y viendo este ultimo, me tengo que creer esto de aqui abajo? anda ya!

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no lo pillo...

quieres decir que solo 6 personas han clickado encima de la foto? yo nunca clikeo, la pongo en grande en el foro, para que mas?


no creo que la peña haga eso, no sé, pero vamos que me la tra floja, pq el 90% la pone en grande... como sois por la capital

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Los accesos directos a la imagen no se contabilizan, solo las cargas de la imagen a traves de esa pagina

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Son datos solo hasta diciembre 2.008 y ya era del 6%; pero estamos en febrero de 2.011
¿Adivinan ustedes cual es la tendencia desde esa fecha?

Pues aún falta llegar el pico de morosidad de los hogares...

La morosidad decrecerá en 2011

Según las conclusiones del reciente análisis del FMI sobre el sector financiero español, la tasa de morosidad alcanzará un máximo de un 6.3% para los bancos y del 6% para las cajas, a finales de 2010, para reducirse hasta el 5.1% y el 5% en 2011, aunque podrían situarse en el 7.8 y 7% respectivamente, en el escenario más adverso. Según el mismo, los niveles máximos de morosidad en 2010 serán inferiores a los alcanzados en la crisis de 1993 – 1994, donde se llegó a niveles del 9%, debido a los menores tipos de interés durante esta crisis ( 5.3% en 2008 frente al 14.3% en 1992) y también tasas de desempleo inferiores ( 18.8% en 2009 frente al 24.6% en 1994), aunque ya nos cueste acordarnos.

Piensa el FMI que el sector bancario español puede hacer frente a las consecuencias de la crisis, a pesar del importante deterioro de la economía, aunque en el escenario adverso los bancos comerciales necesitarán tres años de beneficios para cubrir las pérdidas futuras y dejar intacto su capital. En este segundo caso, las cajas de ahorros verían una reducción neta de sus fondos propios actuales, como consecuencia de la mayor debilidad de sus resultados frente a los de los bancos y por su mayor porcentajes de activos reposeidos.

En conjunto, estima que la erosión de capital para el conjunto de bancos comerciales y cajas será únicamente de 6,000 millones , algo menos del 3,5% del capital tier1 que acumulan las entidades.

Sin embargo, en un escenario más adverso la erosión de capital será de 5.000 millones de euros para los bancos, un 5% de los 99.000 millones de capital ‘tier 1’ que tenían en el tercer trimestre de 2009 , y de 17,000 millones para las cajas, lo que representaría un 22% en su caso.

Nos parece dificil que se dé este segundo escenario, ya que requeriría que el desempleo subiera hasta el 24.5% en 2011 y que los precios de las viviendas cayeran otro 15% durante 2010.

El estudio, en cuya elaboración ha colaborado el Banco de España, reconoce que el sistema bancario español se ha beneficiado en gran medida de las provisiones dinámicas, introducidas en el año 2,000, que han permitido que se creara un colchón con el que hacer frente a los tiempos difíciles que ahora se están viviendo.
La morosidad decrecerá en 2011 | bancos y cajas online

OWNED burbulistos

como noticia de abril de 2010 no esta mal, si no fuera por esta otra:

de octubre de 2010:
Moody’s alerta de la preocupante morosidad “real” del 9,2% - Bankimia News

y esta otra de hace unos dias:
La morosidad del crdito alcanza su nivel ms alto en 15 aos - Noticias | Terra Ecuador
La mora inmobiliaria alcanza el 11,8% en el tercer trimestre en Cincodias.com
Bancos y cajas tienen deuda soberana espaola por 154.000 millones, segn Fitch. Noticias en Invertia

esto es como "los pisos vuelven a subir en 2008" o en 2009 o en 2010, o en 2011,o en 2012....

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"Defaults may not reach their peak until mid-2011, Saenz said."
Santander Drops Profit Goal as Default Charges Rise - Businessweek

El Banco de España tambien apunta a este año. En cualquier caso no se ha dado. Además la tasa de mora, una vez alcanzado el pico, podría ser persistentemente elevada. Todavía no conocemos el pico de morosidad de las actividades inmobiliarias, ni el de los hogares. Lo que hemos visto en los hogares viene dado por el tipo de interes, a la que hay que añadir la mora por "deterioro de la situación económica", aún por evaluar.