Me bloquean las cuentas cuando intento operar con exchangers

[Hulk Hogan]

Con Santander antiguamente se podía operar en coinbase.

 

[DEREC]

Que es "funcionar"? has traido dinero de vuelta? de cuanto hablamos?

Y para darte de alta en Kraken cuanto tardaron? yo probe una vez y se quedo en "confirmando" de manera perpetua.

Yo también N26 + Kraken , ningún problema pa meter, veremos pa sacar.

Yo también estoy preocupado de que llegado el momento pueda tener problemas a la hora de sacar.

Mi idea es tener varias cuentas-exchanges e ir sacando en paralelo incrementando cantidades.

Otra cosa que se me ocurre es abrir cuentas en lo mismos bancos que los exchanges, por ejemplo Kraken usa Fidor.

Te abres una cuenta ahí y es menos probable que te bloqueen transferencias internas.

 

[Elvensen]

ING y coinbase, todavia ningun problema, y ya he pasado varias veces cifras de 3 digitos en ambos sentidos.

 

[Kurniawan]

Esta mañana con Openbank ordeno una transferencia a Bitpanda (cuenta SEPA con IBAN austríaco), poca cosa, unos 1000 y pico euros. A la media hora me llama una tía de Openbank por teléfono para confirmar si la transferencia era correcta y la había ordenado yo.

 

[Jamie Dimon]

Esta mañana con Openbank ordeno una transferencia a Bitpanda (cuenta SEPA con IBAN austríaco), poca cosa, unos 1000 y pico euros. A la media hora me llama una tía de Openbank por teléfono para confirmar si la transferencia era correcta y la había ordenado yo.

A mi en Openbank me llaman cada dos por tres con chorradas tambien. A veces la tarjeta es rechazada en algun comercio y por una compra ridicula me agobian con llamadas y correos para que llame, al final es una tonteria asi.

A ver si con BBVA con tema exchanges dan menos problemas pero no lo creo.

 

[Jamie Dimon]

No es por hacer propaganda de ningún engendro del mal llamado Banco, pero he de decir que BBVA prácticamente pone una alfombra roja a los criptousuarios. Transferencias a Coinbase en menos de 24 horas y transferencias inversas en cuestión de segundos.

En España: Crypto = BBVA.

BBVA tambien da problemas:

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Por aquí he leido que le toco ir a la oficina. Al enviar a Coinbase Pro salto la alarma de embeleco.

Yo también tuve que ir a una oficina del Bbva a dar explicaciones. Tras juzgar la transferencia, me ha hicieron.

El problema lo tuve al intentar mandar a Coinbase Pro. Lo que me dijeron en la oficina fue que la transacción se detuvo porque el sistema anti embeleco saltó

 

[Jamie Dimon]

Hola @Pirro , pues yo he encontrado bastantes testimonios de BBVA dando problemas, aqui hay mas:

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Bloquean cuentas y fuerzan a personarse en oficina. Otra veces ni dejan hacer la transaccion.

A ver, imaginate que te pasa eso al intentar traer el dinero de vuelta. No se si lo abras intentado. Imaginemos que de aqui a X años liquidas y intentas traerlo y de repente te encuentras con que no puedes retirarlo.

Me abro una en BBVA entonces si o no? No se que hacer. Parece que es imposible invertir en esto de forma seria. Es un disparate la incertidumbre al respecto. Aleatoriamente a gente con ciertas combinaciones de exchange y banco les va bien, en otras es infernal. Una vez salta esa alarma te ponen en la lista de "a saltado alarma por lavado de dinero de capitales" y no me hace mucha gracia.

A mi lo que me parece de remate es que al parecer BBVA habia invertido en Coinbase:

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Que inviertan en Coinbase para tildar de blanqueadores de capitales a sus usuarios que envian y reciben desde Coinbase es de circo.

 

[Jamie Dimon]

Aqui un testimonio de alguien con este banco (sacado del hilo de arriba):

A mi en Enero me llamaron de Kutxabank para decirme que ellos no operaban con cripto , que desde “arriba” se habian puesto en contacto con mi sucursal para avisarme de que no mandase mas dinero a la cuenta de Kraken y que si pensaba retirar del exchange a mi cuenta que lo hiban a devolver.

Se podria dar un caso en que todos los bancos se ponen en ese plan?

 

[DEREC]

BBVA tambien da problemas:

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Por aquí he leido que le toco ir a la oficina. Al enviar a Coinbase Pro salto la alarma de embeleco.

Estas historias dan por pandero, pero realmente están justificadas. Antes si te entraban en tu cuenta y te robaban, el dinero era rastreable e incluso se podían revertir las transferencias. Ahora van directos a un exchange y ya no hay forma de recuperar el dinero.

Quizá podrían temporizar este tipo de transferencias o ponerles alguna confirmación extra en vez de bloquearlas sin mas.

 

[Pirro]

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Que inviertan en Coinbase para tildar de blanqueadores de capitales a sus usuarios que envian y reciben desde Coinbase es de circo.

Sin duda alguna. En cualquier caso hablo de mi caso y el de algún allegado....hemos operado sin problemas y sin trabas. A lo mejor hacen distinciones entre clientes o un día me encuentro con que me han congelado una transferencia y me cisco en sus fruta madres.

De todas formas tiene bastante sentido que si el BBVA tiene una parte de Coinbase vaya a ser el banco español menos tocapelotas con el tema cripto, sin perjuicio de que toquen las bowling.

 

[Jamie Dimon]

Estas historias dan por pandero, pero realmente están justificadas. Antes si te entraban en tu cuenta y te robaban, el dinero era rastreable e incluso se podían revertir las transferencias. Ahora van directos a un exchange y ya no hay forma de recuperar el dinero.

Quizá podrían temporizar este tipo de transferencias o ponerles alguna confirmación extra en vez de bloquearlas sin mas.

Sin duda alguna. En cualquier caso hablo de mi caso y el de algún allegado....hemos operado sin problemas y sin trabas. A lo mejor hacen distinciones entre clientes o un día me encuentro con que me han congelado una transferencia y me cisco en sus fruta madres.

De todas formas tiene bastante sentido que si el BBVA tiene una parte de Coinbase vaya a ser el banco español menos tocapelotas con el tema cripto, sin perjuicio de que toquen las bowling.

Yo solo espero que al menos, sea cosa de una vez. Una vez das el visto bueno, se entiende que estas interesado en hacer transacciones a la cuenta de Coinbase, por que si cada vez que haces una transferencia hay que ir fisicamente a una oficina, es inviable. Mas ahora con este panorama.

Me sigue quedando la duda: Si de aqui a X tiempo los bancos se ponen en plan nancy y bloquean toda transaccion, tambien transaccion que venga de Coinbase a tu cuenta bancaria.. como sacas el dinero?

Una vez registrado en Coinbase, puedes cambiar la cuenta del banco vinculada a la cuenta de Coinbase para ir probando bancos hasta que un banco te deje traerlo de vuelta?

Ya se que hay que tener la pasta en un wallet, pero estas cosas pasan de un dia para otro. Tu envias tus BTC para vender una parte, y al hacer el retiro a tu cuenta bancaria te encuentras con que las politicas han cambiado y ya no aceptan transacciones con exchanges (ver caso Kutxabank).
En ese caso solo te quedaria cambiar la cuenta bancaria a otra. Lo que no se es si esto se puede hacer.