Mejores fondos value y/o indexados.

djun

Madmaxista
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Mejores fondos value y/o indexados.

Los fondos value parece que llevan una mala racha con respecto a los fondos indexados. Parece como que su estrategia ya no funciona o ya no están de moda, pero quizá por ello sea un buen momento para los value. ¿Qué opináis?


Qué fondos value son mejores y/o en que ETFs indexados o de materias primas confiaríais mas.


Captura de masdividendos.com

 

Egregio Prócer

Himbersor
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¿Cuáles son los tres fondos españoles más rentables a largo plazo?



La mayor parte de los gestores y expertos recomiendan fijar el plazo de la inversión a unos años vista. Una de unidad de tiempo que se entiende como a largo plazo es la década. Observar la rentabilidad anualizada a 10 años nos muestra si ese fondo es una buena opción para invertir el dinero de cara a obtener rentabilidad en el futuro. Por eso, nos preguntamos ¿cuáles son los tres fondos españoles más rentables a largo plazo?
Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI
Este fondo de Bankinter tiene una rentabilidad anualizada a 10 años del 18,91% y una volatilidad anualizada en 3 años del 14,02%. De hecho, Morningstar califica al fondo de “riesgo sobre la media”, es decir, no es de alto riesgo.
El fondo, que toma como referencia el Nasdaq, invierte en instrumentos derivados negociados en un mercado organizado. “El fondo tendrá en torno al 100% de su exposición total en renta variable, invirtiendo principalmente en futuros sobre el índice Nasdaq 100, así como también en acciones de empresas pertenecientes al índice, sin que necesariamente se siga la ponderación del mismo”, señala la ficha.
Merchfondo FI
La rentabilidad anualizada a 10 años para este fondo es del 17,91% y la volatilidad anualizada a 3 del 24,95%, Morningstar lo cataloga como “riesgo alto”. Es un fondo que invierte tanto en renta variable como en renta fija de cualquier mercado mundial, especialmente de la OCDE, aunque también invierte en emergente, sin que la exposición supere el 50%. En estos momentos, más del 79% de la exposición del fondo está en Estados Unidos y el resto en la Zona Euro, la Europa que no es Eurozona, Japón y Canadá.
“La inversión en Renta Fija podrá realizarse, a cualquier plazo, tanto en activos de emisores privados como públicos, con un máximo del 25% en calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto elevada (mínimo A-).”, explican en la ficha.
Kutxabank Bolsa Nueva Economía Estándar FI
La rentabilidad de este fondo a largo plazo es del 17,13% anualizada a 10 años, mientras que la volatilidad anualizada a 3 es del 13,53%.
El fondo toma como referencia el comportamiento del Nasdaq 100. El fondo tiene una exposición, de al menos un 75%, de activos en renta variable. “Al menos el 75% de la exposición a renta variable estará invertido en valores del índice Nasdaq 100 (índice de sectores tecnológicos), sin predeterminación en cuanto a su capitalización. El resto de la renta variable estará invertido en emisores de países pertenecientes a la OCDE.”, explican en la ficha.
 

djun

Madmaxista
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¿Cuáles son los tres fondos españoles más rentables a largo plazo?



La mayor parte de los gestores y expertos recomiendan fijar el plazo de la inversión a unos años vista. Una de unidad de tiempo que se entiende como a largo plazo es la década. Observar la rentabilidad anualizada a 10 años nos muestra si ese fondo es una buena opción para invertir el dinero de cara a obtener rentabilidad en el futuro. Por eso, nos preguntamos ¿cuáles son los tres fondos españoles más rentables a largo plazo?
Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI
Este fondo de Bankinter tiene una rentabilidad anualizada a 10 años del 18,91% y una volatilidad anualizada en 3 años del 14,02%. De hecho, Morningstar califica al fondo de “riesgo sobre la media”, es decir, no es de alto riesgo.
El fondo, que toma como referencia el Nasdaq, invierte en instrumentos derivados negociados en un mercado organizado. “El fondo tendrá en torno al 100% de su exposición total en renta variable, invirtiendo principalmente en futuros sobre el índice Nasdaq 100, así como también en acciones de empresas pertenecientes al índice, sin que necesariamente se siga la ponderación del mismo”, señala la ficha.
Merchfondo FI
La rentabilidad anualizada a 10 años para este fondo es del 17,91% y la volatilidad anualizada a 3 del 24,95%, Morningstar lo cataloga como “riesgo alto”. Es un fondo que invierte tanto en renta variable como en renta fija de cualquier mercado mundial, especialmente de la OCDE, aunque también invierte en emergente, sin que la exposición supere el 50%. En estos momentos, más del 79% de la exposición del fondo está en Estados Unidos y el resto en la Zona Euro, la Europa que no es Eurozona, Japón y Canadá.
“La inversión en Renta Fija podrá realizarse, a cualquier plazo, tanto en activos de emisores privados como públicos, con un máximo del 25% en calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto elevada (mínimo A-).”, explican en la ficha.
Kutxabank Bolsa Nueva Economía Estándar FI
La rentabilidad de este fondo a largo plazo es del 17,13% anualizada a 10 años, mientras que la volatilidad anualizada a 3 es del 13,53%.
El fondo toma como referencia el comportamiento del Nasdaq 100. El fondo tiene una exposición, de al menos un 75%, de activos en renta variable. “Al menos el 75% de la exposición a renta variable estará invertido en valores del índice Nasdaq 100 (índice de sectores tecnológicos), sin predeterminación en cuanto a su capitalización. El resto de la renta variable estará invertido en emisores de países pertenecientes a la OCDE.”, explican en la ficha.
Rentabilidad del fondo|Rentabilidad Acumulada|Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI|ISIN:ES0114105036

Rentabilidad del fondo|Rentabilidad Acumulada|Merchfondo FI|ISIN:ES0162332037

Rentabilidad del fondo|Rentabilidad Acumulada|Kutxabank Bolsa Nueva Economía Estándar FI|ISIN:ES0114222039


Parecen buenos fondos, principalmente el primero.
Tienen una rentabilidad increíble. El Nasdaq es el Nasdaq, el día que pete...
 

Egregio Prócer

Himbersor
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quehaydelomio

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Los tres tienen un TER > 1% el ultimo casi 2%.

Me parece una burrada para unos indexados.

Por ejemplo, replicando Nasdaq 100 tienes QQQ con "solo" 0.20%.
 

Rextor

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Como máximo sacas un 20-30%, si lo sacas... porque te puedes quedar sin nada. Además, que no existen fondos a largo plazo, yo no veo fondos que lleven 20 años, que no los hay de más de 5 años yo creo, y si hay serán poquísimos, porque todos acaban en la mierda y no remontan y sacan nuevos. Así va la cosa. A no ser que metas mucha pasta no compensa y suba rápido y la retires rápido no compensa y aún así siempre te arriesgas a perderlo. Tienes que pillarlo con un porcentaje bajo, esperando que suba (si sube) y aguantar cuando baje y que no te entre el pánico... Yo para meter ahí parte de unos ahorros, pongamos 30.000 euros y sacar en mejor de los casos 20%, unos 6000 euros, pagar comisiones, fija y luego por beneficios que saques, además de lo que pagues a hacienda? se te queda en unos 4000 más o menos y sinceramente, haciendo un poco de compra venta me saco eso en un año sin problemas.
 

djun

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Los tres tienen un TER > 1% el ultimo casi 2%.

Me parece una burrada para unos indexados.

Por ejemplo, replicando Nasdaq 100 tienes QQQ con "solo" 0.20%.
¿Cual es el QQQ? ¿Tienes un enlace de morningstar?
 

quehaydelomio

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Como máximo sacas un 20-30%, si lo sacas... porque te puedes quedar sin nada.
A largo plazo se gana dinero si nos atenemos al historico.

No te olvides del interes compuesto.

Ojo, rentabilidades pasadas no aseguran futuras.

Además, que no existen fondos a largo plazo, yo no veo fondos que lleven 20 años, que no los hay de más de 5 años yo creo, y si hay serán poquísimos, porque todos acaban en la mierda y no remontan y sacan nuevos.
Lo que dices se llaman bias de supervivencia y es cierto: no vemos los fondos liquidados.

Mas de 20 años lleva SPY por ejemplo que es probablemente el ETF mas famoso del mundo.

Así va la cosa. A no ser que metas mucha pasta no compensa y suba rápido y la retires rápido no compensa y aún así siempre te arriesgas a perderlo.
Me temo que estas equivocado.

La manera mas facil y segura de ganar dinero es ir a largo plazo e invertir todos los meses en un fondo con bajas fees y diversificado.

De hecho hay simulaciones por ahi del rendimiento de una persona que inviertiera x dinero antes de cada crash bursatil.

En 20/ 30 años sequiria sacando un paston.
 
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Indyjones207

Himbersor
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Como máximo sacas un 20-30%, si lo sacas... porque te puedes quedar sin nada. Además, que no existen fondos a largo plazo, yo no veo fondos que lleven 20 años, que no los hay de más de 5 años yo creo, y si hay serán poquísimos, porque todos acaban en la mierda y no remontan y sacan nuevos. Así va la cosa. A no ser que metas mucha pasta no compensa y suba rápido y la retires rápido no compensa y aún así siempre te arriesgas a perderlo. Tienes que pillarlo con un porcentaje bajo, esperando que suba (si sube) y aguantar cuando baje y que no te entre el pánico... Yo para meter ahí parte de unos ahorros, pongamos 30.000 euros y sacar en mejor de los casos 20%, unos 6000 euros, pagar comisiones, fija y luego por beneficios que saques, además de lo que pagues a hacienda? se te queda en unos 4000 más o menos y sinceramente, haciendo un poco de compra venta me saco eso en un año sin problemas.
Claro los vanguard llevan 5 años....
 

Jamie Dimon

Cuñado nija
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En que gestores les confiariais vuestros ahorros para que os formen una cartera? Estoy pensando en que hacer con unos ahorros de unos 50k. Conozco KPMG pero son caros, aunque se supone los mejores... yo no tengo tiempo para andar en Morning Star mirando ratings y decidiendo que escoger. Me interesaria un experto que lo gestione, y diversifique bien. Internacionales, nada de quedarse en España. Si te metes en esto, no entiendo pro que la gente se hace carteras solo de españoles.

Que perfil de riesgos escogeriais? Solo batir la inflacion (a ese nivel) o intentar ganar pasta de verdad? a 5-10 años.

Otra opcion seria continuar con el ahorro y comporar tocho... inmueble en las afueras se alquila facilmente. O hacer eso despues de exponer ahorros en indexados y (espero) haber sacado rentabilidad.

Al final lo que se busca es tener mas liquidez mensual para mejorar tu calidad de vida. Con un buen tocho en una zona que conozco alquilado a parejita de perfil decente ya me aseguraria un sueldo mensual pasivo, eso y una pension incluso minima, ya es un perfil aceptable de asegurarte que no pasarias por situacion precaria a la hora de jubilarte (aun me quedan muuchos años, pero me gustaria cubrirme esa carta ya)
 

mmf

Cuñado nija
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En que gestores les confiariais vuestros ahorros para que os formen una cartera? Estoy pensando en que hacer con unos ahorros de unos 50k. Conozco KPMG pero son caros, aunque se supone los mejores... yo no tengo tiempo para andar en Morning Star mirando ratings y decidiendo que escoger. Me interesaria un experto que lo gestione, y diversifique bien. Internacionales, nada de quedarse en España. Si te metes en esto, no entiendo pro que la gente se hace carteras solo de españoles.

Que perfil de riesgos escogeriais? Solo batir la inflacion (a ese nivel) o intentar ganar pasta de verdad? a 5-10 años.

Otra opcion seria continuar con el ahorro y comporar tocho... inmueble en las afueras se alquila facilmente. O hacer eso despues de exponer ahorros en indexados y (espero) haber sacado rentabilidad.

Al final lo que se busca es tener mas liquidez mensual para mejorar tu calidad de vida. Con un buen tocho en una zona que conozco alquilado a parejita de perfil decente ya me aseguraria un sueldo mensual pasivo, eso y una pension incluso minima, ya es un perfil aceptable de asegurarte que no pasarias por situacion precaria a la hora de jubilarte (aun me quedan muuchos años, pero me gustaria cubrirme esa carta ya)
Cartera pasiva 60/40 y/o permanente de Browne o mezclarlas.
Y después como los judíos: un tercio en tierras (inmuebles), un tercio en negocio (tb inversiones: fondos, bolsa, commodities...) y el otro tercio en liquidez (tb cuentas remuneradas, depósitos...)
 

Jamie Dimon

Cuñado nija
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Cartera pasiva 60/40 y/o permanente de Browne o mezclarlas.
Y después como los judíos: un tercio en tierras (inmuebles), un tercio en negocio (tb inversiones: fondos, bolsa, commodities...) y el otro tercio en liquidez (tb cuentas remuneradas, depósitos...)
Que bancos dan un % por depositar dinero hoy en dia que valgan la pena?

Y a nivel de gestores en quien confiarias? como digo, no me animo a hacerlo solo.. mi gestor/asesor fiscal no coge carteras, necesitaria un experto en eso.
 

mmf

Cuñado nija
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Que bancos dan un % por depositar dinero hoy en dia que valgan la pena?

Y a nivel de gestores en quien confiarias? como digo, no me animo a hacerlo solo.. mi gestor/asesor fiscal no coge carteras, necesitaria un experto en eso.
Montar una cartera pasiva no cuesta nada. Pero si por lo que sea no te apetece: roboadvisor. Yo no le pago a un asesor por algo que puedes hacer tú mismo y muy sencillo si no te quieres complicar. Ls cartera y % la puedes sacar de indexa al hacer el test. Y si no, pues trabaja con ellos, pero vaya, es cuestión sólo de hacer aportaciones mensuales y rebalancear una vez al año. Para diseñar la cartera permanente si que es algo más complicado (por el tema del oro, qué comprar: físico, ETF, mineras...)

Bancos que den un % por depositar que valga la pena van a tener que ser extranjeros, está claro. Personalmente trabajo con el banco donde cobro la nómina, pero es que trabajo en el extranjero y la moneda en la que cobro tiene un fixed rate con el USD (por lo tanto hay riesgo divisa, pero me compensa). Mira en raisin e investiga, yo les tengo echado el ojo para cuando me vuelva a España.
 

Jamie Dimon

Cuñado nija
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Montar una cartera pasiva no cuesta nada. Pero si por lo que sea no te apetece: roboadvisor. Yo no le pago a un asesor por algo que puedes hacer tú mismo y muy sencillo si no te quieres complicar. Ls cartera y % la puedes sacar de indexa al hacer el test. Y si no, pues trabaja con ellos, pero vaya, es cuestión sólo de hacer aportaciones mensuales y rebalancear una vez al año. Para diseñar la cartera permanente si que es algo más complicado (por el tema del oro, qué comprar: físico, ETF, mineras...)

Bancos que den un % por depositar que valga la pena van a tener que ser extranjeros, está claro. Personalmente trabajo con el banco donde cobro la nómina, pero es que trabajo en el extranjero y la moneda en la que cobro tiene un fixed rate con el USD (por lo tanto hay riesgo divisa, pero me compensa). Mira en raisin e investiga, yo les tengo echado el ojo para cuando me vuelva a España.
Cuantos fondos tienes en tu cartera y de cuantos paises?
 
  Es duro pedir pero más duro es robar
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