Hacienda exige a los bancos datos de movimientos con billetes de 500
C. Cuesta / E. S. Mazo. Madrid
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Publicado: 07:15
La Agencia Tributaria remite cartas a varios bancos pidiendo información de las operaciones. Hacienda exige los datos cuando la entidad acumula 200 billetes morados en el día y pide identificar a los implicados.
Los avisos de la Agencia Tributaria sobre su deseo de perseguir la pista del dinero oscuro a través de la persecución de los billetes de 500 euros ya se ha materializado.
Algunos de los bancos nacionales han empezado ya a recibir cartas de “requerimiento de obtención de información por la Inspección Tributaria” sobre el uso de estos billetes, tal y como ha podido saber EXPANSIÓN. Las cartas, que según fuentes del sector bancario se han replicado en distintas entidades en las que Hacienda ha detectado movimientos de moneda aparentemente sospechosos, no escatiman en su listado de peticiones de datos de las entidades bancarias y de sus clientes implicados en las transacciones.
En primer lugar, reclaman “la exhibición” o, incluso la “entrega de copias”, del “diario de caja de las oficinas y las fechas” consultadas por la Inspección, siempre que “el saldo inicial de caja en el día de referencia, en billetes de 500 euros, sea superior a 100.000 euros (200 billetes)”. Es decir, que si en el momento de abrir la entidad hay al menos ese número de billetes morados, la entidad debe enviar, a requerimiento de Hacienda, la información relativa a las distintas transacciones efectuadas, junto con los “arqueos de caja” de ese día y “los anteriores, hasta que el saldo inicial del día no supere la citada cantidad de 100.000 euros en billetes de 500”.
Además, las entidades pueden verse obligadas a dejar a disposición de los inspectores la “justificación contable y documental” de las transacciones cuyo importe individual supere los 10.000 euros, independientemente del valor de los billetes que se hayan utilizado.
Pero quizás uno de los puntos que más polémica ha levantado entre quienes conocen la existencia de esta investigación es aquel en el que la Agencia Tributaria exige la “identidad” de las personas físicas que realizaron las operaciones descritas anteriormente, siempre que sea conocida por el banco. Una identificación que no se saldará con el nombre de los implicados. Los inspectores también reclaman la “cualidad en la que actúan” los clientes, es decir, si lo hacen como titulares o como representantes, empleados o autorizados de otras personas físicas o jurídicas, que igualmente deben ser identificadas.
Las cuentas transitorias y otros instrumentos que hayan podido llegar a ser empleados por los bancos en estos movimientos, así como las cuentas –“con sus veinte dígitos”– a las que se carguen las transacciones, también figuran en la larga lista de exigencias de Hacienda.
Todo ello con el fin de crear una tupida red de información y seguimiento de los billetes de 500 euros. Pero, una red que, según fuentes del sector, difícilmente será gratuita para los bancos, puesto que, como se señala expresamente en las cartas de la Agencia, deberá designarse un “representante” de la entidad financiera que responda a las peticiones de los inspectores en un plazo que oscilará entre los 15 y los veinte días. La celeridad y magnitud de los requerimientos de información ya ha despertado el temor entre algunos de los asesores de los bancos a caer en serias dificultades materiales para poder responder a estas exigencias.
La Agencia recuerda, sin embargo, que, en caso de no designar al denominado representante bancario, sus efectivos podrán presentarse físicamente en la entidad, y que, en caso de detectar una negativa general a la petición de los datos –o que se entreguen de forma “incompleta”–, se sancionará al banco.
La decisión de someter a un severo control a los billetes de 500 euros cuenta con amplio respaldo en Hacienda. Los Técnicos Financieros del Ministerio (Gestha) calificaron, de hecho, la semana pasada, de “alarmante” el incremento del 18% experimentado por la cifra de billetes de 500 euros puestos en circulación durante el pasado año, una cifra que marcó un nuevo récord, alcanzando los 112 millones de unidades, lo que supone el 62% del valor total del efectivo en manos de los españoles, según los últimos datos del Banco de España.
Un millón en menos de una caja de zapatos
Si los protagonistas del cine de serie negra de EEUU hubiesen manejado euros, el típico maletín de negocios cargado de un millón de dólares nunca se habría hecho famoso. Para reunir ese millón en divisa europea basta con una caja de zapatos. Es el argumento que usan los expertos para explicar el boom de los billetes de 500 euros: mucho valor en pequeñas dimensiones, ya que sólo 12 papeles morados suman un millón de las antiguas pesetas, convirtiéndose, siempre según los analistas, en los preferidos por turistas – a los que les gusta viajar con efectivo–, por los españoles que nunca usan la tarjeta de crédito y... por el dinero oscuro.
Hasta diciembre, los billetes de 500 sumaban 112 millones de unidades, una cifra que no deja de batir récords. De hecho, en 2002 había sólo 12,7 millones, lo que significa que, desde la llegada del euro, los apodados como Bin Laden –porque nadie sabe dónde están o son pocos los que los han visto–, se han multiplicado casi por nueve. En sólo un año, España ha logrado el honor de concentrar el 26,7% de todos los billetes morados que circulan por la zona euro. Los datos del Banco de España también muestran que, a cierre del año pasado, el valor de los Bin Laden ascendía a 55.907 millones. Mientras, el resto de billetes, salvo los de 50 euros, han disminuido en número en el último año y, en la mayoría de los casos, han sido retirados más de los emitidos.
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