Paraísos fiscales y sociedades offshore

Porter

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Qué tal burbujeros, pensaba en abrir un hilo nuevo con algunas dudas, pero realmente creo que es más apropiado probar antes en este hilo a ver si hay suerte para encontrar a alguien que pueda iluminarnos, es un hilo que me he releído mil veces en la sombra y sé que hay gente que pilota bastante.

Resulta que mi socio y yo estamos empezando a hacer algo de dinero y tenemos decidido irnos al extranjero por razones obvias. Somos jóvenes y “sin cargas”, relativamente hablando, por lo que no nos lo hemos pensado mucho, nuestro destino sería Bulgaria (Sofia), básicamente por: ser miembro de la union europea, PIB per capita bajo (muy barato contratar personal, oficinas, y el coste de vida claro), para ser el país más pobre de la UE, es un país seguro y con garantías legales, prácticamente como cualquier otro país de la UE, por lo que lo vemos como una oportunidad.

Voy a dejar algunas dudas que tenemos en la cabeza a ver si alguien puede iluminarnos:

1. Esta pregunta es la más importante, y es que queremos contratar servicios de consultoría para hilar fino con el tinglao’, ¿recomendáis algunas de estos dos consultoras?¿o va a ser tirar el dinero?:

librestado.com

goodbyematrix.com

Seguro que algunos los conocéis de sobra, o habéis tenido experiencia con ellos. Podéis decirme algo sobre ellos o recomendarme a alguien? la consultoría sería para montarnos la estructura correctamente y aclararnos sobretodo el siguiente punto.

2. ¿Alguien sabe algo sobre las CFC rules en Bulgaria? (teniendo en cuenta la revisión que hicieron en verano de las normas cfc que anunciaron a principios de 2019). Nuestra idea inicial es tener una offshore con 0% imposición fiscal, por ejemplo Gibraltar, y establecerla como subsidiaria, mientras que la sede la tendríamos en Bulgaria, hasta hace poco parece ser que esto era posible pero parece que la UE ya está metiendo las garras en estos asuntos en toda Europa. Esto sería únicamente con la intención de no pagar impuestos, pero como digo la UE está regulando ya las subsidiarias offshore y obligando a tributarlas. Cualquier información sobre esto es bien recibida, también tenemos en mente tener oficinas y contratar personal en Bulgaria, pero aún no sabemos cómo hacer funcionar la sociedad en bulgaria y la offshore en conjunto, repito, si fuera posible.

3. ¿Las CFC rules afectan solo a las empresas o también a los individuos?

4. Acerca del IVA comunitario, hay alguna alternativa para burlar (legalmente hablando) el IVA en la UE?.

5. Igualmente nos gustaría escuchar recomendaciones acerca de nuestro destino, quizás nos estamos dejando algo, o hay destinos mejores. ¿Recomendaríais algún país viable sin CFC rules en el que residir (incluso fuera de la UE)?

A ver si hay suerte y alguien puede darnos un poco de info.
 

Paradise_man

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Qué tal burbujeros, pensaba en abrir un hilo nuevo con algunas dudas, pero realmente creo que es más apropiado probar antes en este hilo a ver si hay suerte para encontrar a alguien que pueda iluminarnos, es un hilo que me he releído mil veces en la sombra y sé que hay gente que pilota bastante.

Resulta que mi socio y yo estamos empezando a hacer algo de dinero y tenemos decidido irnos al extranjero por razones obvias. Somos jóvenes y “sin cargas”, relativamente hablando, por lo que no nos lo hemos pensado mucho, nuestro destino sería Bulgaria (Sofia), básicamente por: ser miembro de la union europea, PIB per capita bajo (muy barato contratar personal, oficinas, y el coste de vida claro), para ser el país más pobre de la UE, es un país seguro y con garantías legales, prácticamente como cualquier otro país de la UE, por lo que lo vemos como una oportunidad.

Voy a dejar algunas dudas que tenemos en la cabeza a ver si alguien puede iluminarnos:

1. Esta pregunta es la más importante, y es que queremos contratar servicios de consultoría para hilar fino con el tinglao’, ¿recomendáis algunas de estos dos consultoras?¿o va a ser tirar el dinero?:

librestado.com

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Seguro que algunos los conocéis de sobra, o habéis tenido experiencia con ellos. Podéis decirme algo sobre ellos o recomendarme a alguien? la consultoría sería para montarnos la estructura correctamente y aclararnos sobretodo el siguiente punto.

2. ¿Alguien sabe algo sobre las CFC rules en Bulgaria? (teniendo en cuenta la revisión que hicieron en verano de las normas cfc que anunciaron a principios de 2019). Nuestra idea inicial es tener una offshore con 0% imposición fiscal, por ejemplo Gibraltar, y establecerla como subsidiaria, mientras que la sede la tendríamos en Bulgaria, hasta hace poco parece ser que esto era posible pero parece que la UE ya está metiendo las garras en estos asuntos en toda Europa. Esto sería únicamente con la intención de no pagar impuestos, pero como digo la UE está regulando ya las subsidiarias offshore y obligando a tributarlas. Cualquier información sobre esto es bien recibida, también tenemos en mente tener oficinas y contratar personal en Bulgaria, pero aún no sabemos cómo hacer funcionar la sociedad en bulgaria y la offshore en conjunto, repito, si fuera posible.

3. ¿Las CFC rules afectan solo a las empresas o también a los individuos?

4. Acerca del IVA comunitario, hay alguna alternativa para burlar (legalmente hablando) el IVA en la UE?.

5. Igualmente nos gustaría escuchar recomendaciones acerca de nuestro destino, quizás nos estamos dejando algo, o hay destinos mejores. ¿Recomendaríais algún país viable sin CFC rules en el que residir (incluso fuera de la UE)?

A ver si hay suerte y alguien puede darnos un poco de info.
Sobre la asesorias,he oido buenas cosas de librestado,he leido varias veces su blog y me encanta la verdad,pero personalmente no se que tal son.

Sobre las CFC rules,aplican a compañías,donde seran sujetos a la gravamen del impuesto de sociedades bulgaro del 10% las ganancias de la subsidiaria que tengais fuera, http://taxsummaries.pwc.com/ID/Bulgaria-Corporate-Group-taxation.

Ahora bien,si haceis menos de 750K al año,quiza os saldria mejor la opcion de Chipre en lugar de Bulgaria ya que si la subsidiaria hace menos de 750K no se activan las CFC rules chipriotas.

Sobre Gibraltar,no tiene un impuesto de sociedades del 0% sino de uno del 10% como Bulgaria...
Impuestos de sociedades del 0% tienes desde Seychelles,San Vicente de las granadinas a opciones mas interesantes como USA o Canada mientras no tengas clientes de ahi(si facturais a empresas o autonomos, Canadá o USA es donde debeis mirar para que a vuestros clientes les acepten las facturas la hacienda local,si es a particulares da igual)

Sobre el IVA, depende de lo que sea pero el transporte intercomunitario e internacional es del 0% en Chipre
Cypriot VAT rates and VAT compliance - Avalara

Sobre paises donde vivir sin CFC rules pues Suiza por ejemplo y Georgia,Thailandia,Emiratos Arabes,Hong Kong,Bahamas,etc
 

Boris I de Andorra

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Me he leído el hilo entero y veo que hay aquí foreros muy bien informados a los que me gustaría pedir ayuda, aunque también aclaro (antes de que lo digan) que de todos modos en breve hablaré con mi asesor...Sea como sea, les cuento mi caso por si buenamente me pueden ayudar a ampliar mi perspectiva.

Tengo una SL (Intermediación en bienes raíces) que he creado para facturar mis operaciones hasta que tenga el capital suficiente para huir de forma permanente a otro sitio.

Antes de entrar en materia, comentar que no tengo esposa ni hijos, ni me importa cambiar de residencia si el país me gusta. Tampoco necesito gran cosa para vivir. Hablo algo de inglés, y tengo buenos contactos en Suiza y Andorra que me podrían dar "trabajo" (las otras fórmulas para obtener residencia no están a mi alcance todavía).

Tengo varias preguntas sobre temas distintos.

Caso 1: Si todo sale bien, en poco tiempo cobraré lo que para mí es un cheque importante (50.000€ aprox). Este cheque, tiene que ser mi trampolín hacia cotas más altas, y ya estoy pensando mil maneras distintas de sacarle partido.

Se me ocurre que si lo cobro teniendo residencia activa en Andorra o Suiza... ¿Pagaría algo por la venta hecha en España a parte del IVA?

Caso 2: mi idea es que la sede de mi empresa esté en mi lugar de residencia ¿Qué país os parece interesante para establecer la sede de un bróker inmobiliario que opera en todo el mundo? Si hago la venta en España, o dónde sea ¿Pagaría únicamente el IVA de cada operación según dónde la hiciera?

Caso 3: Supongamos que, trabajando en Andorra o Suiza, decido retirar 60.000€ de una cuenta de FOREX (de los cuales hay 40.000€ de beneficio neto) que abrí siendo residente español... ¿Qué sucedería con ese dinero si ya soy residente en Andorra? El bróker no está regulado por el MIFID.

No sean muy crueles, que el pobre y exiliado Rey de Andorra no sabe de fiscalidad, y está aquí para aprender a andar por el mundo sin perder la camisa por el camino.

Aclaro que no soy mal tipo, y que si las cosas me van bien tengo pensado devolver a la sociedad buena parte de mi riqueza. Me fío más de que el dinero irá dónde debe y como debe, si el que redistribuye la riqueza soy yo y no el leviatán.
 
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PokemonVilnius

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residiendo fisica y fiscalmente en lituania

varias "sociedades limitadas", todas ellas menos una con accionistas nominales, todas facturando menos de 350k napos anuales para pagar solo un 5% de impuesto de sociedades

un par de "sociedades limitadas" facturando menos de 45k napos para no tener que facturar con IVA

tema bancario, bancos nordicos grandes, sin ningun truco; andarse con trucos paco con los bancos es ganarse que te cierren cuentas y te pongan la cabeza como un tambor; el banco nunca es tu amigo

facturas: yo llevo el tema personalmente y la contable solo se dedica a "apuntar" los papeles que le paso; trabajo de "cocina" controlado al 100%

muy poco exotico, pero funcionando cojonudamente desde hace 12 anhos...
 

Paradise_man

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Me he leído el hilo entero y veo que hay aquí foreros muy bien informados a los que me gustaría pedir ayuda, aunque también aclaro (antes de que lo digan) que de todos modos en breve hablaré con mi asesor...Sea como sea, les cuento mi caso por si buenamente me pueden ayudar a ampliar mi perspectiva.

Tengo una SL (Intermediación en bienes raíces) que he creado para facturar mis operaciones hasta que tenga el capital suficiente para huir de forma permanente a otro sitio.

Antes de entrar en materia, comentar que no tengo esposa ni hijos, ni me importa cambiar de residencia si el país me gusta. Tampoco necesito gran cosa para vivir. Hablo algo de inglés, y tengo buenos contactos en Suiza y Andorra que me podrían dar "trabajo" (las otras fórmulas para obtener residencia no están a mi alcance todavía).

Tengo varias preguntas sobre temas distintos.

Caso 1: Si todo sale bien, en poco tiempo cobraré lo que para mí es un cheque importante (50.000€ aprox). Este cheque, tiene que ser mi trampolín hacia cotas más altas, y ya estoy pensando mil maneras distintas de sacarle partido.

Se me ocurre que si lo cobro teniendo residencia activa en Andorra o Suiza... ¿Pagaría algo por la venta hecha en España a parte del IVA?

Caso 2: mi idea es que la sede de mi empresa esté en mi lugar de residencia ¿Qué país os parece interesante para establecer la sede de un bróker inmobiliario que opera en todo el mundo? Si hago la venta en España, o dónde sea ¿Pagaría únicamente el IVA de cada operación según dónde la hiciera?

Caso 3: Supongamos que, trabajando en Andorra o Suiza, decido retirar 60.000€ de una cuenta de FOREX (de los cuales hay 40.000€ de beneficio neto) que abrí siendo residente español... ¿Qué sucedería con ese dinero si ya soy residente en Andorra? El bróker no está regulado por el MIFID.

No sean muy crueles, que el pobre y exiliado Rey de Andorra no sabe de fiscalidad, y está aquí para aprender a andar por el mundo sin perder la camisa por el camino.

Aclaro que no soy mal tipo, y que si las cosas me van bien tengo pensado devolver a la sociedad buena parte de mi riqueza. Me fío más de que el dinero irá dónde debe y como debe, si el que redistribuye la riqueza soy yo y no el leviatán.
Caso 1: Si la venta se hace a traves de una sociedad española seguiras pagando pero esta vez como Entidad no residente....la opcion que veo seria que te dieras de alta como autonomo en el pais donde residas y le cobres de esa manera

Caso 2: Malta,Bulgaria,Chipre,Gibraltar,Irlanda,USA,Canada,islas mauricio,HK,Emiratos arabes....
Puedes montar por ejemplo la sociedad en Chipre con subsidiaria en Mauricio,HK,Emiratos arabes,incluso Seychelles si tu cliente no es persona juridica.

Caso 3: Digamos,que haces una pequeña trampa y al banco no le comunicas que eres residente fiscal en otro pais...el banco no pasaria informacion a este nuevo pais donde eres residente fiscal asi que esa cuenta seria secreta
 

Boris I de Andorra

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Caso 1: Si la venta se hace a traves de una sociedad española seguiras pagando pero esta vez como Entidad no residente....la opcion que veo seria que te dieras de alta como autonomo en el pais donde residas y le cobres de esa manera

Caso 2: Malta,Bulgaria,Chipre,Gibraltar,Irlanda,USA,Canada,islas mauricio,HK,Emiratos arabes....
Puedes montar por ejemplo la sociedad en Chipre con subsidiaria en Mauricio,HK,Emiratos arabes,incluso Seychelles si tu cliente no es persona juridica.

Caso 3: Digamos,que haces una pequeña trampa y al banco no le comunicas que eres residente fiscal en otro pais...el banco no pasaria informacion a este nuevo pais donde eres residente fiscal asi que esa cuenta seria secreta
Muchas gracias @Paradise_man , le agradezco muchísimo los consejos que da. Si me lo permite, le hago algunas preguntas más.

Por ejemplo, ¿centralizar todo en Andorra no le ve viable?

Quiero decir.... Voy como residente activo. Ahí abro ya una sociedad (con un socio Andorrano, por ejemplo) y comienzo a facturar mis operaciones inmobiliarias de esta manera. Ya como residente andorrano activo (o como propietario de una empresa en Andorra) hago mis retiros de fondos, forex, o lo que sea, como residente de este país (en el que me paso la mitad del año). Se supone que cuando dejas de tener trabajo cierras la cuenta y pierdes la residencia....Pero... ¿Y si por el camino he logrado las condiciones necesarias para obtener la residencia pasiva?

¿Podría el fisco decirme algo realmente? Yo entiendo que no...

Y luego otra cuestión.... ¿Qué hago con la SL española? Me gusta la marca y la imagen corporativa. ¿La doy de baja en España y la creo de 0 en el principado?

Perdón si hago alguna pregunta medio repetitiva, pero eso de entidad no residente todavía no lo entiendo muy bien ¿Viene a decir que mi sociedad española se podría convertir en una filial de la central andorrana? En principio tiene sentido, ya que muchas operaciones se harían en suelo español. Además, estoy creando una red de agentes asociados que quieren seguir viviendo en España, y trabajar bajo el paraguas de mi sociedad (tendrían que cobrar las comisiones a través de ella).
 
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Paradise_man

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Muchas gracias @Paradise_man , le agradezco muchísimo los consejos que da. Si me lo permite, le hago algunas preguntas más.

Por ejemplo, ¿centralizar todo en Andorra no le ve viable?

Quiero decir.... Voy como residente activo. Ahí abro ya una sociedad (con un socio Andorrano, por ejemplo) y comienzo a facturar mis operaciones inmobiliarias de esta manera. Ya como residente andorrano activo (o como propietario de una empresa en Andorra) hago mis retiros de fondos, forex, o lo que sea, como residente de este país (en el que me paso la mitad del año). Se supone que cuando dejas de tener trabajo cierras la cuenta y pierdes la residencia....Pero... ¿Y si por el camino he logrado las condiciones necesarias para obtener la residencia pasiva?

¿Podría el fisco decirme algo realmente? Yo entiendo que no...

Y luego otra cuestión.... ¿Qué hago con la SL española? Me gusta la marca y la imagen corporativa. ¿La doy de baja en España y la creo de 0 en el principado?

Perdón si hago alguna pregunta medio repetitiva, pero eso de entidad no residente todavía no lo entiendo muy bien ¿Viene a decir que mi sociedad española se podría convertir en una filial de la central andorrana? En principio tiene sentido, ya que muchas operaciones se harían en suelo español. Además, estoy creando una red de agentes asociados que quieren seguir viviendo en España, y trabajar bajo el paraguas de mi sociedad (tendrían que cobrar las comisiones a través de ella).
Centralizar en Andorra sin subsidiarias? claro seria viable lo que lo digo es de forma que pagues los menos impuestos posibles...
Si eres residente fiscal en Andorra no te pueden decir mucho si has retirado los fondos en Andorra mientras pagues el IRPF que corresponde...que hasta 24.000€ esta exento y el tramo mas alto es del 10%....
Podrias redomiciliar la sociedad de España a Andorra sin problema o convertirla en filial aunque tendrias que pagar impuestos....pero en principio no tendrias problema para usar una empresa andorrana en tu negocio de intermediacion
 

Boris I de Andorra

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Centralizar en Andorra sin subsidiarias? claro seria viable lo que lo digo es de forma que pagues los menos impuestos posibles...
Si eres residente fiscal en Andorra no te pueden decir mucho si has retirado los fondos en Andorra mientras pagues el IRPF que corresponde...que hasta 24.000€ esta exento y el tramo mas alto es del 10%....
Podrias redomiciliar la sociedad de España a Andorra sin problema o convertirla en filial aunque tendrias que pagar impuestos....pero en principio no tendrias problema para usar una empresa andorrana en tu negocio de intermediacion
Me ha alegrado usted el día.

Sé que seguramente existen lugares fiscalmente mejores. Pero Andorra, para alguien como yo, me parece un lugar maravilloso en el que vivir y creo que me compensa. Además, según me dice mi contacto andorrano, los fondos están bien protegidos y con su banca se puede operar sin problemas en todo el mundo ¿Usted lo ve igual?

Le agradezco mucho su vocación pedagógica. Le deseo de corazón que tenga éxito en todos sus negocios.:)

*Me dice mi contacto que quieren entrar en la UE ¿Cree que eso es positivo? Él no lo tiene muy claro.
 

Paradise_man

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Me ha alegrado usted el día.

Sé que seguramente existen lugares fiscalmente mejores. Pero Andorra, para alguien como yo, me parece un lugar maravilloso en el que vivir y creo que me compensa. Además, según me dice mi contacto andorrano, los fondos están bien protegidos y con su banca se puede operar sin problemas en todo el mundo ¿Usted lo ve igual?

Le agradezco mucho su vocación pedagógica. Le deseo de corazón que tenga éxito en todos sus negocios.:)

*Me dice mi contacto que quieren entrar en la UE ¿Cree que eso es positivo? Él no lo tiene muy claro.
La verdad es que Andorra tiene un buen sistema bancario,eso si,siempre es bueno tener el dinero repartido entre varios sitios....Suiza,USA,etc...no hay que dejar todos los huevos en la misma cesta.
Muchas gracias!! igual le deseo lo mismo respecto a lo suyo!

Bajo mi punto de vista,para un pais tan pequeño es un suicidio economico....Se le iría toda la gracia que tiene,sobretodo porque la UE planea la armonizacion fiscal entre sus paises miembros....
Como dice un usuario de un foro que suelo visitar,la UE esta preparandose para ser la mayor prision a cielo abierto de la historia,huyan mientras puedan de ella.
 

Alan__

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Centralizar en Andorra sin subsidiarias? claro seria viable lo que lo digo es de forma que pagues los menos impuestos posibles...
Si eres residente fiscal en Andorra no te pueden decir mucho si has retirado los fondos en Andorra mientras pagues el IRPF que corresponde...que hasta 24.000€ esta exento y el tramo mas alto es del 10%....
Podrias redomiciliar la sociedad de España a Andorra sin problema o convertirla en filial aunque tendrias que pagar impuestos....pero en principio no tendrias problema para usar una empresa andorrana en tu negocio de intermediacion
Como ves usar paypal con cuenta offshore ?