Hilo del Inversor por Dividendos 2023

[txapiss]

Yo estoy entrando, poco a poco, ya tengo una buena posición en CSV

Tiene buenos números para remontar? Veo que lleva cayendo bastante tiempo

 

[XXavier]

Eso depende del tipo de cartera, de las empresas que la forman y del precio al que compraste cada acción. Por lo tanto cada cartera de dividendos va a tener una rentabilidad diferente respecto a los fondos indexados.

Te puedo mostrar la rentabilidad de mi cartera en formación desde que empecé en 2022. Actualmente 36.000 euros

You must be registered for see images

You must be registered for see images

You must be registered for see images

You must be registered for see images

You must be registered for see images

Gracias por compartir tu experiencia.

 

[CowBebop]

Tiene buenos números para remontar? Veo que lleva cayendo bastante tiempo

Te refieres a Wallgreens?? No la he analizado, de hecho hace tiempo q no analizo a fondo las empresas, me creaba muchas dudas, y me llevaba mucho tiempo, ahora suelo entrar sin analizar tanto pero con poco capital y construyo una posición en torno al 5% de la cartera, en empresas buenas, me refiero. Y cuando tienen ese peso y según la evolución, voy afeitándolas, como dice feminista, tradeándolas un poco si se dejan o reduciendo posición si se revaloriza mucho

 

[FeministoDeIzquierdas]

como dice feminista,

¿La familia bien?

 

[FeministoDeIzquierdas]

CISCO, SMITH & WESSON, ENTREGAN DIVIDENDOS

Cisco, que en el pasado fue la leche, sobrevive como soldada de fortuna con un +44% de revalorización en cartera, y nos entrega unos dividendos del 3.18%.

Por otro lado, la que no lo esta haciendo tan bien como el socialisto peloromado es Smith&Guason, que lleva un -21% de caida, y consecuentemente nos entrega unos dividendos de un mero 2,19%. No estoy impresionado, no.

Lo que si me impresiona es que con estos dos dividendos ya puedo cruzar los objetivos de Julio, así que a partir de ahora todo lo que vaya ganando (no recuerdo que venga ningún otro dividendo en éste mes) empezará a acumular Agosto.

 

[zumbito]

Libros específicos sobre dividendos no tengo, pero para colocarte la cabeza en el sitio correcto tienes varios según tu nivel.

Para mi de abajo a arriba, y que tengo en casa (perdón por los títulos en inglés, no tengo idea de como serán en español):
- The richest man in Babylon (George Samuel Clason). Conceptos muy básicos y un lectura muy sencilla y amena.
- The Little Book That (Still) Beats the Market (Joel Greenblatt). Da igual la versión que te compres. Te intentan vender la moto de su web, pero en general te dan buenos consejos básicos.
- Peter Lynch tiene varios, dependiendo de lo que buscas. Yo empezaría por "Learn to Earn" porque usa historia para explicarte los errores mas comunes a la hora de invertir. De ahí leería "Beating the market" que ya te pone mas en harina, y finalmente leería "One up on wall street". Repito: He leido los tres.

Pero también echaría un vistazo a autores mas contemporaneos, porque los tiempos han cambiado:

- Active value investing (Vitaliy Katsenelson).
- Dividends (still) don´t lie (Kelley Wright). Es una versión revisada del "dividends don´t lie" y es, como imaginarás, muy orientado a dividendos.

Pero si me permites un consejo y tienes tiempo, yo me centraría antes en aprender a leer números. En otras palabras, entender exáctamente qué significan y para que sirven:
- Balance sheet, income statement, y cash flow statement. Para que sirve cada uno y lo que cada uno te cuenta.
- PER
- Profit Margin
- (operating) Revenue vs. Net income.
- Shares. Como interpretar cuando una empresa las compra o las expande.
- Assets/liabilities, sobre todo deuda a corto y largo.
- Free cash flow y Price to Free cash flow.

Si entiendes eso avanzas muchísimo en saber si una empresa esta bien para entrar o no.

Todas esas cosas mas o menos las entiendo, trabajo en banca, pero nunca he metido a bolsa.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Todas esas cosas mas o menos las entiendo, trabajo en banca, pero nunca he metido a bolsa.

Pues si quieres pon un par de empresas que te gusten, buscas los datos que te he puesto, y la miramos todos juntos.

 

[zumbito]

Pues si quieres pon un par de empresas que te gusten, buscas los datos que te he puesto, y la miramos todos juntos.

En un futuro, ahora mismo no estoy mirando nada, estoy canino y a punto de mudarme a Munich si todo va bien. No estoy para invertir.

 

[madrilenian]

Me uno al hilo, yo también estoy virando a esta estrategia desde hace unos meses. Es la que más me convence para largo plazo e ir tranquilamente, además de obtener rentas sin vender patrimonio.

Esta es mi cartera actual:

Tienes que estar registrado para ver este contenido

La comencé en Abril aunque ya está bastante formada.

Hoy tiene un Dividend Yield de 5'28% y un Yield on cost de 5'41%,, sumado a una revalorización en cotización de 2'62% aunque me da igual porque no tengo intención de vender salvo por rotación.

 

[Turilly]

Sólo felicitar a los que estáis en este hilo. Este septiembre termino de liquidar la hipoteca, y tenía pensado empezar a meter en bolsa. Brutal la cantidad de información q hay en estas 100 páginas. A ver si me voy enterando de temas de fiscalidad, q es lo que más respeto me da, y empezar a meter el pie en la piscina. Seguid así

 

[elKaiser]

Al final pasa lo de siempre, youtubers petulantes y páginas de inversión hablando de terribles problemas con 3M, que si va a ganar menos dinero, que si juicios, que si los tipos y resulta que saca justamente en ese momento buenos resultados y se escapa en precio. Siempre, siempre venden el fin del mundo y luego no es ni mucho menos para tanto y los problemas los acaban solventando las empresas.

Muchos se habrán quedado fuera mientras los fondos compraban a manos llenas.

Parecen relatos elaborados ad-hoc para que el valor caiga y las ballenas compren barato.

Podría ser lo mismo con AT&T y los cables tóxicos.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Al final pasa lo de siempre, youtubers petulantes y páginas de inversión hablando de terribles problemas con 3M, que si va a ganar menos dinero, que si juicios, que si los tipos y resulta que saca justamente en ese momento buenos resultados y se escapa en precio. Siempre, siempre venden el fin del mundo y luego no es ni mucho menos para tanto y los problemas los acaban solventando las empresas.

Muchos se habrán quedado fuera mientras los fondos compraban a manos llenas.

Comprábamos, compañero, comprábamos.

En mi lista de distribución sé que muchos lo hicimos. 3M y varias otras que se pusieron a tiro mientras que los youtubers las demonizaban.

Éste mes ha sido de momento el mejor mes que he tenido en todo el año.

Parecen relatos elaborados ad-hoc para que el valor caiga y las ballenas compren barato.

Podría ser lo mismo con AT&T y los cables tóxicos.

Habría que estudiarlo. En su día yo tuve AT&T y cuando pegó el subidón antes de la caida la vendí, haciendo algo que rara vez hago: Trading.

Una de mis citas favoritas de Warren Buffett (y Graham, por cierto) es: Si buscas respuestas en el mercado vas a seguir a la opinión popular, pero si entiendes que el mercado es un compañero maníaco que a veces te ofrece algo mas barato de lo que vale y otras lo hace mas caro, entonces podrás aprovechar la oportunidad cuando el mercado te la ofrece.

 

[Galvani]

¿Los que invertis por dividendos aguantais la acción en tramos laterales o bajistas cuanto tiempo? Según el Gregorio son acciones a largo pero en algún momento habrá que vender si se tuerce. ¿Aconseja este tío que comprar para tener a largo en alguna web suya?

 

[madrilenian]

¿Los que invertis por dividendos aguantais la acción en tramos laterales o bajistas cuanto tiempo? Según el Gregorio son acciones a largo pero en algún momento habrá que vender si se tuerce. ¿Aconseja este tío que comprar para tener a largo en alguna web suya?

¿Si su negocio sigue siendo sólido y con buenas perspectivas, y el dividendo sigue sostenible y creciendo, para qué se querría vender? La cotización es simplemente la valoración que da el mercado en unas circunstancias de la empresa y macro concretas. A largo la cotización sólo debería importar para intentar comprar "barato".

 

[Galvani]

¿Si su negocio sigue siendo sólido y con buenas perspectivas, y el dividendo sigue sostenible y creciendo, para qué se querría vender? La cotización es simplemente la valoración que da el mercado en unas circunstancias de la empresa y macro concretas. A largo la cotización sólo debería importar para intentar comprar "barato".

Pero si el dividendo te da x y la accion se va a la guano... Según eso entonces sin riesgo sería muy fácil ganar cuanto, un 8%anual? Sería un chollo. Sin riesgo no hay ganancia

 

[Naga2x]

Pero si el dividendo te da x y la accion se va a la guano... Según eso entonces sin riesgo sería muy fácil ganar cuanto, un 8%anual? Sería un chollo. Sin riesgo no hay ganancia

Pues pasan. Mira coca cola, en esa época en el 2020 de la que yo le hablo rozando los 30 y tantos. Ahora da un 3% aprox y vale 60 y algo la acción, pero si tú compraste a 30 y poco, neto sigues ganando más.

 

[Galvani]

Pues pasan. Mira coca cola, en esa época en el 2020 de la que yo le hablo rozando los 30 y tantos. Ahora da un 3% aprox y vale 60 y algo la acción, pero si tú compraste a 30 y poco, neto sigues ganando más.

Es que si fuese tan facil y seguro tener una rentabilidad decente solo con dividendos, los que controlan no tendrían etf ni indexados ni cualquier otra cosa.

 

[Pelayo90]

Es que si fuese tan facil y seguro tener una rentabilidad decente solo con dividendos, los que controlan no tendrían etf ni indexados ni cualquier otra cosa.

es que es mas o menos lo mismo tener un indice o tener 50 empresas tochas en cartera, yo prefiero empresas pero para gustos es mas sencillo un indice

el tema es que en un indice estas comprando guano que no comprarias nunca de manera individual, pero como contraparte tambien estas comprando la proxima empresa que pegara un petardazo

 

[Naga2x]

Es que si fuese tan facil y seguro tener una rentabilidad decente solo con dividendos, los que controlan no tendrían etf ni indexados ni cualquier otra cosa.

Es que conseguir resultados medianos no es difícil. El sp500 indexado debria dar neto sobre un 7-8%, y unos dividendos medio seguros comprados en malos momentos de empresas buenas más de lo mismo. Pero la gente lo quiere todo para YA. Yo llevaba con 3M en la mira desde 2020 y no ha caído hasta ahora, y así con muchas empresas.

Ahora, si quieres un 15-20% anualizado ya hablamos de otro tema.

 

[FeministoDeIzquierdas]

¿Los que invertis por dividendos aguantais la acción en tramos laterales o bajistas cuanto tiempo? Según el Gregorio son acciones a largo pero en algún momento habrá que vender si se tuerce. ¿Aconseja este tío que comprar para tener a largo en alguna web suya?

¿Si su negocio sigue siendo sólido y con buenas perspectivas, y el dividendo sigue sostenible y creciendo, para qué se querría vender? La cotización es simplemente la valoración que da el mercado en unas circunstancias de la empresa y macro concretas. A largo la cotización sólo debería importar para intentar comprar "barato".

La clave de la genial respuesta de @madrilenian, a la muy buena pregunta de @Galvani, esta en zain.

Supongamos que compras una casa. Como vives en ella, no pagas alquiler, así que cada mes "ganas" unos "dividendos" (osea, no pagar alquiler). Cada dia puedes irte a Idealista a ver lo que te darían por la casa, si quieres, o simplemente puedes, de vez en cuando, ver si la casa sigue en buenas condiciones, o si tiene humedades, o si se te ha quedado demasiado pequeña o grande, motivos válidos para venderla.

Mientras no vendas la casa, da igual el precio que la gente (el mercado) quiera pagar por ella. Mientras tanto, estas disfrutando de tu casa.

Yo solo vendo acciones cuando la tesis cambia, y no hablo de agentes externos como los cambios de ciclo, sino internos ya sea de producto o management o políticos de otro tipo (por ejemplo, mi negación en general por comprar empresas españolas pues no me fio de sus datos).

 

[FeministoDeIzquierdas]

Es que si fuese tan facil y seguro tener una rentabilidad decente solo con dividendos, los que controlan no tendrían etf ni indexados ni cualquier otra cosa.

¿Quienes son "los que controlan"?
¿Te refieres al MENOS del 1% de Warren Buffett SPDR y VOO?
¿O al ceromil porciento de Bill Ackman?
¿O al ceromil porciento de Peter Lynch?

Y hablando de Warren Buffett, ¿sabes que él negocia dividendos específicos para su empresa cuando decide comprar muchas acciones de ésta?

 

[Galvani]

¿Quienes son "los que controlan"?
¿Te refieres al MENOS del 1% de Warren Buffett SPDR y VOO?
¿O al ceromil porciento de Bill Ackman?
¿O al ceromil porciento de Peter Lynch?

Y hablando de Warren Buffett, ¿sabes que él negocia dividendos específicos para su empresa cuando decide comprar muchas acciones de ésta?

Los que viven de los mercados porque sabe operar para conseguir una rentabilidad que les dé para ello. No hablo de Warren ni de Soros ni similares. Un poco de seriedad, esa gente si quiere hace que suba o baje una acción.

 

[CowBebop]

En mi lista de distribución

Como se accede a ella?? Me puedes incluir??

 

[FeministoDeIzquierdas]

Los que viven de los mercados porque sabe operar para conseguir una rentabilidad que les dé para ello. No hablo de Warren ni de Soros ni similares. Un poco de seriedad, esa gente si quiere hace que suba o baje una acción.

De buen rollo, entonces cuando dices "los que saben", ¿a quien te refieres?

PS: Como recordatorio no trato de insultarte ni nada por el estilo.

 

[Galvani]

La clave de la genial respuesta de @madrilenian, a la muy buena pregunta de @Galvani, esta en zain.

Supongamos que compras una casa. Como vives en ella, no pagas alquiler, así que cada mes "ganas" unos "dividendos" (osea, no pagar alquiler). Cada dia puedes irte a Idealista a ver lo que te darían por la casa, si quieres, o simplemente puedes, de vez en cuando, ver si la casa sigue en buenas condiciones, o si tiene humedades, o si se te ha quedado demasiado pequeña o grande, motivos válidos para venderla.

Mientras no vendas la casa, da igual el precio que la gente (el mercado) quiera pagar por ella. Mientras tanto, estas disfrutando de tu casa.

Yo solo vendo acciones cuando la tesis cambia, y no hablo de agentes externos como los cambios de ciclo, sino internos ya sea de producto o management o políticos de otro tipo (por ejemplo, mi negación en general por comprar empresas españolas pues no me fio de sus datos).

El ejemplo no vale porque tú compras acciones para invertir y tener un rendimiento. Si la acción baja y no se recupera (queda lateral) tu perderás dinero que se podra compensar con el dividendo (según lo que sea y según lo que baje y el tiempo que aguantes)