Duda antes de sacar dinero de cuenta

Llorito

Madmaxista
Desde
6 Oct 2007
Mensajes
60
Fruta
11
Buenas,
Una pregunta: ¿ Si saco 6.000€ de la cuenta corriente y los guardo en una caja fuerte, si luego quiero volverlos a ingresar (de aquí un tiempo), tengo que decir de donde procede ese dinero? ¿Queda reflejado ante Hacienda la salida o la entrada?

¿Podría tener algun problema? ¿Existe algún límite? Habia oido algo de máximo 3000€ para que Hacienda no te toque las narices.

Gracias
 
En realidad no hay ningun problema porque en tu declaracion de la renta queda constancia de tu renta. Cada 3000€ por ingreso salta una alarma pero nada de mayor importancia. Mejor si haces 2 ingresos de 2999 €.
 
todo movimiento de 3 mil para arriba es informado al fisco.Podría darse el caso de que te "contacten" pero por 6 mil es improbable.
 
Si por cada 3000 €, hacen una investigación, faltan funcionarios.
Vamos, no te preocupes por los movimientos de 6000€.
El problema, surge cuando haces movimientos de 100.000€ para arriba o posiblemente 500.000€. Eso es ya dinero, lo demás es calderilla.
 
micamor dijo:
Si por cada 3000 €, hacen una investigación, faltan funcionarios.
Vamos, no te preocupes por los movimientos de 6000€.
El problema, surge cuando haces movimientos de 100.000€ para arriba o posiblemente 500.000€. Eso es ya dinero, lo demás es calderilla.
Hacer clic para expandir...

una cosa es que quede registrado y otra es que se inicie una investigación.Si no eres sospechoso de embeleco dudo mucho que te soliciten que lo justifiques.
 
Hace un par de años sacaron una ley que ingresos a partir de 3000 euros el banco tenia que identificar a la persona que hacia el ingreso y te hacen fotocopia del dni. Para evitar lavado de dinero, si te preguntaran de hacienda le dices lo que es y ya esta.

A mi me ha pasado un par de veces, tambien con transferencias bloquear el banco de españa, es tan sencillo como decir lo que es y se libera inmediatamente. Obviamente si no es creible o hay indicios serios tienes problemas, pero sino no pasa nada. Presuncion de inocencia y tal...
 
Gracias por las respuestas. Muy útiles.
Respecto a la cantidad, vosotros pediriais billetes de 500 o también algunos pequeños? Por si algún dia (esperemos que no), necesitamos usarlos y claro pagar con bin ladens como que van a flipar.
 
Elputodirector dijo:
Fuente???...
Hacer clic para expandir...

No solo en los ingresos en cuenta, en los comercios, tienen q informar de las compras por valor de 3k euros en adelante de cualquier cliente, y no necesariamente en un solo movimiento, sino en la suma de facturas, por eso se lleva mas el ticket de caja 🙂
 
Jirirki dijo:
No solo en los ingresos en cuenta, en los comercios, tienen q informar de las compras por valor de 3k euros en adelante de cualquier cliente, y no necesariamente en un solo movimiento, sino en la suma de facturas, por eso se lleva mas el ticket de caja 🙂
Hacer clic para expandir...

Estáis mezclando cosas.

Una cosa es la declaración anual 347, en la que indicas (declaras) todas las compras-ventas anuales con empresas (y autónomos) mayores de 3.000, que luego Hacienda cruza y si tú declaras ventas con Pepito mayor de 3.000 EUR y Pepito no declara dichas compras, inspección que te crió.
Son relaciones comerciales interempresa/autónomos, el Carrefour no va a presentar un 347 con tu nombre por mucho que les compres a lo largo de un año con "tickets de caja".

Lo otro, es diferente.
Se refiere a los "ingresos en caja" en los bancos. Es decir, llegar con dinerito contante y sonante (cash) y hacer el ingreso en cuenta. Si supera los 2.999,99 es informado a Hacienda y te puede tocar declarar su origen (o no), pero es 100% informado directamente a Hacienda por tu banco.
Si es transferencia no pasa control, porque se le supone dinero limpio (ya en banco, en circuito legal).
Si haces 5 ingresos de 2.000 EUR durante 5 días seguidos, los movimientos pasan transparentes para Hacienda (no hay alarma), pero queda igual de registrado por los tiempos de los tiempos para cuando (en el futuro) cometas algún error que te lleve al pozo.

Por tanto, el amigo que saca hoy los 6.000 EUR, si los mete dentro de un año y le preguntan, tendrá que decir que se los dejó a un amigo y se lo han devuelto (y su retirada de efectivo es su coartada, no hay dinero "nuevo"), porque si dice que se lo ha guardado en una caja fuerte temiendo un Mad Max será la risión del día.

Saludos,
 
O sea, que si retiras el dinero del banco ya nunca puedes volver a ingresarlo sin levantar sospechas. Nos tienen atrapados.
 
Última edición:
Lamento decir que ahora se declaran ingresos y cargos a partir de 1.000 €. Además se declara también los ingresos y retiradas de billetes de 500 € y 200 €.

Fuente: la vida diaria.
 
Pues podian dedicarse a hacer cosas más útiles, que el control está bien, pero se trata de enganchar a los grandes defraudadores -y no pasarles ni una- y no a cuatro pillos 'sospechosos' de mover 1000 euros por aqui y por alla -que en la mayoria de veces, no debe ser demostrable nada-.
 
Windsock dijo:
Estáis mezclando cosas.

Una cosa es la declaración anual 347, en la que indicas (declaras) todas las compras-ventas anuales con empresas (y autónomos) mayores de 3.000, que luego Hacienda cruza y si tú declaras ventas con Pepito mayor de 3.000 EUR y Pepito no declara dichas compras, inspección que te crió.
Son relaciones comerciales interempresa/autónomos, el Carrefour no va a presentar un 347 con tu nombre por mucho que les compres a lo largo de un año con "tickets de caja".

Lo otro, es diferente.
Se refiere a los "ingresos en caja" en los bancos. Es decir, llegar con dinerito contante y sonante (cash) y hacer el ingreso en cuenta. Si supera los 2.999,99 es informado a Hacienda y te puede tocar declarar su origen (o no), pero es 100% informado directamente a Hacienda por tu banco.
Si es transferencia no pasa control, porque se le supone dinero limpio (ya en banco, en circuito legal).
Si haces 5 ingresos de 2.000 EUR durante 5 días seguidos, los movimientos pasan transparentes para Hacienda (no hay alarma), pero queda igual de registrado por los tiempos de los tiempos para cuando (en el futuro) cometas algún error que te lleve al pozo.

Por tanto, el amigo que saca hoy los 6.000 EUR, si los mete dentro de un año y le preguntan, tendrá que decir que se los dejó a un amigo y se lo han devuelto (y su retirada de efectivo es su coartada, no hay dinero "nuevo"), porque si dice que se lo ha guardado en una caja fuerte temiendo un Mad Max será la risión del día.

Saludos,
Hacer clic para expandir...

¿Entonces la gente que elige el bancolchón? Si algún día quiere ingresar el pastizal van a tener problemas?
Yo creo, que hay un asiento que consta que has sacado 6mil euros y otro que los vuelves a meter y no tienes que justificar nada, eso creo.
 
Guárdate el comprobante de la operación, igual ayuda...
 
Iniciar sesión o registrarte para responder aquí.

Estadísticas del foro

Temas
2.051.776
Mensajes
58.223.566
Miembros
190.875
Último miembro
caballeroalba

El blog de burbuja.info

Volver