CUENTA BANCARIA anti corralito

josias32 dijo:

Donde hay foros sobre estos temas?en internet busco y no encuentro más que páginas sobre destinos offshore.

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jap dijo:

¿Alguien sabe como abrir una cuenta bancaria en el extranjero sin ser residente fiscal en ese pais (Portugal, por ejemplo)?

Dicen que es mejor prevenir que curar y tal como va el tema tras las ultimas elecciones, me parece que el corralito esta servido (esperemos que sea solo eso)...

Y es que una forma de evitar que se queden con nuestro dinero (sea por retención-corralito- o por expropiación- de depósitos-; ya ha pasado en varios paises), seria sacarlo fuera, pero no sé el cómo hacerlo... No me digais más: es una prevención infantil...

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Aotearoa dijo:

En los bancos que estáis recopilando ¿en cuáles se puede ingresar dinero directamente sin dejar el rastro de transferencias al fisco? Importante también saber si hay un tope de cantidades y en que intervalo de tiempo se permite esa cantidad tope.

Es para un amigo que os da las gracias anticipadamente.

S2

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Aotearoa dijo:

En los bancos que estáis recopilando ¿en cuáles se puede ingresar dinero directamente sin dejar el rastro de transferencias al fisco? Importante también saber si hay un tope de cantidades y en que intervalo de tiempo se permite esa cantidad tope.

Es para un amigo que os da las gracias anticipadamente.

S2

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Aotearoa dijo:

Motivos para buscarse la residencia fiscal fuera de España:

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Alejandro del Campo nos explica, con ejemplos, las razones por las que Bruselas ha decidido llevar a España ante el Tribunal de Justicia de la UE.

Si la Comisión Europea te dice que estás siendo muy duro con tu régimen fiscal y con las sanciones del mismo... puede que se te esté yendo la mano. Porque no hablamos de un organismo especialmente tímido en estos temas: desde Bruselas, tanto en el lenguaje como con la normativa, son muy sensibles en esta cuestión.

La doctrina oficial es que los países tienen todo el derecho del mundo a perseguir a sus ciudadanos con dinero en el extranjero y la diplomacia comunitaria les ayuda, apretando las tuercas a todos los países considerados paraíso fiscal o que intenten proteger la información de los clientes de sus entidades financieras.

Pues bien,

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, el Gobierno comunitario le ha dado un serio toque de atención al español por la "Normativa reguladora de la declaración de bienes y derechos en extranjero". En realidad, llevan cinco años con ese toque.

Porque todo se originó tras una denuncia de 2013 de

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, un despacho de Palma de Mallorca, acerca del polémico Modelo 720 que se aprobó tras la amnistía fiscal (era el palo que acompañaba a la zanahoria de la amnistía). La Comisión inició ya en 2015 un procedimiento de infracción contra España que vivió su último episodio el pasado 6 de junio, cuando anunció que, tras los sucesivos incumplimientos del Gobierno, llevaría a nuestro país ante el Tribunal de Justicia de la UE por este asunto.

Desde Bruselas cuestionan así todo lo que tiene que ver con el modelo 720: el régimen sancionador, las multas por errores u olvidos formales, la imprescriptibilidad de los bienes no declarados… Del Campo, al que entrevistábamos el martes en Libre Mercado, nos contaba entonces los fundamentos jurídicos que, en su opinión, han generado esta extraña reacción del Ejecutivo comunitario.

Pero, además, nos facilita algunos ejemplos, los casos más evidentes, las situaciones más sangrantes. Quizás estas cifras y circunstancias sirvan para explicar, mejor que cualquier análisis jurídico, lo que está ocurriendo con este modelo 720 y por qué incluso la Comisión, un organismo que tanto se ha posicionado contra la elusión o evasión fiscal, lo cuestiona con tanta dureza.

- Caso 1: un cliente tenía 200.000 euros en diversas cuentas en el extranjero. Ese dinero ni siquiera se lo había llevado él. Eran unas cuentas que le había donado su padre hace muchísimos años. En su momento, se le pasó presentar el modelo 720, como a muchas otras personas. Hay que recordar que esa obligación nace en octubre de 2012 y en abril de 2013 ya había que tener presentada la declaración. Para personas con muchas cuentas y bienes de muchos años atrás, no era tan fácil reunir los datos de las cuentas y demostrar de dónde había ansioso ese dinero. Y desde cuándo lo tenían.

A este cliente, Hacienda le ha pillado, lo ha puesto en el paredón y lo ha cancelado: los tres disparos:

• En primer lugar, a pesar de que el dinero viene de muy atrás, la ley dice que para los bienes en el extranjero se pierde la prescripción. Se entiende que son ganancias patrimoniales injustificadas y, por lo tanto, hay que fruta en el IRPF. En este caso, hablamos de más de 78.000 euros.
• En segundo lugar, por no haberlo declarado, Hacienda te pone una sanción del 150% sobre esa cuota del IRPF no pagada. Por lo tanto, 98.000 euros más de multa.
• Y, por último, está la sanción formal. En la normativa sobre el modelo 720, se incluye una disposición por la cual cada dato no declarado implica una multa de 5.000 euros. Una cuenta corriente se estima que son cinco datos y una acción dos datos (y si uno tiene una cartera con acciones de 20 empresas diferentes, son 40 datos). Y eso para cada uno de los cuatro ejercicios (los ejercicios no prescritos a efectos fiscales). En este caso, hablamos de una sanción formal superior a 300.000 Euros.
• En total, este afectado se enfrenta a unas multas y consecuencias superiores a los 500.000 euros por una cantidad no declarada de 200.000.

- Caso 2: en este caso, hablamos de una persona con cuentas en Andorra. Tenía 450.000 euros "más que prescritos" en numerosas cuentas.
Aquí el problema ha venido por la sanción formal. Porque había muchas cuentas, valores, etc… Pues bien, le han pedido más de 3,9 millones de euros en total, de los que 3,3 millones son por una sanción formal, a 5.000 euros el dato.

- Caso 3: éste quizás sea el caso más llamativo. Nos encontramos con una señora que tenía unos 180.000 euros en Luxemburgo. Aunque se le pasa el plazo, lo declara todo de forma voluntaria. No es un caso de alguien al que han pillado.
¿Problema? Ha declarado fuera de plazo y, además de las cuentas de las que informa a Hacienda, le descubren tres cuentas más que no utilizaba para nada y se le había olvidado declarar. En estas cuentas tenía 0 euros, 0 euros y 2,9 euros. Pues bien, desde Hacienda le dicen "Te hemos pillado". Y le meten una multa de más de 75.000 euros por "haber ocultado" esas tres cuentas en las que no tiene ni tres euros.

- Caso 4: aquí tenemos a una persona con 178.000 Euros en dos cuentas en el extranjero. Este dinero le llega procedente de una herencia por la que prácticamente no tenía que tributar en España. Como se acredita que ese dinero procede de herencia (sujeta al Impuesto de Sucesiones) la Inspección de Hacienda decide no aplicar el artículo 39.2 de Ley del IRPF y no considera ese dinero ganancia en IRPF (porque el artículo 6.4 de la Ley IRPF establece que lo sujeto a Impuesto Sucesiones no está sujeto a IRPF).

Por lo tanto, no tenía que pagar IRPF ni tampoco la sanción del 150% por la multa… Eso sí, incluso en ese caso de un dinero que no tenía que pagar IRPF, la inspección decidió aplicar la sanción formal. ¿El resultado? Dos cuentas, con cinco datos cada una y 5.000 euros por dato: 50.000 euros de multa por no haber declarado una herencia de 178.000 euros que, en España, apenas debería pagar impuestos.

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VotoMasivoBrutal dijo:

Yo tengo bitcoin, oro y cuenta en luxemburgo. Lo de luxemburgo ultimamente no me acaba de convencer porque está la cuenta en € y en caso de reventón de la unión europeda se iría a la guano... algún banco suizo que sea facil abrir la cuenta online (que no sea swissquote) para guardar dinero en francos suizos?

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Paradise_man dijo:

echale un vistazo a CIM banque

Tambien te aconsejo Lienchtenstein o Puerto Rico(estarias dentro del sistema financiero americano y no intercambia info con España)

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VotoMasivoBrutal dijo:

Gracias, le echaré un vistazo. Quizá mas adelante me anime con cosas mas exóticas como Puerto Rico, pero por ahora me conformo con suiza o liechtenstein, están mas "a tiro de piedra".

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Aotearoa dijo:

Pues a mí me han acorazonado, sobre todo con la multita esa de 5.000 euros por dato incorrecto.

S2

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Paradise_man dijo:

Normal normal.... Ahora con el puro CRS no quedan muchos sitios a salvo de Hacienda pero bueno....si tienes menos de 50K no hay problema y ante todo puedes tener la pasta en lingotes de oro en cajas fuertes anónimas vamos

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Duplicant dijo:

T



También se puede tener en tarjetas monedero de esas como Mastercard , las que dan muchos bancos , Mastercard acompañante de pago correos , y así hasta 20 tarjetas distintas a 15.000 euros cada una. Para capitales más grandes yo compraría diamantes en esteblecimientos de prestigio y años , con certificado de autenticidad y originalidad. Muchos judíos en Nueva York los venden y no hacen preguntas de que de dónde proviene el dinero. Son indetectables por los scarners.

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Paradise_man dijo:

Pero esas tarjetas suelen tener las cuentas en España... Y las controla Hacienda....

Prefiero tirar de cuentas offshore .
Lo de los diamantes si es buena idea si

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Aotearoa dijo:

Motivos para buscarse la residencia fiscal fuera de España:

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Alejandro del Campo nos explica, con ejemplos, las razones por las que Bruselas ha decidido llevar a España ante el Tribunal de Justicia de la UE.

Si la Comisión Europea te dice que estás siendo muy duro con tu régimen fiscal y con las sanciones del mismo... puede que se te esté yendo la mano. Porque no hablamos de un organismo especialmente tímido en estos temas: desde Bruselas, tanto en el lenguaje como con la normativa, son muy sensibles en esta cuestión.

La doctrina oficial es que los países tienen todo el derecho del mundo a perseguir a sus ciudadanos con dinero en el extranjero y la diplomacia comunitaria les ayuda, apretando las tuercas a todos los países considerados paraíso fiscal o que intenten proteger la información de los clientes de sus entidades financieras.

Pues bien,

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, el Gobierno comunitario le ha dado un serio toque de atención al español por la "Normativa reguladora de la declaración de bienes y derechos en extranjero". En realidad, llevan cinco años con ese toque.

Porque todo se originó tras una denuncia de 2013 de

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, un despacho de Palma de Mallorca, acerca del polémico Modelo 720 que se aprobó tras la amnistía fiscal (era el palo que acompañaba a la zanahoria de la amnistía). La Comisión inició ya en 2015 un procedimiento de infracción contra España que vivió su último episodio el pasado 6 de junio, cuando anunció que, tras los sucesivos incumplimientos del Gobierno, llevaría a nuestro país ante el Tribunal de Justicia de la UE por este asunto.

Desde Bruselas cuestionan así todo lo que tiene que ver con el modelo 720: el régimen sancionador, las multas por errores u olvidos formales, la imprescriptibilidad de los bienes no declarados… Del Campo, al que entrevistábamos el martes en Libre Mercado, nos contaba entonces los fundamentos jurídicos que, en su opinión, han generado esta extraña reacción del Ejecutivo comunitario.

Pero, además, nos facilita algunos ejemplos, los casos más evidentes, las situaciones más sangrantes. Quizás estas cifras y circunstancias sirvan para explicar, mejor que cualquier análisis jurídico, lo que está ocurriendo con este modelo 720 y por qué incluso la Comisión, un organismo que tanto se ha posicionado contra la elusión o evasión fiscal, lo cuestiona con tanta dureza.

- Caso 1: un cliente tenía 200.000 euros en diversas cuentas en el extranjero. Ese dinero ni siquiera se lo había llevado él. Eran unas cuentas que le había donado su padre hace muchísimos años. En su momento, se le pasó presentar el modelo 720, como a muchas otras personas. Hay que recordar que esa obligación nace en octubre de 2012 y en abril de 2013 ya había que tener presentada la declaración. Para personas con muchas cuentas y bienes de muchos años atrás, no era tan fácil reunir los datos de las cuentas y demostrar de dónde había ansioso ese dinero. Y desde cuándo lo tenían.

A este cliente, Hacienda le ha pillado, lo ha puesto en el paredón y lo ha cancelado: los tres disparos:

• En primer lugar, a pesar de que el dinero viene de muy atrás, la ley dice que para los bienes en el extranjero se pierde la prescripción. Se entiende que son ganancias patrimoniales injustificadas y, por lo tanto, hay que fruta en el IRPF. En este caso, hablamos de más de 78.000 euros.
• En segundo lugar, por no haberlo declarado, Hacienda te pone una sanción del 150% sobre esa cuota del IRPF no pagada. Por lo tanto, 98.000 euros más de multa.
• Y, por último, está la sanción formal. En la normativa sobre el modelo 720, se incluye una disposición por la cual cada dato no declarado implica una multa de 5.000 euros. Una cuenta corriente se estima que son cinco datos y una acción dos datos (y si uno tiene una cartera con acciones de 20 empresas diferentes, son 40 datos). Y eso para cada uno de los cuatro ejercicios (los ejercicios no prescritos a efectos fiscales). En este caso, hablamos de una sanción formal superior a 300.000 Euros.
• En total, este afectado se enfrenta a unas multas y consecuencias superiores a los 500.000 euros por una cantidad no declarada de 200.000.

- Caso 2: en este caso, hablamos de una persona con cuentas en Andorra. Tenía 450.000 euros "más que prescritos" en numerosas cuentas.
Aquí el problema ha venido por la sanción formal. Porque había muchas cuentas, valores, etc… Pues bien, le han pedido más de 3,9 millones de euros en total, de los que 3,3 millones son por una sanción formal, a 5.000 euros el dato.

- Caso 3: éste quizás sea el caso más llamativo. Nos encontramos con una señora que tenía unos 180.000 euros en Luxemburgo. Aunque se le pasa el plazo, lo declara todo de forma voluntaria. No es un caso de alguien al que han pillado.
¿Problema? Ha declarado fuera de plazo y, además de las cuentas de las que informa a Hacienda, le descubren tres cuentas más que no utilizaba para nada y se le había olvidado declarar. En estas cuentas tenía 0 euros, 0 euros y 2,9 euros. Pues bien, desde Hacienda le dicen "Te hemos pillado". Y le meten una multa de más de 75.000 euros por "haber ocultado" esas tres cuentas en las que no tiene ni tres euros.

- Caso 4: aquí tenemos a una persona con 178.000 Euros en dos cuentas en el extranjero. Este dinero le llega procedente de una herencia por la que prácticamente no tenía que tributar en España. Como se acredita que ese dinero procede de herencia (sujeta al Impuesto de Sucesiones) la Inspección de Hacienda decide no aplicar el artículo 39.2 de Ley del IRPF y no considera ese dinero ganancia en IRPF (porque el artículo 6.4 de la Ley IRPF establece que lo sujeto a Impuesto Sucesiones no está sujeto a IRPF).

Por lo tanto, no tenía que pagar IRPF ni tampoco la sanción del 150% por la multa… Eso sí, incluso en ese caso de un dinero que no tenía que pagar IRPF, la inspección decidió aplicar la sanción formal. ¿El resultado? Dos cuentas, con cinco datos cada una y 5.000 euros por dato: 50.000 euros de multa por no haber declarado una herencia de 178.000 euros que, en España, apenas debería pagar impuestos.

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sinosuke dijo:

Ya a nivel europeo, en el N26 alemán es bastante fácil abrir cuenta.







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TravellerLatam dijo:

cuenta en Panamá, solo hay que pegarse un viajecito y es relativamente fácil abrir cuenta allí. Está en USD te dan tasas interesantes y es sarracena de mucho dinero de todas partes por lo que los bancos tienen bastante liquidez

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Duplicant dijo:

Muchas tarjetas Mastercard acompañante de pago se cargan como la tarjeta de un teléfono móvil. Aunque la mayoría de ellas como Bnext , Spark , Viabuy , etc , son de débito , y no de crédito , no están vinculadas a ninguna cuenta corriente bancaria y no hay que dar datos personales si las recargas por importes de 6000 euros o menos. la idea sería tener unas 20 de estas tarjetas de distintos proveedores mastercard: 20 x 6000 = 120.000 euros que no sabe ni hacienda ni nadie que los tienes guardados.
Lo del tema de diamantes creo que también lo hacen grandes joyeros de la zona de castellana - barrio de salamanca en Madrid y también grandes joyeros de Marbella y Barcelona. Son diamantes auténticos , con certificado de autenticidad de DeBeers , y la idea sería comprarlos por un valor no superior a 100.000 euros cada diamante , que son los más líquidos. Los de más de 100.000 euros se tardan más tiempo en vender.

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stuka dijo:

Esto es lo que puede ocurrir en Panamá:

60 millones de dólares a tomar por pandero. Reclamar al maestro armero.



...Bancos armenios, de Uzbekistán... ¿Estáis hablando en serio?

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In Gold we trust dijo:

El que los de N26 restringieran las aperturas de cuentas en España a un IBAN español es significativo. Para mí en algún sitio se encendió una lucecita roja y alguien dio instrucciones a alguien.

Y como muy pocos se fijarán en las repercusiones de tener una cuenta con un IBAN no español, probablemente N26 no saldrá perjudicado por su modificación.

Como dijo el Rubalcaba: 'no merecemos un gobierno que nos mienta'.

S2

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EXTOUAREG dijo:

N26 ya solo emite IBAN español en España, afortunados somos los que abrimos cuenta años atrás y tenemos un IBAN alemán donde poner nuestro dinero a salvo y salir por patas de este erial.

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