Hay alguna forma de controlar todo tu patrimonio en un mismo sitio?

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ozito

Madmaxista
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Ejemplo, tienes:
50% en Indexa Capital
30% en acciones varias compradas a mano
10% en BTC y alguna alt
10% en depositos

Para mirar el 50% tengo que abrir la web de Indexa
Para mirar el 30%, abrir Degiro y luego abrir Openbank y sumar
Para mirar el 10% tengo que mirar el movil (blockfolio)
Para mirar el 10% de depositos, como tengo un excel con mis 3 cuentas corrientes y lo voy actualizando a mano

Vamos, un . No hay forma de tener todo esto en un mismo vistazo y actualizado?

Podria usar Portfolio Peformance para el 30% de acciones y tambien puedo meter lo que tengo en depositos, pero me faltaria los indexados de Indexa y lo que tengo en criptos (Portfolio Performance no tiene mas que 6 decimales y necesitaria 8)

En fin que es un lio. Me gustaria tenerlo todo mejor controlado. Sobretodo por que si a dia 31 te pilla en una mega subida, igual no sabes ni cuanto tenias que pagar de impuesto de patrimonio y te crujen.
 
Teniendo degiro te compensa tener indexa? Puedes comprar en degiro este etf de vanguard con un ter de 0,2% y olvidarte, lleva más de 4000 empresas.

VANGUARD FTSE ALL-WORLD
IE00BK5BQT80


Si lo prefieres también tienes el msci world desarrollado y otro para emergentes. En degiro también tienen algun fondo de ETH y BTC aunque para mi la gracia de tener cripto es el anonimato y el tener control sobre tus monedas, por lo que no las tendría en degiro.
 
¿Has mirado en la aplicación de Yahoo Finance?

Yo miro ahí las acciones que tengo en Degiro, las alt-coins, y creo que puedes meter lo que tengas en cash a mano.

Para lo que tienes de Indexa, igual también aparece como tracker ahí.
 
Se me han adelantado, una hoja Excel es lo mejor.

Si no te importa que esa hoja esté en la nube, un hoja en Google Drive que te actualice automáticamente los valores liquidativos de acciones, fondos, oro, BTC.. puedes usar funciones importxml sobre las webs de investing, morningstar, quefondos...
 
Teniendo degiro te compensa tener indexa? Puedes comprar en degiro este etf de vanguard con un ter de 0,2% y olvidarte, lleva más de 4000 empresas.

VANGUARD FTSE ALL-WORLD
IE00BK5BQT80


Si lo prefieres también tienes el msci world desarrollado y otro para emergentes. En degiro también tienen algun fondo de ETH y BTC aunque para mi la gracia de tener cripto es el anonimato y el tener control sobre tus monedas, por lo que no las tendría en degiro.

Lo que habia leido es que los indexados tienen beneficios fiscales comparado a los etf. Degiro solo lo uso para poder comprar acciones sueltas que me gustan.

El valor añadido de gente que sabe lo que hace tambien cuenta... claro que la gestion pasiva se supone que no hace falta que haya nadie detras, pero creo que eso de la pasividad 100% es una quimera.

Tambien a nivel de hacienda me olvido. Con Degiro hay que rellenar el d6, modelo 720 y todo el cristo. Para algo que hago muchas aportaciones, me quito todo eso.

Tambien como hablamos a muy largo plazo (+20 años??) no se yo si algo como degiro es fiable... se entiende que no perderias nada en caso de que degiro cierre pero me da mas tranquilidad indexa al ser de aqui pero quiza esto no tiene mucho sentido y el riesgo es el mismo.

En tu caso que RF tienes? o estas 100% en ese ETF sin RF? por cierto veo que es un ETF nuevo por que en morning star no hay historial mas alla de 2019.
 
Última edición:
Se me han adelantado, una hoja Excel es lo mejor.

Si no te importa que esa hoja esté en la nube, un hoja en Google Drive que te actualice automáticamente los valores liquidativos de acciones, fondos, oro, BTC.. puedes usar funciones importxml sobre las webs de investing, morningstar, quefondos...

No me hace mucha gracia que es en la nube...

Para hacerlo con Opencalc estaria en las mismas.. como hago para actualizar los valores automaticamente? y el roboadvisor tendria que meter cada fondo a mano y actualizar en cada aportacion..
 
¿Has mirado en la aplicación de Yahoo Finance?

Yo miro ahí las acciones que tengo en Degiro, las alt-coins, y creo que puedes meter lo que tengas en cash a mano.

Para lo que tienes de Indexa, igual también aparece como tracker ahí.

El tema es que si metes 2000 cada mes en un robo advisor o lo que sea, se reparte entre todos esos fondos que ni se exactamente que % va a cada fondo ahora mismo y tendria que meterlo manualmente fondo por fondo.

Las criptos hay muchas que no estan.
 
El tema es que si metes 2000 cada mes en un robo advisor o lo que sea, se reparte entre todos esos fondos que ni se exactamente que % va a cada fondo ahora mismo y tendria que meterlo manualmente fondo por fondo.

Las criptos hay muchas que no estan.
Las operaciones las vas a tener que meter a mano siempre (porque salvo que le des al script/app la contraseña para entrar en tus cuentas, no sabrá qué operaciones haces, ni precio real al que se ejecutaron, por redondeos, cambios de divisa, diferenciales y comisiones del broker, el momento en que se ejecutaron...)


Lo que vas a poder automatizar es tener las cotizaciones actualizadas en un único sitio.
 
Yo miraria a ver si GNUCash consigue hacer todo lo que quieres, que no es poco y tendras que aprender a hacerlo.

Permite recoger automaticamente las transacciones mediante los protocolos de HBCI (FinTS) u OFX, incluso podrias realizar operaciones tipo transferencia desde el mismo programa. Por ejemplo, cuando yo investigue esa opcion ING usaba el OFX, y habia que habilitarlo en la zona de info de cliente, pero fue previo a la web de burbujitas así que no se si seguirá funcionando.


Yo lo uso, pero prefiero revisarlo yo y meter todo a mano. No quiero que algo se conecte por mi para obtener esa info.
 
Última edición:
Hazlo a mano en Excel pero solo un par de veces al mes, el 15 y a finales.
Tampoco es tanto , son 6 webs distintas.

Ademas así no te despistas con el ruido del corto plazo.
 

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