Nuevo Fondo de Dividendo Creciente de Distribución o Acumulación de Baelo Patrimonio

[TORREVIEJAS]

Contratado ya en sus dos versiones, acumulación y distribución. Reparto de dividendos mensuales y yield del 3,75 aprox. en este último.
Más de 1000 participes en el segundo día de comercialización. Vamos a probar a ver cómo se comporta. Tiene solo acciones europeas porque parece ser que con los fondos españoles son más eficientes fiscalmente. Bueno para complementarlo con Baelo patrimonio, que si lleva americanas y renta fija. Todo acciones , 0% de liquidez.

vete contándonos que tal funciona el reparto!

 

[Flamenquinde21]

vete contándonos que tal funciona el reparto!

Si, voy a probar con los dos.
Según ha dicho Rico, va a ir repartiendo mensualmente todos los dividendos que se van cobrando. Por eso, al principio, unos meses serán más y otros menos. Calcula la media en ese 3,75%.
Por lo visto, la fiscalidad en USA no perdona las retenciones a los fondos de inversión, pero en Europa, dependiendo del país, por lo visto hay manera de esquivarlas...,ellos sabrán. Según dice ,el fondo , es fiscalmente lo más eficiente posible...Las comisiones empiezan en ese 0,8 y pico, pero como en baelo patrimonio ,las baja según valla creciendo el fondo. No creo que tarde mucho en eso.

 

[herodes2]

Exactamente igual, la única ventaja la comodidad de buscar acciones dividenderas, pero por otro lado un fondo tampoco es tan ágil como un particular, yo prefiero buscar mis acciones dividenderas que den bastante más dividendo de media que el fondo este, aunque luego no se an tan estables y tienes que sustituir unas por otras.

cuánto calculas que serían las comisiones anuales al hacerse uno mismo una cartera de acciones de dividendo? aproximadamente y por comparar con el fondo. gracias

Pues según el broker, yo voy con IB que calculando cambios de divisas ridículos y comisiones C/V andará sobre el 0,10%. De todas formas veo que comentan sobre un 3,75% de retorno de media, lo cual casi me parece un insulto ya que estoy acostumbrado a PBR_A, Ecopetrol, BATS, OCI, GEO4, YANCOAL, ARCH, TRMD, FRONTLINE, muchos de ellos sin retención fiscal ninguna hasta hacer declaración con lo que ello supone; y ya incluso en el panorama nacional hay empresas que dan un retorno muy superior, sea Enagas con casi un 9%, BBVA 7,1%, ACS y REE con un 6,1 %, A3media con casi un 13%, Endesa, Logista, etc. vale el dicho "el ojo del amo engorda el sustancia ilegal".

 

[TORREVIEJAS]

Y con tan poca empresa que va a hacer cuando recorten? Vender el 8 o 10% del fondo?

no creo que venda como en Baelo Patrimonio, lleva LVMH que recortó, quitó de Baelo Patrimonio pero en éste fondo lo tiene...

por otro lado si, es un poco wtf que no lleve USA

 

[tomac]

No lleva USA por el tema de la retención en origen creo. Eso te lo ahorras pero pierdes una de las partes más importantes del mundo por un tema fiscal.

 

[herodes2]

Si, voy a probar con los dos.
Según ha dicho Rico, va a ir repartiendo mensualmente todos los dividendos que se van cobrando. Por eso, al principio, unos meses serán más y otros menos. Calcula la media en ese 3,75%.
Por lo visto, la fiscalidad en USA no perdona las retenciones a los fondos de inversión, pero en Europa, dependiendo del país, por lo visto hay manera de esquivarlas...,ellos sabrán. Según dice ,el fondo , es fiscalmente lo más eficiente posible...Las comisiones empiezan en ese 0,8 y pico, pero como en baelo patrimonio ,las baja según valla creciendo el fondo. No creo que tarde mucho en eso.

Lo que pasa es que el 3,75% es el retorno del dividendo, no del fondo ya que dependerá del buen hacer de los valores que lleva en cartera.

 

[Flamenquinde21]

Lo que pasa es que el 3,75% es el retorno del dividendo, no del fondo ya que dependerá del buen hacer de los valores que lleva en cartera.

Si, 3,75% de dividendos, con reparto todos los meses, independientemente de lo que haga el fondo. En el de acumulación los reinvierte el gestor en las acciones del fondo nuevamente y en el de distribución me da el dinero para que lo haga yo, o llegado el momento me de de comer.

 

[Abrojo]

a mi también, pero...

irán bajando comisiones al igual que baelo patrimonio, el cual cuando lleguen a 100 millones será un 0,29% y A.Rico cumple.

como novedad, el fondo está muy bien, un fondo español de dividendo creciente 100% RV con reparto o acumulación y adaptado a la fiscalidad española me parece que no existe a día de hoy.

es cuestión de estrategia inversora supongo.

no he estado muy al corriente de las discusiones en el canal de Telegram, ¿los dividendos en modalidad de acumulación no pasan por ninguna tasa impositiva o sí?

 

[TORREVIEJAS]

no he estado muy al corriente de las discusiones en el canal de Telegram, ¿los dividendos en modalidad de acumulación no pasan por ninguna tasa impositiva o sí?

en teoría no, no estoy seguro...
al ser reinvertidos automáticamente no deberían tener ninguna retención.

 

[TORREVIEJAS]

Contratado ya en sus dos versiones, acumulación y distribución. Reparto de dividendos mensuales y yield del 3,75 aprox. en este último.
Más de 1000 participes en el segundo día de comercialización. Vamos a probar a ver cómo se comporta. Tiene solo acciones europeas porque parece ser que con los fondos españoles son más eficientes fiscalmente. Bueno para complementarlo con Baelo patrimonio, que si lleva americanas y renta fija. Todo acciones , 0% de liquidez.

como va la cosa? puedes contar la experiencia con el fondo casi un año después?

 

[Flamenquinde21]

como va la cosa? puedes contar la experiencia con el fondo casi un año después?

La cosa va que después de 9 meses aportando mensualmente lleva ganado un 5% el A y un 3 el D, que anualizando darían aproximadame una revalorización del 7% en el acumulación y del 4% más un 3,5 de dividendo en el de reparto (todo aprox., no tomar al pie de la letra).
Es un fondo de renta variable, pero que al estar centrado exclusivamente en compañías de dividendo creciente parece que es más tranquilo y tiene poca volatilidad. Lleva poco tiempo todavía, pero creo que la filosofía es buena y dará buenos resultados.
Para el que quiera llevar compañías dividenderas francesas, alemanas,... y le eche para atrás la fiscalidad del país, con este fondo solo tienes las retenciones en destino, ya que las de origen están exentas por ser un fondo de inversión. A cambio pagas la comisión de gestión, pero aun así, creo que compensa.

 

[TORREVIEJAS]

La cosa va que después de 9 meses aportando mensualmente lleva ganado un 5% el A y un 3 el D, que anualizando darían aproximadame una revalorización del 7% en el acumulación y del 4% más un 3,5 de dividendo en el de reparto (todo aprox., no tomar al pie de la letra).
Es un fondo de renta variable, pero que al estar centrado exclusivamente en compañías de dividendo creciente parece que es más tranquilo y tiene poca volatilidad. Lleva poco tiempo todavía, pero creo que la filosofía es buena y dará buenos resultados.
Para el que quiera llevar compañías dividenderas francesas, alemanas,... y le eche para atrás la fiscalidad del país, con este fondo solo tienes las retenciones en destino, ya que las de origen están exentas por ser un fondo de inversión. A cambio pagas la comisión de gestión, pero aun así, creo que compensa.

y sigues llevando las dos clases? acumulación y distribución?

 

[Flamenquinde21]

y sigues llevando las dos clases? acumulación y distribución?

Si, las dos por igual, 900€, la misma aportación cada mes.