Hilo del Inversor por Dividendos 2024

[Naga2x]

Yo en capital estoy ligeramente por encima ya pero es irrisorio...

Dividendos y rentas inmobiliarias en estos años un 12-13% anualizado mas plusvalías importantes en ladrillo pero eso no lo meto en ingresos

Podria irme mejor? Claro pero bueno ya estoy en fase viejales ejje

Yo firmo asegurarme un 13% anualizado eh. Llevo 4 años con esta cartera, de momento no lo he hecho malote, pero no sé si me sabré adaptar a todo lo que vaya llegando. Al menos que no se diga que no lo intento.

 

[juan juan juan]

Al fin mi cartera defensiva de calidad ya supera el 50%...la cartera vaca lechera (un ETF)de momento la necesito para ahorrar pero cada vez que recupere y haya plusvalía me iré deshaciendo poco a poco sin prisas que no necesito correr mucho ya

Buenas, soy nuevo en el foro aunque llevo leyendolo bastante tiempo y me he decidido a entrar por haceros una pregunta respecto al tema de analizar las propias rentabilidades de vuestras carteras. ¿Como lo haceis? Usais el tir o xirr? y como ?

Gracias por todo el conocimiento que poneis aqui, es de gran ayuda para los que estamos empezando!

 

[pipiolo]

Al fin mi cartera defensiva de calidad ya supera el 50%...la cartera vaca lechera (un ETF)de momento la necesito para ahorrar pero cada vez que recupere y haya plusvalía me iré deshaciendo poco a poco sin prisas que no necesito correr mucho ya

Muchas gracias también por tus aportes. Estoy estudiando el SDIV y creo que, junto la parte de la cartera de inversión pasiva que tengo a modo del plan de pensiones, puede ser una opción interesante.

En teoría, y por favor, corrígeme si me equivoco, viendo el tipo de empresas del SDIV, una disminución en los tipos debería beneficiarles.

muchas gracias,
saludos.
pipiolo.

 

[Naga2x]

Buenas, soy nuevo en el foro aunque llevo leyendolo bastante tiempo y me he decidido a entrar por haceros una pregunta respecto al tema de analizar las propias rentabilidades de vuestras carteras. ¿Como lo haceis? Usais el tir o xirr? y como ?

Gracias por todo el conocimiento que poneis aqui, es de gran ayuda para los que estamos empezando!

Yo suelo usar el MWR, porque yo no tengo para meter todo el dinero de una (el TWR está bien para comparar dos estrategias entre dos fechas, pero un inversor "normal" no suele tener todo el dinero disponible el día 1). El propio IBKR te hace las cuentas y te compara con el índice que le elijas.

 

[juan juan juan]

Yo suelo usar el MWR, porque yo no tengo para meter todo el dinero de una (el TWR está bien para comparar dos estrategias entre dos fechas, pero un inversor "normal" no suele tener todo el dinero disponible el día 1). El propio IBKR te hace las cuentas y te compara con el índice que le elijas.

No sabia que el IBKR te lo hacían. En De giro no he visto que lo hagan. Por lo que estuve viendo MWR y XIRR es lo mismo, que alguien corrija si me equivoco.

La cuestión es que yo calculaba mis rentabilidad a lo bruto, con la formula de (VF-VO)/VO)*100, y hace poco me enteré de estos conceptos y con la AI studio de google le volqué mis flujos y me calculó un XIRR de 13 y pico , pero después adapté mis anotaciones del Excel para poder calcularlo con la formula del Excel y me daba un 27 y pico y he revisado concienzudamente todas las cifras y no encuentro el fallo.
Por eso me gastaría saber si sabéis de alguna forma de hacerlo de forma fiable o algún consejo.
Gracias

 

[Naga2x]

No sabia que el IBKR te lo hacían. En De giro no he visto que lo hagan. Por lo que estuve viendo MWR y XIRR es lo mismo, que alguien corrija si me equivoco.

La cuestión es que yo calculaba mis rentabilidad a lo bruto, con la formula de (VF-VO)/VO)*100, y hace poco me enteré de estos conceptos y con la AI studio de google le volqué mis flujos y me calculó un XIRR de 13 y pico , pero después adapté mis anotaciones del Excel para poder calcularlo con la formula del Excel y me daba un 27 y pico y he revisado concienzudamente todas las cifras y no encuentro el fallo.
Por eso me gastaría saber si sabéis de alguna forma de hacerlo de forma fiable o algún consejo.
Gracias

Por lo que parece Degiro no lo da, no. Yo las fórmulas no me las conozco mucho, no me he preocupado por ello.

A mí Google (en google finance), con los datos volcados me calcula un 34%, por lo que no me fiaría mucho ya que parece que te hace un cálculo basicote (a mi me da la sensación que me ha hecho con respecto al total actual - total comprado en acciones, en vez de calcular porcentajes respecto a los ingresos, simplemente ha cogido cuánto dinero has ganado en total).

 

[juan juan juan]

Por lo que parece Degiro no lo da, no. Yo las fórmulas no me las conozco mucho, no me he preocupado por ello.

A mí Google (en google finance), con los datos volcados me calcula un 34%, por lo que no me fiaría mucho ya que parece que te hace un cálculo basicote (a mi me da la sensación que me ha hecho con respecto al total actual - total comprado en acciones, en vez de calcular porcentajes respecto a los ingresos, simplemente ha cogido cuánto dinero has ganado en total).

En google finance creo que te da como supuesto rendimiento cualquier incremento de la cartera. Por ejemplo, si empiezas la cartera con 1000 euros y pasado un año haces otra compra de 1000 euros (suponiendo que siga valiendo lo mismo la primera accion) te pondria un +100% en ese periodo de tiempo entre la primer y segunda compra.

Osea creo que no te diferencia entre dinero procedente de revalorizaciones o ventas respecto del dinero que viene de fuera de la cartera.

@FeministoDeIzquierdas podrías echarme un cable? No se si alguna vez has hablado de esto..yo no lo he visto por eso pregunto.¿Ves utilidad complicarse con este tipo de ratios de rentabilidad? yo lo planteo porque por lo poco que vi pienso que podrían dar informacion acerca de los puntos debiles y fuertes de nuestrads estrategias y tambien para ser realistas acerca de nuestros resultados. GRacias

 

[SaltaMontas]

Al fin mi cartera defensiva de calidad ya supera el 50%...la cartera vaca lechera (un ETF)de momento la necesito para ahorrar pero cada vez que recupere y haya plusvalía me iré deshaciendo poco a poco sin prisas que no necesito correr mucho ya

50% en los cuatro años de antigüedad que dices que tiene, supongo.

Que aún así es un pedazo de rendimiento. Ya quisiera yo.

La mía hará un año dentro de poco más de un mes, y de momento está en el 10%, claro que como las empresas que he comprado las he comprado cuando estaban bajas, pues un año es poco tiempo para que se note cuándo estas se recuperan.

Yo firmo asegurarme un 13% anualizado eh. Llevo 4 años con esta cartera, de momento no lo he hecho malote, pero no sé si me sabré adaptar a todo lo que vaya llegando. Al menos que no se diga que no lo intento.

¡Totalmente de acuerdo!

Yo con un 6% constante de aquí hasta el final de mis días, ya me conformaba. Sé que puedo pecar de poco ambicioso, pero es que con ese rendimiento cubro la inflación y encima me queda algo, puede que incluso suficiente para poder vivir cuando mi cartera está más madura.

 

[Txikitin]

La antigua Polymetal que se fue de la mayoría de brokers en España ha anunciado que:

Solidcore Resources anuncia medidas para resolver el problema de las acciones bloqueadas

Solidcore Resources ha comunicado que llevará a cabo una última oferta de canje y una recompra obligatoria de las acciones bloqueadas, siempre que se apruebe en la junta general del 29 de julio de 2025. Actualmente, un 8,5 % de las acciones de la compañía están bloqueadas debido a sanciones internacionales sobre entidades rusas, lo que impide a sus titulares votar, cobrar dividendos o venderlas, además de generar riesgos legales y dificultar la operativa de la empresa.

La solución propuesta consiste en dos pasos:

1. Última oferta de canje: los accionistas elegibles que tengan sus acciones en el NSD ruso o a través de Euroclear podrán cambiarlas 1 a 1 por acciones emitidas en AIX (Bolsa Internacional de Astaná). El plazo límite para completar este canje es el 31 de octubre de 2025.


2. Recompra obligatoria: quienes no participen en la oferta de canje, incluyendo los que mantengan acciones a través de intermediarios no sancionados fuera de Rusia, estarán sujetos a una recompra forzosa si finalmente se implementa.



La intención de Solidcore es recuperar el control total del accionariado, mejorar la transparencia y asegurar el cumplimiento normativo.

 

[UnPobreMás]

Así que mi recomendación para tí es que inviertas todo lo que puedas con IBKR, deseándote buena suerte cuando venga el siguiente problema legal (te puesto ya una buena lista) a ver lo bien y lo rápido que el SIPC estadounidense te va a pagar a tí, ciudadano viviendo en España, lo que tengas en tu cuenta.

Al final es un poco como todo. Cada uno puede hacer con su dinero lo que quiera. Mi única obligación sarracena es hacer comparativas objetivas y tratar de ayudar donde pueda.

Gracias por la recomendación 🙂.

El tema es que yo interactive brokers no lo utilizo como banco. En el remoto caso de tenga un problema legal que le lleve a la quiebra y el dinero depositado por sus clientes en sus cuentas sea dedicado a cubrir la quiebra (algo que no sé si sucedería por no ser un banco) yo perdería las cuatro monedas provenientes de los dividendos que aún no he invertido.

Si quiero tener liquidez disponible rentando prefiero tenerla en un fondo monetario que en la cuenta bancaria de un bróker.

El problema que yo quería exponer que tiene trade republic es su pésimo soporte al cliente. Yo con lo que ya me han demostrado tuve suficiente. He leído en internet alguna otra mala experiencia de otros usuarios con su soporte. Espero que ninguno de los presentes tengáis que sufrir el tener que tratar algún problema con ellos porque vais a perder mucho tiempo y puede que hasta la paciencia.

No he utilizado trade republic como reside alemán. Quizás allí tengan un equipo competente y a tí te resuelvan cualquier problema. Sería lo suyo para todos los países donde tienen clientes.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Por lo que parece Degiro no lo da, no. Yo las fórmulas no me las conozco mucho, no me he preocupado por ello.

A mí Google (en google finance), con los datos volcados me calcula un 34%, por lo que no me fiaría mucho ya que parece que te hace un cálculo basicote (a mi me da la sensación que me ha hecho con respecto al total actual - total comprado en acciones, en vez de calcular porcentajes respecto a los ingresos, simplemente ha cogido cuánto dinero has ganado en total).

LEED EL INVESTOR RELATIONS DE LAS EMPRESAS QUE COMPREIS JOROBAR

 

[Naga2x]

LEED EL INVESTOR RELATIONS DE LAS EMPRESAS QUE COMPREIS JOROBAR

Sí, ¿pero qué tiene que ver con el cálculo de rendimiento que te hace Google Finance?

 

[FeministoDeIzquierdas]

Sí, ¿pero qué tiene que ver con el cálculo de rendimiento que te hace Google Finance?

Pues porque Google Finance puede (o no) usar datos actualizados, tio.

 

[Naga2x]

Pues porque Google Finance puede (o no) usar datos actualizados, tio.

Pero al final el rendimiento es tu precio de compra vs el precio actual, o al menos yo hablo de rendimiento de la cartera. No hablo de previsiones de EPS, revenues ni nada, pura y llanamente cuánto dinero has ganado y ya.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Pero al final el rendimiento es tu precio de compra vs el precio actual, o al menos yo hablo de rendimiento de la cartera. No hablo de previsiones de EPS, revenues ni nada, pura y llanamente cuánto dinero has ganado y ya.

Aaaahhh...entendido. Entonces tira de google sheets.

Yo mismo lo tengo hecho así (imagina que "A1" es donde tienes tu valor)

=GOOGLEFINANCE(A1,"name"). Nombre de la empresa
=GOOGLEFINANCE(A1,"price"). Precio actual
=GOOGLEFINANCE(A1,"changepct"). Cambio % diario
=GOOGLEFINANCE(A1,"pe"). PE.

Tambien puedes jugar y hacer tus propios trucos. Por ejemplo:
=iferror(G5*GOOGLEFINANCE("CURRENCY:"&H1&"EUR"),G1). Aqui convierto a euros si un valor solo me lo dan en USD.

 

[Naga2x]

Aaaahhh...entendido. Entonces tira de google sheets.

Yo mismo lo tengo hecho así (imagina que "A1" es donde tienes tu valor)

=GOOGLEFINANCE(A1,"name"). Nombre de la empresa
=GOOGLEFINANCE(A1,"price"). Precio actual
=GOOGLEFINANCE(A1,"changepct"). Cambio % diario
=GOOGLEFINANCE(A1,"pe"). PE.

Tambien puedes jugar y hacer tus propios trucos. Por ejemplo:
=iferror(G5*GOOGLEFINANCE("CURRENCY:"&H1&"EUR"),G1). Aqui convierto a euros si un valor solo me lo dan en USD.

En mi caso el excel lo tengo todo en la suite de Office, que también suelta muchos datos (así me hago también sectores, países, capitalizaciones, etc.). Y si lo haces en el online también es gratis.

 

[qlmdnvaepou]

¿Jungheinrich cayendo un 13% es buena entrada?

Me suena que se hablo bien de ella por aquí

 

[Milgerardo Van Fruta]

De un neófito:

¿Las compras en Trade Republic las soléis hacer metiendo dinero con los "planes" o adquiriendo acciones completas?

 

[Señor X]

De un neófito:

¿Las compras en Trade Republic las soléis hacer metiendo dinero con los "planes" o adquiriendo acciones completas?

En indexados a largo plazo, no merece la pena calentarse la cabeza, pones un plan, y cuanto mas frecuente, mejor, pues promedia. Disminuye inversion si sube fuerte, aumenta si baja. Mas alla de eso, es comodo y fácil. Liquidez no necesaria, con un ahorro mensual de tu trabajo es suficiente.

En acciones, es mejor estudiar la empresa y esperar a buen momento. Requiere de tiempo, paciencia y liquidez.

En mi opinion, intercambiarlos no es una buena idea.

 

[Milgerardo Van Fruta]

En indexados a largo plazo, no merece la pena calentarse la cabeza, pones un plan, y cuanto mas frecuente, mejor, pues promedia. Disminuye inversion si sube fuerte, aumenta si baja. Mas alla de eso, es comodo y fácil. Liquidez no necesaria, con un ahorro mensual de tu trabajo es suficiente.

En acciones, es mejor estudiar la empresa y esperar a buen momento. Requiere de tiempo, paciencia y liquidez.

En mi opinion, intercambiarlos no es una buena idea.

¿Qué quieres decir exactamente con intercambiarlos?

 

[Señor X]

¿Qué quieres decir exactamente con intercambiarlos?

Que uses planes para acciones. Y comprar indexados como si fuese una accion.

Plan -> etf indexado, fondos

Compras -> acciones