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Entiendo que conoces el funcionamiento de los robo advisor. Por lo que yo he entendido, no invierten en acciones. Gestionan tu dinero moviéndolo entre distintos fondos (RF y RV). Los de RVariable , la mayoría son fondos indexados, en el caso de INDEXA, fondos Vanguard.1° Entrar y salir es precisamente lo contrario a mi filosofía de inversión. Yo si, por ejemplo, hoy entro en Renault o Bankia porque considero que están a precios ridículos, y veo que baja, no pienso vender para irme a otro fondo que esté creciendo más. Me quedo y espero, sea uno, dos o cinco años. Value beats growth in the long term. No especules, invierte. En la próxima crisis sabrás el porqué de estas palabras.
2° No te fijes en la rentabilidad este año, o el año pasado, o hace 4 años. Fíjate en la rentabilidad media anualizada (lo que de media te ha dado cada año durante x tiempo). Los roboadvisor que yo conozco son muy pobres para las comisiones que tienen.
3° Esto ya es más personal, pero no pongo mi dinero en manos de un puro robot ni en sueños, jajajaja. Un robot nunca hablará de tú a tú con los directivos de las empresas para conocer de primera mano dónde están invirtiendo. Y dudo que un robot tenga contactos en el mundo de la política. 😉
El hostiazo que se ha metido Paramés con la panadera suiza y la petrolera ha sido de órdago y le va a costar mucho recuperarse, si es que recupera algún día. Los fondos de autor van a durar lo que tarde la gente en comprender que no hay nada que bata a los índices en el largo plazo. Y ni siquiera hablo de invertir en el msci world, simplemente te coges la cartera de dicho índice, o de Buffet o Bill Gates, la replicas y a vivir la vida tranquilamente.
El hostiazo que se ha metido Paramés con la panadera suiza y la petrolera ha sido de órdago y le va a costar mucho recuperarse, si es que recupera algún día. Los fondos de autor van a durar lo que tarde la gente en comprender que no hay nada que bata a los índices en el largo plazo. Y ni siquiera hablo de invertir en el msci world, simplemente te coges la cartera de dicho índice, o de Buffet o Bill Gates, la replicas y a vivir la vida tranquilamente.
Ese es el mismo discurso de siempre. Yo fui cliente a largo plazo y entré en 2008. Su discurso SIEMPRE es el mismo. Idéntico a lo que has escrito.Paramés está convencido que su cartera vale 140% mas de lo que cotiza actualmente. Tiene pocas posibilidades y poco que caer y según dice cuando el mercado recoja los precios reales los posibles beneficios son muy superiores. El PER de su cartera es del 6 cuando lo normal es el 15.
Paramés está convencido que su cartera vale 140% mas de lo que cotiza actualmente. Tiene pocas posibilidades y poco que caer y según dice cuando el mercado recoja los precios reales los posibles beneficios son muy superiores. El PER de su cartera es del 6 cuando lo normal es el 15.
Tengo un par de fondos en banca tradicional que quiero moverlos de ahí, alguna aletrnativa aparte a bestinver?
Paramés tiene su fondo (el Internacional) que seguramente tiene un valor de 140% por encima del valor actual, es decir se multiplicaría por 2,4 lo invertido. Eso sí, el mercado puede tardar mucho en reconocer esa valoración. Nunca se sabe, pero en esas circunstancias creo que hay poco riesgo y un gran potencial.
También está:
Esfera I Baelo Patrimonio FI Mixtos Moderados EUR - Globa ES0110407097
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O también hay fondos indexados de Vanguard o Amunid con bajas comisiones.
Lo que nunca haría es tenerlos en un fondo de la banca tradicional, ahí te crujen con sus comisiones y su inoperancia.
Paramés, un tío que se largó poniendo en peligro a los inversores de su anterior gestora. Fiable 100%. Siempre que no reciba alguna oferta y deje a todos tirados otra vez, claro.
Hay mejores fondos por ahí y además yo no metería ni de broma todo a uno solo.
Comenta cuales son esos fondos mejores. De eso se trata.
Es complicado responder a esa pregunta. Bajo mi punto de vista, depende mucho del perfil de inversor que tengas. Para MÍ el value investing es una quimera que requiere mucho tiempo, pero de hacerlo, lo haría porque me gusta, con stocks sueltos y solo con una parte de la cartera. Si no, tienes que vencer a la inflación más la comisión del producto, las inevitables defecadas que tienen los gestores estrella y los costes de operativa (y eso puede ser un 5% anual). Eso es MUCHO dinero a largo plazo, y el gestor lo tiene que hacer muy, pero que muy bien. Sobre todo cuando son fondos que por normativa tienen muy limitado el tipo de instrumentos que pueden operar, tienen problemas de escalabilidad, solo pueden tener posiciones largas, nada de derivados, etc. Si quiero renta activa, me voy a un hedgefund de un gestor que me gusten sus estrategias.
Para una persona de perfil tranquilo, lo ideal es para mí seguir las premisas de maestros como Harry Browne, o Ray Dalio (al que no se cansan los falsimedia de missquotear) y montar una cartera pasiva con rebalanceos anuales. El asset allocation puedes definirlo mediante criterios de maximización/minimización dependiendo de tu perfil de riesgo. Si eres aventurero, maximizar retorno, si eres cauto, minimizar drawdown, y si eres equilibrado, maximizar ratio sharpe.
Me gusta el criterio de Ray Dalio de que la economía se encuentra casi siempre en una serie de estados para los cuales ciertos activos se comportan mejor, y así, cuando uno no termina de funcionar otro compensa en parte la bajada, haciendo que se reduzca volatilidad sin sacrificar mucho beneficio (ratio sharpe más alto).
Mi combinación sería:
-50-60% de VIG /VDIGX (fondos de empresas con dividendo creciente)
-30-40% de bonos de larga duración (hay quien recomienda hacer escaleras de distintas duraciones)
-10% en ORO.
Puedes meter también en la ecuación algo de reit.
El peor año desde 1995 ha sido de menos 1.25 y el maximo drawdown del 11. Así se duerme tranquilo.
Comenta cuales son esos fondos mejores. De eso se trata.
| RENTA FIJA DEFENSIVA | % RENT. |
| Franklin Global Convertible Securities Fund A | 4,80 |
| Bankinter Renta Fija Largo Plazo FI | 0,83 |
| SANIDAD | % RENT. |
| Bellevue Funds (Lux) BB Adamant Medtech B | 20,87 |
| CONSUMO | % RENT. |
| Robeco Global Consumer Trends Equities D € | 19,59 |
| CRECIMIENTO | % RENT. |
| Seilern Stryx World Growth EUR U R | 22,94 |
| SMALL CAPS | % RENT. |
| Schroder Isf Us Sm & Mc Eq A Acc Eur | 15,20 |
| TECNOLOGÍA | % RENT. |
| Franklin Technology A (eur) | 23,24 |
| BlackRock Glob.World Technology A2 | 21,44 |
| NUEVAS TECNOLOGÍAS | % RENT. |
| Pictet-robotics Hp (eurhdg) | 12,06 |
| Pictet - Digital P | 15,59 |
| Allianz Global Artifi At (H2 EUR) | 4,66 |
Estos son mis fondos y la rentabilidad de este año pasado. Decirme si podría ser mejor o qué hay malo.
RENTA FIJA DEFENSIVA % RENT. Franklin Global Convertible Securities Fund A 4,80 Bankinter Renta Fija Largo Plazo FI 0,83 SANIDAD % RENT. Bellevue Funds (Lux) BB Adamant Medtech B 20,87 CONSUMO % RENT. Robeco Global Consumer Trends Equities D € 19,59 CRECIMIENTO % RENT. Seilern Stryx World Growth EUR U R 22,94 SMALL CAPS % RENT. Schroder Isf Us Sm & Mc Eq A Acc Eur 15,20 TECNOLOGÍA % RENT. Franklin Technology A (eur) 23,24 BlackRock Glob.World Technology A2 21,44 NUEVAS TECNOLOGÍAS % RENT. Pictet-robotics Hp (eurhdg) 12,06 Pictet - Digital P 15,59 Allianz Global Artifi At (H2 EUR) 4,66
Pues el vdigx se puede en bnp creo. Es un fondo de acumulación. Es lo mismo que el VIG, pero el vig es etf de reparto. Lo malo es que al ser de vanguard no se si se sigue pudiendo comprar en openbank. En IB no lo puedes comprar a pelo. Yo lo pillo mediante cash secured puts. Me cuesta más rebalancear, pero me saco un extra.
La cartera que propones es prácticamente el fondo Baelo Patrimonio. Para alguien que no se quiera complicar mucho bastante mas fácil de contratar que lo que proponesEs complicado responder a esa pregunta. Bajo mi punto de vista, depende mucho del perfil de inversor que tengas. Para MÍ el value investing es una quimera que requiere mucho tiempo, pero de hacerlo, lo haría porque me gusta, con stocks sueltos y solo con una parte de la cartera. Si no, tienes que vencer a la inflación más la comisión del producto, las inevitables defecadas que tienen los gestores estrella y los costes de operativa (y eso puede ser un 5% anual). Eso es MUCHO dinero a largo plazo, y el gestor lo tiene que hacer muy, pero que muy bien. Sobre todo cuando son fondos que por normativa tienen muy limitado el tipo de instrumentos que pueden operar, tienen problemas de escalabilidad, solo pueden tener posiciones largas, nada de derivados, etc. Si quiero renta activa, me voy a un hedgefund de un gestor que me gusten sus estrategias.
Para una persona de perfil tranquilo, lo ideal es para mí seguir las premisas de maestros como Harry Browne, o Ray Dalio (al que no se cansan los falsimedia de missquotear) y montar una cartera pasiva con rebalanceos anuales. El asset allocation puedes definirlo mediante criterios de maximización/minimización dependiendo de tu perfil de riesgo. Si eres aventurero, maximizar retorno, si eres cauto, minimizar drawdown, y si eres equilibrado, maximizar ratio sharpe.
Me gusta el criterio de Ray Dalio de que la economía se encuentra casi siempre en una serie de estados para los cuales ciertos activos se comportan mejor, y así, cuando uno no termina de funcionar otro compensa en parte la bajada, haciendo que se reduzca volatilidad sin sacrificar mucho beneficio (ratio sharpe más alto).
Mi combinación sería:
-50-60% de VIG /VDIGX (fondos de empresas con dividendo creciente)
-30-40% de bonos de larga duración (hay quien recomienda hacer escaleras de distintas duraciones)
-10% en ORO.
Puedes meter también en la ecuación algo de reit.
El peor año desde 1995 ha sido de menos 1.25 y el maximo drawdown del 11. Así se duerme tranquilo.