Esfera Agencia de Valores intervenida por la CNMV

Para los que tengáis contratados fondos de Esfera (Baelo, Impassive Wealth, River, Adarve,..) la CNMV ha intervenido a Esfera por un desfase de 6 millones de euros.

No está intervenida la gestora de fondos, sino la comercializadora.
Los que tengáis los fondos através de otro comercializador (MYInvestor, Mapfre..), no tenéis problemas.
Los que tenéis los fondos a traves de Esfera, pues no podéis reeembolsar participaciones, ni aportar al fondo, ni recuperar efectivo de la cuenta ni aportar a la cuenta.

Soluciones hay dos:
1.Hacer cambio de comercilizador: Cobran comisión, es lento y se puede quedar atrancado si la cosa empeora. Lo bueno, que no sales del mercado.
2. Hacer traspaso. Pra mi la mejor opción. Sin comisión, más rápido. El inconveniente que estás un par de días fuera del mercado (lo mismo hasta te beneficia) PAra esto yo lo traspasaría a algún fondo monetario o renta fija corto plazo en un comercilaizadro serio en el que tengáis cuenta (Renta4, SElfbank, ING...). Luego ya en el nuevo fondo las participacioens, lo utilizas como liquidez para contratar los fondos que te interesen, inclusive los mismos que tenías pero en otro comercilizador.

Antonio Rico, el gestor de Baelo, en su mailing quincenal comenta que él aconseja la opción del cambio de comercializador.

Para ello ha estado en conversaciones con MyInvestor para agilizar el trámite, y en dicho correo explica el proceso. También se podría hacer el cambio a otro comercializador como Mapfre,.. pero por clientes que ya tienen cuenta y disponiblidad, MyInvestor quiza sea la mejor opción. También vale para cambio de comercializador de Impassive Wealth, River y Adarve. Otros fondos de ESfera desconozco si estan ahí.

En mi opinón, el proceso de cambio de comercializador, para el que tenga un solo fondo, es echar un rato de papeleos, pero creo que merece la pena. PAra el que tenga varios puede ser un latazo y si además tiene poca cantidad de dinero, mejor hacer cambio de comercializador del que tenga con mas dinero y el resto traspasarlo a un monetario (el proceso de traspaso es más sencillo)

Progenitora mía, con Esfera es preocupación un día si y el otro también. Me tienen un poco hasta los webos, como es posible mantener con ellos una inversión a largo plazo con estos sustos continuos?.
En mi caso me interesa más la primera opción, pues la segunda no me saldría ahora mismo nada rentable.
Podrías dar algunos tips de como realizarlo?
Entiendo que por ejemplo tras crearte una cuenta en MyInvestor, y activártela, realizarías el cambio de comercializadora desde Esfera? Desde la plataforma te lo permite?

Denali dijo:

Progenitora mía, con Esfera es preocupación un día si y el otro también. Me tienen un poco hasta los webos, como es posible mantener con ellos una inversión a largo plazo con estos sustos continuos?.
En mi caso me interesa más la primera opción, pues la segunda no me saldría ahora mismo nada rentable.
Podrías dar algunos tips de como realizarlo?
Entiendo que por ejemplo tras crearte una cuenta en MyInvestor, y activártela, realizarías el cambio de comercializadora desde Esfera? Desde la plataforma te lo permite?

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Creas cuenta en Myinvestor.
Rellenas un formulario que te dan ellos o si eres participe de Baelo lo descargas del link que pasó Antonio.
Sacas informe o captura de pantalla de tus posiciones en el fondo.
Las 2 cosas anteriores las envías al correo que viene en el formulario.
El tramite se hace desde el comercilizador de destino, esto es Myinvestor

Pensaba que la comisión era mas reducida, pero me entero ahora que por cambio de comercializador Esfera te casca 30 € o un 0,40% del total, así que vuelvo a mi plan incial, traspaso a fondo con baja volatilidad y de ahí utilizo la liquidez para contratar o aportar a los fondos que me parezca.

Lo acabo de hacer a través de la app de Myinvestor

-Traspaso total
-Pones el isin de Baelo o fondo de Esfera
-El CIF/NIF de esfera
-La cuenta del Santander donde están depositados nuestros fondos
-Cambio de gestora tiene coste por lo que he traspasado mis Baelos a un fondo Indexado de Vanguard, en concreto el IE00BH65QK91 que tiene volatilidad de 1,5
- Cuando me llegue lo devuelvo a Baelo esta vez en Myinvestor

Pero haciendo el traspaso de esa manera, los que estamos en negativo, ¿asumiríamos las pérdidas?

Denali dijo:

Pero haciendo el traspaso de esa manera, los que estamos en negativo, ¿asumiríamos las pérdidas?

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LAs pérdidas no se hacen efectivas hasta que reembolsas un fondo.
Si el comercializador es bueno (REnta 4, Indexa,..) en la información fiscal te da la plusvalía total incluyendo traspasos anteriores