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AdiolaOtia, interesante.
Que opciones recomendáis para indexarse cuando baje la marea?
Tributan como cualquier fondo, al venderHola, una pregunta ¿Estos fondos a nivel fiscal son como los de los bancos? Es decir informan a hacienda cuando se vende a la hora de pagar impuesto. Lo digo por cuando te llega el borrador que manda hacienda están incluidas las ganancias o perdidas si se da el caso.
¿Esos porcentajes que pones después de cada fondo que es?
¿Como puedo saber en que invierte cada fondo?
Gracias.
La promoción empieza en abril, tienes tiempo para preguntarles¿os ha llegado un email con un código promocional o algo así para que se aplique al oferta a los que nos apuntamos a la promoción?
Porque a mi no me llegó nada. Cuando me apunté si me llegó un correo, pero se supone que ahora deberían haberme enviado otro con condiciones y forma de acogerme a la promoción al contratar.
Temo que si los contrato tal cual no se me apliquen los 4 años sin custodia y/o el año de devolución de comisión de gestión
Tal vez sea mejor esperar a que acabe la bajada. Aunque claro lo difícil será saber cuando sucederá eso. En otro post comentaban en un video que la caida podria llegar a ser del 30% desde máximosLa promoción empieza en abril, tienes tiempo para preguntarles
Los fondos indexados no son el producto ideal para hacer market timing, tardan varios días en realizarse una compra y pueden haber subido o bajado...Tal vez sea mejor esperar a que acabe la bajada. Aunque claro lo difícil será saber cuando sucederá eso. En otro post comentaban en un video que la caida podria llegar a ser del 30% desde máximos
Con dos fondos vanguard, la opción más sencilla; 0,16%
Con tres fondos vanguard añadiendo emergentes; 0,17%
- [70%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
- [30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12
Con 5 fondos metiendo REITS de amundi;
- [60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
- [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
- [30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
- [50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
- [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
- [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
- [20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
- [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
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| Renta Variable | ISIN | TER | Índice | 31/03/2020 | |||||||
| Global | Rentabilidad anualizada. 3 años | Rentabilidad anualizada. 5 años | Prestado | Ingresos | Colateral AAA | ||||||
| F00000YZAD | iShares Developed World Index Fund D Acc |
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| 0,12% |
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| 14,4% | 0,036% | 26% | ||||
| F0GBR04SKK | Vanguard Global Stock Index Fund |
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| 0,18% |
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| BNP sin mín. | 0,89 | 2,61 | 1,3% | 0,011% | 100% | |
| F00000T66U | Amundi Index MSCI World - AE (C) |
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| 0,30% |
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| R4 200 € | 0,87 | 2,64 | 8,8% | 0,015% | 59% | |
| F00000T1HQ | Vanguard Global Small-Cap Index Fund |
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| 0,29% |
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| BNP sin mín. | ||||||
| F00000PJME | iShares Developed Real Estate Index Fund Inst Acc |
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| 0,22% | FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED | -4,70 | -2,55 | |||||
| Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global - AE (C) |
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| 0,34% |
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| BNP sin mín. | -4,95 | - |
| Norteamérica | ||||||||||
| F0GBR04G0F | Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund |
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| 0,10% |
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| BNP sin mín. | 3,36 | 5,39 | 0,1% | 0,001% | 100% |
| F00000T7PZ | Amundi Index S&P 500 - AE (C) |
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| 0,30% |
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| R4 200 € | 3,28 | 5,24 | 3,0% | 0,006% | 68% |
| F00000MIC2 | Pictet-USA Index-P EUR |
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| 0,45% |
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| BNP sin mín. | 3,22 | ||||
| F00000MIC1 | Pictet-USA Index-R EUR |
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| 0,75% |
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| R4 200 € | 2,92 | 4,88 | |||
| F000002873 | Amundi Index MSCI North America - AE (C) |
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| 0,30% |
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| R4 200 € | 2,80 | 4,74 |
Viendo esto las rentabilidades me parecen bastante paco:
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Renta Variable ISIN TER Índice 31/03/2020 Global Rentabilidad anualizada. 3 años Rentabilidad anualizada. 5 años Prestado Ingresos Colateral AAA F00000YZAD iShares Developed World Index Fund D Acc 0,12% 14,4% 0,036% 26% F0GBR04SKK Vanguard Global Stock Index Fund 0,18% BNP sin mín. 0,89 2,61 1,3% 0,011% 100% F00000T66U Amundi Index MSCI World - AE (C) 0,30% R4 200 € 0,87 2,64 8,8% 0,015% 59% F00000T1HQ Vanguard Global Small-Cap Index Fund 0,29% BNP sin mín. F00000PJME iShares Developed Real Estate Index Fund Inst Acc 0,22% FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED -4,70 -2,55 Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global - AE (C) 0,34% BNP sin mín. -4,95 -
Yo tenia entendido que la gente se saca de un 5 a 8% anual con carteras de indexados...
Por cierto parece que sale mas rentable comprar el S&P500 que una global?
Norteamérica F0GBR04G0F Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund 0,10% BNP sin mín. 3,36 5,39 0,1% 0,001% 100% F00000T7PZ Amundi Index S&P 500 - AE (C) 0,30% R4 200 € 3,28 5,24 3,0% 0,006% 68% F00000MIC2 Pictet-USA Index-P EUR 0,45% BNP sin mín. 3,22 F00000MIC1 Pictet-USA Index-R EUR 0,75% R4 200 € 2,92 4,88 F000002873 Amundi Index MSCI North America - AE (C) 0,30% R4 200 € 2,80 4,74
Y las de europa todas en negativo....
Estoy entiendo los % mal o que pasa? he estado viendo videos y tal de esto y la gente comentaba esos 5-8% de rentabilidad anual de media y ahi no lo veo.
Seguramente no están mal los datos, es que Ozito ha puesto datos de hace 2 semanas, a cierre del mes pasado y el mercado RV está muy volátil. En las últimas 2 semanas ha podido recuperar un 8% tranquilamente. Si lo hubiese mirado a 23 de marzo hubiese visto incluso rentabilidad negativa a 3 años.Ahí hay datos que no están bien.
El anualizado para el IE00B03HCZ61 Global stock de Vanguard a 3 años es de 2,99 a 5 años 3,46 y a 10 años 8,99
Lo puedes ver tu mismo en morningstar
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Y no he mirado más pero me chirrian esos datos. No sé de donde los sacaste.
Seguramente no están mal los datos, es que Ozito ha puesto datos de hace 2 semanas, a cierre del mes pasado y el mercado RV está muy volátil. En las últimas 2 semanas ha podido recuperar un 8% tranquilamente. Si lo hubiese mirado a 23 de marzo hubiese visto incluso rentabilidad negativa a 3 años.Ahí hay datos que no están bien.
El anualizado para el IE00B03HCZ61 Global stock de Vanguard a 3 años es de 2,99 a 5 años 3,46 y a 10 años 8,99
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Y no he mirado más pero me chirrian esos datos. No sé de donde los sacaste.
Seguramente no están mal los datos, es que Ozito ha puesto datos de hace 2 semanas, a cierre del mes pasado y el mercado RV está muy volátil. En las últimas 2 semanas ha podido recuperar un 8% tranquilamente. Si lo hubiese mirado a 23 de marzo hubiese visto incluso rentabilidad negativa a 3 años.
Ahí hay datos que no están bien.
El anualizado para el IE00B03HCZ61 Global stock de Vanguard a 3 años es de 2,99 a 5 años 3,46 y a 10 años 8,99
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Y no he mirado más pero me chirrian esos datos. No sé de donde los sacaste.
De todas formas 3-5 años no es mucho para ver el recorrido de un indexado. Hay que verlo a largo plazo, mínimo 10 años y ahi si ves las rentabilidades de las que hablas.
Este tipo de inversión es para la jubilación, así de claro, los bogleheads, carteras permanentes, butterflies, y en general la inversión pasiva necesita del tiempo para crecer, sin prisa pero sin pausa, alejando los ruidos del mercado de nuestra estrategia. Hay que alimentar la inversión con aportaciones periódicas para que el dollar cost average y el interés compuesto hagan su trabajo.
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Lo otro que comentas sobre si es mejor un fondo SP500 VS uno global...
Depende de cómo lo mires, si fueses estadounidense seguramente solo necesitarías indexarte a ese, por tu divisa principalmente y seguramente por confianza.
Si inviertes en el global, aproximadamente el 64% es EEUU por lo que tú exposición a América está bastante bien cubierta y el resto Europa y Japón, suficientemente diversificado.
Si solo tuvieras el sp500 podrías estar perdiendo oportunidad de buenas subidas europeas, además de no estar en definitiva indexado al mundo, y no diversificado correctamente. Necesitarías otros fondos, solo de Europa, o Asia para complementar.
Pero esto último ya si que es opcional, si tú confías solo en la bolsa americana, pues puedes perfectamente tener una cartera enfocada allí.
Revisa uno por uno esos fondos en morningstar que seguro que hay más datos mal.
La gente en España no lleva 10-15 años invirtiendo en indexados, si dicen que tienen un 8-9% anualizado estaran contando los dos últimos años sin la bajada del cobi19 que han sido relativamente buenos... Yo el año pasado tuve un 20% y ahora estoy en 3%...
Una pregunta así en general:
¿Cuanto tiempo tarda en hacerse un reembolso y que valor liquidativo te aplican?
Lo digo porque cuando hice una compra de un indexado me aplicaron el VL del mismo día que hice la compra antes de la hora de corte.
Me da que los reembolsos no son tan rápidos y se asume más riesgo, no?
Interesante artículo.Como dice Radd19, es bueno pero dolido si se plantea el traspaso, aún así tengo dudas:
Si mantengo la cartera con los mismos fondos pero solo cambio de comercializador, en principio no debería haber más problema que solicitarlo a MyInvestor y que entre ellos se apañen, no?
Si quiero cambiar de fondos y hacer traspaso no es lo mismo que vender y luego comprar, porque al menos fiscalmente en España no está grabado. P.ej. podría traspasar un fondo Amundi a un fondo equivalente Vanguard de una vez, ¿cierto? Aunque sería más aconsejable ir pasando de uno a otro paulatinamente, igual que como se hacen aportaciones.Tienes que estar registrado para ver este contenido
Coincido en que tener varias carteras y varios fondos es un poco para gestionarlo, aunque es viable si son simples.
Algunos fondos que han tenido mal comportamiento respecto a lo que se esperaba me los he cargado.Alguien ha tenido que hacer reajustes debido a las cadas?