Análisis de FONDOS de Inversión

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CondeDeMontecristo

Hold Paco, HOLD!
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3 Feb 2021
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Buenas!

En el foro se habla mucho y disperso sobre fondos indexados, y creo que sería una buena idea un hilo en el que podamos reunir, analizar y debatir sobre ellos.

Así que sentíos libres de postear aquí acerca de los fondos en los que invertís o alguno al que le habéis echado el ojo para que lo podamos analizar.

Edit: +INFO

Para un mejor funcionamiento, estaría genial que cuando se hablase de un fondo se aportará el número ISIN. Así es mas fácil para todos saber de qué fondo excatmente hablamos, y poder localizarlo en internet para ver más datos.
 
Última edición:
Estoy mirando fondos, y tanto los que replican el SP500 como el MSCI World registran pérdidas en lo que va de año.

He encontrado este de Amundi que parece interesante:

ISIN: LU0569690554
Amundi Fds Equity MENA A EUR C

YTD......+18,11%
2021....+42,04%
3YR......+14,80%
5YR......+13,50%

Es un fondo de Emergentes de RV, y por lo que he visto con riesgo 5/7, compuesto en su mayoría de cartera de activos y bancos de Arabia Saudí, así como otros países árabes relacionados con el petróleo como Qatar.

Como comparativa pongo los siguientes:

ISIN: LU0996182563
Amundi IS MDCI World AE-C

YTD......-07,79%
2021....+30,81%
3YR......+13,91%
5YR......+10,57%

ISIN: LU0996179007
Amundi IS & SP 500 ESG AE-A

YTD......-07,24%
2021....+42,48%
3YR......+17,98%
5YR......+14,09%

Ambos también de RV pero con un riesgo de 6/7, es decir, mayor que el anterior.

Siempre se recomienda tener el grueso en el MSCI y poco en Emergentes.

No obstante si miramos las rentabilidades respecto a años anteriores, este de Emergentes le sigue los pasos a los otros tranquilamente y además en esta época en la que todos van hacia abajo está dando resultados en positivo más que buenos.

Qué opináis? He estado buscando información y reseñas sobre este fondo pero no veo que nadie esté invirtiendo aquí.

Me estoy perdiendo algo? O es buena opción? Es un espejismo debido al aumento del petróleo?
 
Última edición:
Yo tengo el Amundi MSCI North America AE-C
LU0389812347

Año -8,52
3 años anualiz. 16,84
5 años anualiz. 13,36
10 años anualiz. 14,53

Es un fondo para no complicarse la vida y tener una rentabilidad aceptable (para mi)
 
CondeDeMontecristo dijo:
Estoy mirando fondos, y tanto los que replican el SP500 como el MSCI World registran pérdidas en lo que va de año.

He encontrado este de Amundi que parece interesante:

ISIN: LU0569690554
Amundi Fds Equity MENA A EUR C

YTD......+18,11%
2021....+42,04%
3YR......+14,80%
5YR......+13,50%

Es un fondo de Emergentes de RV, y por lo que he visto con riesgo 5/7, compuesto en su mayoría de cartera de activos y bancos de Arabia Saudí, así como otros países árabes relacionados con el petróleo como Qatar.

Como comparativa pongo los siguientes:

ISIN: LU0996182563
Amundi IS MDCI World AE-C

YTD......-07,79%
2021....+30,81%
3YR......+13,91%
5YR......+10,57%

ISIN: LU0996179007
Amundi IS & SP 500 ESG AE-A

YTD......-07,24%
2021....+42,48%
3YR......+17,98%
5YR......+14,09%

Ambos también de RV pero con un riesgo de 6/7, es decir, mayor que el anterior.

Siempre se recomienda tener el grueso en el MSCI y poco en Emergentes.

No obstante si miramos las rentabilidades respecto a años anteriores, este de Emergentes le sigue los pasos a los otros tranquilamente y además en esta época en la que todos van hacia abajo está dando resultados en positivo más que buenos.

Qué opináis? He estado buscando información y reseñas sobre este fondo pero no veo que nadie esté invirtiendo aquí.

Me estoy perdiendo algo? O es buena opción? Es un espejismo debido al aumento del petróleo?
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A 5 años muy bonito. Ahora míralo a 14 años. En 2021 todavía a niveles de 2008. Y encima ahora parece que está en un máximo.
 
bralmu dijo:
A 5 años muy bonito. Ahora míralo a 14 años. En 2021 todavía a niveles de 2008. Y encima ahora parece que está en un máximo.
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Cierto a más largo plazo la cosa cambia. No obstante me parece interesante para incluirlo en la cartera, tal vez con un 10%

El mundo cambia y donde hace años no se cosechaba ahora puede ser un filón. Obviamente en materia de fondos hay que buscar seguridad y tranquilidad y tener el grueso en algo que siempre ha funcionado.
 
Para los fondos indexados la idea es coger los 4 de los boogleheads, aceptar las perdidas e ir a muy largo plazo. Aqui es donde se ven los problemas de la indexacion, para la parte de renta fija estarias en suculentas perdidas, y para la parte de RV Europa seguramente tambien.

Para hacer eso me iria directametne a indexa o algo asi, aunque me salga mas caro que hacermelo yo me despreocupo 100%. Sicologicamente me ayuda a hacer aportaciones a una sola "hucha" en vez de repartirlo entre fondos que pierden y ganan.

A mi me gusta mas invertir en un solo fondo como el que te han dicho antes de Baelo, que tiene RF y RV gestionada de una forma que podria decirse pasiva pero sin indexacion, y con costes tambien muy bajos. Puede ser que haya otro tipo de entorno que se comporte peor como estamos viendo ahora con los indexados, a saber.

Lo mejor es viajar al futuro para ver qué fondos se comportan mejor, y para saber el número de la lotería.
 
TORREVIEJAS dijo:
Invierto en Baelo Patrimonio.

He tenido indexados pero al final reduje todos esos fondos, porcentajes y rebalanceos a uno sólo.

No gustará a todos pero a mí me aporta mucha tranquilidad.


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Estrategia parecida a la mía. He reducido todos los indexados a un fondo monetario y continuo con Baelo. Me la juego a que el SP no ha tocado fondo ni mucho menos y si ocurre crash ya iré metiendo cuando Pablo GIl diga.
 
En la indexación , la constancia y olvidarse de intentar sacar partido con el momento actual , es la clave.
También que sea sencillo , no vas a estar con 20 fondos diferentes.

Personalmente , tengo 4 fondos indexados , uno de RF , tres de RV diferentes por ámbito geográfico y tirando millas.
Nadie adivina el futuro , paciencia y constancia y en 20 años recoges los frutos.
 
P.pica dijo:
Yo tengo el Amundi MSCI North America AE-C
LU0389812347

Año -8,52
3 años anualiz. 16,84
5 años anualiz. 13,36
10 años anualiz. 14,53

Es un fondo para no complicarse la vida y tener una rentabilidad aceptable (para mi)
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TORREVIEJAS dijo:
Invierto en Baelo Patrimonio.

He tenido indexados pero al final reduje todos esos fondos, porcentajes y rebalanceos a uno sólo.

No gustará a todos pero a mí me aporta mucha tranquilidad.


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Gracias por los consejos, a ver por cual me decido.

Estoy muy verde en esto de los fondos, sigo las recomendaciones que dais por aquí, aunque no sé si si meter todo o la mitad de mis ahorro, por ejemplo, o hacer una pequeña aportación mensual para el futuro.
 
Akela 14 dijo:
Gracias por los consejos, a ver por cual me decido.

Estoy muy verde en esto de los fondos, sigo las recomendaciones que dais por aquí, aunque no sé si si meter todo o la mitad de mis ahorro, por ejemplo, o hacer una pequeña aportación mensual para el futuro.
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Depende de qué cantidad estés hablando, pero a no ser que se vea una gran oportunidad es mejor meterlo periódicamente.

Ahora los índices tipo sp500 y globales han bajado un poco, pero tampoco es para tirar cohetes. Puede que bajen más este año (o puede que no).

Al no saberlo, a mi me gusta diversificar en el tiempo, aunque variando las cantidades. Si bajan mucho, le meto más, si suben mucho, me espero un poco o meto menos.
 
Gracias por los consejos, ¿y que fondo de los dos recomendáis?
 
Mi único fondo es Sigma Internacional de Gabriel Castro.
Me ha convencido en sus vídeos y de momento ganando pasta con él.
 
Gracias por las aportaciones, esto está cogiendo forma. Efectivamente podemos ver que hay muchos fondos diferentes en los que invertir.

Leyendo hilos de Indexados podría parecer que todo el mundo está indexado al MSCI World y/o SP 500.

Aquí en pocos mensajes vemos mucha variedad.

Estaría bien que cuando se comente un fondo que aquí no haya sido mencionado se aporten algo más de datos, y su ISIN para que los demás compañeros podamos buscarlo y sacar más información online.
 
También puede que haya gente aquí invirtiendo en fondos con una estrategia diferente a la indexación, y podría contarnos su visión y motivos de esa estrategia.

Se me ocurre alguien que haga gestión activa. Por ejemplo ahora que todos los mercados caen puede que haya gente comprando más posiciones (por aquello de comprar más barato).

O puede que hayan traspasado su dinero a fondos que ahora están en alza, hasta que vean que la situación económica actual se estabiliza (bola de cristal, medidados del 23?), y cuando vea que mejoran los mercados típicos, traspase de nuevo para subirse a la cresta de la ola con tendencia alcista.

Sería una estrategia muy diferente a la que se suele hacer en Indexados, que es hacer DCA suba o baje el mercado, pues históricamente sube y es difícil batir el mercado haciendo market timing.
 
CondeDeMontecristo dijo:
Gracias por las aportaciones, esto está cogiendo forma. Efectivamente podemos ver que hay muchos fondos diferentes en los que invertir.

Leyendo hilos de Indexados podría parecer que todo el mundo está indexado al MSCI World y/o SP 500.

Aquí en pocos mensajes vemos mucha variedad.

Estaría bien que cuando se comente un fondo que aquí no haya sido mencionado se aporten algo más de datos, y su ISIN para que los demás compañeros podamos buscarlo y sacar más información online.
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Baelo Patrimonio tiene su propio canal de telegram. Antonio Rico su gestor envía correos electrónicos con informes cada semana o quincena. Hoy mismo ha enviado correo de novedades cuyo link es:

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