uberales
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Sí que vi un neg income muy bajo ¿No? Gracias estoy aprendiendo mucho. Me he pegado una buena investigación hoy. Gracias río.
Hilo del Inversor por Dividendos 2022
- Autor del tema FeministoDeIzquierdas
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, voy a comprarme una libretilla pa tomar apuntesFeministoDeIzquierdas
De estas salidos mas fuertes
Si, pero fijate cuánto se les va en pagar dividendos. También mira sus assets vs liabilities, que te esta indicando que, si les pasara algo malo, tendrían que pedir dinero prestado. Y si piden dinero prestado seguramente recortarán dividendos.
Año 2021: Assets = 7500m, Liabilities = 7000m. 500 millones para hacer frente a problemas.
Compara ésto con Intel, por ser exagerados
Año 2021: Assets = 168km, Liabilities = 73km. Osea, podrían reconstruir la mitad de sus activos solo con el dinero que les queda colgando.
Y no hablemos de cashflow.
Creo que ya lo he puesto por otro sitio pero a riesgo de ser pesado: Cuando una empresa da dividendos, asegúrate de que los pueden pagar. Exceptuando REITS (que tienen que pagar muchos dividendos por obligación), ten cuidado con empresas cuyo payout ratio sea superior al 60%.
FeministoDeIzquierdas
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Yo no me paso el dia mirando mis 50 empresas. De hecho, solo he sacado de mi cartera un 10% de ellas desde que monté esta cartera en 2020.
Para mi invertir no es un "trabajo". Cuando inviertes como lo hago yo aprendes un montón sobre como funciona el mundo, a quien le compras las cosas, si un producto es verdaderamente de la marca que crees, como afecta una esa época en el 2020 de la que yo le hablo o una guerra a la gente, etc...
Yo tengo varios hobbies. Uno de ellos es invertir. Y mis dividendos, al ser manejados por mi de forma activa, no es que paguen mi café, sino que pagan toda mi cesta de la compra.
FeministoDeIzquierdas
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En éstos momentos todas me parecen caras (las tengo todas en mi radar), y de las que has indicado tengo solo a Disney. Pero si yo las tuviera ya en cartera:
- P&G: Bien en general.
- J&J: Muy bien. A ver si se pega de una vez el hostión para entrar yo.
- Waltmart: Prefiero Costco.
- Coca cola: Poco dividendo pero empresa muy sólida.
- Nike: Que me corrijan si me equivoco pero creo que no se le dan bien las recesiones.
- MCD: Otra muy buena.
- Disney: La veo en decline. Le han comido la tostada por todas partes y su modelo ad-based "anti Netflix" no sé si les funcionará. De hecho, yo planteo salirme a medio plazo una vez pegue el subidón post-pandémico.
FeministoDeIzquierdas
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Como te decía, como empresas me parecen todas buenas. Algunas mejores que otras. Pero yo suelo aumentar mi cartera en momentos de leche. Por eso monté mi cartera entera en 2020, y este año añadiré varios valores al mismo tiempo que sacaré otros.
J&J la tengo marcada a 75, pero podría entrar a partir de 100.
Comprar buenas empresas esta bien, pero mi propósito es comprarlas a un precio que me permita no tener sustos si pasan cosas chungas.
uberales
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Gracias tío, estoy empezando a hacerme mis propios excel y viendo tu info lo voy mejorando. Además que lo estoy haciendo también con un colega y así nos otras infos que no vea yo. Gracias
FeministoDeIzquierdas
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Si, los tengo. Por cierto, tú que me dices que "ves muy dificil" esos precios, ¿te creerías hace seis meses una caida de paypal de un 70%? ¿O de Meta a mas de un 50%? ¿O de Netflix a mas de un 50%?
Cuando Netflix estaba a 400 puse un precio de "empezar a mirar" de 300 euros. La persona a quien se lo comenté se reía. Ahora esta a menos de 320.
Y si J&J nunca llega a mi precio de entrada pues no tendré a esa empresa. Hay mas de 10k empresas donde elegir.
uberales
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@FeministoDeIzquierdas has hablado antes que reinviertes el dividendo de BAT en la propia acción, lo haces con el precio del momento o uno que consideres mejor para ti?
FeministoDeIzquierdas
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Algunas empresas te permiten cobrar dividendos en acciones (stock dividends) en vez de en dinero (cash dividends). La ventaja es que no pagas impuestos por ellas (los pagaras cuando las vendas si lo haces). Así que, recibiendo acciones en vez de dinero, "gano mas" en el sentido de que "cobro" algo que mas adelante me va a dar beneficios, pero sin pagar impuestos por ello.
Hay gente a favor y en contra de éste metodo de recibir beneficios, pero mientras yo vea que la empresa puede seguir mejorando prefiero que me paguen en acciones.
PS: Ésto también lo puedes hacer manualmente invirtiendo lo que te paguen en dividendos, pero en éste caso estas recibiendo menos dinero ya que los dividendos te llegan con impuestos, pero el "stock dividend" te llega sin ellos.
FeministoDeIzquierdas
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WALLGREENS BOOTS PAGA DIVIDENDOS
La cadena de supermercados, que lleva un 7% de mejora desde que la compré, me entrega unos dividendos con respecto a mi inversión de un 3.25%. No han aumentado desde Diciembre, pero a nadie le amarga un dulce.
La cadena de supermercados, que lleva un 7% de mejora desde que la compré, me entrega unos dividendos con respecto a mi inversión de un 3.25%. No han aumentado desde Diciembre, pero a nadie le amarga un dulce.
Janus
Será en Octubre
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Y añado que los gobiernos lo apoyan ya que del vicio sacan muchos impuestos desde esa doble sarracena tan perspicaz de los políticos.
FeministoDeIzquierdas
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El dia que legalicen las drojas duras me meto de cabeza...ah, no, que ya tengo Bayer (inventora de la heroina) y otras del estilo 🙂
uberales
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Que tío. ¿Cómo están resolviendo el tema de Monsanto?
FeministoDeIzquierdas
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Mal, muy mal. Por eso me voy a salir pronto...bueno, eso y otras cosas.
ueee3
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No, si yo le respondía al otro forero...
De todas formas ya que dices eso, hace tiempo que ronda por mí una pregunta, y es: ¿hasta qué punto podemos fiarnos de la información para el inversor que dan las empresas? Si se "equivocaran" en algún dato, tipo la facturación, ¿quién lo detectaría en primer lugar y quién se haría responsable (si es que alguien lo hiciese) en segundo? Supongo que es una pregunta superbásica pero yo no conozco la respuesta.
uberales
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Cuando me metí en el 2020 en bolsa, pillé mapfre y te puedo asegurar que estoy contentísimo, si vuelve otra vez a 1,6 cae otro paquete. Ahora con lo estoy aprendiendo a analizar pues aun mejor todavía.
FeministoDeIzquierdas
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Mapfre tiene un moat muy bueno, y es su monopolio basado en su entrañable relación a ciertos niveles.
Kflaas
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No soy feministo y este es su hilo, pero voy a responderte (así almenos aprendo yo también a explicar mis ideas).
Te doy una respuesta de novato...y no, no es una pregunta super básica, almenos para mí
Fiarte, no te puedes fiar de nada, pero es que al final algo hay que hacer, ya que teniendo el dinero parado en el banco, ya estás perdiendo.
(Es una respuesta así, a grosso modo)
Por lo poco que sé de análisis fundamental, en la cuenta de resultados, es dónde "más" se podría manipular. Por eso, es importante mirar los cash flows, que es donde "menos" se podría manipular
Por eso, es importante mirar los annual reports los máximos años posibles
Imagina que tienes una cartera de 50 empresas (cada una de ellas corresponde al 2% del total de la cartera y son empresas importantes, no chicharros):
-pues seguramente puede llegar el caso que alguna empresa que hayas comprado, manipule cuentas y fuese a la quiebra. Pero al final, sólo habrías perdido el 2% (sin contar los dividendos que te haya dado la empresa y son contar los dividendos que te hayan dado las otras 49 empresas)
Ahora, el caso exagerado
-imagina que de las 50 empresas, todas manipulan las cuentas y al final todas se van a la quiebra, pues ya te puede dar casi todo igual, porque nos vendrían tiempos difíciles para todo el mundo
Quién lo detectaria, pues hay gente y empresas que siguen esas empresas, por lo que al final, alguien puede que se diese cuenta
Quién se haría responsable, pues no lo sé la verdad, pero creo, que los últimos a cobrar serían los accionistas
Si tienes alguna duda más o hay algo que no te parece bien, si quieres, lo comentas y lo hablamos
Un saludo
ueee3
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Aquí somos todos muy liberales, y pasamos por alto que a veces el Estado puede acudir en nuestra ayuda.
Se me ocurre que un garante de la veracidad de los datos sea la Hacienda de su país... Más su aparato estatal en general. Con lo cual sería un motivo más para invertir en unos países y no en otros.
También hay otro tema, que es: no siempre tiene por qué tener interés la compañía en inflar sus números, o si? Habría que ver que bonuses cobra el CEO y a partir de ahí deducir qué le habría podido interesar falsear.
FeministoDeIzquierdas
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Ya tengo unos amigos listos que te van a hacer una corbata colombiana 🙂
Correcto. Éste año tener dinero en el banco significará perder sobre un 7%. Incluso es mejor hacer lo que yo he hecho, que es comprar mirando la fecha de caducidad todo lo que sepas que vas a consumir (café, aceite, arroz, etc...).
"Casi" correcto. El cashflow, sobre todo "cash from operations" es la forma que tienes para saber si una empresa puede hacer frente a su deuda sin medidas "artificiales" como por ejemplo "pedir dinero", "adquirir empresas", o "diluir acciones". Debes mirar si saben aumentarlo orgánicamente.
Donde es mas difícil (pero no imposible) manipular es en la relación entre "Revenue" y "net income". Si miras el "operating revenue" y sale cojinudo, éste puede ser manipulado. Pero el "net income" es mas difícil, además de proporcionarte una forma para saber si una empresa sabe gestionar el dinero que le entra.
Para que te hagas una idea. Es como si una persona A gana mil euros al mes pero conduce un cochazo que le consume 500 en gasolina, mientras que una persona B gana mil euros al mes pero va en un coche pequeño de segunda mano que le consume 100 euros. La persona B es mas inteligente y tiene mas "net income".
Correcto, pero no te pases. Es bueno mirar la historia de la empresa, pero a nivel de inversor lo ideal es mirar los últimos 10 años, y los últimos 5, y eliminar los años "raros" donde haya habido crisis o bowling. Yo por ejemplo no miro ni el 2020 ni el 2021.
Correcto. Como siempre digo: Warren Buffett invirtió en Theranos, pero fue una de sus muchísimas inversiones.