El 720 sigue vivo y Hacienda no perdona: del mito del banco que no informa al negocio de las offshore

El 720 sigue vivo y Hacienda no perdona: del mito del banco que no informa al negocio de las offshore​

El hilo pega un giro. Ya no se discute si la offshore es legal, sino quién la monta, cuánto cuesta y qué banco dice no informar. En medio, un usuario que pregunta por una LLC en EE.UU. y otro que monta una asesoría y ofrece sociedades BVI con cuenta en Miami. La conversación se llena de nombres de bancos, formularios del IRS y discusiones sobre si el CRS se aplica a Payoneer o TransferWise.

Qué se ha sabido​

El 6 de septiembre de 2019, D3k insiste con dos sentencias del Supremo y el 720. Pero la cosa avanza. El 7 de septiembre, Barruno cuenta que estuvo en una conferencia de Alejandro del Campo Zafra, de DMS Consulting, y que lo dejó claro: la AEAT sigue aplicando el 720 aunque las sentencias europeas digan lo contrario. Enlaza el blog del abogado. Ese mismo día, Caliente recuerda el caso Aristrain, que irá a juicio en otoño tras ocho años: «A ver quién gana», dice.

El 8 de septiembre, avmail pregunta por cuentas en Revolut, N26, Bunq, Swissquote y Dukascopy. Quiere saber si Hacienda recibe esa información automáticamente y si tiene que justificar el origen del dinero. Barruno responde con contundencia: «Piensa como Hacienda. No te equivocarás». Y añade: «Paga tu IVA y tu IRPF de los ingresos que recibes y punto».

El 10 de septiembre, Paradise_man entra fuerte. Asegura que se pueden abrir cuentas con bancos de Puerto Rico que no participan en el CRS ni en el FATCA, y que los trusts quedan exentos del CRS. Habla de Banesco Panamá, de cuentas remotas en Lituania, Singapur y Liechtenstein. Y suelta la frase que resume su negocio: «Sociedad BVI + Cuenta Miami» es el producto que más vende. También menciona que ha montado una asesoría offshore y deja un correo de contacto.

El 12 de septiembre, avmail detalla que ha abierto cuenta con Mercury y Payoneer para su LLC. Pregunta si Payoneer reporta al UBO. Paradise_man responde que la cuenta americana no reporta, pero la europea sí. Y añade que Mercury «no reporta nunca».

El 15 de septiembre, Barruno corrige: «Reporta el mero hecho de tener cuenta abierta». Paradise_man matiza que depende del convenio y del software del banco. La discusión sigue.

El 20 de septiembre, 卍ForoFachas卍 pregunta si se refiere a casas de apuestas o casinos online. Emma Castañeda Sanchez opina que lo primero es sopesar si uno está dispuesto a irse a vivir a otro país. Porter cuenta que él y su socio se van a Bulgaria y pregunta por asesorías. Paradise_man recomienda Chipre si facturan menos de 750.000 euros al año, porque no se activan las CFC rules. También menciona Librestado como asesoría.

El 25 de septiembre, Boris I de Andorra expone su caso: tiene una SL de intermediación inmobiliaria y quiere mudarse a Andorra. Paradise_man le dice que centralizar en Andorra es viable, que el IRPF andorrano exime hasta 24.000 euros y el tramo máximo es del 10%.

El 1 de octubre, PokemonVilnius cuenta su experiencia: reside en Lituania, tiene varias sociedades limitadas con accionistas nominales, factura menos de 350.000 euros para pagar solo un 5% de impuesto de sociedades, y un par de sociedades por debajo de 45.000 euros para no facturar con IVA. Dice que el banco nunca es tu amigo.

El 5 de octubre, Rocksteady pregunta por las CFC rules y euromelon responde con evasivas. La tensión entre Paradise_man y euromelon empieza a crecer. euromelon acusa a Paradise_man de dar información errónea y de aconsejar cosas ilegales. Paradise_man se defiende: «mis servicios son plenamente legales».

El 10 de octubre, Ds_84 pregunta por Estonia para una empresa de maquinaria. Sin_Casa cuenta su experiencia con la e-residency: si vives en España, olvídate. kilerz propone Estonia + Chipre: empresa estonia, residencia chipriota, salario exento hasta 19.500 euros.

El 15 de octubre, santiagou pregunta si puede acabar en la cárcel por aceptar una factura de un proveedor argentino que quiere cobrar la diferencia en un paraíso fiscal. euromelon responde que tendrá difícil deducirse el pago. Paradise_man sugiere usar una sociedad en Costa Rica o Panamá.

El 20 de octubre, alav pide ayuda para cobrar de clientes chinos e indios en el sector farmacéutico. Paradise_man le dice que le mande un mensaje privado. euromelon vuelve a acusarle de aconsejar cosas ilegales. La bronca sube de tono.

El 25 de octubre, HAuslander pregunta si puede usar una cuenta suiza para cobrar a clientes internacionales. euromelon le dice que no debería tener problemas, pero que el banco puede no aceptar uso comercial. Paradise_man añade que es probable que el banco cierre la cuenta.

El 1 de noviembre, Boris I de Andorra pregunta por residencias rápidas para cobrar una comisión. Paradise_man recomienda Chipre y Panamá. euromelon sugiere Paraguay. orbeo cuenta que tramitar la residencia panameña le llevó 8 meses y costó entre 3.000 y 4.000 dólares.

El 5 de noviembre, kilerz pregunta si una empresa estonia puede invertir en bolsa sin tributar hasta repartir dividendos. Mono1 le advierte de que Hacienda considerará que la empresa es española si él vive aquí.

El 10 de noviembre, Nefersen advierte de que los residentes en Panamá sí pagan impuestos por rentas del exterior, aunque las empresas offshore no. euromelon responde que ha cambiado recientemente.

El 15 de noviembre, TylerDurden99 y Nefersen se enzarzan por un supuesto servicio de transporte de dinero negro en furgones blindados. Nefersen lo pone en duda y TylerDurden99 responde con insultos. La discusión se corta con bloqueos.

El 20 de noviembre, Nefersen pregunta si el patrón de una fundación panameña o luxemburguesa tiene que declarar el 720. Paradise_man responde que sí, pero que si es un trust no. Nefersen advierte del riesgo de que el testaferro se quede con los fondos.

El 25 de noviembre, Ds_84 cuenta que ha hablado con un asesor y que la mejor opción es Nevis + sándwich holandés. Paradise_man sugiere cambiar la sociedad de Nevis por un trust. Ds_84 se lo agradece.

El 30 de noviembre, Paradise_man] anuncia que puede abrir cuentas en Lituania, EE.UU., Singapur y Liechtenstein para sociedades offshore. euromelon duda de que los bancos de Liechtenstein acepten offshore. JuanJoseRuiz acusa a Paradise_man y a euromelon de ser unos mangantes. Paradise_man amenaza con denunciar por calumnias.

El 5 de diciembre, rascachapas pregunta si el impuesto mínimo del 15% para sociedades acaba con las offshore. euromelon responde que no.

El 10 de diciembre, P3lay0 cuenta el caso de un amigo que vive fuera de España pero que al abrir una cuenta en TransferWise dio su dirección española para quedar fuera del CRS. Expat duda de que Hacienda no lo descubra.

El 15 de diciembre, Sergio Pérez pregunta por Estonia, Georgia o Panamá para una sala de juego virtual. Paradise_man recomienda Curazao. juagse sugiere Gibraltar. euromelon dice que de la UE hay que huir.

El 20 de diciembre, mipireicoa pregunta por la empresa Foster Swiss. Paradise_man dice que investigue y que él también asesora. euromelon responde que las buenas no salen en Google.

El 25 de diciembre, Ilmac_2.0 pregunta por cuentas de fondeo para trading. Paradise_man le dice que los bancos offshore piden que los ingresos vengan de cuentas a su nombre. Le recomienda residencia chipriota + cuenta en Suiza o Liechtenstein.

El 1 de enero de 2020, damnit aclara que en España no se paga por nacionalidad y que si no eres residente fiscal no tienes que pagar nada.

El 5 de enero, Klapaucius pregunta por crear un trust y recuperar la propiedad a su nombre. Ds_84 menciona un vídeo de YouTube de un bombero que compró una patente y ayuda a hacer eso. euromelon se ríe.

El 10 de enero, narango confirma que es español no residente y residente en paraíso fiscal.

El 15 de enero, Cocina Creativa explica que existe un tratado por el que los bancos extranjeros envían información automáticamente cada 31 de diciembre. tronox pregunta si incluye neobancos como Paysera. Cocina Creativa responde que Paysera es una entidad lituana y que en su política de privacidad menciona la cesión de datos a agencias tributarias. Paradise_man corrige: «USA no lo ha firmado pero sí Marruecos».

El 20 de enero, Paradise_man insiste en su producto estrella: «Sociedad BVI + Cuenta Miami». Cocina Creativa le pregunta si tiene programa de afiliados. Paradise_man dice que algo se podría hacer.

El 25 de enero, sociedadponzi plantea un caso de ICO en offshore. Paradise_man dice que el problema es el acceso a bancos. Enlaza una noticia sobre Panamá como paraíso fiscal para criptomonedas y menciona que el país quiere aceptar pagos con Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, Algorand, Elrond, IOTA y XDC. Paradise_man añade que tiene contacto con Banesco Panamá, que ofrece cuentas de ahorro en dólares al 1,10% y apertura remota.

El 1 de febrero, bauldepetete pregunta por usar una tarjeta de crédito vinculada a una sociedad americana para gastos personales. Paradise_man le recomienda un montaje con dos sociedades espejo para que la americana no tenga actividad. Le advierte de los formularios del IRS y de que abrir cuentas para una sociedad americana es complicado.

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Dónde está la bronca​

La bronca principal es entre Paradise_man y euromelon. euromelon acusa a Paradise_man de dar información errónea y de aconsejar cosas ilegales. Paradise_man se defiende: «mis servicios son plenamente legales, el usuario final es el responsable del uso que da a la estructura montada». euromelon responde: «No claro no has propuesto nada ilegal tampoco... Solo hay dos posibilidades o eres ignorante o timador». La discusión se corta con bloqueos.

La otra bronca es la de TylerDurden99 y Nefersen por el transporte de dinero negro. TylerDurden99 asegura que existen entidades especializadas que recogen el efectivo en furgones blindados y cruzan fronteras. Nefersen lo pone en duda y le pide pruebas. TylerDurden99 responde con insultos y Nefersen le acusa de inventarse un cuento. La discusión termina con bloqueos.

También hay tensión entre JuanJoseRuiz y Paradise_man. JuanJoseRuiz acusa a Paradise_man y a euromelon de ser unos mangantes que van a la caza del incauto. Paradise_man amenaza con denunciar por calumnias y defiende que sus servicios son legales.

Qué cambia respecto a antes​

Antes se discutía si el 720 era legal o no. Ahora se da por hecho que la AEAT lo sigue aplicando y el debate se traslada al negocio: qué banco no informa, cuánto cuesta montar una estructura y quién ofrece los servicios. Paradise_man pasa de dar consejos a vender sociedades BVI con cuenta en Miami. euromelon le acusa de timador. La conversación se llena de nombres de bancos, formularios del IRS y discusiones sobre el CRS. El 720 sigue vivo. La pregunta ya no es si se puede ignorar, sino quién se lucra de que la gente lo intente.