS, DE TODAS...TANTO SI LO DEJAIS EN ESPAÑA COMO SI LO MANDAIS FUERA, ASÍ QUE NO OS MOLESTEIS...
En fin, ya vorem... un saludo
He probado a enviarme 200 euros desde SQB a España y el Iban de origen era el acabado en 0 a pesar de ser en euros. Por tanto se puede confirmar que, de cara al exterior solo hay un iban, que es el que hay que dar de alta en el Bde.
Hay otra cosa que no me gusta de Swissquote y de Saxobank principalmente y es que como se dedican al trading están más expuestos al tema de la burbuja de derivados que acabará explotando algún día y mandará al malos un 50% de la pasta mundial en un plis-plas. La burbuja de derivados es la progenitora de todas las burbujas.
Lo de siempre, no metas todos los eggs in the same basket.
Como ya se dijo, en el formulario electrónico del BdE el IBAN acabado en "00" no cabe por 1 cero. Yo opté por poner los 6 dígitos que vienen tanto en la documentación como en la web como "Account number", porque es estrictamente lo que se pide en el DD1, el número de cuenta.
De todas maneras, paporsi, el lunes me pondré en contacto con el BdE para ver si lo hice correctamente o tengo que rectificar algo.
SQ está incumpliendo normativas de prevención de lavado de dinero, y cuela cuentas de trading como cuentas corrientes.
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Alguna fuente o argumentacion más allá de la simple afirmación?
Alguna fuente o argumentacion más allá de la simple afirmación?
Hoy he hablado con ING, y me cobrara 15 euros por transferencia a Suiza, hasta 50.000 E.
SQ está incumpliendo normativas de prevención de lavado de dinero, y cuela cuentas de trading como cuentas corrientes
En conclusión, para mi, la afirmación que ha dado lugar a esta intervención (SQ está incumpliendo normativas de prevención de lavado de dinero, y cuela cuentas de trading como cuentas corrientes) es una auténtica falacia, salvo demostración en contrario.