Hacienda te podría multar por hacer algunas transferencias a tus familiares

  • Autor del tema Autor del tema djun
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Ya se va acercando la Navidad. A ver por qué pensabais que los reyes magos le llevaron al niño Jesús oro incienso y mirra en especie, en vez de un cheque al portador, y por qué hicieron el trayecto en distribuidor ilegal pasando penurias en vez comprar unos billetes de avión. Pues para que los funcivagos romanos no se diesen una comilona a su costa. Y es que hay cosas que no han cambiado.

Dijeron que María era virgen y que Jesús era el descendiente de Dios en vez de serlo de San José para no darse de alta como sus padres y seguir defraudando pidiendo paguita para el fomento de la natalidad.

Aprendiendo esas cosas desde que nació, fue por el mal camino y cuando le pillaron de mayor le crucificaron por defraudador. Lo de que transformaba el agua en vino y multiplicaba los panes y los peces no había quien se lo creyera, y fue la gota que colmó el vaso y disparó la alerta en la Hacienda de la época. El tipo era un genio, y hasta consiguió un certificado de defunción para cobrar el seguro y luego al tercer día "resucitó". Cuando las Charos con fibromialgia resultaban estar sanas, como era buen tipo en lugar de delatarlas decía que sanaba a los enfermos y que era un milagro.

A los que tengáis descendientes, ya podéis ir pidiéndoles con antelación las cartas a Papá Noel y los reyes magos, para ir comprando los regalos y hacer papeles con Hacienda y rezar para que no os pidan justificar de dónde habéis sacado el dinero para comprarlos.
 


¿Tenías la impresión de que las transferencias entre familiares no podían acarrear sospechas? Sujeta a esto, ya que Hacienda utiliza el microscopio para fijarse en este tipo de transferencias. Y esto, que enviar dinero a un familiar es algo habitual y sin más consecuencia, si se dan ciertas circunstancias, puede suponer importantes sanciones para ti. Así que aquí te contamos qué debes saber para evitar problemas con Hacienda.


Cantidad que Hacienda considera sospechosa​

Cuando hablamos de transferencias entre miembros de la familia, la gran problemática es que cuando Hacienda llega a tener la certeza de que pueda haber donaciones ocultas o cualquier tipo de asignaciones económicas no declaradas, ocurre cuando se trata de operaciones que superan determinados umbrales de cantidad económica.

Criterios de Hacienda sobre transacciones familiares​

La Ley 10 de 2010 en España establece que cualquier transacción que supere la cantidad de 10.000 euros debe ser justificada ante , si bien, en el caso de las transferencias familiares, el límite se lleva a tan solo 6.000 euros. A partir de esta cantidad, Hacienda podría solicitar la justificación de la cantidad significativa que se ha transitado.

Además, sin importar que utilices fórmulas de pago digitales, por ejemplo, o PayPal o que hagas el movimiento mediante tu banco, lo relevante es el monto y la sospecha que pueda generar. Si el dinero en cuestión carece de justificación se podría clasificar como una donación no declarada.


Aspectos clave de la carta de Hacienda​

Cuando notifique algún movimiento sospechoso, te enviará una solicitud para que aportes información respecto a la procedencia del dinero y al lugar en el que se depositó. El cumplimiento de este aviso exigirá la presentación de pruebas documentales, como contratos de préstamo o de justificación de ingresos. Si no le prestas atención a este aviso, o si no aporta información suficiente, es probable que se exponga a multas que pueden llegar al 50% de la suma investigada.

Implicaciones legales de las transferencias entre familiares​

Más allá de poder considerarlo como un simple gesto inocente, estas transferencias tienen repercusiones fiscales que se pueden transformar en un dolor de cabeza y un quebradero de cabeza si no se utilizan adecuadamente.

Normas para préstamos entre parientes​

Si una persona le presta dinero a un pariente es importante que el préstamo se formalice por escrito. Para ello, el modelo que se debe utilizar es el modelo 600, que valida el contenido del contrato y evita que la Hacienda Pública pueda considerarlo una donación. No registrar el préstamo podría dar pie a sanciones.


Análisis fiscal de las donaciones familiares​

Las donaciones entre familiares están clásicamente sometidas al Impuesto de Sucesiones y Donaciones, el cual tiene diferente cuantía según la comunidad autónoma en la que se realice la operación. Para realizar este trámite correctamente, debes presentar el modelo 651 y presentarlo en el plazo máximo de 30 días hábiles desde que la operación se efectúe. No hacer lo anterior podría complicarte y traducirse en sanciones entre 600 y 150.000 euros en función de la gravedad del caso.

Justificar transferencias ante Hacienda​

La mejor forma de evitar problemas a posteriori es tener claros los pasos que hay que dar para justificar cualquier transferencia entre familiares, caso muy habitual, especialmente cuando superan los límites establecidos.

Requisitos esenciales para evitar multas​

  • Formalizar un contrato: Si es un préstamo, queda por escrito el acuerdo. Para donaciones: contrato de donación.
  • Presentar la documentación adecuada: Modelo 600 o 651, según modelo, conservar los justificantes de la operación.
  • Declarar dentro de plazo: Respeto los plazos para presentar la documentación a Hacienda.
Cumplir rigurosamente estos pasos no solo evitará una sanción, sino que te evitará quebraderos de cabeza innecesarios.


Multas de Hacienda​

De acuerdo con la falta, las sanciones fiscales también varían con las siguientes consideraciones.

  • Por no declarar una donación: 50% de la cantidad no declarada.
  • No cumplir con los requerimientos: desde 600 euros hasta cifras astronómicamente elevadas como 150.000 euros.
Si consideramos una falta grave, como intentar eludir el pago de impuestos, estamos hablando de la posibilidad de un delito fiscal.

Las transferencias entre familiares son muy comunes, pero están controladas por parte de Hacienda. Tenlo todo en orden, anota tus movimientos y evita sustos a posteriori. Y ten en cuenta que el desconocimiento de la ley no te exime de su cumplimento, de manera que, si tienes dudas, pregunta a un experto tributario antes de realizar cualquier transferencia. Estoy convencido de que tu bolsillo te lo agradecerá.
Que son unos me gusta la fruta todos lo tenemos meridianamente claro
 
Si el papel es suyo sí, deberías llevarlo desde tu casa. Ídem si te dan un vaso de agua, ese agua lo están pagando ellos por lo tanto es donación.
Y luego el gasto de oxígeno de respirar
 
Ya se va acercando la Navidad. A ver por qué pensabais que los reyes magos le llevaron al niño Jesús oro incienso y mirra en especie, en vez de un cheque al portador, y por qué hicieron el trayecto en distribuidor ilegal pasando penurias en vez comprar unos billetes de avión. Pues para que los funcivagos romanos no se diesen una comilona a su costa. Y es que hay cosas que no han cambiado.

Aquí dice que los regalos de reyes tributan, es una vergüenza que una donación de padres a descendientes tenga que tributar.

 
Aquí dice que en el Reino Unido se permite donar a los descendientes 3000 libras anuales libres de impuestos. España = Cochambre, ladrones


In theory, you can gift as much money as you want to your children, but large gifts may be subject to tax (more on that later). The good news is that for the financial year 2024/25, every UK citizen has an annual tax-free gift allowance of £3,000. This enables you to give money to your children in lump sums without worrying about inheritance tax.
 
Última edición:
Aquí dice que los regalos de reyes tributan, es una vergüenza que una donación de padres a descendientes tenga que tributar.

Es que es una vergüenza que una donación tenga que tributar, sea a quien sea.
Es una persona que aumenta su patrimonio pero a cambio de que otra lo decrementa, de un dinero que para generarlo y obtenerlo ya pagó sus impuestos.

Recuerdo una noticia de hace tiempo que decía que Hacienda se hacía la orate en algunas bodas pero que en realidad puede reclamar el dinero que los novios reciben como regalos, porque es un incremento de patrimonio. Como si aumentar tu dinero fuese un crimen. Encima lo que no tienen en cuenta es que a cambio todos los invitados que hacen regalo tienen menos. Y además, lo hacen porque los novios también tienen menos por el pastizal que vale la boda, y los invitados lo saben y en vez de regalar objetos regalan dinero, que saben que es lo que los novios necesitan para recuperarse de la bodatraco, y así se reparte el palo entre todos (en fin, esto es otro tema).

Es que si nos ponemos así, los padres que hacen un regalo a los descendientes deberían poder desgravar ese importe en la declaración de la renta porque es un dinero que dejan de tener. Es más, todos los gastos que tengas, hipoteca, cesta de la compra, pago de facturas... también. Que si eres mileurista y a fin de mes te quedan 20€, sean esos 20€ los que se consideren tu patrimonio.

PD: viva Sonic llevándose todos los anillos y las esmeraldas del caos para no cotizar al cabrón de Robotnik. Sonic insumiso fiscal.
 
Ojo cuidao, que una vez que se de de alta en autónomos como profesional de servicios de cátering, cada vez que se fría un cigot, de los de gallina, para comérselo, tendrá que declararlo como ingreso por autoconsumo.

Esta gente no da puntada sin hilo.
Esto me ha hecho recordar como, a un familiar mío, hacienda le hizo una inspección. Cómo no consiguieron el objetivo, acabaron revisando hasta los empastes que se hicieron sus descendientes (literal).

Es dentista. Pues le rectificaron unas cuantas deducciones de la declaración de aquel año y le hicieron poner como autoconsumo, y tributar por ello, los empastes y la ortodoncia que ella misma le puso a sus descendientes.



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Esto me ha hecho recordar como, a un familiar mío, hacienda le hizo una inspección. Cómo no consiguieron el objetivo, acabaron revisando hasta los empastes que se hicieron sus descendientes (literal).

Es dentista. Pues le rectificaron unas cuantas deducciones de la declaración de aquel año y le hicieron poner como autoconsumo, y tributar por ello, los empastes y la ortodoncia que ella misma le puso a sus descendientes.



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Como me hagan declarar como autoconsumo de prespitación cada una manola que me haga y tributar por ello me voy a la ruina.

No sé cómo no les da vergüenza ser tan ladrones. Lo que has contado me ha dado ganas de vomitar, qué angustia dan.
 
Esto me ha hecho recordar como, a un familiar mío, hacienda le hizo una inspección. Cómo no consiguieron el objetivo, acabaron revisando hasta los empastes que se hicieron sus descendientes (literal).

Es dentista. Pues le rectificaron unas cuantas deducciones de la declaración de aquel año y le hicieron poner como autoconsumo, y tributar por ello, los empastes y la ortodoncia que ella misma le puso a sus descendientes.



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Si inspeccionan a un traductor son capaces de obligarle a declarar como autoconsumo los libros que lea o las películas que vea en versión original.
 
Si inspeccionan a un traductor son capaces de obligarle a declarar como autoconsumo los libros que lea o las películas que vea en versión original.
Es una verdadera mafia. Nada diferente a los gorrillas de los aparcamientos.

Si no les das su mordida, ya harán por cobrársela de una u otra manera.

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Aquí dice que los regalos de reyes tributan, es una vergüenza que una donación de padres a descendientes tenga que tributar.

Y si luego pasa a un hermano más pequeño, en ese caso hay que pagar ITP.

Por evitarlo podrías preferir venderlo por Wallapop, pues no, también tributa.

Nah pues lo tiro... lo siento, también, tasa de reciclaje.
 
En cuanto mis padres ya estén mayores y tenga mano a su cuenta, haré lo que hacía mi abuelo.
Sacar todo el cash que pueda.
Cuando llegué el impuesto de sucesiones, si preguntan, se lo gastó todo en las tragaperras.
 
En cuanto mis padres ya estén mayores y tenga mano a su cuenta, haré lo que hacía mi abuelo.
Sacar todo el cash que pueda.
Cuando llegué el impuesto de sucesiones, si preguntan, se lo gastó todo en las tragaperras.
Pero debes esperar a que "estén mayores" porque en cualquier otro momento de su vida no se fiarían de ti.

Cualquier padre con descendientes bien educados haría AÑOS que tiene todo a nombre de ellos. Entiendo que una vivienda es difícil, pero cuentas de banco, vehículos, etc...no debería ser problema.
 
Pero debes esperar a que "estén mayores" porque en cualquier otro momento de su vida no se fiarían de ti.

Cualquier padre con descendientes bien educados haría AÑOS que tiene todo a nombre de ellos. Entiendo que una vivienda es difícil, pero cuentas de banco, vehículos, etc...no debería ser problema.

Una tía mía hacia la compra con la pensión de la abuela.Y de paso se llevaba un pellizco todos los meses,asi durante años.
Todo a nombre de la abuela,sacando del cajero con su tarjeta.
Ella ya era mayor y vivía cuidada en casa.
Cuando murió la hucha estaba casi vacía.
Debe tener un balconchón que ni el tío Gilito.

Por eso nos quieren vender que está mal.Por aprovechar bugs del sistema.
 
es todo una contradiccion , si donas o dejas en herencia una casa de guano en el pueblo medio hundida te clavan donaciones o herencia pero si das en mano una cantidad en metalico superior no se enteran...
 
Ah, mucho cuidado por ejemplo al abrir una cuenta de banco. Myinvestor uno. Le abrí una cuenta para unos fondos a mi padre y me puse yo, por tener un autorizado. Pues no. Luego me enteré que solo hay cotitulares con el consiguiente marrón, porque se supone que lo que hay es al 50% y podrían considerarlo donación encubierta.

Contacte con un asesor y me dijeron que no era tan evidente como para considerarlo así; que tenían que cumplirse varias cosas... Han pasado 5 años desde entonces y gracias a Dios no ha llegado nada. Me dijo que si no había llegado nada ya había prescrito. Pero mucho cuidado, que sin querer te pueden jorobar infinitamente.
 
Todo en este país esta echo para que la nobleza del R78 VIVA COMO LOS NOBLES DEL ANTIGUO RÉGIMEN ABSOLUTISTA.

En el fondo nada ha cambiado.

Hacen falta guillotinas.
La nobleza del antiguo regimen en España no podía poner ningún impuesto, ni siquiera reclutar a nadie para ir a la guerra contra su voluntad.

Es el régimen "liberal" el que nos ha traído ésto. A ver si os creéis que el pueblo gritaba "vivan las cadenas" porque eran petulantes.
 
Dar dinero a un familiar o a quien sea es un hecho imponible de un impuesto llamado ISD (impuesto de sucesiones y donaciones). Eso lleva así tres décadas, lo que pasa es que obviamente por cantidades que no sean llamativas nadie te va a liquidar nada.

Noticia que no es noticia y que confirma que los periodistas deberían ser colgados del cuello hasta morir.
Y tu comentario confirma que nos merecemos lo que tenemos.

Este articulo es recurrente cada navidades. Hasta los hemos visto diciendo que la propina navideña de la yaya, hay que declararla a hacienda. Es un aviso a navegantes ante el cierre del año fiscal, recordando al personal que "se donde vives".

La fruta mafia estatal que alimenta a una legion de parasitos con sus excrementos y estos la mantienen a salvo. Es una simbiosis parasitos-estado.
 
He realizado una transferencia con familiar de primer grado muy superior a los 6.000 o 10.000 euros que aparecen en el articulo y no ocurrió nada.

Supongo que el banco notificaría a Sepblac y a Hacienda, pero no ocurrió nada.
Igual les dio por investigar la posible procedencia de ese dinero , y vieron que todo estaba ok.
A estos no se les escapa nada, y menos aún con las tecnologías que usan a día de hoy.
Estoy seguro que si la procedencia de ese dinero no estuviera clara, habrías tenido problemas serios.
 
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