Hilo del Inversor por Dividendos 2024

[centurix]

También hay modelos "híbridos". Yo tengo muchas empresas que, además de crecer en su valorización, dan dividendos. Es el caso de Abbvie (+131% en mi cartera), Japan Tobacco (+114), Gaztransport (+161%), Alphabet (+215%), o lBM (+218%), entre otras.

Supongo que en otros lugares lo has puesto, pero me llama la atención
¿Llevas Google en tus carteras desde 2021?

 

[FeministoDeIzquierdas]

Supongo que en otros lugares lo has puesto, pero me llama la atención
¿Llevas Google en tus carteras desde 2021?

Desde 2023, cuando se pegó su último hostión. Compradas a 88 pavos.

 

[Rookvato]

Yo llevo BASF desde hace mucho tiempo. De hecho, la compré incluso en mi cartera 2008 (a 25 euros justos). De ahí la he ido comprando en cada cartera, siempre a 50 o 60 euros, soltándola antes de la explosión.

En 2020 me saltó a 50, y mas adelante la volví a recoger. Ahora la llevo a 41 euros y pico. La soltaré si sobrepasa los 60 en la euforia pre-hostión, para volver a recogerla a 50.

Tienes un porcentaje aproximado de ganancias para venderlo, por ejemplo la vendes cuando has ganado mínimo un 100%? Gracias!

 

[Nini Revolucionario]

Horos Internacional y en el hilo del inversor por dividendos. Con dos agallas.

1. Cobran un 1.90% anual por todo lo que tengas metido. NO por lo que ganes o pierdas, sino por lo que tengas. Osea, el dia que contratas esa guano ya vas a -1.90% anualizado. Como contrapartida, si quieres hacer el canelo por menos dinero, puedes meterte en un Vanguard del MSCI Word a 0.22% (cosa que yo tampoco haría, pero por comparar.

Para que lo entiendas, si inviertes 100k a 10 años, vas a perder casi 20k si o si, independientemente de como le vaya al mercado.

2. Comparándolo esta vez con Fidelity (para que no me acusen de "Vanguardista") a 5 años (datos de septiembre 2025), Horos sacó un 14,51 frente al 14,46% del MSCI World de Fidelity. La diferencia de +0,05% NI DE COÑA justifica el riesgo de un fondo activo ni las comisiones mas altas.

3. A un año lo hicieron mejor (+23,80% en Noviembre) pero es flor de un dia. Desde el 2018 llevan un anualizado del 11.6%, que ya va por debajo de MSCI World (entre un 12-13%).

4. Volatilidad anualizada de casi un 11%. ¿Necesito decir mas?

5. Su cartera es fruta. Un 80% en Europa y emergentes, y ni un 15% en EEUU. Jorobar, que incluso yo llevo siempre entre un 30-40% en EEUU, perdiéndose todas las grandes oportunidades que hemos tenido.

Teniendo Vanguard o Fidelity, no entiendo que nadie se meta en esa guano para ganarles, con muchísima suerte, un 0.05% y pagando un 1.90% al año por el "privilegio".

¿no eres tú quien dice que hay una burbuja en la IA? Pues cuando compras Vanguard y Fidelity estás comprando ia a punta pala y con indices en máximos y sobreponderados con mercado americano y tecnológicas. Si alguien dice que hoy no quiere NVIDIA lo lógico es que huya de esto ahora mismo, ni NVIDIA, ni indexado, por eso pagas. Lo ideal sería lo que dije, que todo se fuese a la guano y comprar directamente un indexado, pero para AHORA MISMO yo no lo haría. Puse esa de HOROS pero podrían ser otras con gestión activa, no ésa en específico.

 

[Coca Juniors]

Lo que me china es la doble imposición. En GPT sale este enredo:



Por ahora sólo quiero ver un poco el tema de los dividendos. Mi plan no contempla ahora mismo ese factor, pero más adelante sí y por eso quería ver las dinámicas, el comportamiento, etc...

No obstante, al buscar dividenderas en Irlanda o Uk ya se huele algo más bonito:

GPT me recomienda esta distribución, que ya iría yo depurando. Ninguna española, como esperábamos.

1. Unilever (15%)
2. Diageo (10%)
3. National Grid (15%)
4. GSK (10%)
5. HSBC (10%)
6. Legal & General (10%)
7. CRH (Irlanda) (10%)
8. Tesco (10%)
9. SSE (10%)

Luego le haré un estudio (muy) pormenorizado para ver si tiene sentido.

Gracias por la ayuda.

Mi pequeña contribucion basada en lo experimentando y siendo robado. Residente fiscal en Alemania

 

[Nini Revolucionario]

El asunto de la comisión... Si compras un etf de un índice pagas poco de comisión, pero lo que no pagas de comisión te lo comes después en las participaciones en Tesla, Palantir, Nvidia cuando caigan. Pagar no pagas nada pero te comes con patatas todo eso de primeras... Y si no te gusta NOVO también va metida en el lote...

 

[FeministoDeIzquierdas]

¿no eres tú quien dice que hay una burbuja en la IA? Pues cuando compras Vanguard y Fidelity estás comprando ia a punta pala y con indices en máximos y sobreponderados con mercado americano y tecnológicas. Si alguien dice que hoy no quiere NVIDIA lo lógico es que huya de esto ahora mismo, ni NVIDIA, ni indexado, por eso pagas. Lo ideal sería lo que dije, que todo se fuese a la guano y comprar directamente un indexado, pero para AHORA MISMO yo no lo haría. Puse esa de HOROS pero podrían ser otras con gestión activa, no ésa en específico.

Relee lo que he escrito y luego me dices dónde la has defecado con tu extensa respuesta.

 

[Artedi]

Una de las empresas que sigo por haber hablado de ella @FeministoDeIzquierdas es la aseguradora china Ping An. Veo que ahora mismo tendría una cotización (6.3 eur) inferior al valor contable que me sale (6.9 eur). Me estoy equivocando en algo? La cotización ahora es un poco baja en comparación con maximos anuales, pero tampoco tanto. Es atribuible esto a las tensiones en el mercado inmobiliario chino? Cómo lo veis?

 

[Fran3]

Yo también prefiero las empresas de usa que las españolas pero como lidiais con el tema de la herencia, nunca se sabe cuando uno se va a morir... Y es mucho a pagar entre un 18-40% del total.

Herencia de Acciones de EE. UU. (La Trampa Fiscal para Residentes en España)​

Si eres residente fiscal en España e inviertes directamente en acciones de EE. UU. (Apple, Google, Microsoft, etc.), debes conocer que la herencia de esos activos tiene una doble problemática fiscal y administrativa que no tienen las acciones españolas.


El problema no es el Impuesto de Sucesiones (ISD) español, sino la fiscalidad del país de origen de la acción (EE. UU.).

1. La Trampa Fiscal: US Estate Tax​

Estados Unidos aplica un impuesto de sucesiones (conocido como US Estate Tax) sobre los activos situados en su territorio que pertenecen a personas no residentes.

• El Umbral Crítico: El activo total en EE. UU. (acciones, bonos) está sujeto a este impuesto si su valor supera los 60.000 USD a la fecha del fallecimiento.
• Doble Pago: Si se supera ese umbral, el heredero debe pagar impuestos en EE. UU. y luego en España (ISD). España permite deducir el impuesto pagado en EE. UU., pero el proceso de liquidación ante el IRS (Hacienda de EE. UU.) es lento, complejo y requiere asesores especializados en ambos países.
• El Vaciado: Sin la prueba del pago o exención del US Estate Tax, el bróker o custodio de las acciones puede negarse a transferir la titularidad.

2. El Problema Administrativo​

• Sin CDI: España y EE. UU. NO tienen un Convenio de Doble Imposición en Sucesiones. Esto complica la prueba de la deducción.
• Trámites Extranjeros: Aunque las acciones se tengan en un bróker español, el heredero debe lidiar indirectamente con la necesidad de apostillar, traducir juradamente y legalizar documentos para el IRS

 

[Coca Juniors]

Yo también prefiero las empresas de usa que las españolas pero como lidiais con el tema de la herencia, nunca se sabe cuando uno se va a morir... Y es mucho a pagar entre un 18-40% del total.

Herencia de Acciones de EE. UU. (La Trampa Fiscal para Residentes en España)​

Si eres residente fiscal en España e inviertes directamente en acciones de EE. UU. (Apple, Google, Microsoft, etc.), debes conocer que la herencia de esos activos tiene una doble problemática fiscal y administrativa que no tienen las acciones españolas.


El problema no es el Impuesto de Sucesiones (ISD) español, sino la fiscalidad del país de origen de la acción (EE. UU.).

1. La Trampa Fiscal: US Estate Tax​

Estados Unidos aplica un impuesto de sucesiones (conocido como US Estate Tax) sobre los activos situados en su territorio que pertenecen a personas no residentes.

• El Umbral Crítico: El activo total en EE. UU. (acciones, bonos) está sujeto a este impuesto si su valor supera los 60.000 USD a la fecha del fallecimiento.
• Doble Pago: Si se supera ese umbral, el heredero debe pagar impuestos en EE. UU. y luego en España (ISD). España permite deducir el impuesto pagado en EE. UU., pero el proceso de liquidación ante el IRS (Hacienda de EE. UU.) es lento, complejo y requiere asesores especializados en ambos países.
• El Vaciado: Sin la prueba del pago o exención del US Estate Tax, el bróker o custodio de las acciones puede negarse a transferir la titularidad.

2. El Problema Administrativo​

• Sin CDI: España y EE. UU. NO tienen un Convenio de Doble Imposición en Sucesiones. Esto complica la prueba de la deducción.
• Trámites Extranjeros: Aunque las acciones se tengan en un bróker español, el heredero debe lidiar indirectamente con la necesidad de apostillar, traducir juradamente y legalizar documentos para el IRS

60000 dolares es una cantidad alta para la mayoria de la gente, pero si, tiene pinta de ser un engorro para el benificiario.

 

[Señor X]

60000 dolares es una cantidad alta para la mayoria de la gente, pero si, tiene pinta de ser un engorro para el benificiario.

Bendito engorro.

Siempre puedes una nota sobre como resolverlo. Incluso una escueta frase: pon asesor fiscal "provincia donde estes" en google. O la tarjeta de visita de uno de ellos. O el enlace a un video de youtube.

No, mejor rentabilidades del 2% no vayan a sudar los herederos.

Que shishi, que ya estas perecid, que se busquen la vida.

PD En serio que hay gente que se preocupa porque van a tener que dedicar 20 o 30 horas de su vida para recibir, digamos 100.000 pavos. A ver, que yo me cambio encantado sin problema. A veces decís unas cosas que se salen de toda lógica.

 

[Fran3]

Ademas que no afecta a nadie que invierte en acciones en bancos cuya custodia este fuera de USA

Las acciones que uno compra no estan a su nombre directo...
Estan en un custodio( que da igual donde este porque es un custodio que hace de titular) y tu solo eres beneficiario

O sea en la practica mientras no tengas propiedades en USA a tu nombre o compres acciones directamente en Brokers USA...

No afecta nada en la practica así que tranquilidad ☺️

Actualmente no te lo deben exigir en cuentas ómnibus España pero legalmente debes tener la obligación de hacerlo

 

[Fran3]

Bendito engorro.

Siempre puedes una nota sobre como resolverlo. Incluso una escueta frase: pon asesor fiscal "provincia donde estes" en google. O la tarjeta de visita de uno de ellos. O el enlace a un video de youtube.

No, mejor rentabilidades del 2% no vayan a sudar los herederos.

Que shishi, que ya estas perecid, que se busquen la vida.

PD En serio que hay gente que se preocupa porque van a tener que dedicar 20 o 30 horas de su vida para recibir, digamos 100.000 pavos. A ver, que yo me cambio encantado sin problema. A veces decís unas cosas que se salen de toda lógica.

El problema es que si les dejas 100 mil en impuestos igual te quitan 30 mil y si es una cantidad un poco importante pues muchísimo más

 

[Rookvato]

El lunes puede haber caída importante de Airbus por el problema del software, puede ser buen momento para comprar. Si se pone a PER 25-28 que, por lo he leído para este tipo de empresas, puede ser un precio correcto de compra teniendo en cuenta que tiene buenas perspectivas de futuro, cómo lo veis.

 

[FeministoDeIzquierdas]

El lunes puede haber caída importante de Airbus por el problema del software, puede ser buen momento para comprar. Si se pone a PER 25-28 que, por lo he leído para este tipo de empresas, puede ser un precio correcto de compra teniendo en cuenta que tiene buenas perspectivas de futuro, cómo lo veis.

Dios me libre de dar consejos, pero:
1. Yo el PER solo lo uso para orientarme por arriba, no como método para entrar en nada por si mismo. De hecho, salvando las distancias, es casi lo que menos me importa. Es un poco como "abrir la puerta antes de entrar".

2. Un FPE de 25 (que creo que es a lo que te refieres) ni de coña me daría margen de riesgo. Para que te hagas una idea, compré Airbus en 2020 con PER 21 y a 61 euros promediada y solo lo hice porque es monopólica y el riesgo se me antojó aceptable.

3. Yo, personalmente, solo compro este tipo de empresas si llevan un buen hostión (lee 50% mínimo en 12 meses). La compré a 61 porque venía de 130.

 

[Rookvato]

Dios me libre de dar consejos, pero:
1. Yo el PER solo lo uso para orientarme por arriba, no como método para entrar en nada por si mismo. De hecho, salvando las distancias, es casi lo que menos me importa. Es un poco como "abrir la puerta antes de entrar".

2. Un FPE de 25 (que creo que es a lo que te refieres) ni de coña me daría margen de riesgo. Para que te hagas una idea, compré Airbus en 2020 con PER 21 y a 61 euros promediada y solo lo hice porque es monopólica y el riesgo se me antojó aceptable.

3. Yo, personalmente, solo compro este tipo de empresas si llevan un buen hostión (lee 50% mínimo en 12 meses). La compré a 61 porque venía de 130.

Gracias compañero por el no consejo 🙂, se agradece saber lo que os ha funcionado bien.

Sí, me refería a ese, no me he explicado muy bien. A ver el lunes, imagino que no caerá tanto como a mitad de precio, si es que baja algo...

 

[FeministoDeIzquierdas]

Gracias compañero por el no consejo 🙂, se agradece saber lo que os ha funcionado bien.

Sí, me refería a ese, no me he explicado muy bien. A ver el lunes, imagino que no caerá tanto como a mitad de precio, si es que baja algo...

Pues para curarte en salud pon una órden de compra bien abajo.

La semana pasada lo hicimos con Novo Nordisk y a mi me entró un paquetón a 36.30 euros.

 

[pepe01]

Uy, uy, uy!! Bayer e Intel...

Gracias a todos por este estupendo foro de inversiones, de verdad que nunca he encontrado un foro tan bueno como este.

No cambieis nunca.

 

[angek]

¿Alguien tiene a AirBus en el radar?

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Fallo en Airbus A320: El Dedo Señala a Sofitec

El fabricante aeronáutico europeo Airbus ha tenido un final de año complicado tras anunciar **dos fallos** en su modelo más vendido, el A320.

-Fallo en el Fuselaje: El primer problema, anunciado el lunes, afecta a los paneles del fuselaje de 628 aviones (en servicio y pendientes de entrega).
-Fabricante Español Implicado: El componente defectuoso es fabricado por la empresa española Sofitec, con sede en Sevilla, especializada en aeroestructuras.
-Fallo de Software Adicional: A este se suma un problema de software en el control de vuelo del A320, que afectó a 6.000 aeronaves, aunque la rápida actuación evitó un caos aéreo.
-Rebaja en las Entregas: Debido a estos incidentes, Airbus ha rebajado su objetivo de entregas de aviones para 2025 de 820 a unas 790 aeronaves.
-Previsiones Financieras Mantenidas: Pese a la reducción en las entregas, la compañía mantiene su previsión anual de resultados, incluyendo un beneficio operativo ajustado de 7.000 millones de euros.
-Recuperación en Bolsa: Tras haber sido castigada en bolsa, la cotización de Airbus se recuperó gracias a la confirmación de sus estimaciones financieras.
-Liderazgo sobre Boeing: A pesar de la crisis, Airbus sigue liderando el sector frente a su rival Boeing, que registró pérdidas millonarias en el mismo periodo.

 

[pipiolo]

¿Alguien tiene a AirBus en el radar?

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Fallo en Airbus A320: El Dedo Señala a Sofitec

El fabricante aeronáutico europeo Airbus ha tenido un final de año complicado tras anunciar **dos fallos** en su modelo más vendido, el A320.

-Fallo en el Fuselaje: El primer problema, anunciado el lunes, afecta a los paneles del fuselaje de 628 aviones (en servicio y pendientes de entrega).
-Fabricante Español Implicado: El componente defectuoso es fabricado por la empresa española Sofitec, con sede en Sevilla, especializada en aeroestructuras.
-Fallo de Software Adicional: A este se suma un problema de software en el control de vuelo del A320, que afectó a 6.000 aeronaves, aunque la rápida actuación evitó un caos aéreo.
-Rebaja en las Entregas: Debido a estos incidentes, Airbus ha rebajado su objetivo de entregas de aviones para 2025 de 820 a unas 790 aeronaves.
-Previsiones Financieras Mantenidas: Pese a la reducción en las entregas, la compañía mantiene su previsión anual de resultados, incluyendo un beneficio operativo ajustado de 7.000 millones de euros.
-Recuperación en Bolsa: Tras haber sido castigada en bolsa, la cotización de Airbus se recuperó gracias a la confirmación de sus estimaciones financieras.
-Liderazgo sobre Boeing: A pesar de la crisis, Airbus sigue liderando el sector frente a su rival Boeing, que registró pérdidas millonarias en el mismo periodo.

Personalmente creo que es una excelente empresa pero a unos múltiplos muy, muy exigentes.

Como han comentado en el hilo, la regla del 50% de caída puede ser orientativa.

saludos.

 

[angek]

Pues aprovecho y os pregunto otra cosilla típica de novato:

¿Es normal que las empresas amplíen capital, generando nuevas acciones en bolsa (y, por lo tanto diluyendo la propiedad de los accionistas)?

¿Os fiáis de eso?

¿Lo consideráis un indicador positivo?

Yo, a priori, y con mis gafas gruesas, no.