Pregunta sobre dividendos

Beckerola

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14 Ago 2023
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Por lo que he podido ver, para vivir de los dividendos hace falta tener mucho dinero invertido. En un par de canales de YouTubers que viajan, aseguran que su fuente principal de ingresos son los dividendos, y más o menos explican su estrategia. Lo que no dicen es el dinero exacto que tienen invertido para sacar una media de 2000-2500 dólares al mes. Haciendo algunas estimaciones, creo que deben tener al menos 500 o 600 mil dólares invertidos para alcanzar esa cantidad, aunque tampoco estoy seguro.

Luego está el tema de riesgo, donde en ambos casos hablan de invertir en empresas que siempre van a tener valor (independientemente de como vaya el mercado). Esto es algo que tampoco tengo claro, aunque se refieren principalmente a las industrias farmacéuticas, transporte, energía, metales y químicas. Según dicen, compañías que "construyen sociedades", y por tanto siempre van a estar ahí.

Mi pregunta es, con este tipo de compañías que he comentado ¿cuanto se puede sacar al año con 100k? No hablo de reinvertir el dinero (DRIP creo que se llama), sino sacarlo y meterlo en una cuenta para gastar. Obviamente, la Agencia Tributaria cogerá su parte de cada cantidad que se saque, pero ese es otro tema. Solo quería saber opiniones realistas de lo que se puede sacar con 100k, y minimizando el riesgo lo máximo posible (aunque eso baje las ganancias). Agradezco de antemano las respuestas.

También decir que me estoy leyendo el hilo de dividendos, aunque hay mucho que leer y no entiendo algunas cosas. Por eso abro el hilo con esta pregunta específica.
 
Pues ya habrás leído: Un fondo de distribución de dividendos crecientes diversificado puede dar entre un 2%-4% de dividendo bruto, ponle un 3%, sobre 200€/mes netos para 100.000€ . Lo bueno es que se supone que es autosostenible, no como la renta fija, y resiste la inflación.

Pero vamos, me quedo a ver si surge opinión experta sobre el asunto.
 
Si inviertes en empresas dividenderas americanas, arrancarás con un 2,5% - 3% anual de rentabilidad (antes de impuestos), que probablemente irá creciendo con el paso del tiempo, además de lo que pueda crecer la valoración de la empresa.

Si lo haces con empresas españolas, puedes conseguir un 5%-6% anual de rentabilidad (antes de impuestos), que no crecerá mucho con el tiempo y las empresas probablemente tendrán menos revalorización que las americanas.

En España la rentabilidad porcentual por dividendo de las empresas suele ser mayor, pero las empresas se revalorizan (mucho) menos que las americanas, y los dividendos no suelen crecer tanto como los estadounidenses.

En Estados Unidos las empresas la rentabilidad porcentual por dividendo es menor, pero las empresas suelen revalorizarse, y el dividendo suele crecer; de esta manera, cuando se compra la acción, normalmente la rentabilidad es del 2-3%, como había indicado, pero al cabo de unos años, la rentabilidad, respecto del precio de entrada, puede acercarse al 4-5%.

Lo ideal en la inversión por dividendos es decidir qué empresas te gustan, y esperar a que estén a un precio bajo por algún motivo coyuntural.

De todas formas, es fácil entender que con esas rentabilidades, para sacar 2000-2500 dólares mensuales, la cifra invertida se va (muy) por arriba de los 500.000 dólares.

En la situación actual, y con el sistema tributario español, es prácticamente imposible alcanzar la independencia financiera con ahorro del trabajo. Simplemente hay que pensar en el salario que habría que percibir para poder ahorrar unos 20.000 euros al año, después de cubrir todos los gastos, y todos los impuestos a los que estaría sujeto ese salario.
 
The Hellion dijo:
Si inviertes en empresas dividenderas americanas, arrancarás con un 2,5% - 3% anual de rentabilidad (antes de impuestos), que probablemente irá creciendo con el paso del tiempo, además de lo que pueda crecer la valoración de la empresa.

Si lo haces con empresas españolas, puedes conseguir un 5%-6% anual de rentabilidad (antes de impuestos), que no crecerá mucho con el tiempo y las empresas probablemente tendrán menos revalorización que las americanas.

En España la rentabilidad porcentual por dividendo de las empresas suele ser mayor, pero las empresas se revalorizan (mucho) menos que las americanas, y los dividendos no suelen crecer tanto como los estadounidenses.

En Estados Unidos las empresas la rentabilidad porcentual por dividendo es menor, pero las empresas suelen revalorizarse, y el dividendo suele crecer; de esta manera, cuando se compra la acción, normalmente la rentabilidad es del 2-3%, como había indicado, pero al cabo de unos años, la rentabilidad, respecto del precio de entrada, puede acercarse al 4-5%.

Lo ideal en la inversión por dividendos es decidir qué empresas te gustan, y esperar a que estén a un precio bajo por algún motivo coyuntural.

De todas formas, es fácil entender que con esas rentabilidades, para sacar 2000-2500 dólares mensuales, la cifra invertida se va (muy) por arriba de los 500.000 dólares.

En la situación actual, y con el sistema tributario español, es prácticamente imposible alcanzar la independencia financiera con ahorro del trabajo. Simplemente hay que pensar en el salario que habría que percibir para poder ahorrar unos 20.000 euros al año, después de cubrir todos los gastos, y todos los impuestos a los que estaría sujeto ese salario.
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La idea que tengo es simplemente sacar un beneficio que valga como ingresos adicionales a los que ya tengo. Creo que meter todo el dinero que se tiene en dividendos, como parecen hacer varios YouTubers, es un riesgo demasiado grande. Algunos llevan años haciéndolo y les va muy bien, pero claro... no hay nada garantizado.

Tengo un depósito que está a punto de expirar y los del banco ya me están llamando para poner en marcha otro. Es algo que me sorprende, ya que normalmente exigen dinero nuevo. Sin embargo, ahora quieren que continúe con ellos en sus depósitos. De todos modos, lo que ofrecen es un 2,75 semestral o anual que es muy poco. Por eso estoy valorando el tema de los dividendos, pero con un riesgo lo más bajo posible.
 
Última edición:
Para obtener un rendimiento de 100k invirtiendo en empresas sólidas con dividendos, es realista esperar un retorno anual entre el 3% y el 5% dependiendo de las compañías que elijas. Esto significa que, con 100k invertidos, podrías estar generando entre 3,000 y 5,000 dólares al año en dividendos. Si tu objetivo es recibir pagos mensuales, esto se traduce en aproximadamente entre 250 y 400 dólares al mes, una cantidad que, aunque no llega a los 2,000-2,500 que mencionas, podría ser una base para una fuente de ingresos pasivos.

El tema de "empresas que siempre tendrán valor" suena tentador, pero en la realidad, aunque las industrias como farmacéutica, energía y transporte pueden ser más estables, siempre existe riesgo de fluctuación en los mercados. Además, las empresas que pagan dividendos suelen tener rendimientos relativamente bajos en comparación con el potencial de crecimiento de las acciones sin dividendos, por lo que la rentabilidad también depende de la estrategia de inversión.

En resumen, con 100k, puedes generar una cantidad decente, pero alcanzando los 2,000-2,500 dólares mensuales, necesitarías una inversión mucho mayor o explorar otras fuentes de ingresos.


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The Hellion dijo:
Si inviertes en empresas dividenderas americanas, arrancarás con un 2,5% - 3% anual de rentabilidad (antes de impuestos), que probablemente irá creciendo con el paso del tiempo, además de lo que pueda crecer la valoración de la empresa.

Si lo haces con empresas españolas, puedes conseguir un 5%-6% anual de rentabilidad (antes de impuestos), que no crecerá mucho con el tiempo y las empresas probablemente tendrán menos revalorización que las americanas.

En España la rentabilidad porcentual por dividendo de las empresas suele ser mayor, pero las empresas se revalorizan (mucho) menos que las americanas, y los dividendos no suelen crecer tanto como los estadounidenses.

En Estados Unidos las empresas la rentabilidad porcentual por dividendo es menor, pero las empresas suelen revalorizarse, y el dividendo suele crecer; de esta manera, cuando se compra la acción, normalmente la rentabilidad es del 2-3%, como había indicado, pero al cabo de unos años, la rentabilidad, respecto del precio de entrada, puede acercarse al 4-5%.

Lo ideal en la inversión por dividendos es decidir qué empresas te gustan, y esperar a que estén a un precio bajo por algún motivo coyuntural.

De todas formas, es fácil entender que con esas rentabilidades, para sacar 2000-2500 dólares mensuales, la cifra invertida se va (muy) por arriba de los 500.000 dólares.

En la situación actual, y con el sistema tributario español, es prácticamente imposible alcanzar la independencia financiera con ahorro del trabajo. Simplemente hay que pensar en el salario que habría que percibir para poder ahorrar unos 20.000 euros al año, después de cubrir todos los gastos, y todos los impuestos a los que estaría sujeto ese salario.
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la bolsa española va a crecer y lo va a hacer mucho en cuanto haya más confianza en el país desde el extranjero y eso se logra con un gobierno menos inquieto hacia lo ajeno y hacia la inseguridad jurídica.
en el momento en el que eso sucede, los fondos giran su cabeza a los mercados más baratos y ahí el Ibex está muy barato en el sentido de que los mercados le asignan múltiplos menores que en otros sitios porque así reflejan su disconformidad con la política en el país.

en bolsa todo lo que se queda atrás se vuelvo la peste y nadie lo mira excepto los linces.
y todo lo que vuela se hace famoso y aparece la codicia del que va siempre con la corriente.
 
alicia3213m7 dijo:
Para obtener un rendimiento de 100k invirtiendo en empresas sólidas con dividendos, es realista esperar un retorno anual entre el 3% y el 5% dependiendo de las compañías que elijas. Esto significa que, con 100k invertidos, podrías estar generando entre 3,000 y 5,000 dólares al año en dividendos. Si tu objetivo es recibir pagos mensuales, esto se traduce en aproximadamente entre 250 y 400 dólares al mes, una cantidad que, aunque no llega a los 2,000-2,500 que mencionas, podría ser una base para una fuente de ingresos pasivos.

El tema de "empresas que siempre tendrán valor" suena tentador, pero en la realidad, aunque las industrias como farmacéutica, energía y transporte pueden ser más estables, siempre existe riesgo de fluctuación en los mercados. Además, las empresas que pagan dividendos suelen tener rendimientos relativamente bajos en comparación con el potencial de crecimiento de las acciones sin dividendos, por lo que la rentabilidad también depende de la estrategia de inversión.

En resumen, con 100k, puedes generar una cantidad decente, pero alcanzando los 2,000-2,500 dólares mensuales, necesitarías una inversión mucho mayor o explorar otras fuentes de ingresos.


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yo creo que con un kilo y medio te puedes hacer una cartera que te deje 100.000 euros netos al año estando en donde toca estar y combinando con medio kilo más en renta variable para lograr un 8,5% bruto. No va a suceder todos los años pero en ciclos de 6 años y desinvirtiendo cuando toca ...................... se puede lograr.
yo jamás invertiriá por tener un retorno del 3%, para eso estaba mejor la deuda hasta casi ayer.
 
Tienes que buscar empresas solventes (normalmente grandes ) con un negocio duradero y que repartan un elevado % de dividendos que no peligre este; también es importante buscar geografías que retengan poco % de esos dividendos como UK, HK, USA, Holanda, España, etc.
Como buenos dividendos podemos hablar entre el 7-10% y como ejemplos en este momento pueden se BATS, Repsol, Kraft, Ranstad, etc.
Ideal comprar en valles para que incluso suba la rentabilidad por dividendo y tener red de seguridad.
Después de todo esto tendrás que restar un 19% los primeros 6000€ y dese aquí hasta 50.000€ un 21%, así que para 100.000€ si sacas un 8,5% por ejemplo hablamos 8.500€ brutos que netos serían sobre 6.800€ que serían sobre 566€ mensuales; la renta que comentas me sale con un patrimonio entre 400k y 500k que con esa cantidad normalmente se diversifica entre bolsa, renta fija, bonos, etc.
 
Cuando un yutuber te habla de "independencia financiera" o FIRE en inglés, es como cuando una latina a la que acabas de conocer te dice "ay mi amol": sabes que en menos de 2 minutos te va a contar una historia inverosimil y que en algún momento te va a pedir pasta.
 
Janus dijo:
la bolsa española va a crecer y lo va a hacer mucho en cuanto haya más confianza en el país desde el extranjero y eso se logra con un gobierno menos inquieto hacia lo ajeno y hacia la inseguridad jurídica.
en el momento en el que eso sucede, los fondos giran su cabeza a los mercados más baratos y ahí el Ibex está muy barato en el sentido de que los mercados le asignan múltiplos menores que en otros sitios porque así reflejan su disconformidad con la política en el país.

en bolsa todo lo que se queda atrás se vuelvo la peste y nadie lo mira excepto los linces.
y todo lo que vuela se hace famoso y aparece la codicia del que va siempre con la corriente.
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El problema es CUANDO.

Viendo el hemiciclo y las alternativas políticas en el Congreso, que son socialistas en mayor o menor grado, no veo futuro en este lugar.
 
Können dijo:
El problema es CUANDO.

Viendo el hemiciclo y las alternativas políticas en el Congreso, que son socialistas en mayor o menor grado, no veo futuro en este lugar.
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Cuando llegue, mejor [emoji102] que [emoji3447]
 
herodes2 dijo:
Tienes que buscar empresas solventes (normalmente grandes ) con un negocio duradero y que repartan un elevado % de dividendos que no peligre este; también es importante buscar geografías que retengan poco % de esos dividendos como UK, HK, USA, Holanda, España, etc.
Como buenos dividendos podemos hablar entre el 7-10% y como ejemplos en este momento pueden se BATS, Repsol, Kraft, Ranstad, etc.
Ideal comprar en valles para que incluso suba la rentabilidad por dividendo y tener red de seguridad.
Después de todo esto tendrás que restar un 19% los primeros 6000€ y dese aquí hasta 50.000€ un 21%, así que para 100.000€ si sacas un 8,5% por ejemplo hablamos 8.500€ brutos que netos serían sobre 6.800€ que serían sobre 566€ mensuales; la renta que comentas me sale con un patrimonio entre 400k y 500k que con esa cantidad normalmente se diversifica entre bolsa, renta fija, bonos, etc.
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Repsol es una opción para eso cuando se compra en la parte baja de su ciclo en bolsa. Se hace magia con una empresa con buen dividendo y encima creciendo en precio
 
cerilloprieto dijo:
A ver cuándo madura para que caiga. Llevo debajo del árbol esperándola un año, y la fruta sigue ahí sujeta.
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Lleva años igual que sus ciclos al alza. Se trata de entrar por dividendo pero con la red de tener viento de cola en la cotización. Es la manera de estar en dividendos, es como con Atresmedia.

Le queda tiempo, ya está bajando así que paciencia y a repetir esa estrategia en A3M
 
Construir una cartera que de buenos dividendos exige comprar barato y comprar bien. Y eso lleva tiempo mucho tiempo. Y conocimientos. Y dinero. No es una mala idea, pero no es una cosa que se pueda comprar así de repente porque se te ha ocurrido.
 
El problema es el tiempo y el interés compuesto. Si inviertes 500€ al mes en empresas que te den un 3% de dividendo y que crezcan un 8% al año, en 22 años tendrás 500k€ de capital pero solo habrás aportado 160k€. Hay muchas calculadoras de interés compuesto, o en un simple excel te puedes hacer tus cálculos, así que la clave es la constancia en el tiempo.
 
Beckerola dijo:
La idea que tengo es simplemente sacar un beneficio que valga como ingresos adicionales a los que ya tengo. Creo que meter todo el dinero que se tiene en dividendos, como parecen hacer varios YouTubers, es un riesgo demasiado grande. Algunos llevan años haciéndolo y les va muy bien, pero claro... no hay nada garantizado.

Tengo un depósito que está a punto de expirar y los del banco ya me están llamando para poner en marcha otro. Es algo que me sorprende, ya que normalmente exigen dinero nuevo. Sin embargo, ahora quieren que continúe con ellos en sus depósitos. De todos modos, lo que ofrecen es un 2,75 semestral o anual que es muy poco. Por eso estoy valorando el tema de los dividendos, pero con un riesgo lo más bajo posible.
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En la vida, no hay nada garantizado. Está claro que invertir en bolsa tiene un riesgo, pero también lo tiene salir a la calle...
El 'post' de The Hellion es muy completo e informativo. Yo te sugiero ceñirte a lo que dice, e invertir en bolsa USA con vigilancia y paciencia...
 
Saturnino dijo:
El problema es el tiempo y el interés compuesto. Si inviertes 500€ al mes en empresas que te den un 3% de dividendo y que crezcan un 8% al año, en 22 años tendrás 500k€ de capital pero solo habrás aportado 160k€. Hay muchas calculadoras de interés compuesto, o en un simple excel te puedes hacer tus cálculos, así que la clave es la constancia en el tiempo.
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Hay que ver el nivel adquisitivo de ese dinero entonces y la inflación por el camino.
 
A ver los que tengan petrobras que paga un 18 % de dividendo Siempre comprada en dolares no en brasil que te pueden jorobar con la caida de la moneda.
Hay gente que ha comprado petrobras barata que tienen dividendos del 20 % con estas cantidades ya se necesitaria menos capital con 120 K ya tendrias los 2000 mensuales. brutos el tema riesgo ya es otro tema

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Discolo dijo:
A ver los que tengan petrobras que paga un 18 % de dividendo Siempre comprada en dolares no en brasil que te pueden jorobar con la caida de la moneda.
Hay gente que ha comprado petrobras barata que tienen dividendos del 20 % con estas cantidades ya se necesitaria menos capital con 120 K ya tendrias los 2000 mensuales. brutos el tema riesgo ya es otro tema

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A efectos de la depreciación del real, es igual que compres la acción en reales, en euros o en dólares. porque la depreciación del real afectará a la acción de la misma manera, independientemente de la moneda en que cotice...
 
No soy fan de los dividendos pero cuando tenga una edad si quisiera dividendos, seguridad y no comerme la cabeza lo metía todo a ETF de aristócratas distribución global para Europa. Vas a recibir entorno al 4% que es estar en la media del retorno esperado en empresas dividenderas. Como este:

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El SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que busca replicar el rendimiento de un índice compuesto por empresas que han demostrado un historial de aumentar sus dividendos de manera constante a lo largo del tiempo durante al menos 10 años. Este ETF se centra en compañías de alta calidad que no solo pagan dividendos, sino que también los incrementan anualmente, lo que las clasifica como "aristócratas de dividendos".

Algunas características clave del SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF son:

Diversificación: Invierte en una variedad de empresas de diferentes sectores y regiones, lo que ayuda a reducir el riesgo asociado con la inversión en acciones individuales.

Rendimiento de dividendos: Está diseñado para proporcionar a los inversores un flujo de ingresos a través de dividendos, lo que puede ser atractivo para aquellos que buscan ingresos pasivos.

Criterios de selección: Las empresas incluidas en el ETF deben cumplir con ciertos criterios, como haber aumentado sus dividendos durante un número específico de años, lo que indica estabilidad y solidez financiera.

Accesibilidad: Al ser un ETF, se puede comprar y vender en bolsas de valores como si fuera una acción, lo que facilita la inversión para los inversores individuales.

Este tipo de inversión es popular entre aquellos que buscan una combinación de crecimiento de capital y generación de ingresos a través de dividendos.




No te tienes que preocupar de hacer limpieza de acciones, ni de retenciones en otros países y si lo tienes en un banco español el banco ya te retiene los impuestos. Tu solo recibes cada 4 meses y te olvidas.

Aquí tienes una web para calcular el precio y el dividendo recibido, aunque está en libras porque es la versión para UK:
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El europeo en € es GLDV.

Yo lo estuve mirando en su momento pero por el momento en el que estoy prefiero ETFs o fondos indexados de acumulación.
 
Casanova II dijo:
No soy fan de los dividendos pero cuando tenga una edad si quisiera dividendos, seguridad y no comerme la cabeza lo metía todo a ETF de aristócratas distribución global para Europa. Vas a recibir entorno al 4% que es estar en la media del retorno esperado en empresas dividenderas. Como este:

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El SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que busca replicar el rendimiento de un índice compuesto por empresas que han demostrado un historial de aumentar sus dividendos de manera constante a lo largo del tiempo durante al menos 10 años. Este ETF se centra en compañías de alta calidad que no solo pagan dividendos, sino que también los incrementan anualmente, lo que las clasifica como "aristócratas de dividendos".

Algunas características clave del SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF son:

Diversificación: Invierte en una variedad de empresas de diferentes sectores y regiones, lo que ayuda a reducir el riesgo asociado con la inversión en acciones individuales.

Rendimiento de dividendos: Está diseñado para proporcionar a los inversores un flujo de ingresos a través de dividendos, lo que puede ser atractivo para aquellos que buscan ingresos pasivos.

Criterios de selección: Las empresas incluidas en el ETF deben cumplir con ciertos criterios, como haber aumentado sus dividendos durante un número específico de años, lo que indica estabilidad y solidez financiera.

Accesibilidad: Al ser un ETF, se puede comprar y vender en bolsas de valores como si fuera una acción, lo que facilita la inversión para los inversores individuales.

Este tipo de inversión es popular entre aquellos que buscan una combinación de crecimiento de capital y generación de ingresos a través de dividendos.




No te tienes que preocupar de hacer limpieza de acciones, ni de retenciones en otros países y si lo tienes en un banco español el banco ya te retiene los impuestos. Tu solo recibes cada 4 meses y te olvidas.

Aquí tienes una web para calcular el precio y el dividendo recibido, aunque está en libras porque es la versión para UK:
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El europeo en € es GLDV.

Yo lo estuve mirando en su momento pero por el momento en el que estoy prefiero ETFs o fondos indexados de acumulación.
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Había visto un video sobre esto que comentas, y me resultó bastante interesante. Creo que podría ser lo que ando buscando. Gracias. Aprovecho también para dar las gracias a todos los que han aportado información tan buena al hilo. Así da gusto... 🙂
 
Beckerola dijo:
Por lo que he podido ver, para vivir de los dividendos hace falta tener mucho dinero invertido. En un par de canales de YouTubers que viajan, aseguran que su fuente principal de ingresos son los dividendos, y más o menos explican su estrategia. Lo que no dicen es el dinero exacto que tienen invertido para sacar una media de 2000-2500 dólares al mes. Haciendo algunas estimaciones, creo que deben tener al menos 500 o 600 mil dólares invertidos para alcanzar esa cantidad, aunque tampoco estoy seguro.

Luego está el tema de riesgo, donde en ambos casos hablan de invertir en empresas que siempre van a tener valor (independientemente de como vaya el mercado). Esto es algo que tampoco tengo claro, aunque se refieren principalmente a las industrias farmacéuticas, transporte, energía, metales y químicas. Según dicen, compañías que "construyen sociedades", y por tanto siempre van a estar ahí.

Mi pregunta es, con este tipo de compañías que he comentado ¿cuanto se puede sacar al año con 100k? No hablo de reinvertir el dinero (DRIP creo que se llama), sino sacarlo y meterlo en una cuenta para gastar. Obviamente, la Agencia Tributaria cogerá su parte de cada cantidad que se saque, pero ese es otro tema. Solo quería saber opiniones realistas de lo que se puede sacar con 100k, y minimizando el riesgo lo máximo posible (aunque eso baje las ganancias). Agradezco de antemano las respuestas.

También decir que me estoy leyendo el hilo de dividendos, aunque hay mucho que leer y no entiendo algunas cosas. Por eso abro el hilo con esta pregunta específica.
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Sobre unos 5k al año netos depende de lo bien que hayas comprado

20k 400k invertidos. Pero depende de lo buenos precias q hayas conseguido
 
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