Las mejores para recibir dividendos

[individuo_caspas]

Muy buenas, como sabreis algunos, soy novato, y estoy incando los codos, ahora he llegado al tema de los dividendos.
Por lo que he leido en españa tenemos algunas de las empresas que dan más ¿Pero eso es así siempre? por ejemplo, si invierto digamos en BBVA 3000€ ¿me daran 200€ o lo que toque dentro de unos meses?
Si es así, e invierto en grandes compañias que no quiebren, ya sea telefonica, BBVA, ... puedo sacarle rendimiento a mi dinero por encima de la inflación, vamos sería como dejarlo a plazo fijo en cualquier banco, pero con algo más de riesgo pero mejores intereses.

Ayuda, tengo hype y necesito que alguien me de un manguerazo de realidad.

 

[Financialred]

Otra alternativa en lugar de invertir directamente en empresas con una buena política de dividendos es hacerlo a través de ETF (fondoscotizados que funcionan igual que acciones) Para españa por ejemplo tienes el ETF IBEX Top Dividendo y a nivel internacional el Vanguard Dividend Appreciation ETF.
En cuanto a la forma de operar, los dividendos en realidad es un dinero con el que la compañía retribuye a sus accionistas. En cierto sentido es como hacer caja cada X meses. Se supone que las compañías con una furete política de dividendos son también sólidas, ya que los dividendos sólo se dan cuando hay benefcios.
De todas formas el siguiente artículo titulado

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puede darte una idea más clara de como usar la inversión en dividendos para crear valor alargo plazo.

 

[Registrador]

BANESTO (5%)
BANCO POPULAR (5%)
BANCO SANTANDER (5%)
BOLSAS Y MERCADOS ESPANOLES (7%)
CRITERIA CAIXACORP SA (7,5%)
DINAMIA CAPITAL PRIVADO (7%)
ENAGAS (5%)
ENDESA (5%)
FERROVIAL (5%)
GAS NATURAL (5,5%)
MAPFRE (5,5%)
TELEFONICA (7%)

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Lo que tienes que tener muy en cuenta que eso "invierto en grandes compañias que no quiebren" es mentira. Todas las empresas pueden quebrar por muy grandes que sean. Por ejemplo

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[NIKKI RAMONNE]

Muy buenas, como sabreis algunos, soy novato, y estoy incando los codos, ahora he llegado al tema de los dividendos.
Por lo que he leido en españa tenemos algunas de las empresas que dan más ¿Pero eso es así siempre? por ejemplo, si invierto digamos en BBVA 3000€ ¿me daran 200€ o lo que toque dentro de unos meses?
Si es así, e invierto en grandes compañias que no quiebren, ya sea telefonica, BBVA, ... puedo sacarle rendimiento a mi dinero por encima de la inflación, vamos sería como dejarlo a plazo fijo en cualquier banco, pero con algo más de riesgo pero mejores intereses.

Ayuda, tengo hype y necesito que alguien me de un manguerazo de realidad.

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Ya que se pone a HINCAR los codos le recomiendo dos valores:

- Telefónica.
- Abertis: además de dividendo, ampliación liberada 1 x 20 anual.

 

[Metabarón]

Muy buenas, como sabreis algunos, soy novato, y estoy incando los codos, ahora he llegado al tema de los dividendos.
Por lo que he leido en españa tenemos algunas de las empresas que dan más ¿Pero eso es así siempre? por ejemplo, si invierto digamos en BBVA 3000€ ¿me daran 200€ o lo que toque dentro de unos meses?
Si es así, e invierto en grandes compañias que no quiebren, ya sea telefonica, BBVA, ... puedo sacarle rendimiento a mi dinero por encima de la inflación, vamos sería como dejarlo a plazo fijo en cualquier banco, pero con algo más de riesgo pero mejores intereses.

Ayuda, tengo hype y necesito que alguien me de un manguerazo de realidad.

Jorobar, esperaba encontrar un buen tópic explicativo y no encuentro más que preguntas de un novato.

Mira, te dan dividendos, sí, pero no olvides que, a diferencia de con un depósito, el capital puede variar... para arriba o para abajo.

Es decir, que lo metes en el BBVA, y parece ser que te van a dar un 5% (y digo parece, porque nadie te lo garantiza), y puede que luego sí, se cumpla eso. Pero haya bajado un 4% (¡o subido un 4, quién sabe!).

Dicho esto, ahora debatimos sobre la mejor opción para meter dividendos, si ésa es nuestra opción

 

[individuo_caspas]

Por lo que he leido estas ampliaciones, pueden ser gratuitas, o pueden hacerte pagar un porcentaje, el cual sino lo aceptas pierdes esas acciones que te dan y por lo tanto se reduce el trozo de pastel XD, por lo tanto luego se reciben menos dividendos.

Por cierto, no acabo de distinguir la diferencia de etf y las acciones, pero por lo que leo no son tan distintas quitando que las etf no tributan hasta los 1500€
Estoy confundido.

 

[NIKKI RAMONNE]

Por lo que he leido estas ampliaciones, pueden ser gratuitas, o pueden hacerte pagar un porcentaje, el cual sino lo aceptas pierdes esas acciones que te dan y por lo tanto se reduce el trozo de pastel XD, por lo tanto luego se reciben menos dividendos.

Por cierto, no acabo de distinguir la diferencia de etf y las acciones, pero por lo que leo no son tan distintas quitando que las etf no tributan hasta los 1500€
Estoy confundido.

En la de Abertis la ampliación de capital es liberada, con cargo a reservas así que tú desembolsas 0 €.

 

[individuo_caspas]

En la de Abertis la ampliación de capital es liberada, con cargo a reservas así que tú desembolsas 0 €.

mmm interesante ¿donde puedo mirar, el rendimiento de las acciones o etf, de cada empresa española?

 

[C.J.]

Yo sólo te puedo decir que en bolsa el ir por el dividendo es una estrategia un tanto errónea. Normalmente la cotización de un valor descuenta el dividendo. Es decir, antes de la percepción el valor estará alcista para, una vez pasado el plazo para percepción, estar bajista.

Otra cosa es que quieras meter un dinero a largo plazo e ir poniendo el cazo poco a poco. Aún así mucho ojo, ya que tarde o temprano TODAS las empresas quiebran.

 

[individuo_caspas]

Yo sólo te puedo decir que en bolsa el ir por el dividendo es una estrategia un tanto errónea. Normalmente la cotización de un valor descuenta el dividendo. Es decir, antes de la percepción el valor estará alcista para, una vez pasado el plazo para percepción, estar bajista.

Otra cosa es que quieras meter un dinero a largo plazo e ir poniendo el cazo poco a poco. Aún así mucho ojo, ya que tarde o temprano TODAS las empresas quiebran.

Osea, que una buena opcion sería comprar, para no se, telefonica, como el dinero no me hace falta, puedo invertir en ella digamos que 10 000 euros, luego quizas dentro de 5 años, me desago de las acciones y recupero lo invertido más las plusvalias. Eso contando que no quiebre y que el precio de su accion sea mayor.

 

[gabrielo]

las electricas italianas y las telefonias francesas y alemanas dan muchas casi el 9 por ciento.

 

[Princess Miyu]

Osea, que una buena opcion sería comprar, para no se, telefonica, como el dinero no me hace falta, puedo invertir en ella digamos que 10 000 euros, luego quizas dentro de 5 años, me desago de las acciones y recupero lo invertido más las plusvalias. Eso contando que no quiebre y que el precio de su accion sea mayor.

Aqui otra novata que también esta hincando.

No olvides las minusvalías, que "haberlas, haylas".

 

[individuo_caspas]

Aqui otra novata que también esta hincando.

No olvides las minusvalías, que "haberlas, haylas".

Explicate, ahora mismo soy como un crio aprendiendo a sumar.

 

[Taxidermista]

Alguna recomendación de grandes firmas alemanas y suizas con buen historial de dividendos?

 

[Fetuccini]

Primero, que la empresa tenga una sólida historia de dividendo, a poder ser creciente, y que mantenga el yield (% sobre beneficios). Hay empresas que "parece" que aumentan el dividendo porque van aumentado el yield desde un habitual 40% hasta casi el 100%, una política no sostenible.

Tienes un buen ejemplo en Johnson & Johnson, que sube el dividendo entre un 5-10% anual desde hace mucho tiempo: en 2001 daba 18 céntavos por trimestre, y este año ha dado 54 centavos. O Procter & Gamble, o McDonald's...

Ahora bien, para novatos recomiendo mil veces antes un ETF, del que puedes mirar tranquilamente las cuentas anuales, ver cuánto habéis cobrado de dividendo y retirarlo (si te interesa). Y los ETF no quiebran.

 

[individuo_caspas]

Muchisimas gracias por vuestra ayuda, aqui vengo con más preguntas.
¿DE donde puedo sacar los siguientes datos sobre cualquier pais?
- PIB
- mercado de trabajo
- rentas
- tipos de interes
- ipc
- ipc suyacente
- deflactor PIB

¿y los datos para una empresa?
- yield
- dividentos
- historia cercana de la empresa
- algo más que me digais

fetuccini, veo algo muy interesante los ETF, pero he visto unas cuantas definiciones y
no acabo de entenderla, espero que cuando estudie un poquito más la digiera bien.

Por cierto ¿como J&J, McDonald's, ... pueden aumentar dividendos de esta manera sin
quedarse con las cajas vacias?


edito: definición for dummies de etf, impagable.

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Pero ahora tengo otra duda con los ETF ¿he entendido que no es como el mercado de
divisas, materias primas o acciones, sino que nunca baja, osea nunca se pone en numeros
rojos, he entendido bien?

 

[Fetuccini]

Muchisimas gracias por vuestra ayuda, aqui vengo con más preguntas.
¿DE donde puedo sacar los siguientes datos sobre cualquier pais?
- PIB
- mercado de trabajo
- rentas
- tipos de interes
- ipc
- ipc suyacente
- deflactor PIB

Aquí en burbuja.info tienes hilos de seguimiento para todo eso. Los marcas en favoritos y siempre habrá algún forero que lo vaya actualizando. De todas formas, ninguno de esos indicadores sirve para la inversión. El PIB lleva toneladas de maquillaje, el IPC lo mismo, y el mercado del trabajo es un indicador particularmente atrasado. Edit: releyendo veo que lo quieres para cualquier pais. El eurostat tiene bastantes estadísticos razonablemente actualizados:

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¿y los datos para una empresa?
- yield
- dividentos
- historia cercana de la empresa
- algo más que me digais

fetuccini, veo algo muy interesante los ETF, pero he visto unas cuantas definiciones y
no acabo de entenderla, espero que cuando estudie un poquito más la digiera bien.

Por cierto ¿como J&J, McDonald's, ... pueden aumentar dividendos de esta manera sin
quedarse con las cajas vacias?


edito: definición for dummies de etf, impagable.

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Pero ahora tengo otra duda con los ETF ¿he entendido que no es como el mercado de
divisas, materias primas o acciones, sino que nunca baja, osea nunca se pone en numeros
rojos, he entendido bien?

Los datos de las empresas cotizadas los puedes encontrar en sus páginas web, apartado de "investor relations" o algo así. Toca trabajar, bajarse los informes cuatrimestrales o anuales y hacer cuatro cuentas.

Puedes intentar también en finance.google.com o finance.yahoo.com (la primera no tiene empresas del Mercado Continuo).

JnJ, MCD, KO... puede subir su dividendo porque también sube su beneficio neto. ¿Cómo lo hacen? Pues llevando bien la empresa, abriendo mercados, rebajando costes, haciéndose más eficientes... Todo lo que se critica desde el punto de vista del trabajador (externalizaciones, despidos, globalización) se torna beneficioso cuando se invierte en capital. Por eso yo creo que cualquier trabajador debería hacerse un auto-hedge invirtiendo: si se mecanizan las empresas o contratan gente más barata, su sueldo baja pero sus inversiones suben, y viceversa.

Sobre los ETF, no entiendo bien lo que quieres decir. El ETF es como una acción en una empresa, pero puede estar sobre cualquier cosa. Lo peor que puede pasar es que pase a valer 0, ¡que ya es bastante! Lo malo de los ETF es que se pueden vender en el intradía, y los novatos tienden a hacer tradeo con ellos, cuando lo que deberías hacer es comprarlo y olvidarte.

 

[individuo_caspas]

...

WOW, todo lo que me dices es absorbido por mi como una esponja, pero lo de los indicadores de los paise me hacen pensar en algo, como puedo hacer entonces para evaluar un país, ya que ¿normalmente? cuando va mal un país, sus empresas van por detrás y si los datos van maquillados y no tengo otras herramientas, estoy dejando demasiado margen al azar.

 

[Princess Miyu]

Explicate, ahora mismo soy como un crio aprendiendo a sumar.

Me refiero a que tengas claro que en bolsa, igual que puedes ganar, también puedes perder, y aunque la mayoria de las opiniones y articulos que leo, coinciden en que una inversion a largo plazo suele dar rentabilidad, nunca olvides que también puedes tener perdidas.

¿Has probado algún simulador?
Son estupendos para ir aprendiendo y sobretodo ser consciente del riesgo que se corre.

 

[Financialred]

Primero, que la empresa tenga una sólida historia de dividendo, a poder ser creciente, y que mantenga el yield (% sobre beneficios). Hay empresas que "parece" que aumentan el dividendo porque van aumentado el yield desde un habitual 40% hasta casi el 100%, una política no sostenible.

Tienes un buen ejemplo en Johnson & Johnson, que sube el dividendo entre un 5-10% anual desde hace mucho tiempo: en 2001 daba 18 céntavos por trimestre, y este año ha dado 54 centavos. O Procter & Gamble, o McDonald's...

Ahora bien, para novatos recomiendo mil veces antes un ETF, del que puedes mirar tranquilamente las cuentas anuales, ver cuánto habéis cobrado de dividendo y retirarlo (si te interesa). Y los ETF no quiebran.

Totalmente de acuerdo. Para empezar, un ETF es una fórmula más sencilla de controlar de un sólo plumazo lo que ocurre con nuestra inversión, teniendo en cuenta que además estos no quiebra, claro.

 

[newnick]

Recordatorio:

Hacienda nos regala hasta 315 euros al año por cobrar dividendos.

Me explico: los primeros 1.500 euros que se cobren en dividendos están exentos de renta. Nos retendrán el 19% pero al hacer la declaración de renta nos los devolverán. Si estamos cobrando más de 7.500 euros al año significa que ganamos el 21% de 1.500 € = 315 €

Para los que recomiendan las etf: ¿podéis confirmar si las etf reparten dividendos y si la exención fiscal también se aplica a esos dividendos?

Saludos

 

[individuo_caspas]

Totalmente de acuerdo. Para empezar, un ETF es una fórmula más sencilla de controlar de un sólo plumazo lo que ocurre con nuestra inversión, teniendo en cuenta que además estos no quiebra, claro.

Hace unos días empece en el simulador de labolsavirtual.com, es con el que aquí juegan, pero hasta que no sepa analizar mejor,me dedicaré a fijarme en unas cuantas empresas y en su evolución.

Por lo que he entendido las ETF, son mix de acciones, oro, materias primas, ...
para entenderme, si lo que quiero son dividendos podría buscar un ETF formado por oro, MCD,alguna compañía europea y otra asiática que den dividendos, así diversifico y en caso de que todo se venga abajo, siempre quedará el oro para hacerme de parachoques.

Luego puedo mantenerlo 5 años, y aprovecharme de los dividendos y vender sacando beneficio, si todo ha ido bien, o si me gusta y veo que las empresas implicadas van bien, seguir comprando ETF.

¿funciona así?

 

[Fetuccini]

Para los que recomiendan las etf: ¿podéis confirmar si las etf reparten dividendos y si la exención fiscal también se aplica a esos dividendos?

Saludos

Pues habrá de todo. Son exactamente igual que las acciones, algunos darán dividendos y otros no.

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No ocurre lo mismo con los dividendos repartidos, cuyo tratamiento fiscal es igual al de los repartidos por acciones. La única diferencia es que en los ETFs los dividendos no están exentos de tributación hasta un importe de 1.500 euros anuales.

 

[Fetuccini]

para entenderme, si lo que quiero son dividendos podría buscar un ETF formado por oro, MCD,alguna compañía europea y otra asiática que den dividendos, así diversifico y en caso de que todo se venga abajo, siempre quedará el oro para hacerme de parachoques

Un ETF sobre oro es muy mala idea. Para invertir en oro como seguro, hazlo directamente sobre el metal. Los ETF sobre oro están pensados para la especulación a corto plazo, y beneficiarte de un mercado más líquido y con menos gap. Pero si todo se viene abajo, es casi imposible que llegues a ver ni un gramo de metal.

 

[Financialred]

Los ETF son como fondos de inversión pero con la diferencia de que cotizan como si fuesen acciones. Es decir, en vez de estar invirtiendo en Telefónica lo haces en una cesta de acciones (por ejemplo las tecnológicas de España) o en un materias primas o en una mezcla de materias primas y acciones (esto es por ejemplo lo que ocurre en los ETF de oro, que mezclan inviersión en futuros sobre oro con inversión en empresas del sector)...

El reparto de los dividendos por parte de los ETF dependerá de donde estén invertidos, es decir, el VIG del que hablé reparte dividendos porque está específicamente destinado a coger las acciones con mejor rentabilidad por dividento.