Iniciado por SolNaciente

Desde luego, un metodo para TEORICAMENTE evitar que tu dinero pierda valor es invertirlo en inmuebles o en bolsa. Si la inflacion sube un 5% pero tus acciones suben un 6%, no solo no pierdes, si no que ganas un pelin. .

Creo que algunos no entandéis el planteamiento y estáis aclarando cosas innecesarias.
No estoy aclando lo que es la inflación, ni como actúa sobre los precios o el dinero.
Estoy pretendiendo aclarar si el uso que se le da es adecuado.


Mis tres preguntas:
- ¿alguien me puede mostrar graficas de las acciones de telefónica descontada la inflacion?
- Las noticias de prensa que hablen de la bajada del ibex descontada la inflacion?
- ¿Se puede descontar la inflación sin haber sumado la rentabilidad?
Simplemente comento que en toda inversión hay multitud de actores, con multitud de situaciones y hay que matizar o no dar planteamientos con lugar a error.

por ejemplo el dinero el banco cobra mucho mas por el de lo que da. No se puede considerar la misma rentabilidad de un deposito que lo que cobran.

otro caso, un inversor que pide un crédito y compra 10 pisos a interés fijo durante 5 años al 5%.
Si los precios no suben ni bajan (siguen valiendo lo mismo que hoy) dentro de 5 años no habrá perdido mas o menos si la inflación es del 10% o del 0%.
y si alquila los pisos y gana el 4% al final habra perdido lo mismo (un 1% al año por vivienda) y da igual si la inflacion es al 0% o al 10%

NO ESTOY DICIENDO QUE LA INFLACION NO SE DEBA TENER EN CUENTA, SINO QUE NO SE DEBE INCLUIR COMO EXPLICITA EN LOS PRECIOS YA QUE CADA COMPRADOR E INVERSOR ES UN MUNDO.

Igual que no deben descontarse las desgravaciones fiscales del precio ya que no todas las viviendas las tienen ni todos los compradores se benefician igual. (aunque por supuesto es un factor a tener en cuenta y en un informe detallado esta bien poner esa grafica, pero no es el grafico de los precios que se pretende que sea "oficial") seria manipulacion. y es lo que creo que hacen los de house price crash.

Iniciado por Marina

Supongo que te quieres consolar.
A mi no me tienes que contar si la vivienda va a bajar o no, ni si es cara o barata, etc, ¿PERO ALGUIEN PLANTEO ESO EN ESTE POST?

Creo que no te has enterado de que va o no entiendo tu respuesta.

Iniciado por zelig

Vaya. Se dan miles de argumentos. Pero según marina, ninguno tiene relación con las inversiones inmobiliarias, así que la callada por respuesta, un par de respuestas bordes o un subirse por las ramas. Y vuelta a empezar.
Una manera de dialogar fantástica.

Repito;
Por ponerte un ejemplo contrario al que planteas, a un inversor de los años 60-70 en renta antigua, ¿debería contar la inflación? Por que están que trinan.
¿?¿?

Iniciado por Marina

tranquilizate tu, a ver si ese "sol" nace y da luz.

No te voy a responder por que no tiene nada que ver con lo que he planteado.

The chart above, and the analysis behind it, is the work of an analyst who prefers to remain anonymous. His web site and further details about the analysis behind this chart, and other compelling observations, are available at his web site here.

This chart shows the Dow Jones Industrial Average (DJIA), an index of 30 stocks also known as the DOW, from 1924 to March 2006. This DOW chart, unlike charts you are used to seeing, is adjusted for inflation. Why adjust the DOW for inflation? If you don't, changes in the price of the DOW over periods of years are not meaningful. For example, the DOW was 11,000 at some time in 2001 and 11000 again in 2006. Financial reports will often look at these two price points and state that the DOW has "stayed flat." Not great but not bad, right? But inflation has increased at least 2.5% per year since 2001, although there is good evidence that the average inflation rate is significantly higher.