ETFs de índices: promediar mensualmente o esperar a que baje el mercado.

wamba1

Forero Paco Demier
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Para los expertos del foro les consulto que cual es la mejor estrategia, si promediar invirtiendo todos los meses una cantidad fija, independientemente de que suba o baje el mercado, o si es mejor ahorrar el dinero y mantenerse en liquidez esperando una significativa caída de los índices, es decir, cronometrando el mercado...: ej. invertir esperando una caída como la de 2009:

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At4008

Himbersor
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Promediar es la mejor estrategia a largo plazo.

Si cronometras el mercado, habrá momentos en los que creas que necesitas comprar y otros en los que necesitas vender. Cada vez que vendas tienes que pagar impuestos.

Cuando cronometras el mercado, tienes que vencer al mercado y a los impuestos. Con poco que te equivoques, ya sales perdiendo.
 

bralmu

Madmaxista
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A largo? Promediar

Resumen:
Ahorran $200 al mes. Total $96,000

Sarah va a piñon fijo metiéndolo cada mes en SP500. Termina con 1.4 millones.

Brittany lo mete cada mes en una cuenta remunerada al 3% esperando, acumulando y esperando y en cada crisis lo pasa al SP500 comprando en mínimos. La tía tiene un don y lo cuadra.
Termina con 1 millón.

https://www.reddit.com/r/financialindependence/comments/c02ml4
 
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damnit

Mierdapaquismo Ilustrado
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A largo? Promediar

Resumen:
Ahorran $200 al mes. Total $96,000

Sarah va a piñon fijo metiéndolo cada mes en SP500. Termina con 1.4 millones.

Brittany lo mete cada mes en una cuenta remunerada al 3% esperando, acumulando y esperando y en cada crisis lo pasa al SP500 comprando en mínimos. La tía tiene un don y lo cuadra.
Termina con 1 millón.

https://www.reddit.com/r/financialindependence/comments/c02ml4
Siempre es preferible (si se entra a largo plazo), entrar con todo y que el dinero empiece a componer. El DCA es por si aportas mensualmente de tu sueldo o por si sencillamente prefieres sentirte mejor que metiéndolo todo de un golpe. Pero empíricamente funciona mejor a largo plazo el lump sum.
 

wamba1

Forero Paco Demier
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Siempre es preferible (si se entra a largo plazo), entrar con todo y que el dinero empiece a componer. El DCA es por si aportas mensualmente de tu sueldo o por si sencillamente prefieres sentirte mejor que metiéndolo todo de un golpe. Pero empíricamente funciona mejor a largo plazo el lump sum.
Pensaba entrar con todo, por ello creo que es mejor cronometrar el mercado y esperar un suelo para entrar.
 

ueee3

Madmaxista
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A largo? Promediar

Resumen:
Ahorran $200 al mes. Total $96,000

Sarah va a piñon fijo metiéndolo cada mes en SP500. Termina con 1.4 millones.

Brittany lo mete cada mes en una cuenta remunerada al 3% esperando, acumulando y esperando y en cada crisis lo pasa al SP500 comprando en mínimos. La tía tiene un don y lo cuadra.
Termina con 1 millón.

https://www.reddit.com/r/financialindependence/comments/c02ml4
Brutal. ¿Entiendo que la explicación a eso es que va reinvirtiendo las ganancias? O eso o que las crisis no bajan tanto la bolsa.
 

damnit

Mierdapaquismo Ilustrado
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Pensaba entrar con todo, por ello creo que es mejor cronometrar el mercado y esperar un suelo para entrar.
Cronometrar el mercado es, con perdón, una gilipollez. Si entras, entra y quédate. Lo que tú creas que es un suelo se puede ir más para abajo. O para arriba y te has perdido la subida.
 

bralmu

Madmaxista
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Brutal. ¿Entiendo que la explicación a eso es que va reinvirtiendo las ganancias? O eso o que las crisis no bajan tanto la bolsa.
Sí, las ganancias (dividendos) los reinvierten. Tanto Sarah como Brittany. La magia del interés compuesto.

La diferencia entre Brittany y Sarah es lo que ha preguntado @wamba1. Brittany espera años entre crisis y crisis, con el dinero "parado". Y la cuenta remunerada donde va guardando los $200 mensuales de ahorro le renta bastante menos que a Sarah (que los mete directamente en bolsa sin esperar al "momento ideal").

A 40 años, aunque Brittany ha hecho un perfect esperando a cada crisis y comprando siempre en mínimos, Sarah le ha superado yendo a piñon fijo.
 
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