¿Cuál es la mejor manera de blanquear dinero sin que la Organización terrorista de la Agencia Tributaria te haga ninguna inspección?

Ayudas al exterior sin auditoría: el agujero de 17.393 millones​

Hay una manera de mover dinero sin que Hacienda pregunte demasiado: la cooperación internacional a fondo perdido. El planteamiento, lanzado con retintín en un foro de inversión, señala que los fondos que van a entidades sin ánimo de lucro y entes públicos —unos 17.393 millones de euros anuales— se canalizan mediante convocatorias sin auditorías ni comprobaciones de trazabilidad. La sospecha no es nueva, pero el volumen le da otra dimensión.

La Ayuda Oficial al Desarrollo (AOD), que ronda los 4.600 millones anuales, se distribuye en buena parte a través de convocatorias a fondo perdido a las que concurren ONGD y fundaciones. La pregunta que sobrevuela es cuánto de ese dinero se fiscaliza de verdad y cuánto se pierde en el camino.

Cuánto dinero se destina a ONGD y fundaciones en el exterior​

La cifra concreta para organizaciones no gubernamentales y fundaciones sin ánimo de lucro oscila, según los registros públicos, entre 100 y más de 300 millones de euros anuales, en función del tipo de convocatoria y del presupuesto asignado. Todo debería constar en el Sistema Nacional de Publicidad de Subvenciones y Ayudas Públicas (SNPSAP) de la BDNS, bajo competencia del Ministerio de Asuntos Exteriores y la AECID.

Ahí está el primer desajuste: la cifra global de 17.393 millones y la específica de 100-300 millones no cuadran. La primera abarca todo el universo de entidades sin ánimo de lucro y entes públicos; la segunda se limita a la cooperación. El debate sobre el blanqueo se alimenta de esa ambigüedad.

El último paquete: 500 millones al exterior​

El foco se pone en los consejos de ministros de final de legislatura. Se señala que el Ejecutivo ha enviado más de 500 millones de euros públicos al exterior en los últimos consejos, una cifra que se interpreta como una fuga de capitales encubierta bajo la etiqueta de solidaridad. La crítica no es solo económica: apunta a la falta de control parlamentario sobre partidas que se aprueban por decreto.

Hay quien sostiene que ese dinero termina en cuentas opacas en el extranjero. Es una acusación sin prueba aportada, pero el terreno abonado —convocatorias sin auditoría, entidades interpuestas, destino difuso— hace que la sospecha no se descarte de un plumazo.

La I+D europea y el mismo patrón​

El mecanismo no es exclusivo de la cooperación. En el ámbito de la I+D, se describe un caso: un alto cargo de una ingeniería recibe una subvención europea de decenas de millones para un chip, pero no tiene empresa ni ingenieros. La solución: subcontratar al 93% del importe a quien desarrolle el proyecto. El beneficiario se queda con el 7% sin producir nada.

Es el mismo esquema que se atribuye a las ayudas al exterior: dinero público que se concede a una entidad que no ejecuta, que subcontrata y que se queda un margen. La diferencia es que en Bruselas el sello europeo da cobertura.

El coladero de las tiendas y las paguitas​

En el plano doméstico, se apunta a otro circuito: comercios de barrio sin clientes que sirven para inyectar efectivo de origen ilícito. La frutería como pantalla. Se describe el modus operandi: un titular contrata a familiares, les paga cotizaciones, les da de alta un año y después los echa para que pasen a cobrar prestaciones. Vuelta a empezar.

No hay cifras que respalden el alcance de estas prácticas, pero el relato encaja con la lógica del blanqueo: negocios con poca facturación real pero mucho movimiento de efectivo. La Inspección, mientras, mira hacia otro lado o no llega.

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Al final, la pregunta que queda es la de siempre: si el dinero se mueve a fondo perdido, sin auditoría y sin trazabilidad, ¿quién garantiza que no se está blanqueando? La respuesta, por ahora, es nadie. Y eso, en un sistema que exige justificar hasta el último euro al contribuyente, es un agujero demasiado grande para ser un descuido.