Ir teniendo liquidez

Jamie Dimon

Cuñado nija
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Yo no sé lo que tiene indexa capital, pero lo que tú deberías hacer es estudiar donde invierten, como lo hacen, etc...y si son buenos da igual que su valor esté a 10 o a 100.
Estan usando esto para sus carteras:

NombreCódigo ISINÍndiceTamaño (M€)Tracking error ?
Vanguard European Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9L96MSCI Europe3.6140,86%
Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9V94S&P5006.9420,07%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9P35MSCI Japan2.6670,32%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9J74MSCI Emerging Markets8.5492,39%
Vanguard Pacific Ex-Japan Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BGCC5G60MSCI Pacific ex-Japan Index2.4081,26%
Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9X19Barclays Euro Non-Government Bond2.7410,05%
iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur HdgLU1373035663JP Morgan EMBI Global Diversified Index2.3970,23%
Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins PlusIE00BFPM9W02Barclays GA Euro Government Bond6.2720,08%
Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx Eur -Ins PlusIE00BGCZ0719Barclays Eurozone - Euro CPI TR2.0980,31%

Dependiendo del riesgo que quieras (1 al 10) lo distribuyen asi:


Clase de activo \ Plan#1#2#3#4#5#6#7#8#9#10
Acciones Europa (%)3,04,06,09,010,012,015,016,019,020,0
Acciones Estados Unidos (%)8,010,015,021,024,026,030,033,035,035,0
Acciones Japón (%)0,02,02,03,04,05,06,06,07,08,0
Acciones Economías Emergentes (%)2,02,03,04,05,05,06,08,010,012,0
Acciones Pacífico sin Japón (%)0,00,02,02,02,03,03,03,03,03,0
Bonos Empresas Europeas (%)34,031,022,014,010,08,04,00,00,00,0
Bonos Países Emergentes Cubiertos a Euro (%)3,03,03,03,03,03,03,03,02,02,0
Bonos Gobiernos Europeos (%)34,030,028,024,021,016,011,08,00,00,0
Bonos Europeos ligados a la Inflación (%)16,018,019,020,021,022,022,023,024,020,0
Rentabilidad esperada (% anual)0,30,51,01,51,82,12,52,83,23,4
Volatilidad esperada (% anual)4,44,65,56,67,38,19,210,111,211,7

Comisiones:

Costes (%/año)Indexa Capitalfondos(4)Banca privada(10)
Comisión de gestión de cartera0,29%(1)0,00%0,70%(11)
Comisión de custodia0,12%(2)0,00%0,00%
Comisión de gestión de los fondos0,07%(3)1,45%(5)1,00%(12)
Comisión de administración de los fondos0,00%0,10%(6)0,06%(13)
Otras comisiones0,00%0,77%(7)0,27%(14)
Alfa negativo0,00%1,08%(8)0,00%(15)
Total0,48%3,40%(9)2,03%

En principio lo veo una opcion mejor que lo que hago ahora con ese dinero (tenerlo en el banco).

Para emociones fuertes ya tengo Bitcoin que es un activo que sigo desde hace años y entiendo como funciona. Y en raras ocasiones compro alguna alt si veo algo de sustancia y veo que es un buen momento.

En cuanto a comprar acciones sueltas habia considerado NIO por el posible hype de que sea "el Tesla chino". El propio TSLA me sigue pareciendo una compra decente por que la gente creo que se basa demasiado en PER y no ve el potencial que tiene Musk de seguir subiendo la cotizacion.

EHANG lo habia considerado pero no estoy del todo seguro que la gente vaya a tener confianza de meterse en un dron a escala real chino.

Sigo mirando compañias y cosas curiosas que veo por ahi de vez en cuando por que me resulta interesante pero no podria dedicarle el tiempo que necesitaria para hacer una cartera en serio.

Eso si, como bien dices ésto requiere que seas curioso, que te fijes en las cosas, que leas el periódico, que hables con la gente, que hagas análisis. Obviamente te ahorras comisiones pero las pagas de otra forma.

Podrias poner un ejemplo de alguna empresa, como la seleccionaste y cuando decides hacer aportaciones?

En ése aspecto te recomendaría que cambiaras tu residencia fiscal tal y como dices. Eso si, espero que no hagas el truco de alquilar un pisomierda en un pueblo perdido en Estonia, hacerte residente, y luego volver a España en tren y a partir de entonces operes solo con cash o con la tarjeta de crédito de un familiar o tu pareja, porque eso sería un fraude y hacienda somos todos. Sería algo muy asqueroso y barriobajero así que como lo hagas yo si pudiera te denunciaría.
Ya comente lo del clima por que obviamente hago las cosas bien y estoy 6 meses en el pais que toque.
 

nyyrikki

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Los negocios y la inversión siempre me han gustado, pero empecé relativamente tarde porque he estudiado muchos año ( Licenciatura, más especialidad, más postgrado y varios años con sueldo de becario) y cuando eres estudiante , lo poco que tienes es para disfrutar la juventud. Empecé con 33 años, pero en renta fija porque la junta tenía unos bonos por encima del 4% un año.
Invertí unos 10k, porque ya tenia algo ahorrado. Dos o tres años más tarde , empecé en la bolsa, que siempre me ha gustado , pero no tenía tanto tiempo ni dinero como he comentado antes. Empecé a estudiar libros y a seguir el mercado, muchas horas diarias. Y desde entonces, 9 años en la renta variable. Tengo 45 años.
La rentabilidad ya la he comentado, mis cálculos me salen un 24% anual de media en los nueve años. 2012-2013 y 2019-2020 han sido impresionantes, aproximadamente un 35%-40% durante esos años, tuve un año con poquitas pérdidas, dos años casi planos y otros dos con buenos porcentajes, más que el mercado.
Saludos

recomendais algun libro concreto de analisis fundamental? la pregunta va tanto para ti como para FeministoDeIzquierdas y CharlieMonguer



PD: esta quedando un hilo interesante
 

SEVILLA2014

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Yellen pone sobre la mesa subir los tipos de interés ante el aumento del gasto público
Las palabras de la secretaria del Tesoro están provocando fuertes caídas en Wall Street

 

SEVILLA2014

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mol

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Bill Gates acelera la venta de sus acciones y alerta de que "habrá una gran crisis como la de 2008"

El fundador de Microsoft da un giro a sus inversiones y apuesta por "los mandamientos" de la Agenda 2030 que él mismo promueve.

Dinos la fecha, para saber cuando vender roto2
 

FeministoDeIzquierdas

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Dinos la fecha, para saber cuando vender roto2
Estamos ya en caida pero habrá recuperación pronta. Las siguientes caidas programadas son:

Caida 1: Sobre Marzo 2022 (pequeña). Caida hasta final de Q1 2023. Después subidón.
Caida 2: Mediados Q2 2024 (mas pronunciada). Caida hasta verano del 2025. A partir de ahí recuperación lenta y pobre
Caida 3: (Minicaidas dobles): Verano del 2026 hasta prinpicios del 2027, seguidas por una pequeña recuperación, y la hostia padre en verano del 2027 hasta verano del 2028.
 

deaconbrodie

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Estamos ya en caida pero habrá recuperación pronta. Las siguientes caidas programadas son:

Caida 1: Sobre Marzo 2022 (pequeña). Caida hasta final de Q1 2023. Después subidón.
Caida 2: Mediados Q2 2024 (mas pronunciada). Caida hasta verano del 2025. A partir de ahí recuperación lenta y pobre
Caida 3: (Minicaidas dobles): Verano del 2026 hasta prinpicios del 2027, seguidas por una pequeña recuperación, y la hostia padre en verano del 2027 hasta verano del 2028.
¿Podrías explicarnos a qué te refieres con caída pequeña, caída más pronunciada y caida "la hostia padre"? Gracias.
 

mol

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Estamos ya en caida pero habrá recuperación pronta. Las siguientes caidas programadas son:

Caida 1: Sobre Marzo 2022 (pequeña). Caida hasta final de Q1 2023. Después subidón.
Caida 2: Mediados Q2 2024 (mas pronunciada). Caida hasta verano del 2025. A partir de ahí recuperación lenta y pobre
Caida 3: (Minicaidas dobles): Verano del 2026 hasta prinpicios del 2027, seguidas por una pequeña recuperación, y la hostia padre en verano del 2027 hasta verano del 2028.
Post para la posteridad, si se cumplen te invito a unas cañas en 2028 nosomosdignos:
 

Harrymorgan

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Estamos ya en caida pero habrá recuperación pronta. Las siguientes caidas programadas son:

Caida 1: Sobre Marzo 2022 (pequeña). Caida hasta final de Q1 2023. Después subidón.
Caida 2: Mediados Q2 2024 (mas pronunciada). Caida hasta verano del 2025. A partir de ahí recuperación lenta y pobre
Caida 3: (Minicaidas dobles): Verano del 2026 hasta prinpicios del 2027, seguidas por una pequeña recuperación, y la hostia padre en verano del 2027 hasta verano del 2028.
Creo que alguna vez habías comentado que la caída gorda se venia para el Q1 del 2022, y he visto que algún analista también la comenta, especialmente ahora que se prevé que para finales de año los BC empezarán a relajar las ayudas... ¿por qué crees ahora que la caida va a ser "pequeña"?
 

ozito

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Vanguard European Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9L96MSCI Europe3.6140,86%
Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9V94S&P5006.9420,07%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9P35MSCI Japan2.6670,32%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9J74MSCI Emerging Markets8.5492,39%
Vanguard Pacific Ex-Japan Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BGCC5G60MSCI Pacific ex-Japan Index2.4081,26%
Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9X19Barclays Euro Non-Government Bond2.7410,05%
iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur HdgLU1373035663JP Morgan EMBI Global Diversified Index2.3970,23%
Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins PlusIE00BFPM9W02Barclays GA Euro Government Bond6.2720,08%
Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx Eur -Ins PlusIE00BGCZ0719Barclays Eurozone - Euro CPI TR2.0980,31%

Dependiendo del riesgo que quieras (1 al 10) lo distribuyen asi:


Clase de activo \ Plan#1#2#3#4#5#6#7#8#9#10
Acciones Europa (%)3,04,06,09,010,012,015,016,019,020,0
Acciones Estados Unidos (%)8,010,015,021,024,026,030,033,035,035,0
Acciones Japón (%)0,02,02,03,04,05,06,06,07,08,0
Acciones Economías Emergentes (%)2,02,03,04,05,05,06,08,010,012,0
Acciones Pacífico sin Japón (%)0,00,02,02,02,03,03,03,03,03,0
Bonos Empresas Europeas (%)34,031,022,014,010,08,04,00,00,00,0
Bonos Países Emergentes Cubiertos a Euro (%)3,03,03,03,03,03,03,03,02,02,0
Bonos Gobiernos Europeos (%)34,030,028,024,021,016,011,08,00,00,0
Bonos Europeos ligados a la Inflación (%)16,018,019,020,021,022,022,023,024,020,0
Rentabilidad esperada (% anual)0,30,51,01,51,82,12,52,83,23,4
Volatilidad esperada (% anual)4,44,65,56,67,38,19,210,111,211,7

Comisiones:

Costes (%/año)Indexa Capitalfondos(4)Banca privada(10)
Comisión de gestión de cartera0,29%(1)0,00%0,70%(11)
Comisión de custodia0,12%(2)0,00%0,00%
Comisión de gestión de los fondos0,07%(3)1,45%(5)1,00%(12)
Comisión de administración de los fondos0,00%0,10%(6)0,06%(13)
Otras comisiones0,00%0,77%(7)0,27%(14)
Alfa negativo0,00%1,08%(8)0,00%(15)
Total0,48%3,40%(9)2,03%

En principio lo veo una opcion mejor que lo que hago ahora con ese dinero (tenerlo en el banco).

Para emociones fuertes ya tengo Bitcoin que es un activo que sigo desde hace años y entiendo como funciona. Y en raras ocasiones compro alguna alt si veo algo de sustancia y veo que es un buen momento.

En cuanto a comprar acciones sueltas habia considerado NIO por el posible hype de que sea "el Tesla chino". El propio TSLA me sigue pareciendo una compra decente por que la gente creo que se basa demasiado en PER y no ve el potencial que tiene Musk de seguir subiendo la cotizacion.

EHANG lo habia considerado pero no estoy del todo seguro que la gente vaya a tener confianza de meterse en un dron a escala real chino.

Sigo mirando compañias y cosas curiosas que veo por ahi de vez en cuando por que me resulta interesante pero no podria dedicarle el tiempo que necesitaria para hacer una cartera en serio.




Podrias poner un ejemplo de alguna empresa, como la seleccionaste y cuando decides hacer aportaciones?
Vas a ganar mas dinero con un roboadvisor que tenga buenas comisiones que intentando batir al mercado. Dedica ese tiempo a generar mas ingresos y a hacer mas aportes a tu cartera de indexados mediante el roboadvisor. O eso o haz una cartera en myinvestor con 2 o 3 fondos maximo.

Muchos de los que dicen que baten al mercado seguramente acaben perdiendo lo que le estan sacando de rentabilidad extra en el largo plazo. A no ser que tengas insider information para hacer insider trading (que es ilegal pero obvio se da en altas esferas) dudo que alguien este batiendo al mercado de forma consistente o al menos en un % tan grande que merezca la pena la inversion de tiempo, dedicacion etc (tiempo y esfuerzo que se puede dedicar a ganar mas dinero para meterlo en fondos y acabar ganando mas). Seguro que los hay que lo consiguen pero no veo que se pueda conseguir sin ser un profesional del sector precisamente por el tiempo que se necesitaria que haria que no puedas compaginarlo con llevar un negocio.
 

FeministoDeIzquierdas

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Estan usando esto para sus carteras...
Todo eso me parece cojonudo, pero no entiendo porqué pagarle a otro para que invierta en algo en lo que yo puedo invertir diréctamente. Dime que quieres invertir en unas carteras que tu broker Español no te permite y te compro el argumento (aunque puedes invertir en otras parecidas), pero pagar extra por algo que yo puedo hacer y además seleccionando exáctamente donde quiero invertir...

Es simplemente pagar para que otros hagan algo por ti, que me parece cojonudo (y repito, yo tengo indexados y ETFs). El problema lo veo en que si yo pago a alguien para que me pinte la casa y me la pinta mal puedo reclamar, pero cuando ésta gente la caga te jodes tú.

En cuanto a comprar acciones sueltas habia considerado NIO por el posible hype de que sea "el Tesla chino". El propio TSLA me sigue pareciendo una compra decente por que la gente creo que se basa demasiado en PER y no ve el potencial que tiene Musk de seguir subiendo la cotizacion.

EHANG lo habia considerado pero no estoy del todo seguro que la gente vaya a tener confianza de meterse en un dron a escala real chino.
Dime que eso es para tu cartera de riesgo y te compro el argumento, pero hay mil empresas sólidas que dan dividendos y con muy poco riesgo. Utilities, empresas muy bien establecidas, empresas con poca competición, empresas muy saneadas...

Podrias poner un ejemplo de alguna empresa, como la seleccionaste y cuando decides hacer aportaciones?
Xiaomi. Creo que fue en Mayo del 2020 (quizás antes) cuando abrí aqui un hilo explicándola y recomendándola. Entré a 1.7. Mi estudio consistió en lo siguiente:
1. En su propia web (mi.com) analicé sus fundamentales, su trayectoria, y la experiencia de su equipo directivo.

2. Por mis viajes por Asia sabía dos cosas: a) Huawei es la marca "seria y de hombres" y xiaomi es la marca "divertida y de las chicas" (que gastan mas y cambian mas de telefonitos). b) Xiaomi hace muchísimas mas cosas que telefonitos y es bastante madura en Asia.

3. Su principal competidora China no es la opoo esa, sino Huawei, que ha sido vapuleada tanto en EEUU como en China. Por HTC sabía que los chinos querían tener una marca a nivel internacional.

"colilla + humo = aqui han fumado". A la vuelta de mi viaje a principios de año, y al explotar mi cartera con un 100% de stop-loss, puse a Xiaomi como mi primer valor en la sección "riesgo" y uno de mis primeros 10 valores. Si hubiera esperado igual la hubiera pillado mas baja (tuvo una pequeña caida si mal no recuerdo) pero tan malo es esperar demasiado como llegar demasiado pronto.
 

FeministoDeIzquierdas

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20 Ago 2018
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¿Podrías explicarnos a qué te refieres con caída pequeña, caída más pronunciada y caida "la hostia padre"? Gracias.
Post para la posteridad, si se cumplen te invito a unas cañas en 2028 nosomosdignos:
Creo que alguna vez habías comentado que la caída gorda se venia para el Q1 del 2022, y he visto que algún analista también la comenta, especialmente ahora que se prevé que para finales de año los BC empezarán a relajar las ayudas... ¿por qué crees ahora que la caida va a ser "pequeña"?
Es un tema macro. No es ciencia exácta porque se entremezcla mucho con política, y explicarlo daría para 40 libros escritos ya por gente mil veces mejor que yo, pero mas o menos funciona así:

Al igual que la gente acumula deuda los paises hacen lo propio. Sabemos que China es el mayor exportador del mundo seguido de EEUU y Alemania. Y sabemos que EEUU, Europa (Alemania en cabeza) y China son los mayores importadores. Sabemos los niveles de inflación y su cultura de pago de deuda.

Todo lo que he escrito arriba son datos públicos a los que cualquiera puede acceder. Esa es la primera pieza del puzzle.

La segunda pieza es mirar cuando van venciendo esos pagos. Voy a hacer un ejemplo con España. En la página web del tesoro público tienes datos sobre la deuda que colocan, cuál es el interés, y a cuántos años la han de pagar. Todos los paises publican las suyas, y hay publicaciones especializadas que las recogen, incluso en wikipedia lo puedes ver.

Así que ya sabemos quien debe a quien, cuánto, y cuando debe pagar. Pero aqui entra el tema político. China puede hacer lo que le salta del micropene con su RMB, pero si no hay quien le compre sus mierdas acaba implosionando. EEUU y Europa pueden sacar la impresora pero ésta se acaba quedando sin tinta, y como la economía es cíclica...


(no he encontrado ninguna gráfica pública igual de bonita hasta el 2019, pero como ejemplo debería servir).

Así que:
- Pepito te pide prestado 10 euros, que te pagará en 2023, y es mal pagador.
- Juanito te pide prestado 50 euros, que te pagará en 2025, y es mal pagador.
- Pedrito te pide prestado 20 euros, que te pagará en 2027, y es mal pagador.

Pues sabes que vas a tener una crisis pequeña en 2023, una gorda en 2025, y una mediana en 2027.

Es un porrón de curro pero ojo a los resultados: Cuando saltó la bolsa por los aires a principios del 2020 todos mis valores estaban protegidos, asegurados, con stop-loss, o diréctamente en bancolchón. Yo no sabía que venía ningún COVID, ni pandemia, ni guerra, pero sabía que la economía estaba sobrecalentada y que cualquier tontería la haría explotar. De hecho, mis apuestas estaban entre el conflicto Ruso de Crimea y las tensiones con China. Tampoco sabía si iba a ser en Marzo o en Julio. Como le pasó a Michael Burry, sabía que iba a explotar pero no sabía cuando sería.

Cuando digo que la siguiente caida será sobre Marzo del 2022 (a veces digo finales de Q1) es porque pocos antes vencen pagos y no hay con que pagar, así que se produce un efecto dominó y cualquier excusa tumba el mercado.

Ni tengo bola mágica, ni tengo contactos con ninguna esfera, ni nada parecido. Simplemente junto datos como el que junta letras y lo puede hacer absolútamente cualquiera que tenga paciencia y curiosidad.