Creación del dinero: no entiendo nada (Tema serio)

[Ivar]

Spoiler: Papel moneda. Historia.

Su origen está en

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en el

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, aunque su uso no fue oficial hasta el año

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(

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). La importancia de un medio de cambio que facilitase el

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entre los habitantes de una

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hizo nacer a la

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como medio de cambio.

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En el

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, un ciudadano

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llamado

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emprendió un largo viaje a China, empresa asombrosa para la época. Las anotaciones que hizo durante el viaje contienen las primeras referencias que existen en

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acerca de la producción y el uso del papel moneda, forma de pago incomprensible para las condiciones imperantes en

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por entonces. Para los contemporáneos de Marco Polo, esta información parecía fantasiosa e indigna de credibilidad. Las aseveraciones del famoso explorador solamente se pudieron verificar años más tarde, con los billetes emitidos durante el

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por la

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.

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Los chinos llamaron a los billetes dinero volante, debido al escaso peso de estos y a la facilidad con que circulaban en un área relativamente grande. Hacia el

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, ya tenían un sistema de circulación muy bien estructurado. Poco después de que el papel moneda comenzara a existir, aparecieron los inevitables

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. Existen archivos que describen la lucha que libraron las autoridades chinas contra este problema. Las penas aplicadas no eran poca cosa y el delito de falsificación se castigaba con la

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del implicado.

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En

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, los primeros billetes de los que hay constancia aparecen en

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en el año

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(

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) de la mano del cambista

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, quien los entregaba como "

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" para quien depositaba

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u otro

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en el

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, fundado por él mismo. A

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llegaron en

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, durante el reinado de

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, y su uso se popularizó rápidamente por ser mucho más cómodos de llevar. Así, no hacía falta cargar con la famosa bolsa llena de

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, mucho más llamativa y pesada.

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Hasta no hace mucho, los billetes estaban respaldados por el

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, es decir, cada emisión de dinero que hacían las autoridades de un país debía estar respaldada por una determinada cantidad de

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. Esto continuó hasta la década de 1970, aproximadamente,

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En China, al principio, esta nueva forma de entender la moneda pega el bowling, les dura hasta el ocaso de la dinastía Ming en la acaban comidos por la inflación y tratan de regresar a la plata, estando desabastecidos de la misma. Con unos problemas de aúpa, con una corte en la que los eunucos gozan de demasiado poder. En definitiva un desastre.

A pesar de resultar un desastre a nuestros prestamistas occidentales les gusta la idea. Gusta la idea esa de emitir trozos de cuero o incluso papel, les gusta que la ciudadanía delegue en su estado como autoridad monetaria hasta el punto de aceptar trozos de cuero. Así que toman el relevo.

Conclusión de la enseñanza China: El dinero se crea como a la autoridad monetaria le de la real gana ya que la ciudadanía delega hasta el punto de dejar de valorar la divisa por si mismos.

Lo cual supone un filón, ya que era la moneda compartida lo que definía a la polis, ciudad-estado en cierto sentido.

Si haces que un pueblo comparta una moneda los acabas unificando.

Continúo:

- Van dando pequeños pasos a nivel legal, como el reconocimiento de la primera sociedad anónima. 1553.

- Saltan a Holanda y crean la primera bolsa de acciones y bonos.

Empiezan a generar relaciones abstractas entre productos, emitir papeles, jugar/manipular con el precio de las cosas resulta de interés para esta gente. Ya que al fin y al cabo viven de la manipulación y la cercanía al poder. Cuanto más blinden ciertas convenciones por vía legal más oportunidades tendrán de acercarse a su tan ansiado objetivo. Convertirse en la AUTORIDAD MONETARIA.

Sin embargo ahora se nos presenta un problema, si podemos modificar las convenciones sobre las que se rige la ciudadanía a nivel legal. Tampoco nos interesa ser visibles. No nos interesa tener la visibilidad de un gobernante, no nos interesa el poder ser señalados. Por tanto sería deseable hacer capas en el sistema y poder vivir en las capas inferiores.

Por tanto el siguiente punto es fundamental.

- AÑO CLAVE:

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. Fundación del banco\prestamista de Inglaterra.

Estamos ante el primer banco central de la historia de la humanidad.

Guillermo III, está sumido en diversos conflictos, es entonces cuando William Paterson le dice: "creemos un banco por encima de la corona con capacidad para realizar préstamos a la misma, es decir al pueblo de Inglaterra. Así puede financiar sus conflictos."

¿Mostró alguna preocupación Guillermo III en que con esta jugada el dejaría de facto de ser la autoridad monetaria?. No. A saber qué tendría en la cabeza. No creo que reflexionase mucho sobre estas cuestiones. Ni el, ni el pueblo de Inglaterra.

A partir de aquí, los últimos 300 años que llevamos de historia son un juego consistente en manejar a los estados, influyendo en la cultura, influyendo en los modelos de sociedad, influyendo en las ideologías, influyendo en las convenciones monetarias hasta llegar a una estructura jerárquica concreta a nivel mundial que posibilite el convertirse en autoridad monetaria o tan siquiera formar parte de ella. A cada paso dado van consolidando más su poder/estatus.

Los estados de la tierra copian el modelo Inglés. Gusta eso de tener un banco central por encima.

Guillermo III en el siglo XVII, casi XVIII. Pero Carlos I y Felipe segundo ya tenían sus prestamistas alemanes oficiales (no judíos sino católicos) en los siglos XV y XVI.
La familia Fugger, con la que el Sacro Emperador Maximiliano I, abuelo de Carlos I, ya tenía negocios.

El Papa también negociaba con ellos y por ese motivo los Fugger estaban enfrentados a los Medici.
El prestamista oficial de Felipe II, Anton Fugger, llegó a ser el hombre más rico del mundo.

Más info:

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[Harrymorgan]

Probablemente mucho conoceréis esta página de gráficos :

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No tiene desperdicio, pues se ve los problemas que ha generado y está generando el dinero fiat, sin ningún respaldo real.

¿Podría funcionar bien un fiat sin respaldo de oro? Podría... si el Banco Central de turno no estuviera dando todo el día a la manivela de impresora. Parece que en la guerra civil americana Lincoln imprimió unos dolares que funcionaron un tiempo, y también antes de la guerra de independencia americana las colonias emitieron su propio dinero sin respaldo de oro que también funcionó bastante bien ( algunos dicen que esa fue la verdadera causa de revolución americana al impedirles la metrópoli emitir su propio dinero). Pero esos mismos billetes coloniales que habían funcionado bien un tiempo pasaron a valer cero cuando durante la guerra se abusó de la impresora.

Algunos culpan de esta crisis al capitalismo, pero el capitalismo ( entendiendo por él libre comercio, la competencia, la ley de la oferta y la demanda y la igualdad de oportunidades), no nos ha llevado hasta aquí, ha sido la perversión del capitalismo la que ha causado esta crisis y causó la anterior.

¿Cual es esa perversión? Darle a los Bancos Centrales el monopolio de la creación de la moneda de la nada. Ello crea dos problemas:

- La creación excesiva de moneda perjudica a los que más han ahorrado ( lógicamente si de un día a otro se dobla la masa monetaria tus ahorros valen la mitad) y acaba impulsando una inflación que perjudica siempre a los menos favorecidos.

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¿ Activa la economía? Sí es cierto, si hay más dinero la gente gasta más , pero como vereis en los gráficos, la efectividad de la impresión de dinero es decreciente, llega un momento que la impresión de dinero apenas tiene efecto en el aumento del PIB.

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- Pero el problema más perverso es que el sistema está hackeado. Hay jugadores con las cartas marcadas. Lógicamente los Bancos Centrales y sus "amigos" ( políticos y altos empresarios) cuentan con un información de primera mano, y además, por el efecto cascada, reciben el dinero antes que las clases más humildes lo que hace que sus inversiones sean de mejor calidad y rendimiento ( efecto Cantillon), que los que lo reciben más tarde.

El resultado de esto mantenido en el tiempo es que los más ricos se vuelven más ricos ( hablamos del 1%), y el resto se vuelve más pobre. Esto lo percibimos intuitivamente cuando vemos que la famosa generación langosta, con trabajos humildes consiguió pagar pisos en unos pocos años, dar carrera a sus descendientes y ahorrar un dinerillo.

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Las generaciones posteriores ven como matándose a trabajar apenas pueden llegar a pagar un piso en 30 o 35 años y si han jugado mal sus cartas(recordemos que están marcadas) se ven en concurso de acreedores con una mano delante y otra detrás. Luego la gente se pregunta ¿ como fue posible?

El puñetero sistema está hackeado.

 

[Nefersen]

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No tiene desperdicio, pues se ve los problemas que ha generado y está generando el dinero fiat, sin ningún respaldo real.

¿Podría funcionar bien un fiat sin respaldo de oro? Podría... si el Banco Central de turno no estuviera dando todo el día a la manivela de impresora. Parece que en la guerra civil americana Lincoln imprimió unos dolares que funcionaron un tiempo, y también antes de la guerra de independencia americana las colonias emitieron su propio dinero sin respaldo de oro que también funcionó bastante bien ( algunos dicen que esa fue la verdadera causa de revolución americana al impedirles la metrópoli emitir su propio dinero). Pero esos mismos billetes coloniales que habían funcionado bien un tiempo pasaron a valer cero cuando durante la guerra se abusó de la impresora.

Algunos culpan de esta crisis al capitalismo, pero el capitalismo ( entendiendo por él libre comercio, la competencia, la ley de la oferta y la demanda y la igualdad de oportunidades), no nos ha llevado hasta aquí, ha sido la perversión del capitalismo la que ha causado esta crisis y causó la anterior.

¿Cual es esa perversión? Darle a los Bancos Centrales el monopolio de la creación de la moneda de la nada. Ello crea dos problemas:

- La creación excesiva de moneda perjudica a los que más han ahorrado ( lógicamente si de un día a otro se dobla la masa monetaria tus ahorros valen la mitad) y acaba impulsando una inflación que perjudica siempre a los menos favorecidos.

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¿ Activa la economía? Sí es cierto, si hay más dinero la gente gasta más , pero como vereis en los gráficos, la efectividad de la impresión de dinero es decreciente, llega un momento que la impresión de dinero apenas tiene efecto en el aumento del PIB.

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- Pero el problema más perverso es que el sistema está hackeado. Hay jugadores con las cartas marcadas. Lógicamente los Bancos Centrales y sus "amigos" ( políticos y altos empresarios) cuentan con un información de primera mano, y además, por el efecto cascada, reciben el dinero antes que las clases más humildes lo que hace que sus inversiones sean de mejor calidad y rendimiento ( efecto Cantillon), que los que lo reciben más tarde.

El resultado de esto mantenido en el tiempo es que los más ricos se vuelven más ricos ( hablamos del 1%), y el resto se vuelve más pobre. Esto lo percibimos intuitivamente cuando vemos que la famosa generación langosta, con trabajos humildes consiguió pagar pisos en unos pocos años, dar carrera a sus descendientes y ahorrar un dinerillo.

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Las generaciones posteriores ven como matándose a trabajar apenas pueden llegar a pagar un piso en 30 o 35 años y si han jugado mal sus cartas(recordemos que están marcadas) se ven en concurso de acreedores con una mano delante y otra detrás. Luego la gente se pregunta ¿ como fue posible?

El puñetero sistema está hackeado.

Un post magnífico en fondo y forma.

El problema que veo es que si ahora quisiéramos volver a la sensatez limitando la creación de fiat, debido a la monstruosa deuda sobre la que se ha financiado, se produciría -si no me equivoco- un proceso deflacionario brutal e inasumible.

 

[auricooro]

La riqueza no es solo el "dinero", sino la suma de todos los activos economicos, propiedades, empresas, etc.

El control de la masa monetaria a traves de deuda tiene un cierto sentido, ya que en teoria se autoregularia a traves de la iniciativa privada: tu pides prestado cuando crees que ese préstamo lo vas a rentabilizar de alguna forma.
Luego vienen los coeficientes de caja y demas guano.

El otro metodo de control de la masa monetaria, una autoridad que decide cuanta masa monetaria debe haber, SIEMPRE ha acabado con la destruccion de la moneda.
Es decir, en mas o menos tiempo, acabas como Zimbabwe.

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Una buena fiesta con champán a crédito y astutas imagino que es rentable "de alguna forma". Pero seguro que jamás nadie ha pedido dinero para eso. En qué cabeza cabría?

 

[Ivar]

Una buena fiesta con champán a crédito y astutas imagino que es rentable "de alguna forma". Pero seguro que jamás nadie ha pedido dinero para eso. En qué cabeza cabría?

Un crédito a un jubilado rico y soltero sin descendientes, nietos, etc. Vende la casa y todos sus bienes con los que ha avalado el préstamo a bajo precio, llama a las fruta más caras y al distribuidor ilegal personal de Charlie Sheen.
Se gasta su dinero y el del préstamo y muere de un infarto fulminante entre astutas y cacacola.

Luego que mire la Botina cómo recuperar el capital inicial y cobrar intereses...