Un escándalo fiscal destapa prácticas fraudulentas en la 'intachable' banca suiza - 31/10/08 - elEconomista.es

Un escándalo fiscal destapa prácticas fraudulentas en la 'intachable' banca suiza
Xavier Harel | 10:38 - 31/10/2008

Un gestor de fortunas de UBS coopera con la policía al revelar cómo evadía impuestos para sus clientes. Este caso se ha convertido en un escándalo en Suiza. Sus revelaciones sobre las prácticas de la entidad podrían firmar la muerte del banco y hacer tambalear gravemente el secreto bancario de la hasta ahora intachable Confederación Helvética.

Bradley Birkenfeld, un gestor estadounidense de fortunas, es el centro de uno de los mayores escándalos de fraude fiscal en Suiza. El pasado mes de junio aceptó declararse culpable ante un tribunal de Florida y cooperar con las autoridades, con la esperanza de reducir una pena que podría llegar a los cinco años de prisión y 250.000 dólares (193.000 euros) de multa. Al ex empleado de Union des Banques Suisses (UBS), la primera entidad mundial en gestión de fortunas, se le acusa de haber ayudado a un millonario americano de origen ruso, Igor Olenicoff, a ocultar al fisco 200 millones de dólares (154,4 millones de euros), eludiendo así 7,2 millones de dólares (5,5 millones de euros) en impuestos.

Aún desconocido en Francia, Bradley Birkenfeld se ha convertido en toda una mini celebridad en Suiza, donde sus preocupaciones aparecen frecuentemente en la apertura de los telediarios. Sus revelaciones sobre las prácticas de UBS podrían firmar la muerte del banco y hacer tambalear gravemente el secreto bancario en la Confederación Helvética. De hecho, UBS corre el riesgo de perder su licencia americana si se demuestra que llevó a cabo deliberadamente montajes fraudulentos para ayudar a estadounidenses ricos a esconder en Suiza parte de sus fortunas en detrimento del erario americano.

Para el banco, el golpe podría ser mortal, dado que 28.000 de sus 81.000 empleados trabajan en Estados Unidos. Mark Branson, director del departamento de Gestión de Fortunas de la entidad, presentó a finales de julio sus disculpas ante el Senado americano, comprometiéndose a "tomar las medidas necesarias para que no vuelva a suceder". Abriendo una brecha sin precedentes en el secreto bancario suizo, UBS se ha ofrecido a cooperar totalmente con las autoridades de Estados Unidos y, según The New York Times, el banco ya habría comunicado cientos de nombres a las autoridades suizas.

Bradley Birkenfeld, de 43 años y nacido en Estados Unidos, conoció a Igor Olenicoff cuando empezó a trabajar en Barclays. Le convenció para confiarle la gestión de una parte de su fortuna y en 2001 pasó a UBS, llevándose con él al millonario americano. Birkenfeld desconocía que su cliente ya tenía problemas con la justicia y el fisco de EEUU.

En 2006, la revista Forbes calculaba su fortuna en 1.600 millones de dólares (1.235 millones de euros). Olenicoff llevaba tiempo afirmando lo contrario al Internal Revenue Service (IRS) y asegurando que no tenía ninguna participación en la sociedad offshore con sede en las Islas Caimán, Bahamas y Dinamarca que controlaba Olen Properties. Tras varios años de investigación, el fisco estadounidense finalmente determinó que era el único propietario de Olen Properties y también de Sovereign Bancorp, una sociedad de las Bahamas. Después de varias rectificaciones fiscales, el IRS sacó también a la luz una red de sociedades offshore creada con la ayuda de Bradley Birkenfeld para ocultar 200 millones de dólares al fisco. En ese momento comenzaron los problemas para UBS.
Panorama sobrecogedor

El testimonio y los documentos que Bradley Birkenfeld ha aceptado proporcionar a los investigadores del Senado ofrecen un panorama sobrecogedor de las prácticas de uno de los primeros bancos del mundo y esbozan, entre líneas, las prácticas del sector bancario suizo en su conjunto.

A principios de la década, Estados Unidos creó un programa denominado Intermediario Cualificado (QI) que obliga a las entidades financieras con cuentas abiertas por residentes estadounidenses a informar al IRS, aunque las cuentas no declaradas tenían mucho más éxito entre los clientes americanos que las declaradas. UBS habría ocultado un total de 19.000 cuentas a las autoridades de Estados Unidos.

Ayudó, por ejemplo, a 250 clientes estadounidenses a abrir cuentas en nombre de sociedades, fideicomisos o fundaciones offshore y a transferir sus activos, incluidos los de origen americano, de sus cuentas personales hacia las nuevas cuentas. Las presentaba como cuentas abiertas por no americanos, cuya identidad no tenía que ser revelada a las autoridades de Estados Unidos "aunque UBS sabía perfectamente que los verdaderos beneficiarios [de esas entidades legales] eran americanos", comenta con indignación el Senado estadounidense.

Otra infracción grave de las leyes americanas es que el departamento de gestión de UBS en Suiza enviaba a sus colaboradores a captar clientes en territorio americano. Con un tercio de los millonarios censados del mundo, Estados Unidos es, evidentemente, un destino obligado para cualquier gestor de fortunas, aunque la legislación americana prohibe a los bancos extranjeros ir a pescar a su terreno. Los gestores de fortuna de UBS Suiza encargados de Estados Unidos cruzaban el Atlántico entre cuatro y seis veces al año. "Si no recuerdo mal, había unas 25 personas en Ginebra, 50 en Zurich y 5 ó 10 en Lucerna. Es una fuerza formidable", explicó Bradley al Senado.

Los objetivos eran muy ambiciosos. En un correo electrónico enviado en 2007 al conjunto de su equipo, Martin Liechti, director del departamento de gestión de fortuna americana de UBS, explicaba que "el crecimiento es la mejor respuesta para garantizar nuestro futuro. Hemos pasado de 4 millones de francos suizos (2,7 millones de euros) por cliente y consultor en 2004 a 17 millones (11,5 millones de euros) en 2006. Debemos aferrarnos a nuestra ambición de alcanzar los 60 millones (40,8 millones de euros) por cliente y con- sultor". Cada banquero se fijaba un objetivo económico. Birkenfeld precisó que su "trabajo como banquero privado consistía en conseguir entre 40 millones y 50 millones de dólares al año (entre 30,9 millones y 38,7 millones de euros)".

UBS sabía oportunamente que sus banqueros estaban infringiendo la legislación estadounidense y en un documento interno fechado en 2002 les recomendaba explícitamente "no utilizar mensajerías, correos electrónicos o faxes estadounidenses con relación al portfolio del cliente" mientras se encontrasen en ese país. A menudo, sus tarjetas de visita omitían mencionar que eran gestores de fortunas. Y el banco les preparaba para las situaciones más extremas.
Notas encriptadas

El Senado ha tenido acceso a un documento titulado Reunión de trabajo sobre estudios de casos referidos al paso de fronteras, que explica cómo reaccionar en caso de confrontación con la policía o los agentes de aduanas. "Le han interceptado las autoridades americanas o canadienses tras haber cruzado la aduana. Verifican su Palm y descubren todas sus reuniones con clientes. Afortunadamente, las reuniones registradas sólo van acompa- ñadas de notas breves y no figura ningún nombre".

Algunos banqueros se desplazaban a Estados Unidos con notas encriptadas de las cuentas de sus clientes. El documento se remitía inmediatamente por correo al hotel en el que se iba a alojar el gestor de fortuna durante su estancia en Estados Unidos. Una vez allí, sólo tenía que entregar la información en mano a su cliente. UBS también proporcionaba a sus banqueros unos ordenadores portátiles denominados TAS, programados para recibir datos altamente encriptados.

Entre la crisis de los créditos y sus dificultades con la justicia americana, UBS atraviesa un momento complicado. Los cierres de cuentas se multiplican. En el segundo trimestre, el departamento de gestión de fortunas del banco se enfrentó a 15.800 millones de dólares (12.197 millones de euros) en salidas de capital, aunque los problemas de UBS no se acaban ahí.

Igor Olenicoff ha sido condenado a pagar una multa de 52 millones de dólares (40,1 millones de euros) y el mes pasado interpuso una demanda contra UBS. El millonario fue recibido en Ginebra en 2001, donde Bradley Birkenfeld y otros empleados de UBS le habrían asegurado la legalidad de sus montajes, basados en sociedades fantasma en Liechtenstein. "Suiza sigue siendo el principal obstáculo en la lucha contra la evasión fiscal", mantiene el ex ministro alemán de Finanzas, Hans Eichel. Es urgente ejercer "más" presión sobre la Confederación, "aunque a veces se tiene la sensación de que mucha gente en los escalafones superiores la protegen, porque tienen allí su dinero", sostiene.

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De todos modos eso de intachable es discutible.

Nadie de reputación intachable negocia con los nazis. Les gestiona su dinero. Y se queda con sus fortunas a sabiendas de que no eran suyas sino de millones de asesinados en campos de concentración. Intachable, intachable no diría yo.

Más bien diría cómplices en crímenes contra la humanidad. Así que ahora se destapen como chorizos no es sino una normal transición a los tiempos modernos. Al menos ahora no gasean.

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Alguien pensaba que Suiza por tener bellos paisajes, no tenia cloacas????????


es normal.

Se dice, se comenta, se señala, se rumorea que si mañana cerrasen los paraisos fiscales como Suiza, Islas Caiman, Andorra, Monaco la crisis de liquidez se solucionaria al instante.

Por otro lado, algo esta podrido en este mundo si un señor que dispone de 1600 millones de dolares se mete en esos berenjenales para ganar 7 más. Creo que se es igual de rico con 1000, 1500 o 100000000000000 millones de dolares, es imposible gastarlo todo.

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Menudo maremoto si desaparece UBS de yankilandia. Esto está que arde.

En vez de Irán los gringos querrán invadir al país transalpino.

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Intachable Banca suiza.

¿Cómo se llamaba eso del hielo ardiente o la luz oscura? ¿Oxímoron?

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Crímenes contra una humanidad criminal.
Suiza fué de los pocos que no se liaron a ostias en la IIGM. Mantuvo la mejor posición que se podía mantener dadas las circunstancias. Y sus ciudadanos se lo agradecen.
Otra tema es que esta gentuza de UBS merezca la horca...

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Bienvenido al maravillosamente apestoso mundo en el que vivimos. No olvides ahorrar mucho y pagar diligentemente tus impuestos para que cuando uno de estos tipejos pierda esos 7 millones, los contribuyentes de a pié pongamos nuestros recursos a disposición del estado para que le "compense" por esta pérdida.

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Bueno, al menos Suiza tiene la decencia de no estar en la UE.

Luxemburgo sí que lo está, como miembro fundador. Panda de cabrones...

¿A qué se dedica Igor Olenicoff?

Al ladrilleo en toda California y el sur de la Florida


Wall Street Inversiones


EE.UU: Acusan a banqueros de fraude


14.05.2008

ADAM H. BEASLEY
The Miami Herald

Durante por lo menos cuatro años, dos banqueros en Europa le brindaron a Igor Olenicoff, un urbanizador multimillonario, un plan virtual para esconder sus activos del gobierno de Estados Unidos y no tener que pagar impuestos.

Funcionó tan bien que el magnate, que tiene una casa en Lighthouse Point y construyó apartamentos en el sur de Florida, fue capturado por el Servicio de Rentas Internas (IRS).

Ahora, los banqueros mismos están acusados de fraude.

Fiscales federales acusaron ayer a Bradley Birkenfeld, un americano de 43 años, y a Mario Staggl, de 43, de Lichtenstein, de ayudar a Olenicoff a establecer compañías fantasmas y presentar falsas declaraciones de impuestos para esconder hasta $200 millones en activos.

El enorme crecimiento del mercado del inmobiliario que caracterizó la mitad de esta década enriqueció mucho a los urbanizadores. Y no todo ese dinero estuvo bien contabilizado, como lo demuestra la causa de ayer, dijo Michael Cannon, analista de bienes raíces.

``Lo he visto cada vez que ha habido una bonanza del inmobiliario,`` dijo Cannon, que redacta una columna sobre bienes raíces para The Miami Herald. ``Es un juego de Monopolio, y éste es el período de pagar.``

Olenicoff no fue encausado en el fraude y ni siquiera específicamente nombrado en la causa. Sólo se refirieron a él por las iniciales I.O.

Pero la Prensa Asociada identificó a I.O como Olenicoff. Y el abogado de Olenicoff, Edward M Robbins Jr., no discutió que su cliente fuera el urbanizador en cuestión. Declinó otros comentarios.

El año pasado, Olenicoff se declaró culpable de presentar una declaración de impuestos falsa y le pagó al IRS más de $52 millones en impuestos attrasados, sanciones e intereses.

El urbanizador --cuya fortuna es de unos $1,700 millones, según la revista Forbes-- reside en Newport Beach, California, pero también tiene una casa en Lighthouse Point. Es el presidente de Olen Properties, que ha construido complejos residenciales en toda California y el sur de la Florida.

Olen Properties es dueña del Players Club y de Club Lake Pointe en Coral Springs y de los Weston Place Apartments en South Post Road. Birkenfeld apareció ayer en corte, mientras Staggl seguía sin localizar.

Según la causa, Birkenfeld trabajó para un banco suizo del 2001 al 2006 como director de banca privada. Debía mercadear los servicios del banco a clientes ricos como Olenicoff.