Plastidecor Ensangrentado
Madmaxista
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Como cada año, se acerca el momento en el que hay que cerrar el ejercicio y preparar la declaración de hacienda, en la que pagar impuestos por las ganancias que hemos tenido a lo largo del año.
El problema es que el estado parasitario no es razonable y no quiere que declares por tu resultado real, sino por las ganancias individuales que has tenido, poniéndote mil y un palos en la rueda a la hora de compensar perdidas y ganancias.
Aprovechándonos del analfabetismo del legislador en esta materia (en otros países la legislación en este punto está mucho mejor diseñada), podemos usar una serie de estrategias para poder saltarnos estos palos en la rueda, que son la regla fifo y la regla de los dos meses (1 año para valores extranjeros) sin incurrir en falta alguna.
La información que voy a compartir es casi desconocida. No espero que me hagan la ola, pero tengo cariño a algunos foreros y quiero compartirlo. Es de especial utilidad para gente que tiene carteras b&h, han cobrado muchos dividendos o han tenido alguna operación con mucha plusvalía, pero con la corrección que ha habido el resultado neto de la valoración de los activos en moneda fiat esta plano o incluso en negativo.
En estas estrategias hay que hacer uso de las opciones financieras.
1º CASO: AFLORAMIENTO DE PERDIDAS MEDIANTE COMPRA DE PUTS ITM
Esta es mi preferida. Supongamos que hemos tenido la mala suerte de invertir en acciones de General electric a precio medio de 40€ (500 a 50 y 500 a 30), y ahora están a 15. Tenemos 1000 acciones, a distintos precios, y queremos seguir teniendo la compañia porque confiamos en que está bien gestionada. Hemos cobrado este año 7500€ de dividendos, y tenemos que pagar al Viruelo 1425€.
Tenemos una perdida latente en General electric de 15000€. Si vendemos solo 200 acciones hacienda te dice que son las primeras que compraste (regla fifo) y encima no te deja compensar esas perdidas si compraste más acciones de general electric hace menos de un año, y no te deja comprarlas dentro del siguiente año (UN PURO DISPARATE).
La estrategia consiste en comprar dos opciones PUT sobre el GE a precio de ejercicio igual a 50€ y el vencimiento más cercano (a poder ser el día de vencimiento), y la ejercemos (A veces la horquilla es muy grande y puedes hasta ganar pasta con esto, ya que el vendedor quiere quitárselo de encima). Esto nos va a costar casi lo mismo que la perdida que tenemos, pero por la venta de las acciones, vamos a tener una operación neutral de cara hacienda.
La perdida nos la va a generar íntegramente la compra de la opción. Instantáneamente podemos comprar las 200 acciones de GE. Lo bueno es que los derivados se compensan todos en la declaración sin reglas de ingeniería social como los fifos y las reglas de los dos meses.
Con esta sencilla operación afloramos 7000€ de perdidas y en vez de pagar 1500€ a montoro, estamos exentos de pagar a hacienda ese año.
2º CASO DIFERIR UNA GANANCIA AL SIGUIENTE EJERCICIO MEDIANTE COMPRA DE PUTS ITM en el siguiente ejercicio fiscal.
Esto ya lo rellenaré cuando tenga ganas.
DISCLAIMER: En ningún caso vamos a dejar de pagar impuestos, simplemente podemos diferir al futuro el pago de estos. En la mayoría de países civilizados tienen herramientas para que la gente pueda tener planes de ahorro para la jubilación en los que no tienes que pagar nada de impuestos hasta que sacas la pasta. EN ESTA CLOACA solo podemos dejarle nuestro dinero a ejpertos pagando un 2% o más de comisión para poder tener este tipo de ventajas.
Si alguno se ahorra más de 1000€ por estos consejos, acepto unas birras en compensación.
El problema es que el estado parasitario no es razonable y no quiere que declares por tu resultado real, sino por las ganancias individuales que has tenido, poniéndote mil y un palos en la rueda a la hora de compensar perdidas y ganancias.
Aprovechándonos del analfabetismo del legislador en esta materia (en otros países la legislación en este punto está mucho mejor diseñada), podemos usar una serie de estrategias para poder saltarnos estos palos en la rueda, que son la regla fifo y la regla de los dos meses (1 año para valores extranjeros) sin incurrir en falta alguna.
La información que voy a compartir es casi desconocida. No espero que me hagan la ola, pero tengo cariño a algunos foreros y quiero compartirlo. Es de especial utilidad para gente que tiene carteras b&h, han cobrado muchos dividendos o han tenido alguna operación con mucha plusvalía, pero con la corrección que ha habido el resultado neto de la valoración de los activos en moneda fiat esta plano o incluso en negativo.
En estas estrategias hay que hacer uso de las opciones financieras.
1º CASO: AFLORAMIENTO DE PERDIDAS MEDIANTE COMPRA DE PUTS ITM
Esta es mi preferida. Supongamos que hemos tenido la mala suerte de invertir en acciones de General electric a precio medio de 40€ (500 a 50 y 500 a 30), y ahora están a 15. Tenemos 1000 acciones, a distintos precios, y queremos seguir teniendo la compañia porque confiamos en que está bien gestionada. Hemos cobrado este año 7500€ de dividendos, y tenemos que pagar al Viruelo 1425€.
Tenemos una perdida latente en General electric de 15000€. Si vendemos solo 200 acciones hacienda te dice que son las primeras que compraste (regla fifo) y encima no te deja compensar esas perdidas si compraste más acciones de general electric hace menos de un año, y no te deja comprarlas dentro del siguiente año (UN PURO DISPARATE).
La estrategia consiste en comprar dos opciones PUT sobre el GE a precio de ejercicio igual a 50€ y el vencimiento más cercano (a poder ser el día de vencimiento), y la ejercemos (A veces la horquilla es muy grande y puedes hasta ganar pasta con esto, ya que el vendedor quiere quitárselo de encima). Esto nos va a costar casi lo mismo que la perdida que tenemos, pero por la venta de las acciones, vamos a tener una operación neutral de cara hacienda.
La perdida nos la va a generar íntegramente la compra de la opción. Instantáneamente podemos comprar las 200 acciones de GE. Lo bueno es que los derivados se compensan todos en la declaración sin reglas de ingeniería social como los fifos y las reglas de los dos meses.
Con esta sencilla operación afloramos 7000€ de perdidas y en vez de pagar 1500€ a montoro, estamos exentos de pagar a hacienda ese año.
2º CASO DIFERIR UNA GANANCIA AL SIGUIENTE EJERCICIO MEDIANTE COMPRA DE PUTS ITM en el siguiente ejercicio fiscal.
Esto ya lo rellenaré cuando tenga ganas.
DISCLAIMER: En ningún caso vamos a dejar de pagar impuestos, simplemente podemos diferir al futuro el pago de estos. En la mayoría de países civilizados tienen herramientas para que la gente pueda tener planes de ahorro para la jubilación en los que no tienes que pagar nada de impuestos hasta que sacas la pasta. EN ESTA CLOACA solo podemos dejarle nuestro dinero a ejpertos pagando un 2% o más de comisión para poder tener este tipo de ventajas.
Si alguno se ahorra más de 1000€ por estos consejos, acepto unas birras en compensación.
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