Los jóvenes: “Preferimos gastarnos 50€ en una cena que ahorrar para un piso”

El piso que sube más rápido que el ahorro de una cena de 50 euros​

¿De verdad una cena de 50 euros decide quién compra un piso? El punto de partida es un titular de ABC sobre el consumo de consolación entre los jóvenes, resumido en una frase que se les atribuye: «preferimos gastar 50 euros en una cena y disfrutarla hoy que ahorrarlos para un piso». Cientos de respuestas después, la conversación hace rato que no va de restaurantes. Va del metro cuadrado, del sueldo medio y de un ahorro que persigue un precio que corre más rápido.

Gonzalo Bernardos cambia de tesis en dos años​

En 2024, el economista Gonzalo Bernardos sostenía que «ahorrar cuesta esfuerzo, uno no puede pegarse la vida padre y ahorrar a la vez», y colocaba la falta de ahorro juvenil entre los grandes obstáculos para independizarse. En 2026 su diagnóstico es otro: «la única manera de que un joven sea propietario es que sus padres le compren la vivienda». Entre una frase y la otra hay un cambio de marco que ordena todo el asunto. Ya no se discute si los jóvenes ahorran poco. Se discute si ahorrar sirve para algo.

¿Se puede comprar un piso de 80 m² por 75.000 euros?​

Un cálculo repetido en el hilo sitúa un piso de 80 metros en cualquier ciudad española —fuera de Madrid y Barcelona— entre 75.000 y 100.000 euros, con una entrada de 30.000 y una hipoteca de unos 300 euros al mes. De ahí sale la moraleja: dos sueldos de 2.500 euros reúnen la entrada en quince meses y la letra queda en el 12% del salario. La letra pequeña aparece enseguida: a esas cifras hay que sumar «50k, mínimo», y hasta 75.000 si el piso está en las afueras de una ciudad con empleo. Un forero cuenta que en Soria capital solo 3 de cada 120 inmuebles anunciados caben en ese rango; otro sitúa el mínimo de un piso habitable dentro de la M30 en 400.000 euros; y un tercero señala bloques de 50 años por encima de 200.000 en Móstoles o Leganés. El precio medio del metro cuadrado en España, según el dato que se cita en el hilo: 2.700 euros.

Cuánto hay que ahorrar para la entrada de un piso​

Según los cálculos que se manejan en el debate, por la vía del ahorro hacen falta tasas superiores al 30%: entre 500 y 700 euros al mes, que en cinco años suman 30.000 o 40.000. Con ese colchón, un comprador solo accede a unos 120.000 euros de vivienda; en pareja, a 180.000 o 200.000. El sueldo medio bruto se cifra en el hilo en unos 2.400 euros al mes, así que ese porcentaje queda fuera del alcance de la mayoría de los hogares de un solo ingreso. Y hay un freno que no aparece en las hojas de cálculo: firmar una hipoteca solidaria con la pareja y que la relación se rompa deja a los dos atados al mismo préstamo.

La aritmética del ocio: 4.800 euros al año en cenas​

La lista de gastos que se atribuye al joven medio se detalla partida a partida: cenas de 50 euros por persona cuatro veces al mes en pareja, 4.800 al año según ese recuento. Súmese hamburguesa con cerveza y patatas, 35 euros semanales, 1.600 anuales; un viaje a Japón, 2.000 por persona; otro viaje de verano, 1.500 o 2.000; un móvil de gama alta, 2.000 por cabeza; y el brunch del domingo, 24 euros por pareja, unos 1.200 al año. La suma impresiona. No resiste el cálculo contrario: 50 euros al mes guardados compran un piso de 60 metros en 333.333 años. Para igualar lo que lograron compradores de otra época —uno cerró medio piso en tres o cuatro meses— hoy haría falta un sueldo neto de 25.000 euros al mes. Es el consumo de consolación medido al detalle.

Mieres a 40.000 euros: el mapa como solución​

Frente a la carrera imposible aparece la geografía. En Mieres, villa de 25.000 habitantes a media hora de Gijón, quince minutos de Oviedo y cuarenta de Avilés, se anuncian viviendas por 40.000, 55.000, 65.000 y 104.000 euros, esta última reformada y con garaje. La respuesta es que convertir en norma lo que son excepciones es trampa, y que el precio medio del metro cuadrado no aguanta esas cifras. La discusión deriva entonces hacia lo que cada uno está dispuesto a sacrificar: mudarse, cambiar de trabajo o esperar una herencia.

¿Quién tiene la culpa: el Estado, el sueldo o la cena?​

Las corrientes se cruzan sin acuerdo. Una sostiene que el problema es de oferta y de política de vivienda, y que sin cambiar eso ningún ahorro individual mueve la aguja. Otra apunta al Estado como responsable último del desastre de precios y empleo. Una tercera insiste en la disciplina: los primeros 10.000 euros cuestan más que los siguientes 100.000, porque obligan a aprender a ahorrar. Y una cuarta niega el marco generacional: el cortoplacismo no es de una edad, es de una época.

Al final, el pan para hoy y hambre para mañana tiene su parte de verdad y su parte de trampa. Si el proyecto vital no avanza, el único placer disponible es el que se paga con tarjeta y se consume esa misma noche. Reconforta menos comprobar que, para buena parte del hilo, la carrera sigue perdida.